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Mejores fondos de Santander

Al tratarse de una entidad financiera líder, Santander (como grupo financiero) tiene entre sus filiales su propia gestora de fondos.

Esta entidad tiene capacidad de ofrecer una amplia gama de productos, adaptados para todos los perfiles de riesgos y preferencias inversoras. ¿Te gustaría descubrirlos? Acompáñame en este artículo sobre los mejores fondos de Santander AM.

¿Quién es Santander AM?

Santander Asset Management es una gestora de fondos de inversión fundada en 1971. Actualmente, y desde 2016, pertenece al 100% al Grupo Santander.

Se trata de una de las gestoras que más peso tienen en España, siendo la segunda entidad en el ranking nacional por patrimonio gestionado (datos de INVERCO a 31 de diciembre de 2021). La entidad gestiona un patrimonio superior a los 191 mil millones de euros (datos actualizados a 31 de marzo de 2022).

El objetivo de Santander AM es ofrecer soluciones de inversión adaptadas a los clientes. Además de su amplio porfolio de productos de inversión (a finales de mayo de 2022, la entidad tiene en funcionamiento un total de 171 fondos), Santander también distribuye unos 30 fondos de inversión de terceras gestoras.

Su estilo se basa en el análisis fundamental de tipo ascendente.

Mejores fondos Santander de renta fija

Mejores fondos de Santander AM de Renta Fija

Nombre ISIN Gastos de Gestión Gastos Corrientes Rentabilidad a 3 años
Santander Corto Plazo Dólar, FI. ES0121748000 0,12% 0,25% 3,40%
Santander Rendimiento, F.I. - Clase Cartera ES0138534054 0,08% 0,10% -0,33%
SPB RF Ahorro, FI. - Cartera ES0112793015 0,08% 0,14% -0,50%
Openbank Ahorro, F.I. ES0178172039 0,10% 0,23% -0,56%
Santander Renta Fija Ahorro, FI. - Cartera ES0105931010 0,08% 0,14% -0,65%

A continuación describimos el primer fondo dado que es el único que está obteniendo rentabilidades positivas:

Santander Corto Plazo Dólar, FI. - Clase Cartera

El Santander Corto Plazo Dólar, FI. resulta una opción interesante para aquellos perfiles de corte conservador.

Se trata de un fondo que toma como benchmark la rentabilidad del índice Repo USA 3 Meses. Invierte principalmente en renta fija, tanto pública como privada y en activos del mercado monetario. En fondo invierte principalmente en Estados Unidos y minoritariamente de otros países OCDE con calidad crediticia alta y como máximo un 25% en calidad crediticia media.

La duración media de la cartera es inferior a 12 meses y no es recomendable para inversores que deseen retirar su dinero en un plazo inferior a 2-3 años.

A través de esta estrategia, el Santander Corto Plazo Dólar, FI. ha conseguido crecer un 11,90% en los últimos 12 meses.

Con una volatilidad del 6,58%, este fondo de inversión tiene una puntuación de 4 sobre 7.

Fuente: Santander AM

Mejores fondos mixtos de Santander

Mejores fondos mixtos de Santander AM

Nombre ISIN Gastos de Gestión Gastos Corrientes Rentabilidad a 3 años
Invenbanser, FI ES0155844030 0,50% 0,77% 4,47%
Santander PB Inversión Global, F.I. ES0114033006 0,40% 0,51% 3,80%
Fontibrefondo, F.I ES0138918034 1,10% 1,77% 1,73%
Santander Gestión Dinámica Alternativa, F.I. - Clase A ES0114271036 0,90% 2,17% 1,57%
Fonemporium, F.I. ES0138907037 1,15% 1,67% 0,63%

A continuación describimos los tres primeros fondos:

Inverbanser, FI

El fondo Inverbanser está diseñado para inversores con un perfil de riesgo medio-alto. Su puntuación en la escala de riesgo es de 5 sobre 7 y presenta una volatilidad del 11,64%.

Como máximo, un 30% de su inversión puede ser de algún país no perteneciente a la UE.

Además, no existe ninguna distribución predeterminada por tipo de activos, emisores, mercados, divisas, países, sector, rating y duración, por lo que el 100% de la cartera podría ser de calidad baja y el riesgo de divisa del 100%.

Este fondo puede no ser apropiado para inversores que prevean retirar su dinero antes de 3-4 años.

Este fondo ha conseguido una rentabilidad positiva a largo plazo aunque a 12 meses no se haya comportado tan bien:

  • Rentabilidad anualizada en los últimos 12 meses: -2,59%.
  • Rentabilidad anualizada en los últimos 5 años: 2,86%.
  • Rentabilidad anualizada en los últimos 10 años: 6,31%.

