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Mejores fondos de BBVA

En este artículo analizamos la estrategia, rentabilidad, riesgo y características significativas de algunos de los mejores fondos BBVA. De esta forma, nos hacemos una idea cómo puede llegar a ser de amplia y variada su gama de productos.

¿Quién es BBVA Asset Management?

BBVA AM es la unidad del Grupo BBVA que engloba las gestoras de fondos de inversión y pensiones a nivel global. Se alza como un referente global en el mundo de la gestión de activos en posiciones de liderazgo tanto en España como en Iberoamérica.

Actualmente presenta las siguientes características:

  • 7,5 millones de clientes en el mundo

  • Más de 100.000 millones de euros de activos bajo gestión.

  • 50 años de experiencia en la gestión de activos.

  • Presencia internacional: Argentina, Colombia, México, Perú, Turquía, EEUU, Luxemburgo, España y Portugal.

  • Más de 700 profesionales, de los cuales 140 son profesionales de la inversión, con certificaciones de prestigio internacional en gestión de activos y gestión de riesgos.

¿Qué ofrece BBVA Asset Management?

Podríamos decir que BBVA ofrece los siguientes servicios:

Presencia local, capacidades globales:

  • Fuerte presencia local en España y América Latina.
  • Centros de excelencia, equipos, herramientas y procedimientos globales

Proceso de inversión robusto:

  • Un proceso de inversión común.
  • Robusto, disciplinado y sistemático.
  • Performance consistente y de largo plazo.

Estricto control del riesgo:

  • Consideración de la gestión de riesgos como una ventaja competitiva, que permite equilibrar los intereses de inversores, autoridades reguladoras y el Grupo BBVA.

Innovación de producto:

  • Adaptada a las necesidades del cliente.
  • Renovando la oferta en función de esas necesidades.

Inversión socialmente responsable:

  • Oferta de fondos socialmente responsables.
  • La sociedad GPP (Gestión de Previsión y Pensiones) de BBVA Asset Management, adherida a los Principios de Inversión responsable de Naciones Unidas.
  • GPP es miembro fundador de Spainsif, Foro Español para la Inversión Socialmente Responsable.

En BBVA Asset Management tienen como compromiso ofrecer a sus clientes soluciones capaces de cubrir sus objetivos.

Para ello cuentan con una oferta global de soluciones de inversión en continua evolución.

Ofrecen una amplia gama de fondos de inversión que cubre todas las categorías. Gestionados por un equipo de inversión que sigue un proceso de inversión sólido con un control global del riesgo y centros de gestión local en Argentina, Colombia, México, Perú y España.

Son referentes en España en materia de pensiones, tanto en el segmento individual como en el de empleo, ofreciendo una amplia gama de planes de pensiones. Además, están comprometidos con la información para la jubilación, a través de Mi Jubilación, una iniciativa de educación financiera que apuesta por la divulgación de información y conocimiento a la sociedad sobre material de pensiones.

Además, tienen otros vehículos que dan solución a nivel global a las necesidades de los clientes: mandatos institucionales, Sicav en Luxemburgo, Carteras gestionadas y Servicios para clientes institucionales.

BBVA Asset Management ha sido pionero en la aplicación de criterios de sostenibilidad. Es miembro fundador de Spainsif Foro Español para la Inversión Socialmente Responsable e incluye en su oferta de soluciones fondos de inversión socialmente responsables.

Fondos más rentables de BBVA

A continuación, presentamos una tabla con los fondos de BBVA, con rentabilidad anualizada a 5 años más elevada:

Nombre del fondo ISIN Rentabilidad a 5 años
BBVA Bolsa Tecnología y telecomunicaciones ES0147711032 14,42%
BBVA USA Desarrollo Sostenible ISR Cartera FI ES0110122001 11,22%
Bindex USA Índice FI ES0114565007 10,39%
Bindex Euro ESG Índice FI  ES0114525001 7,53%
BBVA Bolsa Desarrollo Sostenible ISR A FI ES0125459034 7,04%

Para indagar aún más por tu cuenta en cualquier fondo, te recomendamos que veas nuestro curso sobre aprender a invertir en fondos de inversión por profesionales.

Mejores fondos de inversión de renta fija y monetarios de BBVA

BBVA  Ahorro Cartera, FI

En el fondo BBVA Ahorro Cartera, la gestión toma como referencia la rentabilidad del índice BofA Merrill Lynch Euro Treasury Bill. Los activos no superarán los 18 meses hasta el vencimiento, salvo aquellos activos de cupón variable referenciado a índices monetarios y con revisión al menos anual. Como máximo, el 40% de los activos tendrán un plazo remanente de amortización superior a un año. En todo caso, la duración media de la cartera será inferior a 1 año. 

