Cómo invertir en EEUU: mejores fondos de gestión activa, indexada y ETFs

Invertir en EE.UU. es casi una obligación para una cartera global bien diversificada. De hecho, Estados Unidos ocupa un lugar preponderante en buena parte de las cartera modelo de las entidades financieras, especialmente las que apuestan por la indexación.

Solo por eso plantearte invertir en la economía estadounidense parece una buena idea.

¿Por qué invertir en Estados Unidos?

Las razones para invertir en Estados Unidos pasan por su papel como principal economía mundial. El PIB americano supone un 23,93% del mundial y del 15,39% ajustado según la paridad de poder adquisitivo, un dato similar al de hace 23 años pese a todos los cambios en el orden económico mundial y el despegue de China. 

A esto se suma un mercado interno robusto que engrasa su economía, el hecho de contar con las empresas más grandes del mundo y sí, también el dólar. 

Contar con la moneda mundial de referencia es un motivo más para invertir en Estados Unidos por la ventaja competitiva que supone. Su divisa ha permitido a la bolsa estadounidense mitigar las pérdidas en 2022 o como titula Luis Aparicio en un artículo de Cinco Días, invertir en EE.UU. es bueno hasta en años malos gracias al dólar.

Además, en términos de renta per cápita, Estados Unidos es uno de los países más ricos del mundo. En concreto, ocupa la duodécima posición con un PIB per cápita que no ha dejado de crecer. 

Y es que una vez traducida a euros, la caída del Nasdaq estadounidense pasa del 31% al 20% para inversor del Viejo Continente, por poner un ejemplo. Algo similar pasa con los fondos que invierte en Norteamérica comercializados en España, que caen un 10,86% frente al 15,81% de los fondos europeos de renta variable, según datos de Inverco. 

Además, en términos de renta per cápita, Estados Unidos es uno de los países más ricos del mundo. En concreto, ocupa la duodécima posición con un PIB per cápita que no ha dejado de crecer.

Si tenías dudas sobre por qué reservar una parte de tu cartera a Estados Unidos, la cosa parece más clara.

Mejores fondos para invertir en Estados Unidos

Hay muchas formas de invertir en Norteamérica o en cualquier otra región, empezando por invertir directamente en acciones estadounidenses o comprar deuda de EE.UU. si quieres invertir en renta fija.

Sin embargo, los fondos de inversión son una forma más sencilla y accesible de tener exposición a EE.UU. en tu cartera. De forma muy resumida, te van a permitir invertir en todo el país o sector del país con un único instrumento.

En este artículo vamos a ver cuáles son los mejores fondos para invertir en Estados Unidos divididos por estilos de gestión en tres categorías: fondos de gestión activa, fondos indexados y ETFs. 

Y por si eres inversor en dividendos, añadimos una sección más con los mejores fondos de dividendos del país.

Mejores fondos de gestión activa de EE.UU.

Empezamos el repaso con la lista de fondos de gestión activa que invierten en Estados Unidos y que mejor comportamiento han tenido. 

Para hacerlo más sencillo, vamos a dividir esta selección de fondos USA entre los de renta variable y los de renta fija:

Mejores fondos de renta variable de EE.UU

Estos son los fondos que invierten en Estados Unidos que mejor comportamiento han tenido en los pasados tres años y mínimo 3 estrellas Morningstar:

• Natixis International Funds (Lux) I - Loomis Sayles U.S. Growth Equity Fund H-R/A (EUR)
  • ISIN: LU1435385593
  • YTD: 35,5
  • TER: 1,80%
• PGIM Jennison US Growth Fund EUR I Accumulation
  • ISIN: IE00BYWYQN22
  • YTD: 35,6%
  • TER: 0,70%
• BlackRock Global Funds - US Growth Fund D4 EUR
  • ISIN: LU0938162269
  • YTD: 34,1
  • TER: 1,07%

