En este artículo os mostramos los mejores fondos de Caixabank para diferentes categorías. Así como sus estrategias, comisiones, rentabilidades y riesgo de cada uno de estos productos.
¿Quién es Caixabank AM?
Caixabank Asset Management es una sociedad gestora de cartera, fundada en 1985 y perteneciente en su totalidad al Grupo Caixabank. Se trata de una entidad líder, la primera en España tanto en patrimonio gestionado (con más algo más de 50 mil millones de euros, a lo que hay que sumar la absorción de Bankia Fondos) como de partícipes.
Además de poner en funcionamiento un total de 366 fondos (a finales de junio de 2022), esta entidad también ofrece soluciones de inversión adaptadas.
También dispone de una línea de carteras de gestión discrecional. Entre sus valores se encuentra el compromiso con la inversión socialmente responsable, el cumplimiento de las leyes, la transparencia, integridad, profesionalidad e integridad. La entidad dispone de un código ético y unos principios de actuación que guía su modo de actuar.
Ahora, cabe preguntarse cómo son los mejores fondos de Caixabank en diferentes categorías.
Mejores fondos Caixabank de renta fija
Caixabank RF Duración Negativa Cartera FI
Uno de los fondos de inversión Caixabank de renta fija más destacados pertenece a la categoría Morningstar de RF otros y ha conseguido una rentabilidad del 5,33% durante los últimos 12 meses.
El Caixabank RF Duración Negativa Cartera FI crea una cartera de valores principalmente compuesta por posiciones líquidas y equivalentes, y por renta fija pública, mayoritariamente del mercado español e italiano, aunque puede actuar en toda la zona Euro, incluyendo mercados emergentes.
En cuanto a su riesgo, con una volatilidad 1,65%, el fondo presenta una puntuación de 7 sobre 7 en la escala propuesta por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
A continuación observamos la evolución histórica del fondo:
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 20/01/2017 |
| Valor Liquidativo (17/06/2022) | 5,91 EUR |
| ISIN | ES0180965024 |
| Comisión de gestión | 0,25% |
| Gastos corrientes | 0,33% |
| Patrimonio (17/06/2022) | 48,14 (M.Eur) |
Caixabank Renta FIja Dólar Cartera FI
Perteneciente a la categoría de renta fija diversificada corto plazo USD.
En este caso, el gestor del Caixabank Renta FIja Dólar Cartera FI construye su cartera con títulos de renta fija, tanto pública como privada, en dólar USA y negociado principalmente en mercados USA y en otros mercados OCDE. No invertirá en mercados emergentes. La duración de la cartera no superará los 2 años y no hay límite de exposición a riesgo de divisa.
Este fondo toma como referencia al índice BofA Merrill Lynch US Treasury Bill Index en un 50%, mientras que la otra mitad pertenece al BofA Merrill Lynch US Dollar 3-Month LIBID Constant Maturity Index.
Por lo que respecta a la rentabilidad, este fondo muestra un crecimiento del 12,95% durante los últimos 12 meses. Con una volatilidad del 6,64% y una puntuación en la escala propuesta por la CNMV de 4 sobre 7.
Aquí podemos observar la evolución de la rentabilidad:
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 30/07/1986 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 6,66 EUR |
| ISIN | ES0138807005 |
| Benchmark | 50% BofAML US Dollar 3-M LIBID, 50% BofAML US Trsy Bill Ind |
| Comisión de gestión | 0,16% |
| Gastos corrientes | 0,21% |
| Mínimo de entrada | 1 participación |
| Patrimonio (17/06/2022) | 99,71 (M.Eur) |
Caixabank Smart Money Renta Fija High Yield FI
El Caixabank Smart Money Renta Fija High Yield FI es un fondo con categoría de renta fija bono alto rendimiento USD, con una rentabilidad anualizada a 3 años del 2,49%. Su estrategia consiste en invertir más del 50% de su patrimonio en otras IIC. No obstante, no puede tener exposición de más del 20% de su patrimonio a alguna de ellas. Tampoco puede invertir más del 30% en IICs no armonizadas.
El fondo toma como referencia el índice Iboxx USD Liquid Yield Index y el Bloomberg US Corporate High Yield TR USD para la rentabilidad.
En lo que respecta a su riesgo, con una volatilidad del 7,87% y una puntuación de 7 sobre 7 en la escala propuesta por la CNMV.
