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Mejorando la nueva emisión de obligaciones subordinadas de Bancaja

Se ha armado mucho revuelo con la nueva emisión de obligaciones subordinadas de Bancaja. El 7.25% de interés es una tentación para la gente que tiene que renovar plazos fijos alrededor del 3%, pero hay que tener en cuenta todos los factores.

Para saber si nos interesa esta emisión vamos compararla con unas cuantas y poder sacar conclusiones:

BONOS SENIOR DE BANCAJA (mayor calidad crediticia que la emisión que nos ocupa)

Código Isin ES0214977144 - Mínimo a contratar 100.000 euros (esto es una pega)

Vencimiento el 14 de febrero del 2017

Interés fijo del 4.375% anual

Hoy se puede comprar alrededor del 70%, lo cual saca un interés anual del 10% (Mejora el interés y la calidad crediticia sin cambiar de emisor)

Pinchar aquí para ver los datos


BONOS SENIOR DE LA CAM (mayor calidad crediticia)

código ISIN XS0268160768 - Vencimiento el 29 de septiembre del 2016

Mínimo de 50.000 euros

Paga trimestralmente el 29 de Marzo, 29 de Junio, 29 de Septiembre y el 29 de Diciembre de cada año.

Hasta el 29 de Septiembre del 2011 pagará el euribor a tres meses más un 0.40%, si en esta fecha no amortiza (no caerá esa breva) tendrá que pagar el euribor a tres meses más un 0.90%.

Hoy se puede comprar alrededor del 50%, lo que contando con un euribor del 2% hasta el vencimiento ofrece un interés anual del 13%

Mejora la calidad crediticia y dobla el interés anual a la emisión que comparamos.

Pinchar aquí para ver los datos


OBLIGACIONES PERPETUAS SUBORDINADAS DE CAJA GALICIA

CODIGO ISIN ES0214843148 – MINIMO A CONTRATAR DE 50.000€

PAGA CUPONES TRIMESTRALES SOBRE EL EURIBOR A 3 MESES MÁS 0.88 HASTA EL 20/06/2017

Si no amortiza pagará el EURIBOR A 3 MESES MÁS 2.38 %.

PAGOS TRIMESTRALES

Se puede comprar hoy al 33 %.

La calidad del papel es exactamente la misma que la emisión de Bancaja, pero al comprar al 33% supera ampliamente el interés a cobrar. Hay una posibilidad de triplicar el dinero, que no es nada despreciable, y que en la emisión de Bancaja que estamos comparando puede ocurrir al revés (reducir a un tercio el capital).

Aquí esta el folleto

galicia.pdf


PARTICIPACIONES PREFERENTES PERPETUAS DEL PASTOR

CODIGO ISIN XS0225590362 – NOMINAL de 1.000 EUROS

Intereses hasta el 27/07/2015 del 4.564%. Pago anual el 20 de Septiembre.

A partir de esa fecha puede amortizar, pero si no amortiza tiene que pagar un interés equivalente al Euribor a 3 meses mas 2.17% TAE. Pago trimestral.

Se pueden comprar hoy al 30%

La calidad del papel es inferior a las obligaciones subordinadas, pero dobla el interés a cobrar y deja abierta una posibilidad de triplicar el dinero si dentro de cinco años no se ha terminado el mundo.

Pinchar aquí para ver los datos y el gráfico

También habría que tener en cuenta las participaciones preferentes del Santander y del BBVA que hemos estado comprando alrededor del 40%.

Cada uno que saque sus conclusiones y que haga lo que crea conveniente.

Recomiendo leer esta recopilación de fernan2 de lo que los bancos no dicen y los medios de incomunicación se callan.

Lo que el banco no dice - Recopilatorio

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46
  1. Top 100
    #46
    29/06/09 21:09

    Anónimo, como he dicho 3 comentarios más arriba, puedes comprarlas en el Banco de Valencia.

    Carlos, no se puede recomendar una inversión en renta fija a plao seco.

    Hay muchas variables sobre las circunstancias del inversor que hay que tener en cuenta.

    Te recomiendo que si te interesa te leas todos los artículos de la etiqueta de renta fija y que tomes tu decisión con conocimiento de causa.

  2. #45
    Anonimo
    29/06/09 19:28

    Buenas Francisco. No se como he ido a parar a tu blog, pero he quedado alucinado. Felicidades de verdad.
    Si no es molestia me gustaria preguntarte que harías con una inversión de 10-20.000 euros y que quisieras la mejor relación rentabilitat-seguridad y posible disponibilidad.
    Obligaciones? de quien? y donde?
    Muchisimas gracias por adelantado.
    Carlos

  3. #44
    Anonimo
    29/06/09 18:00

    Segun he leido, se puede comprar por menos del 100%, no?
    Alquien me puede decir donde comprar estas obligaciones en el mercado externo???? Gracias. Saludos

  4. #43
    Anonimo
    26/06/09 16:31

    Ok, entonces, me hago una cuenta en Baanco de Valencia y puedo comprar ebn mercadio secundario? se puede hacer en alguna otra entidad? muchas gracias por anticipado...

  5. Top 100
    #42
    23/06/09 14:56

    Muchos lectores lo hacen a través del Banco de Valencia.

    Para ver la cotización actualizada es mejor que pinches de vez en cuando la etiqueta "tabla actualizada de renta fija"

  6. #41
    Anonimo
    23/06/09 14:44

    Disculpad mi ignorancia, suponiendo que yo quiera adquirir estos bonos senior de bancaixa que renatn un 10% al comprarlos a 70, cómo debo hacerlo? de esta caja o cualquier otra compañia. Muchas gracias...

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