• T. Rowe Price Funds SICAV - US Blue Chip Equity Fund Q GBP
  • ISIN: LU1028172069
  • YTD: 32,9%
  • TER: 0,80%
• UBS (Lux) Equity SICAV - USA Growth (USD) U-X
  • ISIN: LU1028172069
  • YTD: 29,5%
  • TER: 0,80%
• New Capital US Growth Fund USD Inst Acc
  • ISIN: IE00B55BL213
  • YTD: 29,7%
  • TER: 1,08%
• JP Morgan US Growth Fund A Acc USD
  • ISIN: LU0210536198
  • YTD: 20,6%
  • TER: 1,73%
• AXA World Funds - Framlington American Growth A Capitalisation EUR
  • ISIN: LU0361788507
  • YTD: 19,9%
  • TER: 1,76%

Mejores fondos de renta fija de EE.UU

Si lo que buscas es un fondo de renta fija que invierta en EE.UU., los que mejor comportamiento han registrado son los siguientes:

• AB FCP I - Mortgage Income Portfolio
  • ISIN: LU1699968225 
  • YTD: 5,1%
  • TER: 1,5%
• BGF US Dollar Short Duration Bond D2 USDBlackRock
  • ISIN: LU0827887356    
  • YTD: 1,94%
  • TER: 0,54%
• Pictet-USD Short Mid-Term Bonds-I
  • ISIN: LU0175073468    
  • YTD: 1,94%
  • TER: 0,36%

Mejores fondos indexados para invertir en Estados Unidos

Los fondos indexados son fondos que practican una gestión pasiva. Es decir, en lugar de intentar adivinar cuáles son las mejores acciones y el mejor momento para comprar, replican el comportamiento de un índice.

En el caso del mercado americano, este índice puede ser el S&P 500, que reúne a las 500 empresas cotizadas más grandes del país, u otro como el Nasdaq, que es donde cotizan las empresas tecnológicas.

Estos son los fondos indexados que invierten en EE.UU. que han obtenido un mejor resultado:

• Amundi S&P 500 ESG
  • ISIN: LU0996177720
  • YTD: 16,11%
  • TER: 0,15%
• Amundi IS S&P 500 AU-DI
  • SIN: LU0996178967
  • YTD: 16,03%
  • TER: 0,30%
• iShares North America Equity Index Fund (LU) D2 USD (EUR)
  • ISIN: LU1811363917
  • YTD: 15,17%
  • TER: 0,52%
• iShares US Index (IE) Instl Acc USD
  • ISIN: IE00B1W56J03
  • YTD: 14,01%
  • TER: 0,16%

👉 Para los fondos indexados sobre el Nasdaq puedes consultar la selección de Gaspar en este artículo: Mejores fondos y ETFs para invertir en el NASDAQ100.

El buen desempeño de la renta fija hace que no haya fondos de renta variable entre los mejores indexados. Si quieres indexarte a bonos gubernamentales o corporativos estadounidenses, algunas opciones son:

• Amundi Index Solutions - Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C 
  • ISIN: LU1525415201
• Vanguard U.S. Government Bond Index Fund Investor USD Accumulation
  • ISIN: IE0007471695

👉 ¿Necesitas ideas de inversión adicionales? Consulta aquí los mejores fondos indexados en España.

Mejores ETFs para invertir en USA

Los ETFs son otra alternativa para invertir de forma pasiva. También se trata de fondos de inversión, solo que funcionan, operan y tributan como acciones. 

Esto quiere decir que podrás comprar y vender en cualquier momento del día, pero también que los costes operativos son los de una acción y que no cuentan con la ventaja del diferimiento fiscal de los fondos indexados. Estas son las principales diferencias entre fondos indexados y ETFs que, en el caso del inversor español inclinan la balanza hacia el primero.

Sin embargo, hay una cosa que los ETFs hacen y los fondos indexados no tanto: invertir en sectores específicos. Por eso mismo, si quieres invertir en algún sector concreto de EE.UU. los ETFs pueden ser una gran opción.

