por Petrus2 · 6608 comentarios
Carlos.Martinez.Ro Vaya, menuda actualización de resultados. Justo ayer estuve revisando los números de CaixaBank y la verdad es que impresiona ver cómo siguen batiendo sus propias marcas.@Jaimejube, coincido contigo en que el riesgo de... Jaimejube Lo de CaixaBank estos dos últimos años está siendo un ejercicio de consistencia operativa brutal, consolidándose como el verdadero gigante de la banca minorista en España. Superar de forma recurrente los 5.000 millon...
España
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Cotización de Caixabank (CABK) hoy en tiempo real
- Precio
- 13,35 EUR
- Variación
- 0,87%
- Volumen
- 5.589.646
- Cap. mercado
- 93 mil millones
- Rango día
- 13,28 EUR — 13,43 EUR
- Rango 52 sem
- 8,53 EUR — 13,56 EUR
- Apertura
- 13,29 EUR
- Cierre ant.
- 13,23 EUR
Las acciones de Caixabank (CABK) cotizan hoy 12 de septiembre de 2026 a 13,35 €, con una variación de 0,87% respecto al cierre anterior. Su capitalización bursátil es de 93 B €. El precio de CABK se actualiza en tiempo real. Caixabank ha variado en 0,87% en las últimas 24 horas, marcando un precio máximo de 13,43 € y un mínimo de 13,28 €.
Análisis técnico y gráfico histórico de Caixabank
- Precio actual
- 13,345
- Variación día
- 0,87%
- Últimos 6 meses
- +3,47 (35,12%)
CaixaBank combina una sólida rentabilidad sobre el capital con una valoración de mercado que refleja su posición en el sector bancario español, aunque su crecimiento de ingresos es plano y su salud financiera según modelos tradicionales es engañosa para un banco.
Valoración: justa
Para un banco regional, el valor en libros (P/B 2,34x, P/TBV 2,73x) es el lente más apropiado, ya que los activos y pasivos financieros son el núcleo del negocio. El PER de 14,44x está en línea con la industria (13,69x) y con descuento frente al sector (20,8x), lo que sugiere una valoración justa. El DCF (71,15) no es fiable para bancos por la dificultad de estimar flujos de caja libres. El número de Graham (10,13) infravalora sistemáticamente a los bancos. La rentabilidad por dividendo (4,03%) es atractiva pero el payout nulo la hace dudosa.
- Apalancamiento baja
- Retorno sobre capital medio
- Crecimiento plano
Negocio
CaixaBank es un banco regional español con una amplia red de sucursales y cajeros en España y Portugal. Ofrece banca minorista, seguros, gestión de activos y banca de inversión, generando ingresos principalmente por márgenes de intereses y comisiones. Su negocio se estructura en tres divisiones: Banca y Seguros, Inversiones de Capital y BPI.
Análisis
CaixaBank presenta una rentabilidad sobre el capital (ROE) del 15,83%, sólida para un banco regional, aunque el ROIC del 2,88% es bajo debido a la naturaleza intensiva en capital del sector. El margen neto del 30,64% es alto, reflejando eficiencia operativa. El crecimiento de ingresos es ligeramente negativo (-2,95%), pero el BPA crece un 5,26%, impulsado por recompras o eficiencia. La deuda neta sobre EBITDA de 1,23x es baja, indicando una estructura de capital conservadora, aunque el ratio deuda/capital de 1,37 es normal para un banco. El dividendo del 4,03% ofrece rentabilidad atractiva, pero el payout es cero, lo que sugiere que el dividendo actual no está cubierto por ganancias (posiblemente por pagos extraordinarios o datos incompletos). La valoración por múltiplos relativos muestra un PER de 14,44x, con descuento del 30,58% frente al sector (20,8x) pero prima del 5,48% frente a la industria (13,69x), lo que sugiere una valoración justa en contexto. El modelo DCF apunta a un valor intrínseco de 71,15, muy por encima de cualquier referencia de mercado, pero para un banco el DCF es menos fiable por la dificultad de proyectar flujos de caja libres. El número de Graham de 10,13 es muy bajo, típico de bancos donde el valor en libros no captura el valor de la franquicia. La salud financiera según Altman Z (-0,59) y Piotroski (5) es engañosa: el Altman Z no está diseñado para bancos, y el Piotroski es mediocre pero no crítico para un banco estable.
