Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Lo pone en la misma tabla. Es la proyección de lo que ganarías en un año con lo ocurrido en los dos últimos meses.

No significa que sea lo que vas a ganar.

Saludos 

Se supone que esta para ayudar y lo que hace es liar a los que va dirigido. Los mas veteranos no creo que alguno lo mire.
Saludos   

Buenas tardes. Quería exponer una duda que no se si alguien mas se ha dado cuenta. En las rentabilidades anuales que ponen cada día en Morningstar (del año actual), aunque lo he visto en otra página, difiere en los indexados al MSCI de Vanguard, Fidelity con respecto al Ishares. Pongo los ISIN:  

IE00B03HD191, IE00BYX5NX33, IE000ZYRH0Q7. Se que Ishares va con un día de retraso pero a estas horas están los tres fondos con liquidación al mismo día. A que es debido? es error de Mornigstar y otras páginas? siempre han ido practicamente a la par los tres, con pocas diferencias entre ellos y casi siempre ha favor de Ishares pero ahora es totalmente al revés y con diferencia, esto me deja dudas. Sabéis a que es debido?

Hola,
A diferencia de fidelity y vanguard, IShares no recalcula el valor liquidativo ni el 24 de diciembre ni el 31.
Cualquier comparación con el valor liquidativo del 1 de enero infrapondera los fondos IShares al usar el valor liquidativo del 30 de diciembre que no se actualizó el 31 de diciembre, ni el 1 de enero. IShares en color azul...

Para poder comparar correctamente hay que usar valores liquidativos comparables, los del 30 de diciembre o los del 2 de enero.

Te agradezco la respuesta pero no se que tiene que ver con la duda que yo expongo. Yo sigo los tres fondos que menciono habitualmente, y he observado recientemente ese desfase, se que Ishares no se actualiza en el día sino al día siguiente. Y entre los tres siempre ha habido poca diferencia, siempre a favor de Ishares, pero estos últimos días veo ese desfase.  Solían ir bastante parejos si uno era 15,90 los otros dos 15,92, 15,95 y ahora veo una diferencia por ejemplo a día de hoy de los tres fondos, en la página de Morningstar: Vanguard: 15,90 Fidelity: 15,87 Ishares: 15,37
Cuando los tres replican el mismo indice y el Ishares es el mas barato de todos.

Yo lo que me he dado cuenta que las comisiones no lo son todo.En el msci world,si que merece por ejemplo coger el ishares pero para el Sp500 parece que tiene mejores rentabilidades el Fidelity. Quizás sea una apreciación mía 

Pues no he debido entender bien tu duda.

¿Te refieres a que el 28/9/26 el fondo de vanguard ha bajado un 0,05% menos que los otros?. 
Puede ser que ha realizado algún ajuste en el seguimiento del índice MSCI World o anotado préstamo de acciones. El viernes hubo vencimiento trimestral de derivados y lo mismo vanguard lo computa el lunes y las otras después. O este trimestre han superado a IShares y fidelity en su seguimiento del índice. 
Vanguard aplica a las órdenes de compra valor liquidativo d+0 y las otras d+1, mañana veremos si no es más que un tema contable.

Comparando en morningstar los "últimos días" de los fondos (septiembre), no veo gran diferencia salvo en el valor liquidativo del 28/9/26, pero es muy poco tiempo para comparar. 

En 2026, solo el dato del 28/9/26 hace que vanguard supere a fidelity, ninguno de estos fondos hace un seguimiento exacto del índice. Si reducimos decimales los tres han rendido casi lo mismo.

