#49
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
mejores empresas x dividendos,se entienden altos mas de 10%,no consideras meter en cartera empresas como coca cola con ams de 25 años casi 50 de dividendo creciente
#50
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
Yo la unica movida que le veo a esta tecnica es...
En esos necesarios cambios o actualizaciones de la cartera, porque una de las empresas integrantes, baja su dividendo, deja de pagarlo, o directamente quiebra... El motivo siempre va a ser negativo, por lo que el precio de la accion seguramente haya caido bastante... por lo tanto... Si imaginemos por tangibilizarlo de alguna manera... Invertimos 10.000€ en 20 empresas, nacionales e internacionales... a partes iguales... y entres sus rentabilidades conseguimos un 9%, siendo a partes iguales, hemos invertido son 500€ en cada una de esas compañias.
Si una de las compañias cae, y nos vemos obligados a vender nuestra participacion en ella, son 500€... imaginemos que tenemos que malvender, y solo recuperamos 200€... hemos perdido 300€. Dato a tener en cuenta, pues bajaria sustancialmente la rentabilidad de la cartera.
Y si tenemos la mala suerte que en vez de hacer un reparto equitativo del capital, lo basamos en cuales son mas rentables y luego son las que caen, como el ejemplo de BME, puede afectar muy mucho a la rentabilidad.
#51
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
Creo, que al final me voy a decidir por intentar una cartera de Rentabilidad/Dividendo...
A ver que os parece... puedo partir de unos 10.000€
Sociedad 17.08.2010 Volumen Cotizacion PER Rent./Div
FRANCE TELECOM 16,55 140.797.272,96 43.836,15 9,32 8,48%
TELEFÓNICA 17,55 273.068.804,50 80.098,14 9,74 7,98%
VIVENDI 18,25 57.329.934,10 22.565,90 8,4 7,74%
ENEL 3,89 182.057.632,73 36.579,06 8,3 7,08%
RWE 54,08 142.495.982,63 28.305,74 7,59 6,76%
DEUTSCHE TELE. 10,51 134.978.834,45 45.837,47 13,8 6,68%
E.ON 23 173.612.704,41 46.023,00 8,19 6,61%
SANTANDER 9,526 343.282.476,33 78.387,80 8,64 6,32%
ENI 16,16 142.856.792,34 64.726,60 8,69 6,23%
IBERDROLA 5,493 90.341.743,66 29.562,58 10,46 6,07%
TOTAL 39,355 143.222.100,79 92.422,18 8,23 5,88%
GDF SUEZ 25,97 86.782.039,02 58.730,04 13,48 5,86%
SANOFI AVENTIS 45,18 117.749.904,64 59.223,63 6,63 5,64%
UNIBAIL 149,25 44.967.335,15 13.648,02 15,85 5,52%
AXA 13,47 91.730.945,80 30.846,29 7,58 5,48%
Con este desglose de cartera, estamos hablando de una rentabilidad de un 6,56%, que no esta mal.
El unico supuesto desastroso que veo, es bajadas generalizadas de todos los valores, y que en la fecha de revision de la cartera, no puedas vender, porque la venta del valor te suponga una perdida que se coma practicamente los beneficios.
Aparte de vuestra opinion la cual VALORO. Que gastos hemos de tener en cuenta, para ver como afecta esto a la rentabilidad. Es decir..
- Costes de Custodia
- Las operaciones de compra / venta
- Fiscalmente cuanto pierdes en intereses, etc....
Gracias
#52
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
Muy buena cartera por dividendos.
El unico "pero": son compras muy pequeñas con lo cual las comisiones te van a comer.
#53
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
Antes, hice un pequeño calculo con R4, y voy a intentar compras de 1.000€ sobre cada uno de los valores, unos 15.000, si no puedo ahora todo pues poco a poco... y sobre compras similares son unos 15€ en comisiones de la operacion... serian .. 150€ en comisiones de compra, al finalizar la operacion...
La rentabilidad del 6,56% sobre los 15.000€ son 984€ .. a estos restarle los 150€ de comisiones en operacion, seguimos teniendo 834€.. unos 70€ mensuales... que no esta nada mal..
Voy a darle una vuelta a ver si incluyo algun valor del NYSE, y no solo los del EurosToxx... A ver como sale..
#54
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
La miré:
Pero tiene 3,06% si inviertes ahora, que quitando la tributación nos daría un 2%, eso si, cada año subiría un poco la rentabilidad, aún habiendo metido en los mínimos de Febrero de 2009 saldría a razón de 2,7% 2009 después 2,9 2010............y en 2020 un 4,88%......mucho tiempo de espera para una rentabilidad poco más de un depósito.
Si cae muchísimo la cotización si sería rentable.
si queremos meter dinero pensando como plan de pensiones personalizado podría ser una opción, ¿no?. Me jubilaría de aquí a 40 años con un capital X rentando a 20%,...¿posible?.
#55
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
"Aparte de vuestra opinion la cual VALORO"
Gracias.
Comisiones: Si la idea es mantenerlos años: ING porque la custodia es gratis.
Te comento: yo compré en su día 2 acciones en FRANCE TELECOM por ING para probar, me retuvieron el 25% en Francia y el 18% en España, los cual es restar un 43%. Tengo que mirar la declaración para saber que sucedió al final porque había posibilidades de deducirte al 15% o llamar a ING.
Así que hasta que no sepamos bien este punto olvídate de ese 6%.
Otro punto a tener en cuenta: la regularidad, no merece la pena ganar un 6% si son empresas
que lo ofrecen de manera puntual porque al año siguiente te quedas con 2%.
He mirado los 31 mejores dividendos del NYSE en
http://www.topyields.nl/Top-dividend-yields-of-NYSE.php
Me gustan estos porque son constantes y crecientes sus dividendos:
CEL 11%
EEP 10%
PVX
WWE
NMN
DX
ERF
SUI
GLI
IRET
VGR
WPC
PVR
PVG 5,28%
Sería un 6-7% pero tendríamos una cesta diversificada en una tendencia fuerte muy constante y creciente por lo que nos garantizaríamos que fuera difícil bajar de ese 6-7% y si todo va como marca la tendencia iríamos subiendo a 8%, 9%,... lentos pero seguros.
En cambio si nos metemos en los más altos dividendos podremos ganar en 3 o 4 años un 11% o más pero los años venideros serán grandes incertidumbres, ¿qué hacer entonces si ganamos un 14% durante 3 años y después se queda en un 2% y a un precio que vendiendo perdemos?, ¿no es más seguro apostar por un 7% de empresas constantes y crecientes en dividendo que nos pueda cubrir más años, quizá 10 años o más como lo es ENDESA en España frente a la remunerada BME pero de dudosa continuidad futura a largo plazo?. (ejemplo CMO que es la cuarta empresa de más dividendo este año, pero que en 2006 dió un 0,75%).
#56
Re: Estrategia de inversión solo en altos dividendos ¿factible?
La verdad es que se agradecería un buen post de un fiscalista experto respecto al tema de las retenciones sobre dividendos, cuándo sería posible reducir la doble imposición, forma de hacerlo, etc....