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Ahorro Cartera
Fecha de lanzamiento   1/12/2017
Categoría Morningstar RF Ultra Corto Plazo EUR
Gestor del fondo Antonio Alhamar  01/12/2017
Divisa denominación fondo Euro
Tipo  Acumulación
Inversión mínima    10,00€
Mínimo a mantener 10,00€
Código ISIN   ES0113939005
Patrimonio en millones (22/03/2023)  EUR 763,60 millones
Rentabilidad 3 años 0,47%
Gastos corrientes 0,10%
Riesgo    1 sobre 7

 

BBVA Rentabilidad Ahorro Corto Plazo, FI

El BBVA Rentabilidad Ahorro Corto Plazo invierte en activos de renta fija pública y privada denominados en EUR. La duración media de su cartera oscilará entre 3 meses y 1 año, y los activos que la componen no superarán los 18 meses hasta el vencimiento, salvo aquellos activos de cupón variable con revisión al menos anual.RF.

La duración media de la cartera será inferior a 1 año y, en general, los activos tendrán un vencimiento inferior a los 18 meses. La inversión en monedas distintas al euro será, como máximo, el 5% del total. 

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Rentabilidad Ahorro Corto Plazo
Fecha de lanzamiento  25/09/2009
Divisa denominación fondo  Euro
Categoría Morningstar RF Ultra Corto Plazo EUR
Gestor Antonio Alhamar  20/04/2005
Inversión mínima 600,00€
Código ISIN ES0110131036
País de registro España
Patrimonio en millones (22/03/2023)  EUR 912,62 millones
Rentabilidad 3 años 0,09%
Gastos corrientes 0,35%
Riesgo 1 sobre 7

BBVA Bonos Corto Plazo, FI

Fondo de Renta Fija Euro que invierte directamente o a través de derivados y otros fondos o sociedades de inversión (máximo un 10%) en activos del mercado monetario de emisores públicos y privados de países de la OCDE y hasta un 20% en depósitos. La duración media de su cartera es inferior o igual a 6 meses y los activos que la componen no superarán los 18 meses hasta el vencimiento, salvo aquellos activos de cupón variable referenciado a índices monetarios y con revisión al menos anual.

El fondo no tiene inversión en renta variable, ni en materias prima, ni en monedas distintas al euro. 

Por tanto, el fondo BBVA Bonos Corto Plazo, está diseñado para inversores conservadores. Tiene una puntuación de riesgo en la escala propuesta por la Comisión Nacional del Mercado de Valores CNMV de 1 sobre 7 (lo cual no significa que esté exento de riesgo). 

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Bonos Corto Plazo
Fecha de lanzamiento 25/09/2009
Divisa denominación fondo  Euro
Categoría Morningstar Mercado monetario EUR
Gestor del fondo   Antonio Alhamar  25/02/2009
Inversión mínima    600,00€
Código ISIN  ES0113276002
País de registro España
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 678,12 millones
Rentabilidad 3 años 0,05%
Gastos corrientes 0,30%
Riesgo  1 sobre 7

Mejores fondos de inversión mixtos de BBVA

BBVA Futuro Sostenible ISR, FI

Partimos de la renta fija mixta, aquella en la que su exposición a renta variable es inferior al 30%. Por su parte, Morningstar categoriza al BBVA Futuro Sostenible ISR como un fondo mixto defensivo EUR.

Como podemos apreciar en su denominación, se trata de un fondo con calificación ISR (inversión socialmente responsable). La mayoría de la cartera cumple con un ideario ético, con activos que integran, tanto estratégica como operativamente, oportunidades para minimizar los riesgos medioambientales, sociales y de gobierno corporativo.

En cuanto a la parte de la cartera destinada a la renta variable (como máximo el 30%), puede pertenecer a cualquier sector y cualquier país (incluso emergentes). Del mismo modo, el gestor puede invertir, mediante derivados, hasta un 10% del patrimonio en instrumentos financieros que se encuentren ligados al riesgo de crédito, inflación, índices de materias primas o índices de volatilidad.

En la escala de riesgo presenta una puntuación de 2 sobre 7.

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Futuro Sostenible
Fecha de lanzamiento 30/7/2019
Divisa denominación fondo Euro
Categoría Morningstar Mixtos Defensivos EUR
Gestor del fondo Alberto Cachafeiro  01/02/2020
Inversión mínima  10€
Código ISIN  ES0114279005
País de registro España
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 1103,34 millones
Rentabilidad 3 años 3,52%
Gastos corrientes 0,58%
Riesgo 2 sobre 7

 

BBVA Mi Inversión RF Mixta, FI

Al tratarse de un fondo de renta fija mixta (mixto defensivo EUR según las categorías Morningstar), el BBVA Mi Inversión RF Mixta, FI tan sólo invierte entre el 5% y el 30% de su patrimonio en activos de renta variable, principalmente emitidos en Europa (aunque no descarta algunos países de la OCDE).

