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NEMEA BANK entra en fase de liquidación

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NEMEA BANK entra en fase de liquidación
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Nemea bank entra en fase de liquidación
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#376

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

Vicente36

Yo me puse en contacto con ellos, y me contestaron a 24 horas a modo carta estándar, le hice ayer preguntas concretas (en ingles copio aquí en español) y silencio absoluto, pero para demasiado largo va esto, no es normal, si me contestaran informaría, si alguno quiere presionar a ver si obtenemos mas información el mail es [email protected]

Estimado Sr. Toledo.

Gracias por la información.

  Si eres tan amable, ¿puedes decirme por qué tarda tanto en nombrar a un liquidador?

  En vista del trabajo que han realizado, ¿cuánto tiempo crees que todavía tienes?

Como cliente, ¿puedo saber qué debe Nemea y cuánto han podido recuperar para cubrir estas deudas, o%?


  Y, por último, ¿cree que es posible recuperar 3.000 euros en mi caso? O ¿qué porcentaje estima que podría recuperarse?


  Reitero en agradecerle la información brindada, ya que ningún medio de comunicación dice nada al respecto.





Saludos cordiales

#377

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

xavifx

Primero que todo gracias por compartir, tambien he enviado solicitud de informacion sobre mi situación en el banco y la posibilidad de recuperar lo mio en este caso los intereses si responden algo lo compartire con vosotros.

Comentarte que parece una respuesta standar para todos aquellos que estan pidiendo informacion.

Saludos y a esperar como se desarrolla este asunto.

 

#378

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

Alesus

Según este email que he recibido la "persona competente" es la única que va a sacar tajada del resto del banco, no?

Estimado Sr. Xxxxc.

En este documento, como Persona Competente, proporcionamos una actualización de alto nivel sobre la situación financiera actual con respecto al antiguo Nemea Bank ("Nemea" o "la entidad").

Tras el retiro de la licencia bancaria de la entidad, el Plan de Compensación del Depositante comenzó el proceso de compensación a los depositantes, sujeto a un máximo de 100.000 € por depositante. En este sentido, entendemos que la cantidad de € 100.000 ya se ha pagado en una cuenta bancaria de terceros de su elección. El saldo pendiente podría potencialmente liquidarse a partir de los activos remanentes de la entidad al vencimiento o liquidación de los activos.

En los últimos meses, nuestra función como persona competente se ha centrado en la posibilidad de recuperar el libro de préstamos de la entidad, cuyo libro de préstamos representa el activo residual clave de Nemea, con miras a maximizar, en la medida de lo posible, los reembolsos o recuperaciones. de tales préstamos. El libro de préstamos comprende un número limitado de préstamos a plazo para empresas e individuos, junto con una cartera de préstamos de bajo valor para individuos. Hemos instituido procedimientos judiciales con respecto a una serie de casos debidos a impagos, impagos u otras causas, para garantizar los derechos de la entidad a recuperarse de garantías u otras fuentes. La situación sigue siendo difícil con respecto a una serie de exposiciones, especialmente en vista del hecho de que los clientes de Nemea eran principalmente finlandeses. Estamos haciendo todos los esfuerzos posibles para recuperar los montos adeudados al banco con la participación de asesores legales en Malta y en el extranjero. Una cantidad de provisiones por deterioro se han registrado en los estados financieros de la entidad para reflejar los montos que realmente se espera recuperar, sobre una base prudente. Esto no implica que la persona competente no procurará la recuperación de los montos que se han previsto. También estamos haciendo todo lo posible para recuperar los montos atribuibles a un número limitado de otros activos o inversiones.

En síntesis, como la Persona Competente a cargo de los activos de la entidad, actualmente estamos tomando todos los pasos necesarios para obtener el máximo provecho de los activos de la entidad y, por lo tanto, maximizar dichos posibles ingresos eventuales. Comprenderá que en dicha correspondencia no podemos entrar en detalles sobre los procedimientos de cada caso, o cada uno de los activos financieros.

Los pasivos de la entidad ya no son variables, luego de la intervención del Esquema de Compensación del Depositante. El pasivo clave de la entidad sigue siendo los depósitos residuales depositados en el banco, por encima de los montos cubiertos por el Plan, cuyo pasivo permanece sin cambios.

