Según mis notas el IBAN de Younited puede no ser del cliente y ser común a todos. Dicen que es una cuenta propiedad del banco donde Raisin envía el dinero. Siempre es mejor identificar por el FDA. ¿La que has puesto acaba en 9836? FR761020700XXXXXXXXXXXX9836 Espero que no sea ése. www.rankia.com/foros/depositos/temas/2602508-rellenando-modelo-720?page=58#respuesta_4191083
Lo de la titularidad no importa mucho. Si sólo hay un titular formal dicen que se pone 100% (100% formal y 50% real) y al titular real el 50% (ganancial, 0% formal y 50% real).
--------------------------------------------------- Recopilatorio de datos erróneos o ambiguos en la información fiscal de Raisin: https://www.raisin.es/impuestos/ - Raisin: - Identificación de la entidad: RAISIN BANK AG (en los datos particulares aparece Raisin GmbH y en el listado Raisin Bank AG). - En saldo a fecha de cierre de un depósito una veces pone 0€ y otras el saldo con los intereses sumados. Se cree que debe ser el saldo sin intereses. www.rankia.com/foros/depositos/temas/2602508-rellenando-modelo-720?page=151#respuesta_5760622 - En el contrato de apertura de la cuenta Raisin viene una fecha de solicitud y en la info fiscal de Raisin viene otra fecha posterior como de apertura de la cuenta.
- Bancos que usan el mismo IBAN para todas las imposiciones, por lo que hay que identificar por el FDA en el mod 720: - Banca Sistema. - Haitong: Anotado sólo por curiosidad porque no está sujeto al mod 720 por tener IBAN ESxx.
- Bancos que parece que abren cuenta en otro país: - Klarna: Toda la información fiscal de Raisin es para Suecia, pero el IBAN que viene en el depósito empieza por FIxx182030... que es del banco "Nordea Bank Abp" de Finlandia. Si se pone el BIC sería el de la cuenta no el del banco. Para el código de país de la cuenta (el de arriba) sería un problema y es un dato obligatorio.
- Ante este desconcierto de IBANs comunes a todos los clientes, IBANs propios del cliente pero es el mismo en cada depósito del mismo banco o IBANs diferentes de cada depósito del mismo banco y si no se sabe ante qué situación de las anteriores estamos, lo mejor es marcar clave de identificación "O" y poner el FDA de cada depósito. Sólamente si se tiene la certeza de que el IBAN es diferente para cada imposición del mismo banco, puede ponerse el IBAN como código de cuenta en vez del FDA.
Lo de la identificación de los depos los puse con la de FDA_ excepto en Progetto que daban IBAN a cada depo. La captura que he puesto era para lo de la titularidad, lo que pasa que al ser de las primeras que hice aparece el IBAN en lugar del FDA.
Ok, pensé que la cagaste y te avisaba. Mejor así amigo gatuno, jeje. Cada vez que veo la imagen de tu perfil pienso en el mío que también es rubio aunque más suave.
En modelo 720 se obliga a presentar por primera vez si el día 31 de diciembre tienes entre todas las cuentas extranjeras más de 50k o el saldo medio del 4º trimestre supera 50k. También si entre todos los inmuebles o entre todos los valores pasan de 50k pero parece que no es tu caso.
Recuerda, Hacienda sólo mira el saldo del día 31 de diciembre o del saldo medio último trimestre (del 1 de octubre al 31 de diciembre).
Si metes en NN 1 millón de euros el 1 de enero y lo sacas el 31 de septiembre, no obliga a nada para el modelo 720. Tampoco se suman saldos de las cuentas desde el 1 de enero al 31 de septiembre. Esos 9 meses del año tienes carta libre en el extranjero digamos y no hay límites para lo que hagas respecto al modelo 720.
Para el saldo medio del 4º trimestre y 31 de diciemnre sí se aplican el límite de 50k.
Muchas gracias por la detallada respuesta. No obstante, me queda la duda siguiente: yo solo traspaso 40.000 mas o menos de un banco extranjero a otro banco extranjero, supongo que Hacienda no hace la suma de dos ingresos de 40.000 cuando en realidad , es el mismo importe de 40.000 que pasa de un banco a otro, esta es mi duda. Gracias
A Hacienda le llegan los datos fiscales de las cuentas extranjeras cuyos titulares sean españoles. Entre esos datos creo que deben incluir los saldos a 31 de diciembre de cada cuenta (como en el mod 720). Así que por muchos movimientos que hagas entre cuentas en el extranjero con la misma pasta, creo que sólo computa el saldo total a 31dic.