La política que lleva a cabo con respecto a la renta variable es la búsqueda de empresas de mediana y alta capitalización bursátil que sean capaces de ofrecer unos altos dividendos.

En cuanto la renta fija, el grueso de la cartera, puede ser tanto pública como privada (hasta un 20% en depósitos e instrumentos del mercado monetario), con una calificación crediticia media mínima de BBB-; o rating otorgado al Reino de España (si fuese inferior). La duración será inferior a 5 años.

Presenta una puntuación de riesgo en la escala de 3 sobre 7.

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Mi Inversión RF Mixta
Fecha de lanzamiento  25/09/2015
Categoría Morningstar Mixtos Moderados EUR
Divisa denominación fondo Euro
Gestor del fondo Javier Sosa y Enrique García   25/09/2015
Tipo  Acumulación
Inversión mínima  30,00€
Código ISIN ES0119179002
País de registro España
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 850,80 millones
Rentabilidad 3 años 5,55%
Gastos corrientes 1,53%
Riesgo 3 sobre 7

   

BBVA Gestión Decidida, FI

El fondo de BBVA Gestión Decidida es un producto que invierte entre el 50% y el 100% en otras Instituciones de Inversión Colectiva (fondos, SICAVs, ETFs, etc.) de la propia gestora u otras. Se trata de un fondo de renta variable mixta internacional. Se trata de uno de los mejores fondos mixtos BBVA.

Pertenece a la categoría Morningstar de fondos mixtos agresivos, por lo tanto, tiene un riesgo superior a los fondos mixtos BBVA tratados anteriormente (los cuales eran mixtos defensivos). En la escala de riesgo tiene una puntuación de 5 sobre 7.

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Gestión Decidida
Fecha de lanzamiento  30/12/2001
Divisa denominación fondo  Euro
Categoría Morningstar Mixtos Agresivos EUR
Tipo   Acumulación
Inversión mínima  600,00€
Código ISIN   ES0113996039
País de registro España
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 74,62 millones
Rentabilidad 3 años  10,12%
Gastos corrientes 2,44%
Riesgo 3 sobre 7

 

Mejores fondos de inversión de renta variable de BBVA 

BBVA Bolsa Europa, FI Cartera

La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice MSCI Europe Net Total Return EUR Index. Más del 75% de la exposición total en renta variable. El resto se invierte en activos de renta fija, pública o privada, (incluyendo hasta un 10% en depósitos) de emisores/mercados OCDE, con al menos calidad media (mínimo BBB-), y para los depósitos, alta calidad (mínimo A-), o si fuera inferior, el que tenga el Reino de España en cada momento, con duración media de la cartera de renta fija inferior a 1 año.

Fuente: Morningstar

  Ficha del fondo BBVA Bolsa Europa
Fecha de lanzamiento 1/11/2018
Divisa denominación fondo Euro
Categoría Morningstar RV Europa Cap. Grande Blend
Gestor del fondo Rodrigo Utrera   01/04/2017
Inversión mínima  10€
Código ISIN  ES0114371000
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 284,04 millones
País de registro España
Rentabilidad 3 años 0,82%
Gastos de gestión 22,55%
Riesgo 4 sobre 7

BBVA Bolsa Tecnología y Comunicaciones, FI

En el terreno de los mejores fondos BBVA de renta variable, la gestora presenta el BBVA Bolsa Tecnología y Comunicaciones: un fondo temático.

Como es de suponer, la idea temática en este caso es la tecnología. Incluso Morningstar lo integra en su categoría de fondos de renta variable sector tecnología. Invierte en empresas de todo el mundo, siempre y cuando pertenezcan a los sectores mencionados en su propia denominación (tecnología y comunicaciones).

El BBVA Bolsa Tecnología y Comunicaciones presenta un gran porcentaje de activos denominados en divisas diferentes al Euro.

Las ideas de los fondos temáticos giran en torno a megatendencias de largo plazo, por lo que no es de extrañar que este tipo de productos presenten oportunidades de alto crecimiento

En cuanto a su riesgo, al tratarse de uno de los fondos BBVA de renta variable, además de un sector volátil y tiene una puntuación en la escala de riesgo de 5 sobre 7.