En este momento, la posición financiera de la entidad sigue siendo precaria, con pasivos que exceden los activos al 31 de agosto de 2018.

Los únicos gastos en los que incurre actualmente la entidad son principalmente los honorarios legales para asegurar las recuperaciones de los préstamos y honorarios pagaderos a la persona competente, principalmente por el trabajo realizado con respecto al libro de préstamos.

En esta etapa, el rol de la Persona Competente no se percibe como un medio por el cual realizamos distribuciones parciales o de otro tipo a los depositantes, a menos que haya fondos suficientes para pagar a todos los depositantes en su totalidad. Estamos trabajando en posibles movimientos que podrían mejorar la situación de los depositantes residuales, pero es demasiado prematuro evaluar si estos movimientos se realizarán o no.

En vista de los asuntos anteriores, es probable que cualquier liquidación a los depositantes, si la hubiera, sea efectuada por el liquidador de la entidad, a menos que se materialicen los asuntos mencionados anteriormente. Es una prerrogativa del supervisor regulador bancario designar un liquidador para la entidad, no el de la Persona Competente. Podemos confirmar que hasta la fecha no se ha designado ningún liquidador para la entidad. Por lo tanto, cualquier fondo puede ser distribuido eventualmente como parte del proceso de disolución de la entidad. Como se señaló anteriormente, el proceso de disolución aún no ha comenzado.

Saludos cordiales,

Pablo

#379

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

mike76

Hilo para la Historia de este País.

Me lo he tragado entero y no tiene desperdicio. Mucho que aprender, sobre todo de los bancos españoles expertos en poner pegas.

Mucha suerte a los que quedáis pendiente de cobrar el exceso de los 100k. Ojalá lo consigáis porque es lo justo.

Saludos.

#381

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

xavifx

Tambien recibi este comunicado, lo que entiendo es que estan intentando vender la cartera de prestamos, y algun activo y inversion que tenga el banco para hacer caja, el unico gasto que tienen actualmente son los gastos de gestion PWC, y que no hay liquidador de momento que es el que repartira el dinero en el caso de que consigan vender algo para hacer caja.

 

En definitiva que el asunto esta complicado y que parece que va para largo, al menos nos van diciendo algo.

Saludos y animos.

#382

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

xavifx

Parece que NEMEA BANK no es el unico banco Maltes que tuvo problemas estos ultimos años.

Los auditores 'asesoran y monitorean' a Satabank en los pedidos de MFSA

Los auditores EY han sido nombrados por la MFSA para "asesorar y monitorear" a Satabank, luego de una inspección y auditoría conjuntas por parte de la MFSA y FIAU encontró deficiencias en los procedimientos contra el lavado de dinero del banco.

En un anuncio público en su sitio web, el regulador financiero de Malta dijo que Ernst & Young, que opera bajo la marca EY, había sido designado como una "persona competente" para garantizar el buen gobierno y los controles en Satabank, así como la implementación de medidas correctivas. Medidas en línea con los requisitos de supervisión de la MFSA.

Satabank continuó cumpliendo con sus requisitos financieros prudenciales, dijo la MFSA.

La MFSA dijo que la medida reguladora permanecerá en vigor hasta que se indique lo contrario.

Dijo que el nombramiento de EY como una "persona competente" se llevó a cabo sin perjuicio de una nueva medida reguladora.

Satabank también fue abofeteado con una multa de 60.500 € en julio después de que se descubrió que infringía las leyes de gestión de riesgos.

Times of Malta informó en junio cómo Satabank  enfrentó un examen exhaustivo de su cumplimiento con las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo después de llamar la atención de la MFSA y la FIAU.

Los inspectores de ambos organismos llevaron a cabo una extensa auditoría de los archivos de clientes de Satabank, para verificar cualquier deficiencia en la forma en que realiza sus operaciones.

La decisión de nombrar auditores se produjo después de que se encontraron tales deficiencias.

Antes de que el banco obtuviera su licencia en Malta, Christo Georgiev, copropietario de Satabank, tenía un negocio de dinero electrónico en Luxemburgo.

El grupo del que forma parte el banco entregó voluntariamente su licencia de institución de dinero electrónico emitida por Luxemburgo después de que Satabank recibió su licencia en Malta.

Satabank dijo al Times de Malta en marzo que el banco había ajustado sus criterios para la selección y incorporación de nuevos clientes, para reflejar el apetito de riesgo del banco y para mantener la coherencia con los próximos índices regulatorios.

