Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Si yo lo tengo claro. No pone fondos de inversión. Valores, instrumentos financieros y efectivo.

  ¿Qué tipos de inversiones están cubiertas por el FOGAIN? 

Si usted ha confiado valores y/o instrumentos financieros y/o efectivo a una Entidad Adherida al FOGAIN, ya sea en depósito o custodia, ya sea para la gestión discrecional de una cartera de valores, y como consecuencia de entrar esta entidad en una situación de concurso judicial o se tenga judicialmente por solicitada la declaración de concurso de la entidad o se haya producido su declaración de insolvencia por parte de la CNMV, esta entidad no está en condiciones de devolverle o poner a su disposición el efectivo, o los valores confiados por usted, entonces usted estará cubierto por el FOGAIN que le podrá satisfacer una indemnización por hasta el valor de lo confiado a la entidad hasta un máximo de 100.000 euros para aquellas situaciones que tengan lugar con posterioridad a la entrada en vigor del Real Decreto 1642/2008, de 10 de octubre de 2008, esto es con posterioridad al 11 de octubre de 2008. 

Esto ya se ha discutido varias veces en el foro. Te dejo el hilo donde resumen todas las consultas sobre el tema: Fondos cubiertos en caso de quiebra por el FOGAIN?

Hola  a todos.

Tengo decidido empezar a invertir en el fondo Baelo. Lo que no sé es si hacerlo a través de Esfera o Mapfre.En el foro hay bastantes comentarios de Esfera pero pocos de Mapfre. Los que estaís por Mapfre, ¿qué experiencia teneís con ellos? ¿Qué tal se opera en su plataforma digital?

Además de Baelo, ¿sabeís si Mapfre ofrece algún fondo indexado de bajas comisiones que sea interesante?

Mañana tengo intención de ponerme en contacto con Mapfre. A ver qué me cuentan acerca de cómo es la contratación, comisiones y otros productos, y lo comento por aquí.

Saludos.

Esfera en fondos de casa fenomenal ahora si divides meterle algún fondo internacional nefasto y paga custodia todo lo que no sea esfera si quieres unificar cartera no pagar custodia y planes Mafre estaba en esfera pero por unificar pase a MAPFRE 

Todos los amundi sin custodia 

Muchas gracias Jorviga.

Sí, esa es la idea, abrir el baelo y algun fondo indexado tipo amundi. No se si los de vanguard están mejor que los de amundi, pero para eso creo que hace falta abrirlos en BNP y tener mitad amundi obligatoriamente. Si los amundi van tan bien como los vanguard me parece mejor opcion tener en Mapfre el de Baelo y algun amundi.

Voy a ir mirando los fondos que hay en Mapfre y mañana hablo con ellos. Comento mañana impresiones por aquí. Así aporto yo también algo al foro.

Un saludo.

Hola,

Que tipo de estafa podría hacer la gestora en este fondo? está invertido al 100% y el gestor es el que controla el tema, además puedes ver la cartera online. El mayor riesgo lo veo en si el gestor abandonara el fondo lo que podría provocar una estampida de participes y que no se pudieran atender las solicitudes de liquidez de inmediato.

Sé que Antonio Rodriguez confirmó que las posiciones se pasarían a fondos indexados en el caso de que le sucediera algo y no pudiera seguir gestionando el fondo pero quizá seria buena idea tener un gestor ayudante o backup si el fondo va creciendo de tamaño que pueda aplicar la filosofia del fondo y mantenerlo como ahora dado el caso.

Saludos a todos,

Ya tiene casi 28 millones bajo gestión. Estoy casi seguro que a nada que se prodigue más por las casas de inversores institucionales y explique en canales más amplios su estrategia de gestión llegará a los 100 millones de euros. 

Pensemos que esta estrategia de inversión si algo tiene es que es muy escalable porque las compañías en las que invierten tienen un tamaño que les permite tomar posiciones tranquilamente el fondo. 

Estoy casi seguro que con el tiempo y con la bajada de comisiones, este fondo será casi un equivalente a un ETF de Dividend Aristocrats con la diferencia de que se pueda contratar desde España y con la habilidad de un asset allocation que pueda darle Antonio Rico. 

