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¿Qué es el sistema GAD?

El sistema GAD (Gestión Automática del Dinero) o también conocido como AIM (Automatic Investment Management) es un sistema de gestión automática que se utiliza para invertir en bolsa o en fondos de inversión.

Sistema GAD


Este sistema se basa en el uso de fórmulas, mediante las cuales sabremos cuando tenemos que comprar o vender dependiendo de las reacciones del mercado. Este sistema, podría aplicarse con un bróker barato por la cantidad de operaciones y gestión monetaria que hay que aplicar. Entre brókers baratos encontramos Degiro, que nos permitiría aplicar esta estrategia sin asumir un coste elevado. 


Su creador fue Robert Lichello en 1977, su intención principal era poder aprovechar los swings del mercado que nos permiten comprar barato y vender caro. Lichello refleja el sistema en su libro “Como ganar 1.000.000 de euros en bolsa automáticamente” que recomiendo para todo aquel que quiera profundizar en el sistema.

Robert Lichello buscaba sobre todo un sistema que le cubriera de grandes caídas aunque eso pudiera suponer que dejaría pasar algunas de las grandes oportunidades del mercado. Aquí os dejo un resumen de las principales carácteristicas del sistema y sus objetivos para que podáis entender mejor lo que buscaba Lichello con este sistema.

La Base del Sistema GAD

Como ya he mencionado este sistema nos va a decir cuando tenemos que comprar o vender dependiendo de las reacciones del mercado. El sistema se basa en ir en contra de la tendencia ya que se espera que en el largo plazo el mercado tienda a converger, por tanto, cuando el mercado baje nos dará órdenes de entrada y cuando el mercado suba nos dará órdenes de salida. Lo que estamos haciendo con este sistema es corregir los excesos en el mercado rebajando el coste medio cuando se producen bajadas en los mercados y reduciendo el riesgo en las subidas (al salir y recoger los beneficios). Así el sistema nos permitirá aprovecharnos de estas oscilaciones que tiene el mercado en el corto plazo, ya que han fin y al cabo sabemos que en el largo plazo tenderá a converger.

 

Principales Características del sistema GAD

  • No le afectan las noticias ni los rumores.
  • Sistema ideal para utilizar con pequeñas cantidades.
  • Útil para mercados tanto alcistas como bajistas, en ambos mercados tendremos pullbacks en los que podremos recuperar capital si el mercado es alcista o invertir más capital si el mercado es bajista y que nos permitirán seguir operando.
  • No requiere conocimientos sobre bolsa para su utilización.
  • Sistema sencillo y que requiere un bajo control, solo necesita pequeños revisiones a la larga (normalmente una vez al mes).
  • Se utiliza para acciones con volatilidad con el objetivo de aprovechar los swings.
  • Es útil para invertir a medio y largo plazo, no es recomendable si lo que se busca es obtener ganancias en el corto plazo.
  • Elimina el factor psicológico de manera que no tomamos decisiones basadas en la euforia o el pánico.


 Objetivos del sistema GAD

  • El inversor tenga que poner atención mínima en el mercado, ya que el sistema solo necesita ser revisado una vez al mes.
  • Minimizar las pérdidas, dar señales de compra significativas y proveer potencial de crecimiento.
  • Utilizar las ganancias para multiplicar la inversión, utilizando estas para invertir a precios más bajos.


¿Quién debe usar el sistema GAD?

El sistema GAD es recomendable para gente con bajos conocimientos en el mundo de la bolsa y gente que no quiera estar pendiente de los resultados de su cartera diariamente y prefiera un sistema sencillo que no le traiga quebraderos de cabeza. 

Con este sistema  solo necesitaremos revisar nuestra cartera a medio plazo, precisa de mínima atención para su seguimiento, con una frecuencia mensual sería suficiente.

Aquí tenéis unas cuantas sugerencias que he podido recopilar y que considero interesantes para todo aquel que quiera iniciarse con el sistema.

Recomendaciones para el sistema GAD

  • Siempre será mejor invertir en mercados volátiles y en valores que sean fuertes.
  • Dejar una parte de nuestra inversión en liquidez, ya que en caso de invertirlo todo, cuando el sistema nos indique que tenemos que comprar no vamos a tener suficiente dinero de tal forma que no podremos seguir las indicaciones del sistema. En términos generales es recomendable dejar un 50% en forma de liquidez.
  • No utilizar dinero que se necesite en el corto/medio plazo, ya que este sistema es a largo plazo y podría ser que utilizándolo en algún momento nuestra cartera pierda valor en el corto/medio plazo.
  • No dejarse llevar y seguir siempre las indicaciones del sistema, por ejemplo, no vender todo si nuestras acciones suben, ya que el sistema siempre nos indicará qué cantidad hay que vender y cuando hay que venderlo.
  • Es recomendable diversificar la cartera para reducir el riesgo especialmente cuando invertimos grandes cantidades de capital.
  • Es recomendable invertir en empresas bien posicionadas por lo tanto no es una buena opción buscar empresas poco seguras o chicharros debido a que en caso de quiebra el sistema fallaría.

