NEMEA BANK entra en fase de liquidación

http://www.compensationschemes.org.mt/Home/ReadNews/28

To: Nemea Bank plc depositors

Compensation to the depositors of Nemea Bank plc (“Bank”) is being processed following a determination by the Malta Financial Services Authority (“MFSA”) on the 30 March 2017, regarding the inability for the time being of the said Bank to repay deposits placed by its depositors. The MFSA has made this determination in terms of Article 8(1) of Legal Notice 383 of 2015.

On the basis of information disclosed by the Bank to the Malta Depositor Compensation Scheme (“Scheme”) pursuant to regulation 20 of the Depositor Compensation Scheme Regulations, the Scheme is proceeding to process the payment of compensation to depositors who have held deposit / s with the Bank which are eligible to compensation from the Scheme. For this reason it is not necessary for depositors to submit a claim to the Scheme.

The protection provided by the Scheme is subject to a maximum compensation of €100,000 for the aggregate deposits of each depositor.

In addition, the maximum compensation sum payable for a temporary high balance is EUR 500,000. These limits are equivalent to those mandated by Directive 2014/49/EU on deposit guarantee schemes.

Such protection runs for six months from the date when the amount is credited or becomes legally transferrable, whichever is the later date. Eligibility for such higher protection is dependent on additional criteria as outlined on the Scheme’s website and the filing of a written claim together with such other information that the Scheme considers relevant. Further information about the compensation process relating to the Bank is available online at www.compensationschemes.org.mt. Further contact details are available at this link.

Published date: 30 March 2017

Mediterranean Bank i IIG te parecen buenas opciones?

A: los depositantes Nemea Bank PLC

Compensación a los depositantes de Nemea Bank plc ( “Banco”) se está procesando después de una determinación por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta ( “MFSA”) el 30 de marzo de 2017, en cuanto a la imposibilidad por el momento de dicho banco para pagar los depósitos colocado por sus depositantes. La MFSA ha hecho esta determinación en los términos del artículo 8 (1) de Aviso legal 383 de 2015.

Sobre la base de la información divulgada por el Banco a la Malta Esquema Depositante Compensación ( “Scheme”) de conformidad con la regla 20 de la compensación Reglamento del plan de Depositante, el esquema está procediendo a procesar el pago de una indemnización a los depositantes que han celebrado depósito / s con el Banco que son elegibles para recibir compensación del Plan. Por esta razón no es necesario para los depositantes pudieran presentar una solicitud al Esquema.

La protección proporcionada por el Esquema está sujeta a una indemnización máxima de 100.000 € de los depósitos agregados de cada depositante.

Además, la suma compensación máxima para un alto equilibrio temporal es de 500.000 euros. Estos límites son equivalentes a las exigidas por la Directiva 2014/49 / UE relativa a los sistemas de garantía de depósitos.

Esta protección tiene una duración de seis meses a partir de la fecha en que el importe se acredita o se vuelve legalmente transferible, si esta fecha es posterior. La elegibilidad para dicha protección superior depende de criterios adicionales como se indica en la página web del Esquema y la presentación de una reclamación por escrito, junto con cualquier otra información que el Plan considere pertinente. Más información sobre el proceso de compensación en relación con el Banco está disponible en línea en www.compensationschemes.org.mt. Más datos de contacto están disponibles en este enlace.

Fecha de Publicación: 30 Marzo 2017

No sé si entendiendo bien pero parece que Nemea no puede hacerse cargo de devolver el dinero de los depositantes y se hace cargo el Fondo de Garantías Maltés, que los depositantes no tienen que hacer nada para reclamar la devolución y que tienen 6 meses desde que se confirman las cantidades para pagarnos (esto último no lo entiendo muy bien). ¿Es así?

Soy cliente de ambos desde 2014 y,hasta este momento,IIG BANK tenia en vigor un depósito promocional muy interesante cuya oferta acaba el 7 de abril:

https://www.iigbank-malta.com/page/services-3x5

Cierto lo primero (que te va a devolver tu dinero el FGD y que no tienes que hacer nada,apenas confirmar cuando te lo pidan que tus datos personales y bancarios son correctos) e incorrecto lo segundo. En casos excepcionales,el FGD cubre hasta 500.000 euros por depositante reclamables en un plazo máximo de seis meses. 

y ambos, es decir, tanto IIG com Mediterranean bank, te merecen buena opinión?

Como ya se comentó en este foro,MEDBANK es un banco mas fiable y seguro que IIG BANK. En cualquier caso,soy cliente de ambos porque,en mi opinión,no aprecio un riesgo evidente de insolvencia en ninguno de los dos.

Y qué tal FCM? En este momento sus tipos de interés (en €) son mayores que los de MEDBANK.

También soy cliente,pero no depositaria mas de 100.000 euros (con bancos como IIG BANK o FCM BANK hay que extremar la prudencia). Por otra parte,MEDBANK tiene depósitos bastante atractivos en libras esterlinas.

Muchas gracias. 

Me da un poco de miedo abrir un depósito en Libras por si sufre una devaluación debido al Brexit.

En la web del sistema de compensación de Malta han publicado una seria de preguntas y respuestas. Según dice, pagarán la compensación antes del 2 de Mayo. Aquí dejo el link:

http://compensationschemes.org.mt/Home/ViewContent/85

¿Alguien sabe que pasará con los intereses devengados hasta la fecha y no abonados aún en l acuenta?

El euro cotizaba en torno a los 0,76 peniques la víspera del referendum y en este momento cotiza a 0,86 ... si te parece poca devaluación puedes esperar a que llegue a la paridad con la libra esterlina.

En cuanto a los intereses corridos hasta la fecha de la intervención del FGD,esto es lo que dice la web del Fondo de Garantia de Depósitos de Malta:

"Any compensation payable by the Scheme will be calculated on the amounts credited to that depositor’s accounts, including any interest which is accrued up to the date that the Scheme is obliged to pay compensation."

"interest accrued" = intereses acumulados (no confundir con "interest credited" = intereses ingresados o acreditados en cuenta)

yo no sabia que podíamos abrir depositos en libras esterlinas, pensaba que directamente iba asignado al pais de origen, es ecir que nosotros debíamos hacerlo directamente en euros. Vosotr@s los hacíais en libras esterlinas? Cuando se cobran los intereses como se hace entonces para traerlos de vuelta a España? supongo que en la sesión del banco maltes todo aparecerá en libras y de repente cuando haces la transferencia a España, que sucede cuando llega al banco español? al abrir tu sesión del banco español te aparece ya pasado a euros o hay que hacer alguna gestión o que? como va eso?

Me da a mi que va para largo,

Nemea bank quiere apelar a la decisión del BCE insistiendo en que son solventes  http://www.timesofmalta.com/articles/view/20170404/local/owners-of-nemea-bank-to-appeal-ecb-decision.644333

Por cierto, yo hace unos días que no puedo entrar a la cuenta de nemea bank, la aplicación no me reconoce bien el pin (ModeriumID)...no sé si a alguien le pasa igual, a su vez desde el lunes intento contactar por mail con nemea bank con esta incidencia y todavía no he recibido respuesta....Hay algún teléfono gratuito de atención al cliente para llamarles desde España?...