Fuente: Santander AM

Santander PB Inversión Global, FI

Se trata de un producto que pertenece a la categoría de fondos mixtos flexibles EUR - Global y tiene como objetivo la inversión en todo tipo de activos sin ninguna distribución predeterminada.

El Santander PB Inversión Global FI es un fondo con exposición tanto a renta fija pública como privada y renta variable. El fondo está abierto a todo tipo de calificación crediticia, así como instrumentos derivados. Además, este fondo puede tener hasta un 10% de exposición a otros fondos.

Asimismo, el fondo podrá invertir más del 35% del patrimonio en empresas de países europeos con una solvencia superior a España.

Este fondo no está recomendado para inversores que prevean retirar su dinero antes de los 3 años.

El Santander PB Inversión ha conseguido una rentabilidad positiva a largo plazo, aunque a menor plazo no se haya comportado tan bien: Rentabilidad a 12 meses de -1,46%.

Presenta una puntuación de riesgo de 7 sobre 7.

Fuente: Santander AM

Fontibrefondo FI

Se trata de un fondo perteneciente a la categoría de fondos mixtos agresivos EUR - Global y toma como referencia la rentabilidad del índice EG01 BOFA ML 1-3 YR EURO GOVERNMENT (20%); ML GLOBAL BOND 3-5 AÑOS (10%) y EONIA (5%) para la renta fija y STOXX 50 (20%); IBEX 35 (15%); MSCI World Free (15%); S&P 500(10%) y MSCI EM (5%) para la renta variable.

El fondo Fontibrefondo FI invertirá más de un 50% en otras IIC financieras que sean armonizadas o no (aunque tiene un máximo de un 30% en IIC no armonizadas) fundamentalmente no pertenecientes al Grupo de la Gestora.

Respecto al porcentaje restante, se invertirá en renta fija y renta variable donde los emisores sean principalmente países de la OCDE y un máximo del 25% en países emergentes.

El 100% de la cartera podrá ser de baja calidad.

Este fondo no es recomendado para inversores que prevean retirar su dinero antes de los 3 años.

Cabe destacar que aunque su rentabilidad a largo plazo sea positiva, su rentabilidad a 12 meses es del -10,13%.

Debemos tener en cuenta que el riesgo del fondo es de 7 sobre 7 y la volatilidad del 11,60%.

Fuente: Santander AM

Mejores fondos Santander de renta variable

Mejores fondos de Renta Variable de Santander AM

Nombre ISIN Gastos de Gestión Gastos Corrientes Rentabilidad a 3 años
Santander Selección RV Norteamérica, F.I. ES0121761037 2,25% 2,68% 8,11%
Santander Future Wealth, F.I. - Clase A ES0174979007 1,35% 2,02% 1,83%
Santander Dividendo Europa, F.I. - Clase Cartera ES0109360026 0,45% 0,58% 1,81%
Santander Small Caps España, F.I. - Clase Cartera ES0175224007 0,40% 0,48% 1,67%
Santander Sostenible Acciones, F.I. - Clase C ES0113607016 1,35% 1,49% 0,99%

A continuación describiremos los tres mejores fondos de la tabla:

Santander Selección RV Norteamérica FI

El Santander Selección RV Norteamérica, FI es un fondo que pertenece a la categoría de renta variable internacional donde se toma como referencia la rentabilidad del índice del S&P 500.

Como mínimo, el 60% de la exposición total deberá ser renta variable norteamericana. Además, se trata de un fondo de fondos debido a que invierte como mínimo el 50% en otros fondos.

La exposición máxima a valores de emisores de países emergentes no superará el 10% y la calidad crediticia deberá ser al menos mediana con duración inferior a 1 año.

Este fondo no es recomendado para inversores que prevean retirar su dinero antes de los 3-4 años.

Su rentabilidad en los últimos 12 meses desciende hasta un -6,69% a pesar de ser uno de los mejores fondos de renta variable de Santander.

Presenta una puntuación de 6 sobre 7 en la escala de riesgo y una volatilidad a 3 años del 16,67%.

Fuente: Santander AM

Santander Future Wealth, FI

El Santander Future Wealth, FI es un fondo que se encuentra dentro de la categoría de RV Global Cap. Grande Blend, donde toma como referencia la rentabilidad del índice MSCI ACWI NR USD.

Como mínimo se invertirá en renta variable un 75%, donde la totalidad de la inversión podría estar en países emergentes.

