S.I.G.O. Dow Jones

DowJones : 2018-05-25

  Fecha          Empresa               Precio  VALORACION Volatilidad  Operativa
__________________________________________________________________________________
2017-10-09  djind.DOW-JONES          22761,07      107         6,6%       vender
2018-05-25  KO.coca-cola-company        42,40       21         8,3%
2018-05-25  PG.procter&gamble           74,31       68         9,3%
2018-05-25  JNJ.johnson&johnson        121,47       22        10,1%
2018-05-25  AAPL.apple                 188,58       99        13,7%    188,81 vta
2018-05-25  MCD.mcdonalds              163,21       55        10,4%
2018-05-25  XOM.exxon-mobile            78,71       17        11,5%
2018-05-25  PFE.pfizer                  35,68       16        10,7%
2018-05-25  MSFT.microsoft              98,36      115        13,6%       vender
2018-05-25  MMM.3m-company             199,03       15        11,2%
2018-05-25  HD.home-depot              186,85       73        11,9%    195,75 vta
2018-05-25  V.visa                     131,28      132        11,5%       vender
2018-05-25  DIS.wal-disney             102,20        8        11,8%
2018-05-25  UTX.united-tecnologies-c   127,03       40        10,8%
2018-05-25  WMT.wal-mart                82,46        1        12,5%
2018-05-25  IBM.ibm                    143,64       33        11,8%
2018-05-25  CSCO.cisco-system           43,26       83        13,3%     44,60 vta
2018-05-25  JPM.jpmorgan-chase         110,66       69        13,0%    117,01 vta
2018-05-25  VZ.verizon-communication    48,52        6        12,3%
2018-05-25  MRK.merck                   59,09        3        12,1%
2018-05-25  UNH.united-health-group    244,95      111        13,2%       vender
2018-05-25  CVX.chevron-corporation    122,19       36        12,9%
2018-05-25  AXP.american-expres        101,10       81        12,1%    104,46 vta
2018-05-25  GE.general-electric         14,63      108        18,7%      comprar
2018-05-25  INTC.intel                  55,44      115        16,8%       vender
2018-05-25  STA.travelers-companies    131,03       17        10,7%
2018-05-25  BA.boeing-corporation      360,09      141        16,4%       vender
2018-05-25  GS.goldman-sachs           235,01        1        15,4%
2018-05-25  CAT.caterpillar            155,85       80        16,7%    162,18 vta
2018-05-25  NKE.nike                    72,25       72        14,9%     76,16 vta
2018-05-25      MERCADO                             39         7,0%
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FUNCIONAMIENTO de la TABLA:
11) ORDEN (Criterio.CALIDAD) : las empresas están Ordenadas de mejor a peor.
22) VALORACION (Criterio.OPORTUNIDAD) = Distancia del Precio.Actual al Precio.más.PROBABLE.
. . VALORACION.negativa = rojo = Infravaloración =  Sobreventa = COMPRA [comprar SI menor -100]
. . VALORACION.positiva = verde = Sobrevaloración =  Sobrecompra = VENTA [vender SI mayor +100]
. . Está Operativamente NORMALIZADA a 100 [menor -100% = COMPRAR,  mayor +100% = VENDER ].
33) Volatilidad = Volatilidad.FUTURA Anual (Desviación.Típica Anual, MAS PROBABLE)
 
Las Empresas en NEGRITA son las que también están en la Cartera Optimizada. Además de ser
de las mejores (Blue.Chips), se intenta que estén sectorialmente DIVERSIFICADAS (no clonadas).
Los Activos NO empresariales (INDICES, Fondos, etc.), aparecen en VERDE.

Detalles.Tabla: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/617711-tabla-valoraciones ______________________________________________________________________________________________________________

________________________________ CARTERA OPTIMIZADA 2018 _________________________
Patrimonio.Inicial(Pat0) = 355603
Patrimonio.Actual = 351224 = RentaVariable + Liquidez 
RentaVariable = 251125
Liquidez = 100099  [incluye Dividendos=0]

RENTABILIDAD(Reta) = -4379 = - 1,2% a 2018-05-25
VOLATILIDAD.anual(Vola) = 5,0%
Correlación = 57%
Rotación.Cartera(Rot) = 55396 = 15,6%
________________________________________________________________ Operativa.Programada ___