Hola, 

Supongo que Antonio Rico no tiene ningún contacto con el dinero, pero Esfera si. Dices que el dinero está al 100% invertido. ¿Qué pasaría si esto no fuera cierto? Si aunque vea en la web que mi dinero está todo en participaciones de Baelo, pero no es cierto y un día se descubre que quiebra Esfera y sólo tengo la mitad de participaciones que decían.

Sé que se ha hablado más veces sobre el FOGAIN, pero no me queda claro, lo siento. Y repito que no tengo ninguna sospecha de Esfera, pero es dónde estoy acumulando la mayor parte de mi patrimonio y me gustaría estar lo más seguro posible. 

Un saludo.

1. Los fondos NO están cubiertos por el FOGAIN. De la web del FOGAIN:

2. Esfera Capital Gestión SGIIC a la vista de (1) no es una entidad adherida al FOGAIN. Sí lo es Esfera Capital, Agencia de Valores, pero esos son otros López.
3. La garantía de que todo se hace bien la dan el depositario (Santander Securities) y los auditores (Capital Auditors), no la gestora ni la comercializadora, y todo el proceso lo supervisa la CNMV, donde se puede consultar la información relevante.
4. Y ya no hay más paracaídas salvo nuestro propio celo.

Buenas a todos,
Escribo porque me estaba dando de alta en Esfera con el objetivo de contratar Baelo, y según he ido a firmar el contrato, me pone que estoy suscribiendo una cuenta Omnibus. 
Me he quedado muy sorprendido..pensaba que los fondos no eran omnibus. ¿Es algo de esfera?
¿Sabéis algo al respecto?
Gracias!

Buenas Antonio,

Sé que estamos rotando las acciones de metales preciosos, pero revisando la cartera veo una exposición de poco más del 3% al oro, que parece muy poco tomando como referencia la cartera permanente. ¿Qué exposición planteas al oro en el fondo?

Gracias

Buenas tardes.

Veamos si me pueden aconsejar.

Partimos de que mi intención es traspasar 73.000€ de un fondo de inversión a Baelo Patrimonio. I ahí van mis dudas:

1) Que es mejor traspasar los 73.000€ de golpe o en pequeñas cantidades? Si lo hago de golpe me ahorro comisiones pero corro el riesgo de entrar con un valor liquidativo elevado y no tener rentabilidad alguna en años. Si lo hago en traspasos periódicos, tengo la pega de pagar comisión en cada traspaso y además tengo la duda de cada cuánto tiempo traspasar? Y siempre una cantidad fija?

2) Los 73.000€ del fondo de origen son 3.000€ en plusvalías y 70.000 en tres suscripciones. Tiene algún nombre específico el documento que debo pedir para saber a qué valor liquidativo había realizado cada suscripción? Es que, corríjanme si me equivoco, a efectos de hacienda tanto dan los valores liquidativos a los que haya ido entrando a Baelo. Cuando reembolse (dentro de unos cuantos años), a hacienda pagaré por la diferencia entre los VL's de compra del fondo primario y los VL's de reembolso de Baelo, verdad? Empezando, si reembolso de manera periódica por la suscripción inicial al fondo primario....

3) Para terminarlo de liar, el fondo con los 73.000€ esta en una entidad diferente a la entidad donde contratar Baelo, eso aparte de comisiones a punta pala, me puede perjudicar a efectos de VL? O sea tengo algún derecho, o existe alguna herramienta para que no diluciden el traspaso, baje el VL....

Muchas gracias
Saludos

Está seguro que pagará comisiones por traspasar el fondo?

Entrar de a pocos se suele hacer cuando vienes de liquidez, pero teniendo ese dinero ya invertido, tienes el mismo riesgo de comprar Baelo demasiado caro como que lo caro sea lo que tienes ahora. Depende también del tipo de fondo que tienes ahora, si quieres mover de renta fija o REITs a Baelo lo haría por tramos, si lo tienes en renta variable ya, yo lo movería mitad ahora mitad en 6-12 meses. Just my 2 cents.

PD. Esto es una opinión personal, intransferible y en ningún caso una recomendación de inversión.