Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, pues aportaciones técnicas, no creo que nadie te va a dar. Porque los retornos absolutos, estos, no sabemos qué llevan, sabemos lo que han hecho otros años y los últimos han sido muy bueno.
El mejor parecía el de asia, pero el año pasado pasó de gestionar 300 a 1400, y ya no fue tan bueno. Además si ves el Ter y la comisión de éxito, en especial en este es altísima, los otros también tienen.
Yo llevo un 25% de la cartera con los tres, con la idea de ir ganando algo, otro 25% en renta fija flexible. Y lo otro para reír o llorar.
Yo, lo que no entiendo es que se estén comprando rf a corto, que los únicos que ganan son los Bankinter y renta 4, que por lo que vi, solo llevan las clases más caras.
Por lo que decía alguien, mira los fondos, su cartera, lo que puedas. Pero los RA, no lo vas a poder ver 

Hola, creo que te han dado bastantes respuestas sobre este tipo de fondos. Nadie sabe que lleva exactamente en la cartera en cada momento y si bien en los últimos 5 años ha tenido un muy buen comportamiento, si miras los 3 años anteriores tuvo caídas de  -4%,  -14,9%  y  -4,6% por lo que no hay que extrañarse de que nos den sustos, no se puede asimilar a un fondo de RF corto plazo ni nada parecido. En los últimos 10 años su volatilidad ha sido baja, el 5,24,  sube casi en linea recta...al igual que ha bajado en casi línea recta, esta baja volatilidad no debe de "engañarnos", su caída máxima ha llegado a ser del -25,69%.

Dicho todo esto, yo llevo uno de este tipo para una parte limitada de la cartera al que miro siempre de reojo, en concreto el BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd D2 EUR Hedged LU1593227850. Saludos

Te pongo enlace de Morningstar

https://global.morningstar.com/es/inversiones/fondos/0P00013398/cotizacion

En el que entre otras cosas, si miramos los flujos de inversión hay grandes salidas cuando baja y aportaciones cuando sube o ha subido...

Tres meses no es nada, pero entiendo el desasosiego que produce una bajada nada más entrar en un fondo que suponemos defensivo. Por otra parte tenemos a fondos de RV activa que se están comportando muy bien últimamente. La descorrelacion es esto, pero muchas veces todo cae o todo sube aunque con distinto porcentaje.

Hay hilos es Rankia sobre refugios. Como no sabemos el tipo de caída, es difícil saber el tipo de protección. Leer a Patrimonio Prudente ayuda.

Estuve leyendo sobre market neutral últimamente, e independientemente del talento del gestor funcionan mejor con tipos altos que con bajos. Así que se supone que los próximos años no serán tan buenos como 2022-2024. Puede que pase lo contrario que los bonos, favorecidos por bajadas de tipos de interés.

Además el típico problema de los fondos de GA, la gente acude a ellos tras buenos rendimientos pasados y eso hace que su alto patrimonio les perjudique.

Hola Viton.

El problema con las plantillas de XRay anteriores al cambio de su web suele ser que se necesita conocer los antiguos códigos de Morningstar que, ahora, no son tan sencillos de encontrar (me remito a este rollo técnico).

Si quieres, aquí puedes descargarte una nueva plantilla que:

Eso sí, si te la descargas, serás el primero que la use, así que vete con cuidado, jaja.

Cualquier comentario o sugerencia, será bienvenida ;-)

Buenas Foreros.

Siempre se comenta que a L/P la opcion más interesante para el común de los Inversores son los Fondos Indexados al Mundo.
Pues bien, en el ultimo año si el Fondo es en € su rentabilidad ha sido del 3,8%.

Os sugiere algo?

Esta claro que se ha visto lastrado por el efecto divisa en ese periodo, etc....

Leo vuestros comentarios, saludos.

buenas noches
si sigues el msci world en € con el fondo   Vanguard Global Stock Index Fund 
 2025 6.65% 2024 26.50% 2023 19.54% 2022 -12.85% 2021 30.98% 2020 6.25% 2019 29.91% 2018 -4.26% 2017 7.36% 
https://www.finect.com/fondos-inversion/IE00B03HD191-Vanguard_glb_stk_idx__acc
tendra años malos pero a largo plazo supera al 90% de los fondos activos
un saludo

Buenos días,

ya lo he comentado muchas veces, con la situación actual de Estados Unidos, que ha cambiado cuando entró el gobierno actual en 2024, no es previsible que lo vaya a hacer bastante bien los próximos años. Del MSCI World, un 70% es Estados Unidos y de esa parte un 40% es tecnología (cara). Además cotiza principalmente en dólares, que tampoco ayuda.

Es mejor montar uno por cuenta propia repartiendo los importes de una manera más igualada por continentes: Asia, Europa, Latinoamérica, Estados Unidos y otros emergentes.

Sobre Estados Unidos se habla de una década perdida, algunos hasta hablan de hasta los próximos quince años. En el gráfico siguiente se observa que el rendimiento de Estados Unidos varía a lo largo del tiempo, alternando entre períodos donde lo hace mejor (2010-2025) o peor (2000-2010) que el resto del mundo.

Por ese motivo no invierto en el MSCI World y hago mi propia cartera. 

Dicho esto, no descarto un repunte de las big tech americanas, que es imprescindible para mantener en pie su bolsa (y su gobierno). Pero si va acompañado de un dólar débil eso nos va a restar rentabilidad.

Saludos

Otros gráficos que pueden ser de ayuda, para valorar si hay que estar o no en el MSCI World (=70% EEUU)⋮

Saludos

Interesante. Las empresas de discos están disparadas. 

Salu2

Yo nunca infraponderaria EEUU 

Pecando tal vez de optimista o simplificando en exceso, de mantenerse el buen comportamiento de las small y además por encima de las grandes pudiera ser que el consenso de mercado virase hacia una mayor confianza en las expectativas de la economía "real". Como sea que estoy bastante desconectado de las "noticias", probablemente haya factores que se me escapan. Que no quede una vez más (y ya van...) en "este año va a ser el de las small cap".

Salu2

Cuantos años lleva diciendose eso de que este tiene que ser el año de las small caps..

Soy un Rankiano que necesitaría la plantilla X-Ray para poder gestionar la inversión. Me han comentado que tu Halicate puedes suministrarmela. Te agradecería me informases si es así, o bien donde conseguirlo.

Muchas gracias.
 

Claro, el enlace para poder descargarla está en el post al que has contestado :-)