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¿Cómo invertir en fondos indexados desde España? Mejores comercializadoras

¿Cómo invertir en fondos indexados desde España? Mejores comercializadoras

EDITOR's CHOICE

En la inversión solo hay algo seguro y son las comisiones que pagas. Si tienes esto presente y que la mayoría de los fondos de gestión activa en mercados desarrollados no logran batir al índice, seguramente decidas invertir en fondos indexados. 

En este artículo te cuento todo sobre cómo comprar fondos indexados, cuáles son las mejores gestoras de este tipo de fondos y que debes saber antes de decidir si quieres elegirlos por tu cuenta. 

¿Dónde comprar fondos indexados?

En España para comprar fondos indexados debes acudir a una comercializadora de fondos. Las comercializadoras son las plataformas que se conectan al mercado mayorista de fondos (Inversis, Allfunds) y te permiten comprar, vender o traspasar estos activos. 

Existen en España más de 15 entidades que permiten comprar fondos pero CUIDADO!!!, son muy pocas las que en su oferta añaden fondos indexados. 

Si estás buscando una lista rápida, estas son nuestras recomendaciones de plataformas para comprar fondos indexados:

  1. Myinvestor
  2. EBN Banco
  3. Ironia Tech
  4. Self Bank
  5. Openbank

Si quieres profundizar en la temática, continúa leyendo y podrás tomar una decisión mejor formada.

¿Por qué mi banco no me ofrece fondos indexados?

La respuesta es dura pero sencilla. Porque no les interesa. La mayoría de las gestoras de este tipo de fondos no hacen retrocesiones a las comercializadoras. Vamos en pocas palabras que no les da comisión por vender estos productos y por tanto los bancos o no lo ofrecen o le aplican una comisión de custodia elevada si deciden vendértelo. 

Es por ello que no fue hasta hace unos años, que el inversor minorista ha podido acceder a este tipo de fondos. Primero con los fondos naranja de ING que aunque un poco caros han sido más baratos que la alternativa de gestión activa. 

Mejores plataformas para invertir en fondos indexados en España

Estas son las principales plataformas para comprar fondos indexados de Vanguard, Amundi, Fidelity, iShares, etc:

Myinvestor

El neobanco fue uno de los primeros en lanzar fondos indexados de Vanguard. Luego ha ido añadiendo otros productos muy interesantes de Fidelity, etc. ¿Por qué los ofrece? Pues porque seguro al invertir con ellos en estos productos luego terminas comprando algún otro de su escaparate de fondos, depósitos o hipoteca. 

EBN Banco

Da acceso también a todas las gestoras que ofrecen este tipo de vehículo en España, aunque su punto fuerte es ofrecer clases limpias. Los fondos indexados tienen un coste tan bajo que no suelen tener clases limpias, aunque por ejemplo Vanguard si tiene clases institucionales de sus fondos estrellas a los que solo se pueden acceder desde entidades cómo esta. 

EBN gana dinero porque además seguro le comprarás otro fondo de gestión activa y su comisión de custodia del 0,3%. 

Ironia Tech

Te ofrece casi 50.000 alternativas y entre ellas los mencionados Vanguard, Amundi, etc. Su modelo de negocio es que le pagues una suscripción anual estilo Netflix y así accedas a las clases baratas y a cualquier fondo que quieras acceder.

Self Bank

El punto fuerte de esta entidad, es que si quieres combinar en un mismo sitio, fondos indexados y ETFs, con ellos lo puedes hacer, al ofrecer el servicio de broker. 

 

Principales Gestoras de Fondos Indexados

 Vale, pero ¿cómo sé que fondo indexado elegir? 

Lo primero es que sepas la diferencia entre este producto y un ETF. Para ello te recomiendo la lectura de nuestras dos definiciones:

Luego mi recomendación es que siempre elijas el fondo indexado con más patrimonio y con mejor tracking error 

Las principales gestoras de fondos indexados a nivel mundial son:

¿Cuántos fondos indexados hay en España?

Si hacemos una búsqueda en un screener de fondos como Morningstar podemos ver que se comercializan cerca de 1187 fondos indexados en España. 

Cómo curiosidad existen solo unos 100 emitidos por entidades españolas, siendo Bankinter, Imantia e ING los principales creadores de estos productos. Eso sí recuerda que comparados con los de gestoras internacionales suelen tener comisiones más altas. 

 

Mejores Fondos Indexados

Esto tiene truco. No existe de por definición un mejor fondo indexado, sino que su misión es replicar a los índices. Entonces el mérito lo deberían tener los índices. 

Pero para responderte a tu pregunta te haré un listado de los mejores fondos indexados que replican a los índices más populares. 

