¡Apostando por Bestinver!

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#17

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

Mil gracias Maltijo.

Curiosamente el traspaso era de un plan de pensiones y precisamente dicho plan de pensiones no me aparece. Se lo comentaré a ellos.

#18

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

No puede aparecer en 'simulacion fiscal'. Tiene tratamiento fiscal diferente a los FI.

Si que aparecerá en 'movimientos'
S2

#19

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

Aparecer si que aparecen los movimientos, pero en ningún sitio nada de las minusvalias o plusvalias del fondo de origen.

#20

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

La ganancias o perdidas en los planes de pensiones no tributan como ´plusvalias' o 'minusvalias'. Es todo 'Capital' (mejor dicho, 'Rendimiento de Trabajo'), que tributará cuando se rescate según sea entonces la fiscalidad, sin distinguir qué parte es 'capital inicial' y que parte es 'ganancia'. Al hacer traspasos de Planes, no se conserva 'memoria' de esas plusvalias anteriores. ( en todo caso, de aportaciones anteriores a 2007 a efectos de reducción del 40% si se rescata en forma de capital)

S2

#21

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

Ups, vaya metedura de pata la mía! Gracias por sacarme de este inmenso error.

#22

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

Me han vuelto a preguntar sobre como refleja una gestora el historico de las minusvalias o plusvalias.

Contesto con un ejemplo:

Suscribimos 3.000 euros en el fondo A el 02.01.2007.

Tras varios meses de perdidas, cuando hay un capital de 2.500 euros, lo traspasamos a otro, cuya participacion está precisamente a 25 euros. Nos adjudican 100 participaciones. Si la participación sube a 27, ganamos 200 euros, pero fiscalmente (y realmente), aun perdemos 300.

La gestora de origen comunica el capital inicial y la fecha a la de destino. Fiscalmente, esta última reflejará como fecha de suscripción la original, también el importe original y como precio de compra 30 euros por participación (3000 euros /100 participaciones).

S2

#23

Re: Seguimiento en Excel de posiciones en Bestinver

Es parecido a lo que dices, el fondo de origen pasa una cantidad y su plusvalía/minusvalia correspondiente, en tu caso pasa 2500 con minusvalía de 500. Si vuelves a traspasar nuevamente pasaría al nuevo fondo 2700 y minusvalia de 300. Salu2

#24

Re: En busca de la independencia financiera

Ha pasado el 50% del tiempo estimado en este post. ¿Cómo va esa inversión?

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