KO - BEBIDAS                     =   327 x   42,40   =  13865    68 x  40,65 = 2764 = cpa
PG - BIENES-CONSUMO              =   198 x   74,31   =  14713    34 x  70,60 = 2400 = cpa
JNJ - FARMACEUTICA-CONSUMO       =    99 x  121,47   =  12026    24 x 114,01 = 2736 = cpa
MCD - COMIDA-RAPIDA              =    65 x  163,21   =  10609                -  
XOM - PETROLERA                  =   186 x   78,71   =  14640                -  
PFE - FARMACEUTICA               =   356 x   35,68   =  12702                -  
MSFT - SOFTWARE                  =    93 x   98,36   =   9147                -  
MMM - CONSUMO                    =    46 x  199,03   =   9155    14 x 189,54 = 2654 = cpa
HD - MINORISTA-BRICOLAJE         =    48 x  186,85   =   8969                -  
V - BANCA                        =    64 x  131,28   =   8402                -  
DIS - MEDIA-OCIO                 =   124 x  102,20   =  12673                -  
UTX - AEROSPACIAL                =   103 x  127,03   =  13084                -  
WMT - MINORISTA-COMERCIAL        =    83 x   82,46   =   6844    40 x  80,07 = 3203 = cpa
IBM - INFORMATICA                =    78 x  143,64   =  11204                -  
CSCO - TELECOMUNICACIONES        =   240 x   43,26   =  10382                -  
VZ - TELECOMUNICACIONES          =   219 x   48,52   =  10626                -  
MRK - FARMACEUTICA               =   217 x   59,09   =  12823                -  
UNH - SALUD                      =    37 x  244,95   =   9063                -  
CVX - PETROLERA                  =    86 x  122,19   =  10508                -  
GE - CONGLOMERADO-INDUSTRIAL     =   762 x   14,63   =  11148                -  
INTC - SEMICONDUCTORES           =   162 x   55,44   =   8981                -  
GS - BANCA                       =    28 x  235,01   =   6580                -  
CAT - AUTOMOTRIZ                 =    36 x  155,85   =   5611                -  
NKE - TEXTIL                     =   102 x   72,25   =   7370                -  
____________________________________________________________________________________
FUNDAMENTOS de la CARTERA:
11) Criterio selectivo de CALIDAD: empresas de las más grandes, estables y veteranas (Blue Chips)).
22) DIVERSIFICACION cuantitativa: todas las empresas tienden al mismo montante (cartera homogénea).
33) DIVERSIFICACION cualitativa: se procura que las empresas sean de distinto sector.
44) Control de LIQUIDEZ: tendencia a una Liquidez razonable (sobre un 20%, en régimen estacionario de cartera).
 

Detalles Cartera: https://www.rankia.com/blog/gestion-cartera/1759345-cartera-optimizada ________________________________________________________________________________________________

               Historico.Cartera                Historico.DowJones
  año     Pat0    Rot     Reta    Vola        Reta    Vola    Indice0
         -------------   -------------       -------------    -------
 2014    250000    6%      6,4%   4,2%         7,5%   6,8%      16577
 2015    265941   32%      3,5%   5,7%        -2,2%   9,1%      17823
 2016    275148   27%     14,1%   5,3%        13,4%   8,1%      17425
 2017    313918   14%     13,3%   3,9%        25,1%   7,2%      19763
 2018    355603   ...     ..,..   .,..        ..,..   .,..      24719
 2019    ......   ...     ..,..   .,..        ..,..   .,..       ....
 2020    ......   ...     ..,..   .,..        ..,..   .,..       ....
                         -------------       -------------    -------
         PROMEDIOS =       9,3%   4,8%        10,9%   7,8%
         RATIO.Reta/Vola =     1,9                 1,4 
________________________________________________________________________

© MRNCP379420

Hola Javi, 

Para aquellos que, como ya comenté en otro post tuyo, empezamos con poco capital, me gustaría saber tu opinión si empiezo a construir mi cartera siguiendo, a mi pequeña escala, tu gestión optima de cartera, ntrando en empresas con aportaciones entre 1000-2000€ SIEMPRE siguiendo una valoración en FUNDAMENTALES, diversificando; y rebalanceando una vez al año como tu bien explicas que se haga.

Y poco a poco, ir aumentando mi liquidez con aportaciones mensuales. Con aquella parte de liquidez superior al 20% recomendada obtenida por las aportaciones iría incrementando la compra de acciones de mis acciones que ya están en mi cartera. ¿Siguiendo una estrategia DCA tal vez? ¿Que me recomiendas?

Mi enfoque sería una inversion en crecimiento y dividendos crecientes, con la intención de no deshacerme nunca de ellas a no ser que sus fundamentales se deteriorasen muchísimo.

¿Qué te parece?

Gracias infinitas por tu paciencia con los más novatos, sin duda eres de la persona de las que más quiero aprender. 

Tu propuesta no me parece mal, aunque puestos a seguir alguna estrategia, yo me aproximaria lo máximo posible a la metodología SiGo.- La estrategia de balanceo SiGo supera a la DCA puesto que está perfectamente integrada en la CARTERA.- Aparte de esto, el sistema SiGo te va gestionnado de forma automática organizada y optimizada toda la Liquidez que vas generando con el tiempo (y que vas integrando en la cartera).

