📊 Cobertura Valor Ibérico
Seguimiento longitudinal de empresas españolas mediante tesis de inversión, cuadernos de investigación y validaciones periódicas.
📈 Estado del proyecto
🏢 Empresas bajo cobertura activa: 4
📄 Tesis fundamentales: 3
🔬 Cuadernos de investigación: 10
🔍 Validaciones realizadas: 2
📚 Ejercicios fiscales auditados: 9 (2012-2021 CaixaBank)
📊 Histórico financiero procesado: +50 años
🎲 Modelos DCF / Monte Carlo: 4
📅 Última actualización: 14-ago-2026
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🏛️ Empresas bajo cobertura
📅 Última actualización del cuadro de cobertura: agosto de 2026.
Empresa | Sector / Tipo | Estado | Última Revisión | Próximo hito |
Banca comercial premium | 🟢 Cobertura activa | 🗓️ Anual 2026 (Feb 2027) | ||
Banca Empresas / Pymes | 🟢 Cobertura activa | 🗓️ 9M 2026 (Oct 2026) | ||
CaixaBank (CABK) | Banca retail / Liderazgo | 🟡 Investigación en curso | 🔬 Cuaderno #11 (Ejercicio 2022) | |
Banca universal / internacional | 🟢 Cobertura activa | 🗓️ 9M 2026 (Oct 2026) |
*Leyenda de estados:
🟢 Cobertura activa (Tesis + Validaciones)
🟡 Investigación en curso (Laboratorio / Cuadernos)
⚪ Empresa pendiente de iniciar
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💡 Filosofía de Cobertura:
Valor Ibérico no publica análisis aislados. Cada empresa incorporada al blog pasa a formar parte de una cobertura permanente. La tesis inicial constituye el punto de partida; posteriormente, cada publicación de resultados sirve para comprobar si la realidad confirma o desmiente las hipótesis planteadas.
El objetivo no es predecir el mercado, sino construir un historial público de tesis de inversión que puedan contrastarse con el paso del tiempo. En Valor Ibérico considero que la credibilidad de un análisis no se demuestra el día de su publicación, sino cuando la realidad empieza a ponerlo a prueba.
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🧭 Metodología de Cobertura
1️⃣ Investigación (Laboratorio / Cuadernos)
Extracción y análisis longitudinal de los estados financieros, año por año, identificando hipótesis de trabajo antes de formular una tesis.
2️⃣ Tesis inicial
Valoración fundamental basada en aproximadamente diez años de histórico, análisis del negocio y estimación del valor intrínseco mediante DCF y simulación Montecarlo.
3️⃣ Validaciones
Cada publicación relevante de resultados sirve para comprobar si la realidad confirma o contradice la tesis.
4️⃣ Reconstrucción anual de la tesis
La tesis se reconstruye incorporando el nuevo ejercicio completo al histórico.
5️⃣ Historial público
Todas las tesis y sus validaciones permanecen accesibles para que cualquier lector pueda seguir su evolución.
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🎯 Mi Compromiso con el Lector
No puedo garantizar que todas mis tesis sean correctas.
Sí puedo comprometerme a algo mucho más importante: volver sobre cada una de ellas cuando aparezcan nuevos datos y mostrar, con total transparencia, si la realidad confirma o desmiente mis conclusiones.
Porque una tesis de inversión no se valida cuando se publica; se valida cuando el tiempo la pone a prueba.
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