Aquí dejamos la rentabilidad histórica del fondo:
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 20/01/2017 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 7,14 EUR |
| ISIN | ES0137414001 |
| Benchmark | Bloomberg US Corporate High Yield TR USD, Iboxx USD Liquid Yield Index |
| Comisión de gestión | 0,20% |
| Gastos corrientes | 0,068% |
| Mínimo de entrada | 600 EUR |
| Patrimonio (17/06/2022) | 97,21 (M.Eur) |
Mejores fondos mixtos de Caixabank
Caixabank Mixto Futuro Sostenible Cart FI
Comenzamos la exposición de los mejores fondos mixtos de Caixabank con un fondo con 4 globos de sostenibilidad; una tendencia de inversión con sentido, apoyada por los poderes públicos y con buenas perspectivas de crecimiento.
La cartera del Caixabank Mixto Futuro Sostenible Cart FI Invertirá entre el 0% y el 100% en IIC financieras, con un máximo de un 30% en IIC no armonizadas.
Se trata de un fondo categorizado como mixto defensivo EUR - global.
Su rentabilidad durante los últimos 12 meses es del -2,63%.
El indicador de riesgo existente es la escala propuesta por la CNMV y este fondo de inversión de Caixabank presenta una puntuación de 4 sobre 7.
A continuación observamos la rentabilidad del fondo:
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 26/09/2019 |
| Valor Liquidativo a 26/01/2022 | 105,48 EUR |
| ISIN | ES0114769021 |
| Comisión de gestión | 0,48% |
| Gastos corrientes | 0,71% |
| Mínimo de entrada | 1 Participación |
| Patrimonio (25/01/2022) | 3,26 (M.Eur) |
Caixabank Mixto Renta Fija 30 Cartera FI
Dentro de la categoría de fondos de inversión mixtos defensivos EUR.
El Caixabank Mixto Renta Fija 30 Cartera FI puede invertir alrededor del 70% de la exposición en activos de renta fija tanto privada como pública en mercados organizados pertenecientes a la OCDE. El rating mínimo de la cartera será el que tenga España en todo momento.
La duración mínima de la cartera es de 1,5 y 5,5 años.
Sus rentabilidades son las siguientes:
- Rentabilidad en los últimos 12 meses: -4,71%.
- Rentabilidad anualizada en los últimos 3 años: 0,64%.
En lo referente a su riesgo, la volatilidad es del 5,28% (sobre la media de su categoría) y tiene una puntuación de 4 sobre 7 en la escala propuesta por la CNMV.
Es posible apreciar cómo ha conseguido superar máximos tras la caída generalizada de los mercados producida a principios de 2020, pero este año tampoco le ha favorecido.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 04/08/1997 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 102,32 EUR |
| ISIN | ES0170271003 |
| Comisión de gestión | 0,54% |
| Gastos corrientes | 0,67% |
| Mínimo de entrada | 1 Participación |
| Patrimonio (20/06/2022) | 58,18 (M.Eur) |
Caixabank Mixto Renta Variable 50 Cartera FI
Pasamos al terreno de los fondos mixtos moderados EUR.
En esta ocasión, la exposición a renta variable podrá oscilar entre el 30% y el 50% y el resto en renta fija. Los emisores de renta variable serán de mercados europeos.
La gestión de su cartera toma como referencia el índice Eurostoxx 50 para la renta variable y Euro MTS IG 3-5 años para la renta fija.
El fondo Caixabank Mixto Renta Variable 50 Cartera FI tiene una rentabilidad del -10,46% en los últimos 12 meses, con una volatilidad del 8,45% y presenta una puntuación en la escala propuesta por la CNMV de 4 sobre 7.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 19/06/1995 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 103,75 EUR |
| ISIN | ES0181693005 |
| Comisión de gestión | 0,60% |
| Gastos corrientes | 0,74% |
| Mínimo de entrada | 1 participación |
| Patrimonio (20/06/2022) | 17,2 (M.Eur) |
Mejores fondos de inversión Caixabank de renta variable
Caixabank Multisalud Cartera FI
El Caixabank Multisalud Cartera FI toma como referencia el MSCI World/Health Care NR USD.
Su cartera está compuesta, al menos, con un 75% de valores de renta variable emitidos por compañías de mercados autorizados del sector de la salud en el mercado europeo y americano, con algunas compañías japonesas muy importantes.
Ahora bien, la inversión máxima en países emergentes será del 15% y la exposición a riesgo de divisa podrá superar el 30%.Lo interesante del Caixabank Multisalud Cartera FI es que, en los últimos 12 meses ha obtenido una rentabilidad del 14,90%. Además, también presenta solidez. Su rentabilidad anualizada en los últimos tres años se sitúa en el 10,06%. Se trata de un producto que ha conseguido la calificación de 4 estrellas en el rating Morningstar.