Esta es una selección de mejores ETFs sectoriales en Estados Unidos, donde los fondos cotizados sobre energía destacan sobre el resto. De hecho, para darle algo de variedad hemos incluido después de los primeros, algunos ETFs de otros sectores:

• Global X U.S. Infrastructure Development UCITS ETF USD Distributing
  • Ticker:  PAVG
  • 1 año: 22,64%
  • TER: 0,47%
• iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
  • Ticker: QDVE
  • 1 año: 22,00%
  • TER: 0,15%

• Invesco US Technology Sector UCITS ETF
  • Ticker:  SML3 
  • 1 año: 21,66%
  • TER: 0,14%
• SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF
  • Ticker:  ZPDT
  • 1 año: 19,26%
  • TER: 0,15%
• Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
  • Ticker:  SML3 
  • 1 año: 18,97%
  • TER: 0,12%

*Estos ETFs son contratables a través de MyInvestor o EVO Banco

Más allá de invertir en sectores y estilos de inversión específicos, los ETFs también son una buena herramienta para crear una cartera indexada clásica. Ahí es donde entran los fondos cotizados sobre S&P 500 y el Nasdaq, principalmente. 

Estos son los mejores ETFs para invertir en renta variable americana general:

*Estos ETFs son contratables a través de MyInvestor o EVO Banco

Mejores ETFS para invertir en dividendo en EE.UU

Para terminar, buena parte de los inversores en dividendo acuden a empresas americanas en busca de los aristócratas y reyes del dividendo. Otra forma de abordar esta estrategia es invertir en fondos de inversión y ETFs que sigan esta fórmula.

Estos son los mejores ETFs para invertir en renta variable americana general:

• Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
  • Ticker:  EQQQ 
  • 1 año: 19,91%
  • TER: 0,30%
• Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD
  • Ticker:  10AP 
  • 1 año: 18,65%
  • TER: 0,15%
• Amundi ETF MSCI USA UCITS ETF USD
  • Ticker:  XAMX
  • 1 año: 5,87%
  • TER: 0,28%
• SPDR S&P 500 UCITS ETF
  • Ticker:  SPY5
  • 1 año: 6,64%
  • TER: 0,09%
• Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF - Dist
  • Ticker:  DJAM 
  • 1 año: 2,40%
  • TER: 0,50%
• Lyxor Russell 1000 Growth UCITS ETF - Acc
  • Ticker:  RSGL  
  • 1 año: 11,10%
  • TER: 0,19%

👉 Para mayor información, te animo a que visites nuestros siguiente artículo: Mejor broker para invertir en ETFs

Mejores ETFS para invertir en dividendo en EE.UU

Para terminar, buena parte de los inversores en dividendo acuden a empresas americanas en busca de los aristócratas y reyes del dividendo. Otra forma de abordar esta estrategia es invertir en fondos de inversión y ETFs que sigan esta fórmula.
Esta es una selección de los que lo hacen centrados en el mercado norteamericano:

• Fidelity US Quality Income 
  • Ticker:  FUSU
  • 1 año: 9,83%
  • TER: 0,30%
• SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
  • Ticker:  SPPD
  • 1 año: 2,13%
  • TER: 0,35%

• iShares MSCI USA Quality Dividend ESG 
  • Ticker: ZPD6
  • 1 año: -0,67%
  • TER: 0,35%
• First Trust US Equity Income UCITS 
  • Ticker: UNCA
  • 1 año: -2,24%
  • TER:0,55%

• SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
  • Ticker: SPYD
  • 1 año: -3,01%
  • TER: 0,35%
• WisdomTree US Equity Income UCITS ETF
  • Ticker: WTEU
  • 1 año: -6,98%
  • TER: 0,29%
• Xtrackers MSCI North America High Dividend Yield 
  • Ticker: XDND
  • 1 año: -3,37%
  • TER: 0,39%

👉 Y si te interesa la inversión en dividendos, hemos reunido un listado con los 25 ETFs para invertir en dividendo más populares.

Invertir en EE.UU. es esencial para una cartera global diversificada, dada su posición como la principal economía mundial y la fortaleza del dólar. Con opciones que van desde acciones individuales hasta fondos de inversión y ETFs, los inversores tienen múltiples vías para acceder al mercado estadounidense.

Ya sea que busques exposición a sectores específicos, dividendos o una estrategia indexada, EE.UU. ofrece oportunidades robustas para el crecimiento y la protección de tu inversión.