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Tonior01 27/09/26 09:36
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Miguel_Celsmar
Tonior01 26/09/26 12:45
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
A raiz de esta respuesta, y teniendo en cuenta que soy inversor de perfil moderado a largo plazo quiero ampliar el debate sobre los tipos de fondos que pueden ayudar a tener una cartera de este estilo.Más allá de RV y RF, de Oro, plata y BTC, también tengo tres fondos de Retorno Absoluto del tipo Long/Short y Market Neutral que uso como estabilizadores de mi cartera con vocación de aportar algo más de rentabilidad que la RF corto plazo.Os comparto cómo quedan en conjunto:Una de las cuestiones es si merece la pena tener tanto fondo de este tipo. La correlación parece buena.La rentabilidad es la que espero de estos vehículos de inversión y las caídas son aceptables. Y las curvas no son del todo paralelas.Sé que esta tipología de fondos tiene sus detractores, pero ¿qué opináis?¿Tienen su lugar para una cartera moderada?¿Es importante la selección/todos valen?¿cuál es el número que veis adecuado?
Tonior01 26/09/26 12:03
Ha recomendado Re: Pulso de Mercado: Intradía de carlosocean
Tonior01 24/09/26 13:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Josegp,mi primer comentario es que me parece una cartera muy bien equilibrada para el objetivo que has comentado y con buenos fondos para componerlaPero hago algún apunte como reflexión.1) En RV, te aporta tener los tres primeros fondos juntos? Si paso un Xray me parece que su correlación es alta. ¿Te has planteado alguno de perfil Value? 2) En la parte de RF: qué te aportan las letras y bonos a 3 años? No te limita el tema de reajuste semestral que comentas y te penaliza fiscalmente?3) ¿Te planteas otro tipo de inversiones tipo Oro, BTC,... para aumentar su perfil "todo terreno"?saludos...
Tonior01 24/09/26 13:27
Ha recomendado Re: Google Sheet para obtener X-Ray de Infinit0
Tonior01 21/09/26 09:05
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Envío enlace de unapagina de Icaria que he encontrado muy interesante para simular el comportamiento de una cartera de fondos según tipo de activos.https://www.icariacapital.es/simulador-de-carteras#p=cp&w=world_stocks:25,de_ltb:25,gold:25,eu_cash:25&ccy=EUR&y=1970En mi caso, haciendo una aproximación de mi  cartera actual, estos son los resultados:
Tonior01 17/09/26 01:41
Ha respondido al tema Banco Finantia BFS
Cierto; pero para mi jugarían el mismo rol dentro de mi cartera 
Tonior01 16/09/26 20:58
Ha respondido al tema Banco Finantia BFS
No veo mucha diferencia en el TER. Dependerá de las clases.Yo tengo el DWS Floating Rate Notes Lc, con un TER de 0,25; en la misma entidad podría coger el Groupama Tresorerie Nc, que de hecho tiene un TER más alto (0,33).Las rentabilidades también juegan algo a favor del Floating: 3,44% vs 2,86% a 3 años, con una volatilidad algo mayor (0,36 vs 0,26)
Tonior01 16/09/26 20:23
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy bien explicado, Pincon; gracias y suerte con tus decisiones
Tonior01 16/09/26 20:22
Ha recomendado Re: Ajuste de mi cartera: hacia una estructura “permanente adaptativa” de pincon
Tonior01 16/09/26 16:04
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Pincon,actualmente también tengo una distribución algo más diversificada que RF+RV.En mi caso, además de oro/mineras de oro, llevo plata, otras mineras y una pizca de bitcoin.También incorporo fondos de retorno absoluto (no sé si considerar como RV a los Long/Short).RV con indexados y algún que otro value.RF: DNCA y Storm como tú, más el Floating rate notes y el PIMCO GIS Income.Dos preguntas para saber tu opinión:- si consideramos que la RF sigue siendo un activo, ¿Porqué no tienes alguno que te exponga a otros plazos que no sea ultra crto plazo?- ¿solo te planteas Oro y no bitcoin u otras materias primas?
Tonior01 16/09/26 15:39
Ha respondido al tema Banco Finantia BFS
Yo soy otro más que estoy en la misma situación; llevo contratando depósitos con ellos desde el 2015, pero ayer me cumplió uno que no renuevo y me queda otro para diciembre.O cambian o dejaré de trabajar con ellos.Me voy a pensar transferir al depósito de MyInvestor o bien en el fondo DWS Foating Rate Notes.El trato ha sido afable y correcto, pero ya no son tan competitivos como antes.