En definitiva, el SiGo te pèrmite gestionar optimizadamente tu cartera, y además ejecutar cualquier plan de capitalización (o de ahorro) que consideres oportuno.- Por lo tanto lo mejor es intentar seguirlo al pie de la letra.- Saludos.

Hasta ahora te he seguido desde siempre con sumo interés todo tu sistema y carteras, pero nunca me había planteado la cuestión de la teoricidad ejemplificante o  real de las mismas, me refiero a la gestión de la cartera. Muy posiblemente lo hayas dicho más de una vez a lo largo de toda tu trayectoria en este foro que es muchisima de muchisimos años, pero al no prestarle tanta atención a este aspecto, me refiero a lo economico de la cartera, no así de su trayectoria, resultados, consejos etc, p ues  al final desconozco como es realmente la cartera que gestionas, si con dinero real publicandola de una gestión que hagas a otras personas o propia o familiares y es por ello que estoy muy interesado en conocer, o me ha entrado más bien la curiosidad, si es real o no.

Dicho lo cual, esto no quiere decir que le quite mayor o menor importancia al efecto real de tu sistema SIGO de la puesta en practica de una teoría en el mundo real.

En un primer momento mi interés por la Bolsa fue puramente TEÓRICO.- Posterormente, ha sido el propio Sistema SIGO el que me ha "comprometido" personalmente con la Bolsa, de forma que actualmente gestiono alguna cartera real entre familiares y amigos (similares a la Cartera Optimizada que aquí publico).

Dicho sea de paso, esta implicación práctica con la Bolsa, me parece esencial para dar completa legitimidad a las cosas que digo, y las propuestas que hago.- Si no hubiera comprobado la efectividad del SIGO en "mis propias carnes", jamás habría creado mi Blog, o mi canal de Youtbe.- Saludos.

Eso se llama formalidad y honradez, al hecho de experimentar en carne propia lo que se dice y expone teorías, no así la cantidad de charlatanes teoricos, los cuales abundan para nuestra desgracia en el mundo asesor financiero que juega con el dinero de los demás. Ya he comentado en alguna ocasión por estos foros que en su día conocí a un famoso "aconsejador" de la cosa y que cuando me comento  en confianza sus inversiones me quedé de piedra al comprobar cómo la inversión bursatil era realmente pequeña en relación al total de su capital. Logicamente esta persona era de confianza para poder hablar de estos temas y quizás debido al entorno donde estabamos bajó la guardia y comentó cosas que para mi pensamiento o creencia no se deben de comentar por muchisima amistad y confianza que se tenga. 

Como añadido a lo anterior en lo relativo al entorno donde se exponen teoríaz y se habla de inversiones es muy curioso como en los encuentros de Rankia, a los que soy muy asiduo, he podido tambien comprobar como se obtiene una información supervaliosisima para la inversión y muchas veces esta información valiosa no viene de los profesionales inversores que exponen los productos, quizás porque vayan a venderlos o publicitarlos, ni tan siquiera de los propios trabajadores de Rankia los cuales muy amablemente y de agradecer ayudan a informar y formar  sobre el mundo de las inversiones, sino  de los propios asistentes al encuentro que muchisimas veces ofrecen información muy valiosa sin ellos saberlo o percatarse de lo mismo. En un encuentro o kedada parecida a Rankia, pero en este caso de una empresa en particular, resultó que acudió un trabajador normal de la plantilla sin acceso a información interna de la empresa pero que hizo un comentario en principio muy ingenuo y sin valor a proteger que me hizo saber el verdadero estado interno de la empresa lo cual me permitió hacer un movimiento bursatil que hizo ganar dinero. Y es que este mundo inversor tiene tambien muchisimo de información importante que no siempre llega a los inversores de a pié que jugamos con clarisima desventaja.

Además estos encuentos añaden información adicional tambien muy importante como el estado de animo inversor en general, de los peques, los que movemos el dinero, aunque luego los grandes sean los que manipulen el mercado Yo por ejemplo tengo ahora mismo la sensación o intuición que por un lado la bolsa quiere subir y no se le deja, pero tampoco la quieren bajar y por ello estimo que estaremos laterales durante algun tiempo.

Efectivamente la manipulación y charlatanería está presente en cualquier actividad humana, y evidentemete la Bolsa no es una excepción,... más bien al contrario al tratarse de un ámbito donde fácilmente se puede "jugar" con la ilusión o la necesidad de la gente.- Como también muy bien apuntas, la "información privilegiada" no es mas que otra manifestación (para mí de las más importantes y nefastas), del enorme desquilibrio que existe en este "juego" entre poderosos y pequeños inversores.

Gracias por tus intervenciones (muy veterenas también), llenas de tanto interés y sentido común.- Te agradezco muy especialmente que seas uno de mis más antiguos seguidores, y espero que mi metodología te siga siendo muy útil, y permanente fuente de inspiración (creo que le da el contrapunto teórico perfecto, a tu manera tan sensata y experimentada de invertir).