Hombre, ¿Qué quieres de te diga para tu primera matización? Es como si me compro 4 kilos de plátanos en el Carrefour me los como en una tarde, me tienen que ingresar en el hospital y luego demando al Carrefour por venderme una “indigente” cantidad de este excelente producto canario.
Mi creencia es que no en todos los casos es responsabilidad de la entidad, supongo que habrá de todo.
La segunda matización, puede, pero en muchas hipotecas nuevas, no así en las “usadas” (subrogaciones) la clausula está perfectamente redactada, contenida en la escritura y en el mismo tamaño de letra que el resto, y en un apartado nada escondido, suele estar en el mismo apartado que las condiciones de revisión de tipos de interés, ahora bien la falta general de cultura financiera es un agravante, y el “aprovechamiento” de la misma por parte de algunos empleados bancarios, es otro hecho relevante. No obstante con cultura o sin ella sigo pensando que un suelo del 3,50 con un techo del 15%, por mas legal que sea (de momento), es un ataque frontal y claro a la equidad de la partes, y a mí no me vale que en los últimos 15/20 años (tiempo inferior a la vida media de una hipoteca normal) el 15% fue un interés de mercado, porque entonces habría que preguntarles a dichos “opinadores” ¿Qué mercado? Porque no parece no mismo el “mercado” en el entorno de la moneda única que con la peseta, vamos no tiene nada que ver.
Me parece que tú y yo al 100% lo tenemos difícil de "converger”, pero los intentos ahí están ¿no te parece? …. ¿pongamos al 60-70% como objetivo asumible?