Mejores Fondos indexados de Vanguard

  1. Vanguard Global Stock Index Fund
  2. Vanguard Emerging Markets Stock
  3. Vanguard U.S. 500 Stock Index

Mejores Fondos indexados de Amundi

  1. Amundi IS MSCI World
  2. Amundi Index S&P 500
  3. Amundi Index MSCI Emerging Markets

Mejores Fondos Indexados ING 

  1. Fondo Naranja SP500
  2. Fondo Naranja EuroStoxx 50
  3. Fondo Naranja IBEX 35

Mejores Fondos indexados iShares (Blackrock)

  1. IShares World Equity Index Fund
  2. iShares Emerging Markets Index Fund
  3. iShares US Equity Index Fund

Mejores Fondos Indexados Fidelity

  1. Fidelity S&P 500 Index Fund
  2. Fidelity MSCI World Index

Si quieres que añada los mejores fondos indexados de alguna gestora adicional que te interesa, deja un comentario y actualizo el artículo. 

 

Invertir en fondos indexados con roboadvisors

Todo lo anterior que has visto te ayudará si quieres crearte por tu cuenta tu cartera indexada. Pero si crees que no estás preparado o no tienes el tiempo para realizar el rebalanceo de los mismos o aprender a seleccionarlos, lo mejor es que te encomiendes a un gestor automatizado (roboadvisor)

Estas entidades crean según la diversificación que elijan y tu perfil de riesgo unas carteras modelos con estos productos. 

Consulta en el siguiente artículo cuáles son los mejores roboadvisor en España, sus ventajas y desventajas. 

 

Conclusiones

Si has leído el libro de Bogle y te quieres convertir en un inversor indexado, debes saber cuáles son las alternativas para invertir en fondos de Vanguard, Amundi, iShares, Fidelity, etc

También entender las diferencias entre cada gestora y cómo gana dinero las entidades que te los ofrecen. También has aprendido acerca de quien te puede crear una cartera con fondos indexados. 

Si te queda alguna duda sobre el funcionamiento o selección de este vehículo, no dudes en dejar tu comentario. 

 

 

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Lecturas relacionadas
  1. en respuesta a teruelborja
    -
    #20
    25/03/22 09:42
    Hola buenas, soy cliente de Gpm  y tengo el vanguard de emergentes y el Europeo este ultimo de institucionales siendo minorista me dieron esa posibilidad hará un año y medio.
    Bien es cierto q tengo uno de gestión activa con ellos el de Jorge Ufano.
    Yo hablaría con ellos acerca de eso. 
  2. Nuevo
    #19
    09/02/21 10:34
    Buenos días
    A ver si alguien me puede ayudar a resolver una duda. Tengo el fondo de inversion indexado SP500 Amundi en Openbank.
    Elegí Openbank por tener las menores comisiones. Mi sorpresa ha sido al realizar por primera vez un reembolso parcial de 6000€, me han cobrado 212 euros de comiión. Pone como concepto comisión de suscripción.
    Ésto es así? Es una comisión que cobra la gestora Amundi? Porque se supone que Openbank no cobra comisiones en estos fondos indexados.
    Muchísimas gracias !!!!

  3. en respuesta a Tonicruz
    -
    #18
    31/01/20 06:29

    Desgraciadamente no, la operativa con GPM se debe hacer vía mail, teléfono o presencial (Madrid y Barcelona). Un saludo.

  4. en respuesta a teruelborja
    -
    #17
    29/10/19 17:57

    Hola Borja, también podríais añadir a Mapfre a través de ZonaValue Club con la modalidad socio Silver (coste 0), no tengo muy claras cuales son las condiciones en Mapfre pero creo que también se puede operar con fondos Vanguard si se cumplen unos mínimos de aportación inicial y de aportaciones sucesivas, sin comisión de custodia y con retrocesión del 50% en las comisiones de fondos no-clean. Saludos y muchas gracias por el artículo, será muy útil ;)

  5. #16
    29/10/19 15:02

    Buenas tardes a todos,

    Lo primero de todo agradeceros a todos la participación en los comentarios del artículo por ayudarnos a mejorarlo.

    Como bien indica @manolok, Inversis no ofrece directamente a inversores minoristas, por lo que la hemos eliminado del artículo. En los próximos días añadiremos otras alternativas. Muchas gracias por el aporte y por estar aportando fondos que consideras de interés por la comunidad.

    También darle las gracias a @alabarda por mencionar la opción EBN Banco, a @crazybone por proponer el Vanguard Emerging Markets y a @Cfj45 por compartir su experiencia con GPM.