La explicación que yo me aplicó es que los fondos de RF al subir tipos sufren porque los bonos que llevan pasan a valer menos cuando los venden y pierden dinero. No soy ningún experto y
Salud2 a todos 

Lo que te ha contado @ertuditu es exactamente la explicación de tu duda.
La rentabilidad del año actual es la comparación del VL actual con el último VL publicado de 2025.
Fidelity y Vanguard la calculan con el VL del 31-12-2025, mientras que Ishares lo hace con el VL del 30-12-2025.
El 31-12 Fidelity y Vanguard bajaron 0,51%, con lo que esa bajada quedó reflejada en su rentabilidad de 2025.
Por su parte, al no publicar Ishares VL el día 31, ese 0,51% de bajada se la anotó con fecha de 2-1-2026, quedando así reflejada ya en la rentabilidad de 2026.
En realidad, la rentabilidad de ambos 3 es la misma, solo que la bajada del día 31 se la han adjudicado en años diferentes.
Lo puedes comprobar sumando ese 0,51% a la rentabilidad de Ishares de 2026 y verás que es prácticamente la misma en los 3 fondos.
Esto lleva ocurriendo todo este año, y pasará algo parecido el que viene siempre que el 31 de diciembre no caiga en sábado o domingo.
Todo ello indica que la rentabilidad del año actual no es exactamente el mismo periodo en todos los fondos, sino que puede haber algún día de diferencia en el periodo calculado, por mucho que la fecha actual del VL sea la misma.

Rentabilidad de activos en 2026. En euros.   
   
MSCI World: +16,86%   
MSCI World divisa cubierta: +11,71%   
MSCI ACWI: +17,70%   
MSCI World momentum: +27,68%   
MSCI World value: +39,93%   
MSCI World quality: +17,36%   
Global small caps: +17,51%      

SP500: +18,11%   
SP500 equiponderado: +14,28%   
Nasdaq 100: +26,19%   
Las 7 magníficas: +15,20%      

MSCI Europa: +9,37%   
MSCI Emerging: +28,79%   
MSCI China: -11,01%   
CSI China internet: -27,99%   
MSCI Japón: +27,68%   
MSCI Corea: +103,67%   
MSCI India: -12,24%   
MSCI Brasil: +21,71% 
MSCI Argentina: -2,85%   
IBEX35 con dividendos: +13,03%      

Semiconductores: +106,07%   
Ciberseguridad: +73,73%   
Space: +23,57%   
MSCI World Energy: +41,62%   
Clean Energy: +7,90%   
Global Real Estate: +3,71%   
MSCI World Healthcare: +7,41%   
Software: +7,39%     
Global Luxury: -15,44% 
Aristócratas Divid. Global: +12,23%  

Índice materias primas +34,85% 
Oro: -0,89%   
Índice mineras de oro: +3,96%   
Plata: -17,83%   
Índice mineras de plata: +5,03%   
Cobre: +16,20%   
Mineras de cobre: +25,35% 
ETF Tierras raras: -11,69%   
ETF oro+plata+paladio+platino: -10,50%   
Uranio: +3,42%   
Empresas uranio/nuclear: -6,02%     
Petróleo Brent: +68,81%      

Fondo monetario: +1,69%   
Renta fija global corto plazo: -1,00%   
TLT Bono USA 20Y: -3,84%   
Vanguard 20+Y EUR treasury: -7,30%      

ETF Bitcoin: +1,47%   
Dólar/euro: +4,38%   
Cartera permanente global: +2,88%

Fuente creandocartera en X 
Saludos 

Seguimos con la serie,

Se cierra el tercer trimestre y la cartera sigue teniendo una buena evolución (o lo suficientemente buena para mí objetivo y horizonte temporal)

Esta vez voy a poner la de largo y medio plazo por si alguien tiene curiosidad, la de medio plazo (bit2me y cartera permanente no suman en el 100% del porcentaje, simplemente reflejan un % sobre la indexación)

Además he añadido una columana de rentabilidad fiscal desde inicio 19/05/21 (que ya sabéis que ahí hay diferentes traspasos por lo que no refleja ninguna realidad del activo)

en cuanto a métricas

tenemos un 14,55 % por lo que este año si me hubiese indexado simplemente me iria mejor pero como no lo puedo saber de antemano sigo como me siento cómodo.

La aportación sigue hacia los indexados y no ha cambiado nada con respecto a los objetivos de cada cartera.