Fuente: Morningstar 

  Ficha del fondo BBVA Bolsa Tecnología y Comunicaciones
Fecha de lanzamiento 15/10/1997
Divisa denominación fondo     Euro
Categoría Morningstar RV Sector Tecnología
Gestor del fondo   Rodrigo Utrera 01/07/2018
Inversión mínima    600,00€
Código ISIN  ES0147711032
País de registro España
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 926,63 millones
Gastos corrientes 2,40%
Rentabilidad 3 años 22,55%
Riesgo 5 sobre 7

  

BBVA Bolsa Índice USA (CUBIERTO), FI

Se invierte directa/indirectamente (a través de IIC, máximo 10%) en valores del S&P® 500 en su versión Price Return y derivados sobre el mismo o sus componentes. 

La rentabilidad del fondo y del índice pueden no ser similares pues por un lado el fondo soporta comisiones y gastos adicionales y por otro pueden repercutirle ingresos adicionales por reparto de dividendos. 

Fuente: BBVA Asset Management

  Ficha del fondo BBVA Bolsa Índice USA (CUBIERTO)
Fecha de lanzamiento 22/11/2006
Divisa denominación fondo Euro
Categoría Morningstar  Nerea Alarcón 10/12/2007
Inversión mínima  600,00€
Código ISIN  ES0113925038
Patrimonio en millones (22/03/2023) EUR 78,29 millones
País de registro España
Rentabilidad a 3 años 14,95%
Gastos corrientes 1,21%
Riesgo 5 sobre 7

Conclusiones sobre los mejores fondos de inversión BBVA

Según se ha podido observar, dentro de toda la gama de productos que ofrece BBVA AM, podríamos destacar los fondos temáticos (de renta variable) que esta gestora pone en funcionamiento.

La industria de fondos está dando un giro y las nuevas ideas de inversión, basadas en megatendencias están dando de qué hablar. Tratándose de las mejores gestoras que existen en España, como era de esperar, algunos de los mejores fondos BBVA son temáticos.

No podía faltar en el catálogo de fondos BBVA un producto dedicado a la renta fija corporativa, puesto que, en momentos de bajos tipos de interés, se torna necesario para los inversores buscar ese plus de rentabilidad a causa de realizar un pequeño aumento del riesgo de crédito. De esta forma, el BBVA Bonos Corporativos Largo Plazo cumple con este cometido y ha logrado superar la rentabilidad media de su categoría de fondos en el último año.

En síntesis, los mejores fondos BBVA son variados y pueden llegar a ser muy diferentes unos de otros. Lo cual pone de manifiesto lo amplia y variada que resulta ser la gama de fondos BBVA.

  1. #6
    21/06/23 20:00
    Tener una gama de 135 fondos y resaltar sólo los que han funcionado bien es por lo menos decir una verdad a medias. ¿Qué rentabilidad anualizada han promediado todos sus fondos? ¿Cuánto han sido comisiones?

    No comentan, por poner un ejemplo, el BBVA Megatendencia Demografía, calificado como el peor de 580 fondos españoles que tienen trayectoria de al menos 15 años. (-3,05% anual y 2,79% de gastos corrientes según Morningstar). Creo que ni a propósito se puede hacer peor. Tampoco hay que irse a un fondo temático, el Fondo BBVA Bolsa FI: 0,87% de rentabilidad anualizada a 10 años y gastos corrientes de 2,41%. Tremendo.

    Al menos no los han fusionado como hacen otras gestoras.

    Fuentes:
    https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4343705
    https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR051Q4
    https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04Q7F&tab=1


  2. #5
    24/04/23 16:42
    Comisiones leoninas por seguir los indices (a cierta distancia).Imagínate como serán los peores. Igual los del Santander y resto de banco eso si.
  3. #3
    31/05/21 14:24
    Vaya robo de fondos. ¿De verdad aún gente que contrata estos fondos con estas comisiones tan altas?
  4. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #2
    28/05/21 21:49
    Con esas comisiones el mejor fondo del BBVA es el que no compras
  5. Luis Ángel Hernández
    #1
    28/05/21 13:00
    Con las gestoras bancarias siempre me pasa lo mismo que son estructuras mastodónticas y cuesta distinguir y entender el proceso de inversión que siguen.

    Dentro de BBVA en los fondos de renta variable destaca la figura de Rodrigo Utrera que es un apasionado del value investing pero no hay un fondo que veas reflejado su estilo de inversión de forma clara sino que hay decenas de fondos, algunos con perfomance buenos y otros un desastre.

    El BBVA Tecnología y su plan de pensiones es un clásico en los últimos años pero miro sus posiciones y no veo grandes diferencias con un ETF del Nasdaq

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