Tonior01 10/09/26 00:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Qué gran artículo!!!Creo que todos nos creemos más fuertes psicológicamente de lo que somos, pero la estadística nos pone en nuestro sitio.Al igual que opinamos que los conductores son malos en general, pero nosotros no; esto debería ser una reflexión para pensar en qué somos diferentes para que no actuemos igual que el resto cuando vienen mal dadas.En mi caso, además, existe la variable de la decisión familiar, que no es tan partidaria de activos de riesgo, lo que complicaría la situación.En definitiva, en mi caso personal, elijo el equilibrio que me lleve a obtener una rentabilidad superior a la inflación pero manteniendo una cierta paz mental…, y aun así no aseguro nada😅
Tonior01 06/09/26 19:02
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
En mi caso, he subido un poco el peso del PIMCO GIS Income, a ver si pillo algo de un posible giro, pero es cierto que a un año, las rentabilidades de mis fondos de RF (alguno de retorno absoluto) están en torno al 3%, que no cubre la inflación y ronda lo que me daría un depósito.Mi opción ahora mismo es mantener entre 20%-25% de mi cartera pues los tengo no solo por su rentabilidad si no por su rol complementario de otros mas volátiles.
Tonior01 04/09/26 11:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Angeldtb,te paso mi distribución de fondos. No oculto que estoy muy por encima del número de fondos que se recomienda, pero por ahora estoy cómodo así. Te lo digo porque tú sabrás las razones, pero la ortodoxia podría decirnos que tienes un exceso de fondos en RF. Ahora que te planteas mover a RV y cambiar de entidades podría ser buen momento para reducirlos.Una de las razones precisamente por las que tengo una veintena de fondos es para distribuir en varias entidades.En mi caso, en banca tradicional solo tengo uno de retorno absoluto en Unicaja para favorecer las condiciones como cliente.El resto, a grandes rasgos: indexados y ETFs en MyInvestor, de gestión activa entre Ironia (clases limpias) y R4.Si vas a entrar en RV pero ves las valoraciones muy altas: dos mensajes que suelo leer al respecto1. Siempre es mala idea esperar. Nunca es pronto para entrar en RV2. Puedes hacer entradas cada mes para evitar ese riesgo de entrar con todo justo antes de una caída.
Tonior01 14/06/26 18:29
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de docetrece
Tonior01 14/06/26 18:29
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Jacpat
Tonior01 14/06/26 12:18
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Jacpat, como idea central coincido contigo, pero creo que puede haber más matices para descorrelacionar que solo la diversificación de tipos de activo por RV vs RF vs Oro vs Inmobiliario, etcéteraParticularmente sí me gusta tener varios fondos de RV o de RF para combinar sus teóricos comportamientos, estilos, exposiciones tácticas, diversificar entidades,... (en mi caso, sí admito que abuso, pero convivo con ello😀).Según esta matriz (3 años), podría parecer que 3 y 5 se correlacionan más que 1y 5, por ejemplo Pero si vemos los fondos, quizá nos llevemos sorpresas. La RF corporativa corto plazo parece tener más correlación que dos fondos de diferente estilo en RV (indexado y value) Evidentemente, el plazo temporal influye mucho en la foto, pero es por abrir el debate.Y, sí, hay épocas en que parece que todo va en paralelo (TV, RF, Oro, BTC,...) y no hay refugio, pero a mí me sirve para transitar hacia el largo plazo pero con las metas volantes del corto que me afectan psicológicamente 
Tonior01 14/06/26 11:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Supongo que muchos de los de este foro ya han leído la aportación de Moclano de una web para comparar fondos. Me parece una buena herramienta una vez que se tiene decidido el estilo de fondo a tener en cartera y queda el fondo concreto a elegir.https://moclano.github.io/analisis-cuantitativo/
Tonior01 14/06/26 11:21
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de docetrece
Tonior01 14/06/26 11:16
Ha recomendado Re: Seguimiento de cartera de Topolucas de Josepedroche
Tonior01 07/06/26 13:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Sí, una pena que Morningstar ya no lo tenga disponible. Es más engorroso sacarlo🤷🏻
Tonior01 07/06/26 13:15
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Topolucas, las correlaciones las sacó del XRay. En este caso, a 3 años.Uso el Excel (Google sheet) que Halicate ha dejado en Rankia
Tonior01 07/06/26 02:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Me gusta este foro porque se aportan enfoques diferentes de los que aprendemos todos y nos sirve para revisar.En el tema que nos toca (fondos value), a raiz de los últimos mensajes he visto en Morningstar unos datos de algunos de los fondos expuestos. Las conclusiones dependen de muchos factores...Algunos fondos no se diferencian tanto del indexado en cuanto a regiones y sectores.Pero si lo que se busca es descorrelacionar, añado la última columna que los compara con el Vanguard Global Stocks a 3 años
Tonior01 05/06/26 09:51
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Jjcrs; tal como yo lo veo, el dilema está más en los fondos de inversión, para aprovechar la ventaja fiscal del traspaso y que las titularidades de tu mujer y tú no lo complique.En el caso de ETFs/ETCs(cada uno tributa con % diferente),...creo que no habría que precuparse, pues vendes, pagas impuestos, y asignas esa liquidez al producto que quieras "de novo" con quien tu quieras de titular (o bien haces donación).De todas formas, yo no soy experto fiscal, por lo que vendría bien que un forero confirmara/rectificara. 

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