Fortalezas
- Alta rentabilidad sobre el capital (ROE) del 15,83%, reflejando una gestión eficiente de los recursos propios. ROE 15,83%
- Margen neto del 30,64%, indicando una fuerte capacidad de convertir ingresos en beneficio neto. Margen neto 30,64%
- Bajo nivel de deuda neta respecto a EBITDA (1,23x), señal de una estructura de capital conservadora. Deuda neta/EBITDA 1,23×
Riesgos
- Crecimiento de ingresos negativo (-2,95%), lo que puede indicar presión sobre el margen de intereses o menor actividad. Crecimiento ingresos -2,95%
- El dividendo del 4,03% no está respaldado por ganancias (payout 0%), lo que genera incertidumbre sobre su sostenibilidad. Payout 0%
- El ROIC del 2,88% es bajo, reflejando la naturaleza intensiva en capital del negocio bancario y limitando la creación de valor. ROIC 2,88%
Catalizadores
- Próximos resultados trimestrales 29 de jul
Hilos sobre Caixabank
7.834 comentarios en total · 141 hilos
por Marvic · 2 comentarios
Mimoso Un producto que le interesa a Caixabank... Holaf123 Es un "producto" muy bueno si tu objetivo es perder dinero. Tu sabrás lo que te conviene.Últimas noticias y análisis de expertos sobre Caixabank
Análisis fundamental y estadísticas clave de Caixabank
Ficha de Caixabank (CABK)
| Ticker | CABK |
|---|---|
| ISIN | ES0140609019 |
| Sector | Servicios financieros |
| Industria | Banks - Regional |
| Mercado | Mercado Continuo |
| Capitalización | 92.863.918.225 € |
| Beta | 0,11 |
| Último dividendo | 0,5000 € |
| Sitio web | https://www.caixabank.com |
| CEO | Gonzalo Maria Gortazar Rotaeche |
| Fecha de IPO | 10/10/2007 |
| País | ES |
| Dirección | Calle Pintor Sorolla 2-4, Valencia, VA, 46002 |
| Volumen | 5.589.646 |
Análisis financiero de Caixabank
Resumen financiero e información corporativa de Caixabank
- PER
- 13,06
- Ratio de Solvencia
- 0,01
- Deuda/EBITDA
- 4,5
- EV/FCF
- 2,7
- EV/EBITDA
- 12,83
- MARGEN EBIT
- 32,21%
- FCF Margin
- 161,20%
- Rentabilidad por dividendo
- 4,37%
- ROIC
- 2,32%
- P/B
- 1,91
Ratios de valoración: PER, EV/EBITDA y métricas de Caixabank
- PER
- 13,06
- EV/EBITDA
- 12,83
- EV/FCF
- 2,7
- Rentabilidad por dividendo
- 4,37%
- P/B
- 1,91
Márgenes de rentabilidad y Cash Flow de Caixabank
- Margen de Beneficio Bruto
- 68,18%
- MARGEN EBIT
- 32,21%
- Margen EBITDA
- 33,88%
- Margen de Beneficio Neto
- 22,63%
- FCF Margin
- 161,20%
- ROIC
- 2,32%
- Margen operativo
- 32,21%
BPA, Dividendos y Valor Contable: Métricas por acción de Caixabank
- Ingresos por Acción
- 3,70
- Flujo de Efectivo Operativo por Acción
- 6,02
- Flujo de Efectivo Libre por Acción
- 5,97
- Valor Contable por Acción
- 5,48
- Caja por acción
- 6,52
- Rentabilidad por dividendo
- 4,37%
- Payout
- 54,51%
Solvencia y deuda: Análisis del balance de Caixabank
- Deuda/Patrimonio
- 2,22
- Deuda/EBITDA
- 4,5
- Ratio de Solvencia
- 0,01
- Apalancamiento Financiero
- 17,24
- Cobertura de Intereses
- 1,14
- Deuda/Activos
- 0,13
- Deuda/Capital
- 0,69
Ratios de liquidez y Test Ácido: Capacidad de pago de Caixabank
- Ratio Corriente
- 0,1
- Ratio Rápido
- 0,1
Índices que incluyen Caixabank
Otras acciones del sector Servicios financieros
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Compara brokers para accionesInvertir en Caixabank en 2026: Preguntas frecuentes
¿Qué es Caixabank y a qué se dedica?
Caixabank es una empresa cotizada en bolsa desde 2007. Pertenece al sector Servicios financieros y cotiza en Bolsa de Madrid. Su consejero delegado es Gonzalo Maria Gortazar Rotaeche.
¿Cuál es el precio de las acciones de Caixabank (CABK) hoy?
Las acciones de Caixabank (CABK) cotizan hoy a €13,35, con una variación del 0,87% respecto al cierre anterior (€13,23).
¿En qué bolsa cotiza Caixabank y cuál es su ticker?
Las acciones de Caixabank cotizan en Bolsa de Madrid bajo el símbolo "CABK", en EUR.
¿Paga Caixabank dividendos y cuál fue el último?
Sí, Caixabank reparte dividendos a sus accionistas. El último dividendo fue de €0,5 por acción. La rentabilidad por dividendo actual es del 4,37%.
¿Cuándo paga el próximo dividendo Caixabank?
Caixabank reparte dividendos a sus accionistas, pero la fecha del próximo pago aún no ha sido anunciada.
¿Cuál es la Capitalización de Mercado de Caixabank?
La capitalización de mercado de Caixabank es €92.863.918.225.
¿A qué índices bursátiles pertenece Caixabank?
Caixabank (CABK) forma parte de IBEX 35.
¿Cómo comprar acciones de Caixabank?
Para comprar acciones de Caixabank necesitas una cuenta en un bróker regulado con acceso a Bolsa de Madrid. Puedes comparar comisiones y condiciones en el comparador de brokers de Rankia.
¿Qué opinan los inversores sobre las acciones de Caixabank?
En el foro de Caixabank en Rankia encontrarás 7.834 mensajes de inversores con opiniones, análisis y reacciones a la última hora del valor.