Así pues, a pesar de haber obtenido buena rentabilidad en el corto-medio plazo, su rentabilidad a 12 meses ha disminuido hasta un -19,85%. Respecto a la rentabilidad a 5 años no hay datos dado que es un fondo relativamente nuevo.

Cabe destacar que es un fondo no recomendado para personas que prevean retirar su dinero antes de los 5 años y que presenta a su vez una comisión sobre resultados del 9%.

En los últimos tres años su volatilidad ha sido del 15,66% y presenta una puntuación de riesgo de 5 sobre 7.

Fuente: Santander AM

Santander Dividendo Europa, FI

El Santander Dividendo Europa FI es un fondo que se encuentra dentro de la categoría de Renta Variable Internacional, donde toma como referencia la rentabilidad del índice STOXX Europe Large 200 Net Return EUR.

Así pues, este fondo ha conseguido una rentabilidad a 3 años que supera a la media de su categoría en un 5,79%. No obstante, su rentabilidad a 12 meses ha disminuido hasta un -0,16%. Respecto a la rentabilidad a 5 años no hay datos dado que es un fondo relativamente nuevo.

Cabe destacar que es un fondo no recomendado para personas que prevean retirar su dinero antes de los 5 años.

Su volatilidad en los últimos tres años es del 16,70%  y presenta una puntuación de riesgo de 6 sobre 7.

Fuente: Santander AM

Mejores fondos indexados de Santander

Mejores fondos indexados de Santander AM

Nombre ISIN Gastos Corrientes Rentabilidad a 1 año Rentabilidad a 3 años
Santander Índice USA, F.I. ES0166496002 0,36% 1,81% -
Santander Índice España - Clase Cartera ES0119203026 0,26% -7,48% -2,49%
Santander Índice Euro ESG, F.I. - Clase Openbank ES0168651034 1,21% -13,37% 0,63%

Esta tabla está compuesta por los tres únicos fondos disponibles para cualquier cartera.

A continuación los describimos:

Santander Índice USA, FI

El fondo Santander Índice USA. Reproduce el comportamiento del Standard & Poors 500 Net Return Index.

Actualmente es el mejor fondo indexado a corto plazo que ofrece Santander.

No podemos mencionar rentabilidades anteriores dado que este fondo se creó en 2020.

Su volatilidad actualmente no está medida, pero su puntuación de riesgo es de 6 sobre 7.

Fuente: Santander AM

Santander Índice España, FI

El Santander Índice España, Fi  cuenta con la calificación de 3 estrellas en el rating Morningstar.

En este caso, el fondo replica al Ibex 35, pudiendo invertir en valores que formen parte del selectivo o utilizar instrumentos derivados (cuyo subyacente sean acciones pertenecientes al índice).

Su puntuación de riesgo en la escala propuesta por la CNMV se sitúa en 6 sobre 7 y su volatilidad alcanza el 23,32%.

Fuente: Santander AM

Santander Índice Euro ESG Openbank, FI

El Santander Índice Euro ESG Openbank replica al EURO STOXX 50 ESG NET RETURN.

Destaca por su buen comportamiento a largo plazo dado que su rentabilidad a 10 años ha sido del 6,29%.

Su puntuación de riesgo en la escala propuesta por la CNMV se sitúa en 6 sobre 7 y su volatilidad alcanza el 20,16%.

Conclusiones sobre los mejores fondos Santander

Hay varios aspectos que nos han llamado la atención a la hora de observar de cerca los fondos de Santander AM.

Por una parte, es indudable el amplio abanico de productos. La entidad ofrece soluciones para cada tipo de inversor. Además de ello, la versatilidad que presenta con su Gama Sostenible, Gama Gestión Global, Gama Generación y Fondos Temáticos.

Además, Santander AM cuenta con gestores destacados, de la talla de Lola Solana. Esta gestora se encuentra al frente de dos de los mejores productos de la entidad: Santander Sostenible 1 y Santander Small Caps España.

Sin embargo, uno de los aspectos que nos ha llamado la atención es la capacidad de la gestora para poner en el mercado productos de calidad. Entre los mejores fondos Santander, es posible encontrar fondos con una calificación Morningstar de cuatro y cinco estrellas (muchos de ellos tienen 3 estrellas) que suponen un alto prestigio a pesar de las rentabilidades obtenidas este año, que en este caso no han sido tan buenas como se esperaban.

Lecturas relacionadas
  1. Top 25
    #1
    11/07/22 13:27
    Hace poco ficharon a Rodrigo Utrera del BBVA con lo que junto con Lola Solana hacen un buen equipo para renta variable Iberia. 

    Fuera de eso poco que destacar

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