Conclusión

Básicamente lo que hace este sistema es corregir los excesos del mercado disminuyendo el coste en las bajadas y reduciendo el riesgo en las subidas (al salir y recoger beneficios)  Es una mecánica simple, si invertimos 10000 € y estos bajan a 8000€ el sistema nos dirá que tenemos que comprar y en el caso de que estos 10000 € pasarán a ser 12000€ el sistema nos dirá que tenemos que vender. Su objetivo final es buscar el beneficio a largo plazo intentando minimizar el riesgo, así nos proporciona un método de inversión bastante seguro y con el que no necesitamos ser expertos en la materia para conseguir beneficios.

Como comentábamos, este sistema se puede aplicar tanto sobre acciones como sobre ETFs, de manera que utilizar un bróker que sea competitivo en ambos tipos de activos, como es el caso de Degiro, sería interesante para no asumir elevados costes.

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Lecturas relacionadas
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¿Cómo funciona la plataforma de DEGIRO? ¿Qué encontramos en ella?
  1. en respuesta a Frangon
    - Ver mensaje
    #14
    Asmith

    Gracias @Frangon voy a echarles un vistazo. También tengo pensado en leerme su libro.
    @Alejandro Moscardo , lo acabo de ver! Gracias!! Aunque creo que no me sentiría bien utilizando esa técnica.

    un saludo.

    Si alguien sabe alguna estrategia más no dude en comentarla :)

  2. en respuesta a Asmith
    - Ver mensaje
    #13
    Alejandro Moscardo

    Hola Asmith, tal y como comenta Frangon el twinvest y el sinchrovest son dos de los sistemas parecidos al GAD y también añadiría el dolar cost averaging que lo puedes consultar en Rankia, aquí te dejo el enlace.
    https://www.rankia.com/blog/fernan2/364347-dollar-cost-averaging

  3. en respuesta a Asmith
    - Ver mensaje
    #12
    Frangon

    Si no recuerdo mal, Robert Lichello invento otros 2 sistemas aparte del GAD: twinvest y syncrovest.

  4. #11
    Asmith

    Hola.
    Primero gracias por la entrada.
    Me gustaría saber si existen otros métodos de este tipo de estrategias de inversión (mirar una vez al mes y decidir, así como estrategia solo numérica, sin mirar gráficos como ésta). Alguien sabe?

    Un saludo y gracias.

  5. en respuesta a Ciclopentano
    - Ver mensaje
    #10
    Alejandro Moscardo

    Hola Ciclopentano, te recomiendo que leas la segunda parte del artículo si quieres entender un poco mejor cómo funciona el sistema te lo dejo aquí.

    https://www.rankia.com/blog/bolsa-al-dia/3530685-como-funciona-sistema-gad

  6. en respuesta a Ciclopentano
    - Ver mensaje
    #9
    yotrader

    el artículo habla del sistema GAD, la referencia que hace a deGiro es por la cantidad de productos con la que trabaja y lo económico que resultan sus comisiones.

    En realidad este sistema no se diseñó para ser automatizado con máquinas. Es un método algorítmico para seguirlo manualmente de forma precisa y meticulosa, tal y como lo haría una máquina.

    Saludos.

    1 recomendaciones
  7. en respuesta a yotrader
    - Ver mensaje
    #8
    Ciclopentano

    Pero el artículo habla de Degiro... ¿existe alguna posibilidad de automatizar las operaciones de compra o venta marcando previamente los límites?
    Saludos y gracias

  8. #7
    yotrader

    Aunque para mí (que soy un robot) este sistema no es algo tan asombroso (no es más que una de tantas variantes algorítmicas de compra y venta relacionada directamente con el control monetario y la liquidez) si que es cierto que en el momento en el que se creo sería algo inédito y especial.

    Es un acierto esta publicación y me alegro que forme parte de Rankia.

    Gracias.

    1 recomendaciones
  9. en respuesta a Deposito
    - Ver mensaje
    #5
    Javi01

    No sé si algún Broker utiliza este sistema.- Saludos.

  10. en respuesta a Javi01
    - Ver mensaje
    #4
    Deposito

    el sistema GAD o algun otro sistema automatizado.
    De forma que yo no tenga que estar pendiente de cuando vender o comprar o que cantidades.

    un saludo,

  11. en respuesta a Deposito
    - Ver mensaje
    #3
    Javi01

    ¿ A qué Sistema te refieres ?

  12. en respuesta a Javi01
    - Ver mensaje
    #2
    Deposito

    Hay algun broker que tenga este sistema automatizado para operar en bolsa?

  13. #1
    Javi01

    En su planteamiento y metodología, el GAD tiene algunas concomitancias con mi Sistema SIGO [ https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1921053-metodo-s-i-g-sistema-integrado-gestion-optimizada ].
    No es un estricto Modelo Matemático (como en cambio, sí sucede con el SIGO),... y como consecuencia de ello le falta algo de rigor científico y eficiencia técnica.

    Sin embargo es un Sistema bastante digno, que desde luego poco tiene que ver con otras CHAPUZAS monumentales (como por ejemplo el Análisis Técnico, Chartismo, Ondas Elliot,... y otras barbaridades similares).
    En este sentido yo os lo recomiendo, porque al menos os puede ayudar a evitar (o a "percibir) los enormes errores que se suelen cometer al participar en Bolsa [ https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/912528-peor-imposible ].- Saludos.

    2 recomendaciones
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