¿Por qué dicen que el 95% pierde en bolsa? Fallos que hacemos y Soluciones

A raíz del hilo que ha abierto Vinagreto: El tamaño SI importa., por cierto muy interesante, se me ocurre plantear esta duda... ¿Por qué las estadísticas dicen que el 95% de los que invierten/especulan acaban perdiendo dinero al cabo del año? 

La bolsa sube y baja, y los índices, generalmente tienen un sesgo alcista, debido a que entran y salen las mejores y peores empresas, salvo un megaburbujón como el de Japón, cuando pasan ciertos años el mercado acaba recuperándose, por tanto con una correcta diversificación a nivel mundial, a largo plazo se podría estar en positivo. 

Problemas que nos encontramos

• Apalancamiento - tamaño de la cuenta
• No tener claro el espacio temporal de la inversión
• Comprar en picos del mercado
• vender en valles del mercado

Posible soluciones

• Reducir el tamaño de la cuenta, diversificar como ha dicho Vinagreto las cuentas separando trading de largo plazo.
• Si es a corto plazo limitar pérdidas, si es a largo plazo diversificar, buscar valor... pero no cerrar posiciones cuando no toca.
• Para reducir el riesgo de comprar en picos y vender en valles una posible solución es comprar para largo plazo cada X periodo de tiempo (una vez al mes, al trimestre...) una cantidad fija de dinero.

¿Qué opináis? ¿Cuáles han sido vuestros errores y soluciones?

Muy interesante el hilo Ismael, yo añadiría un problema/error que se suele cometer al principio y que no has comentado y es el de fijarse los stops.

A la hora de comenzar a operar en bolsa puede llegar a costar mucho asumir pérdidas y es habitual no fijarse stops o colocarse stops mentales que muchas veces no se acaban respetando. Si no colocamos los stops podemos caer en la trampa de pensar que cuando estamos entrando en pérdidas la acción tenga que subir y en lugar de asumirlas y salir del valor nos quedamos atrapados esperando subidas que no llegan y aumentando las pérdidas. Para evitar esto yo creo que es fundamental fijarse los stops a la hora de operar. ser muy disciplinado y respetarlos, asumiendo las pérdidas en caso de que se produzcan.

Pero los stops serían mas para el corto/medio plazo que para largo plazo, ¿no?

Posible fallo de novato:
Falta de diversificacion; si ves un valor bueno que ademas esta barato, te entran ganas de comprar cuantas mas acciones mejor, si baja mas, te entran mas ganas de comprar incluso mas acciones, si sube te puede salir la jugada redonda, pero como siga bajando te puede arruinar.
Saludos
PD: ningun valor deberia tener mas del 50% de cartera (estoy hablando de carteras muy pequeñas: 10k o asi donde ponerse a diversificar con 500 o 1000 por valor seria muy malo por las comisiones, pero aun asi diversificar en 3 o 4 valores para repartir riesgo)

Me parece muy interesante Ismael , me arriesgo a decir que ese % es básicamente falta de conocimiento (que en general engloba todo).

Espacio temporal
Conocimientos de At y Af (dependiendo...)
Uso de indicadores
Estar dispuesto a asumir un riesgo mínimo
No dejarse influenciar
Etc...

Ojo no hablo de estudios, Internet es una gran herramienta para adquirir estos conocimientos, hace falta dedicarle tiempo y practica, mucha practica

Exacto, la idea de los stops está orientada más para el corto plazo ya que si inviertes a largo (en teoría) no deberían preocuparte demasiado las variaciones de los precios en espacios cortos de tiempo. Para largo plazo, si esperas un periodo de incertidumbre, en lugar de utilizar stops podrías cubrirte con derivados para neutralizar tu cartera.

Un saludo.

Efectivamente, diversificar con poco capital sale caro, pero bueno, es una opción, no olvidemos la opción de los ETF para carteras pequeñas. Y el otro tema que comento yo y que tu dejas entrever, es comprar cada X tiempo, que a mi al principio me parecía absurdo, pero a medida que pasa el tiempo le voy viendo el sentido, como dices, para evitar comprar más y más en pequeños espacios de tiempo o de una misma empresa. Se pueden hacer varias estrategias de diversificación ingenua que se llama. (comprar varias acciones aleatoriamente)

Saludos y gracias por el comentario!

Efectivamente, tener un método es muy importante, aprovecho para comentar algunos errores que he cometido yo... 

Por ejemplo, mis fallos han sido los siguientes

Mis soluciones han sido