Este fondo presenta una volatilidad del 14,20%. Su puntuación de riesgo en la escala es de 6 sobre 7.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 07/08/1998 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 8,91 EUR |
| ISIN | ES0110057025 |
| Benchmark | MSCI World Health Care GR |
| Comisión de gestión | 0,60% |
| Gastos corrientes | 0,66% |
| Mínimo de entrada | 1 Participación |
| Patrimonio (20/06/2022) | 813,28 (M.Eur) |
Caixabank Gestión Valor Cartera FI
Morningstar categoriza al Caixabank Gestión Valor Cartera FI como un fondo de renta variable europea cap. grande blend. Sus objetivos de inversión son invertir un mínimo de un 50% en IIC financieras con un máximo de un 30% en no armonizadas. De la exposición total, al menos el 75% se invertirá en renta variable sin tener en cuenta el sector, el mercado o el área geográfica. Se podrá invertir hasta un 50% en renta variable de países emergentes.
El criterio de selección de las compañías que forman parte de la cartera se realizará mediante análisis fundamental, invirtiendo en las que se observen mayores expectativas de revalorización.
Así pues, este fondo ha mostrado un crecimiento en los últimos 12 meses que asciende del 11,22% La rentabilidad anualizada a 3 años es del 9,21%.
Sin embargo, su volatilidad, es del 22,16%. Presenta una puntuación de riesgo en la escala de 6 sobre 7.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 17/11/2017 |
| Valor Liquidativo a 08/06/2022 | 115,18 EUR |
| ISIN | ES0113387007 |
| Comisión de gestión | 0,24% |
| Gastos corrientes | 1,78% |
| Mínimo de entrada | 600 EUR |
| Mínimo a mantener | 6 EUR |
| Patrimonio (08/06/2022) | 9,87 (M.Eur) |
Caixabank Dividendo España Cartera FI
Finalizamos la sección dedicada a renta variable con un fondo de renta variable española. El Caixabank Dividendo España Cartera FI toma como referente el índice IBEX 35, donde invierte, al menos, el 75% de su patrimonio en activos de renta variable
Actualmente el 100% de los valores de cartera son españoles.
Sus rentabilidades a distintos períodos temporales son:
- Rentabilidad en los últimos 12 meses: 0,97%.
- Rentabilidad anualizada en los últimos 3 años: 3,82%.
Además, estas cifras alcanzan superar la media de su categoría y su índice. Morningstar le ha otorgado 4 estrellas sobre 5 al Caixabank Dividendo España Cartera FI.
En la escala de riesgo propuesta por la CNMV indica una puntuación de riesgo de 6 sobre 7.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 13/08/1997 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 113,77 EUR |
| ISIN | ES0159076001 |
| Benchmark | BME IBEX 35 NR EUR |
| Comisión de gestión | 0,80% |
| Gastos corrientes | 1,01% |
| Mínimo de entrada | 1 Participación |
| Patrimonio (20/06/2022) | 34,80 (M.Eur) |
Mejores fondos indexados de Caixabank
Caixabank Index USA Cubierto Plus FI
El objetivo del Caixabank Index USA Cubierto Plus FI, como uno de los mejores fondos indexados de Caixabank, es replicar el comportamiento del índice S&P 500 TR USD.
El gestor puede invertir hasta un 10% en otras IIC financieras y ETFs que también repliquen el índice y no sean del grupo de la gestora.
Como era de esperar, la rentabilidad de los últimos 12 meses es negativa, concretamente un -17,87%, debido a la volatilidad actual del mercado de RV.
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 9,22%
- Rentabilidad anualizada a 5 años: 8,74%
- Rentabilidad anualizada a 10 años: 10,72%
Su volatilidad en este período es del 19,64% y tiene una puntuación de 6 sobre 7 en la escala de riesgo.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 11/11/1997 |
| Valor Liquidativo a 11/05/2022 | 216,98 EUR |
| ISIN | ES0108851033 |
| Comisión de gestión | 0,60% |
| Gastos corrientes | 0,71% |
| Mínimo de entrada | 50.000 EUR |
| Mínimo a mantener | 1 EUR |
| Patrimonio (11/05/2022) | 29,40 (M.Eur) |
Caixabank Index Clima Mundial Universal FI
El Caixabank Index Clima Mundial Universal FI es un fondo indexado y en este caso replica al MSCI World Climate Change NR USD. El fondo promueve las características medioambientales o sociales siguiendo el art. 8 Reglamento (UE).
Su volatilidad en este período temporal todavía no está calificada, pero en la escala de riesgo propuesta por la CNMV presenta una puntuación de 6 sobre 7.
Fuente: Morningstar
| Información básica del fondo | |
| Fecha registro CNMV (Clase) | 25/09/2020 |
| Valor Liquidativo a 20/06/2022 | 110,73 EUR |
| ISIN | ES0113263026 |
| Comisión de gestión | 0,90% |
| Comisión de depósito | 1,53% |
| Mínimo de entrada | 100 EUR |
| Patrimonio (20/06/2022) | 8,00 (M.Eur) |
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