El año pasado, un fiscal siciliano nombró al banco como utilizado por el comerciante de combustible Gordon Debono para recibir pagos ilícitos a través de su empresa maltesa Petroplus Ltd, como parte de una supuesta red de contrabando de combustible de 30 millones de euros.

El Sr. Debono y PetroPlus Ltd fueron  abofeteados con sanciones estadounidenses en febrero.

El sector bancario de Malta ha atravesado un período tumultuoso en los últimos años.

Nemea Bank fue administrado en 2016 y su  licencia fue retirada el año siguiente por el Banco Central Europeo (BCE), siguiendo el consejo de la MFSA.

El banco está apelando la decisión.

En marzo, la MFSA nombró a una "persona competente" para tomar el  control de Pilatus Bank . Más tarde aconsejó al BCE retirar la licencia del banco.

El banco ha demandado a la MFSA por daños y perjuicios con la esperanza de recuperar el control de su negocio.

En julio, la Autoridad Bancaria Europea descubrió que la FIAU había violado en 2016 la legislación de la UE por deficiencias en su supervisión de Pilatus Bank.

La autoridad también expresó su preocupación por el manejo del caso por parte de la MFSA, pero decidió no tomar medidas adicionales luego de su solicitud al BCE para que retirara la licencia del banco.

'Banco pequeño'

El Banco Central de Malta reaccionó a la noticia emitiendo un breve comunicado diciendo que Satabank era "un pequeño banco internacional con un mínimo de vínculos con la economía nacional".

Agregó que la medida de la MFSA era evidencia de la "fuerte determinación" de las autoridades competentes para "proteger y defender la buena gobernanza en el sistema financiero". 

https://www.timesofmalta.com/articles/view/20181015/local/auditors-to-advise-and-monitor-satabank-on-mfsa-orders.691655

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#383

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

xavifx
Buenas noticias para los que tenemos algo pendiente con NEMEA BANK

Comunicacion oficial del liquidador

Querido señor, señora,

Nosotros, como Persona Competente nombrada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta, proporcionamos una actualización sobre la situación actual de Nemea Bank plc ("Nemea") o "la Entidad").

Tras la retirada de la licencia bancaria de la Entidad por el Banco Central Europeo, de conformidad con los términos de la ley, el Esquema de Compensación del Depositante compensó a los depositantes elegibles de la Entidad, sujeto a un máximo de € 100,000 por depositante. La liquidación total o parcial de cualquier saldo pendiente debido a cualquiera de estos depositantes ahora está completamente condicionada a una serie de factores, como se explicará a continuación.

El 23 de marzo de 2017, la Autoridad de Servicios Financieros de Malta determinó que, en su opinión, Nemea parecía no haber podido, por razones directamente relacionadas con sus circunstancias financieras, pagar los depósitos y que Nemea no tenía ninguna posibilidad de poder hacerlo. entonces. Esta determinación desencadenó el pago de compensación antes mencionado a los depositantes bajo el Esquema de Compensación del Depositante.

Los pasivos de la Entidad, en general, comprenden los montos adeudados al Esquema de Compensación del Depositante y los montos residuales adeudados a los depositantes. Esta situación ha surgido en vista de las importantes provisiones por deterioro de activos o exposiciones dentro de la cartera de préstamos de la Entidad, que tuvieron que hacerse de acuerdo con los principios internacionales de contabilidad. Estas disposiciones han surgido desde que varios prestatarios han incumplido.

Al nombrar a PwC como Persona Competente, nos hemos centrado en la capacidad de recuperación del libro de préstamos de la Entidad, cuyo libro de préstamos representa el activo residual clave de Nemea. Nuestro objetivo sigue siendo maximizar, en la medida de lo posible, los reembolsos o recuperaciones de dichos préstamos. Como se describió anteriormente, el libro de préstamos comprende un número limitado de préstamos a plazo para empresas y particulares, junto con una cartera de préstamos de bajo valor para particulares. Varios prestatarios han pagado sus préstamos en su totalidad desde nuestra designación como Persona Competente, y otros clientes continúan efectuando reembolsos de acuerdo con los términos y condiciones del préstamo respectivo.