  6. en respuesta a Ronaldogaucho
    -
    #15
    28/10/19 22:56

    Yo tenía una pequeña posición en el fondo Vanguard Global Bond en BNP. En GPM me han permitido un cambio de comercializador de dicho fondo desde BNP a GPM y poder seguir aportando aunque no llegue a los 100.000€

  7. en respuesta a Tonicruz
    -
    #14
    28/10/19 22:24

    Se tiene que hacer por email...no tienen habilitada la operativa via web todavía, pero han dicho que es una de las mejoras sobre las que estan trabajando. Saludos

  8. #13
    28/10/19 21:57

    Muy buen aporte. ¿Alguien sabe como funciona la operativa de GPM?. Por ahí leí que era un poco primitiva y que había que hacer las suscripciones por teléfono. ¿Se pueden contratar los fondos desde la propia web?

  9. #11
    28/10/19 21:17

    Muchas gracias por el interesante articulo. Una pregunta ¿ el más parecido al Vanguard Vanguard Global Bond Index (IE00BGCZ0933) es el Amundi Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933 ) o el otro que pones de ishares?. Yo estoy ahora en BNP y tengo el que indico de Vanguard y por eso estaba buscando una alternativa por si no me dejan seguir aportando en Renta 4. De hecho ¿ pensáis que es mejor que me lo vaya abriendo ya en BNP (el fondo alternativo) aunque sea con 10 € ? por si tuviera alguna ventaja como que cobren menos comisiones...Muchas gracias de nuevo

  10. en respuesta a Crazybone
    -
    Top 25
    #10
    28/10/19 20:15

    Si que está

  11. en respuesta a Manolok
    -
    Top 25
    #9
    28/10/19 20:04

    En el hipotético caso de que alguien quisiera MSCI World divisa hedged hay uno de State Street LU1159235289
    No le veo la gracia y es más caro pero oye hay gente para todo

  12. Top 25
    #8
    28/10/19 19:34
    Hay un buscador muy majo de indexados en el blog La Hormiga Capitalista


  13. #7
    28/10/19 18:57

    Tendríais que añadir a EBN Banco ya que también ofrecen fondos indexados como los de Vanguard pero con comisión de distribución del 0,30%. Así para Vanguard quedan tres opciones directas: Renta4 Banco, GPM Broker y EBN Banco. Saludos ;)

  14. #6
    28/10/19 18:51

    Si no me equivoco el Vanguard Emerging Markets Stock Index

    (IE0031786142) también está en R4

  15. en respuesta a teruelborja
    -
    #5
    28/10/19 18:19

    De nada, pero veo que se le ha olvidado sustituir, en el apartado MSCI World Small Caps, el Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR ((IE00B03HCZ61), que figura en estos momentos, por el Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR (IE00B42W3S00).
    Buena tarde.

    Un saludo.

  16. en respuesta a Manolok
    -
    Top 25
    #4
    28/10/19 17:52

    Le falta el fondo de RF de Vanguard
    IE0007472115
    Y el de RF de State Street
    LU0570151448

  17. Top 25
    #3
    28/10/19 17:39

    Gracias
    Una matización : Inversis NO es directamente accesible al minorista sino vía internediarios como Andbank, Banca March o Mapfre (y de agentes de dichos internediarios como Kau, Seguros ECI...)
    Igual eso afecta a minimos y custodias de un distribuidor / agente a otro

    Esa es una obvia diferencia entre Inversis y R4, BKT, Selfbank, Openbank...

    Recordemos que, a diferencia de hace unos años, Inversis es una plataforma mayorista (como Allfunds, que es el mayorista que usan R4, BKT, Openbank ) y no un supermercado minorista.

    Incluso algunos supermercados que usan Inversis pueden filtrar el número de fondos disponibles y solo ofrecer algunos
    O añadir custodias p ej Andbank tiene custidia y Mapfre de momento no

  18. en respuesta a Pepeca52
    -
    #2
    28/10/19 15:46

    Hola @Pepeca52,

    Se me había colado otra vez el MSCI World. Y respecto a lo que comentas de GPM tienes razón, he revisado los documentos y es verdad que exigen un mínimo de 100.000€ para el Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation.

    Muchas gracias por avisar!

  19. #1
    28/10/19 10:25

    Buenos días. El contenido del MSCI World Small Caps creo que no es correcto. Ha repetido el del MSCI World.
    En el listado que yo poseo de GPM, el fondo Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation (IE00BGCZ0933), tiene un mínimo inicial de 100.000 euros, a no ser que hayan renegociado las condiciones y ahora no exijan este mínimo y haya un listado más reciente.
    Gracias, un saludo.

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