Por otro lado, siguiendo el asesoramiento legal apropiado, hemos iniciado procedimientos judiciales con respecto a una serie de préstamos pagaderos a Nemea. Hemos obtenido sentencias judiciales favorables con respecto a una serie de tales exposiciones, mientras que también se están llevando a cabo procedimientos adicionales y demandas judiciales.

Continuamos teniendo dificultades para administrar la cartera de préstamos de bajo valor en vista de la naturaleza del acuerdo contractual original suscrito por Nemea antes de las directivas regulatorias y las características de la cartera en sí. Las demandas legales también se están llevando a cabo en esta cartera.

El gasto de Nemea se ha reducido al mínimo para preservar los activos en beneficio de sus acreedores. El único gasto en el que actualmente incurre la Entidad se relaciona con los gastos que son necesarios para lograr nuestro objetivo en términos de nuestro nombramiento. Estos comprenden principalmente los honorarios y gastos legales y judiciales para asegurar las recuperaciones de los préstamos, así como los honorarios pagaderos a la Persona Competente para permitirnos llevar a cabo nuestra función.

En resumen, como la Persona Competente a cargo de Nemea, continuamos tomando todos los pasos necesarios para obtener el máximo beneficio de los activos de la Entidad y, por lo tanto, maximizar los ingresos potenciales pagaderos a los acreedores de Nemea.

Como Persona Competente, estamos en contacto regular con la Autoridad de Servicios Financieros de Malta y se proporcionarán actualizaciones adicionales a su debido tiempo.

Tuyo sinceramente

Charly Mifsud
 
PwC
Directo: (+356) 25644568
Correo electrónico: [email protected]
PricewaterhouseCoopers
78 Mill Street Qormi, QRM3101. Malta
#384

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

Alesus
Yo hasta que no vea reintegros no soy muy positivo. 
¿No será para que nos hagamos a la idea de lo recuperado se destinará a gastos judiciales y a la "persona competente"? Como dice...

-"El gasto de Nemea se ha reducido al mínimo para preservar los activos en beneficio de sus acreedores. El único gasto en el que actualmente incurre la Entidad se relaciona con los gastos que son necesarios para lograr nuestro objetivo en términos de nuestro nombramiento. Estos comprenden principalmente los honorarios y gastos legales y judiciales para asegurar las recuperaciones de los préstamos, así como los honorarios pagaderos a la Persona Competente para permitirnos llevar a cabo nuestra función."-
#385

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

Vicente36
Yo he contestado (sólo me deben intereses, pero ojala recupere algo), les he dicho que lo único que queremos saber y no dicen nada pasados 3 años, cuanto debe el banco, cuanto han recuperado y cuando comenzaran a pagar. Os agradecería hiciéramos todos lo mismo para ir presionando a ver si obtenemos al menos más información.

Si contestan os informo, pero os agradecería hicierais lo mismo.
#386

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

Vicente36
Querido Vicente

La información financiera solicitada se presenta dentro de nuestros informes presentados al Parlamento; estos informes son información pública basada en la opinión de nuestros asesores legales.

En esta etapa, no estamos en condiciones de determinar el alcance o el momento de los reembolsos a los depositantes residuales. Continuaremos proporcionando actualizaciones a los depositantes sobre la base de los desarrollos que tengan lugar.
#387

Re: NEMEA BANK entra en fase de liquidación

Altuzarra
 Hola buenas tardes ,esta es la carta que me ha llegado hoy;

Informes de la Persona Competente del Banco Nemea al Secretario Parlamentario de Servicios Financieros, Economía Digital e Innovación
NP
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Más acciones
Nemea Competent Person (MT) <[email protected]>Jue 06/02/2020 16:48
  • Braden Sammut (MT)

Estimado señor/señora,

El siguiente enlace se relacionaa la carta de fecha 26 de noviembre de 2019 dirigida al Secretario Parlamentario de Servicios Financieros, Economía Digital e Innovación de PricewaterhouseCoopers (PwC) en la que se acompañaban los informes que se le pidió a PwC presentar en su función de Persona Competente en relación con las actividades y transacciones de Nemea Bank plc durante los períodos hasta el 30 de junio de 2019.



Atentamente

Charly
--

Pwc
Directo: (+356) 25644568
Correo electrónico: [email protected]
Pricewaterhousecoopers
78 Mill Street Qormi, QRM3101. Malta
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