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¿Cómo funciona la bolsa de valores?

¿Cómo funciona la bolsa de valores?

¿Alguna vez has pensado en invertir en bolsa? Muchas personas consideran que invertir en el mercado de valores es una excelente opción para hacer crecer su dinero, pero también hay quienes piensan que es demasiado arriesgado y complicado. ¿En qué grupo estás tú?

En este artículo te vamos a contar todo lo que necesitas saber para invertir en bolsa de manera segura y efectiva. Desde cómo empezar a invertir,  hasta que productos financieros existen, tipos de orden, y estrategias de inversión. ¡Empezamos!

Consideraciones previas antes de empezar a invertir en bolsa

Antes de realizar tu primera inversión, debes tener en cuenta los siguientes puntos, los cuales son tan importantes (o más), como tod lo que veremos después: 

  • Invierte solo con dinero ahorrado ¡No te apalanques!: Es importante que antes de empezar a invertir en bolsa, cuentes con un capital que no necesites en el corto plazo, es decir, un dinero que tengas ahorrado y que puedas invertir sin comprometer tu situación financiera actual.

  • Usa dinero que no necesites para nada: El dinero que decidas llegar a tus inversiones, debe ser capital que no necesites para nada. De esta forma, podrás aprender y experimentar sin poner en riesgo una parte significativa de tus ahorros.

  • Pon el foco en el largo plazo: Es importante que tengas en cuenta que la bolsa es un mercado volátil, por lo que es fundamental invertir a largo plazo y tener paciencia. A través de una estrategia de inversión a largo plazo, podrás obtener mejores rendimientos y minimizar los riesgos.

  • Busca brokers bien regulados: Elegir un corredor de bolsa bien regulado es fundamental a la hora de invertir en bolsa. Esto significa que el broker debe estar registrado y regulado por un supervisor financiero reconocido, como la CNMV en España, la SEC en Estados Unidos, el BaFiN en Alemania, y  en generla, cualquier otro organismo afincando en Europa Occidental. 

  • Diversifica tu riesgo: Antes de empezar a invertir debes tener en mente un palabra: Diversificación. Por sectores, países, divisas... cuanta más, mejor.

👉  En cualquier caso, para enfatizar todo lo necesario a la hora de empezar a exponerte a los mercados financieros, te dejo con el siguiente artículo: 15 consejos para invertir en bolsa con sentido común

¿Cómo empezar a invertir en bolsa?

Bien, ahora ya sabes todo lo necesario antes de invertir, pero ¿Cómo puedes llevarlo a cabo? A continaución te damos las directrices que debes tener en cuenta sobre como invertir en bolsa

  1. ¿Cuánto dinero vas a invertir?: Debes saber la cantidad que estas dispuesto a arriesgar para plantearte una estrategia de diversificación acorde. 
  2. Escoge el broker que mejor se adapte a tu perfil inversor: Existen muchos brokers, pero todos ellos son muy diversors en función del tipo de inversor que seas, a saber; principiante, medio, profesional, trader, buy & Hold...
  3. Abre cuenta con tu broker: Para poder empezar a invertir en bolsa, es imprescindible que abras cuenta en el corredor que mejor se adapte a tus necesidades, el cuál puede ser un broker online o bancario. 
  4. Deposita fondos en tu cuenta del broker: Para poder empezar a realizar operaciones
  5. Realiza tu primera orden de compra-venta: Sobre los productos financieros que consideres, que a continuación pasamos a verlos. 

👉 ¿Te gustaría ampliar toda la información que aquí acabamos de ver?, consulta nuestro siguiente artículo: ¿Cómo invertir en bolsa siendo un principiante?

 👉  Y aquí también encontrarás información complementaría: ¿Cómo comprar acciones de una empresa en bolsa? 

¿Qué productos financieros existen en la bolsa?

Una vez que tengas tu cuenta, el siguiente paso es decidir qué productos financieros quieres comprar. En la bolsa se pueden comprar distintos tipos de activos, pero los más comunes son las acciones, los ETFs y los derivados.

Acciones

Las acciones son títulos que representan una parte de propiedad de una empresa. Cuando compras una acción, te conviertes en accionista y tienes derecho a recibir una parte de las ganancias de la empresa. Las acciones pueden ser de empresas nacionales o internacionales, y se negocian en bolsas de valores como la Bolsa de Madrid o la Bolsa de Nueva York.

 👉  Y si en ocasiones, hay acciones que te resultan excesivamente caras, también puedes recurrir a la inversión fraccionadas, ¿sabes lo que es?. Te lo explico en el siguiente artículo: Acciones fraccionadas - ¿Qué son y cómo funcionan?

ETFs

Los ETFs (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión que cotizan en bolsa y replican el comportamiento de un índice bursátil, como el IBEX 35 o el S&P 500. Al comprar un ETF, estás invirtiendo en una cesta de activos que sigue un índice concreto, lo que reduce el riesgo de invertir en una sola acción.

Derivados

Por último, los derivados son instrumentos financieros cuyo valor se deriva del valor de otro activo subyacente, como una acción o un índice. Estos productos financieros tienen un alto nivel de complejidad y riesgo, por lo que se recomienda que solo los inviertan personas con experiencia en el mercado.

Precisamente por ello, existen una amplia variedad de derivados financieros, como:
  • Futuros
  • Contratos forward
  • Opciones financieras
  • Warrants

Tipos de órdenes para invertir en bolsa

En este mismo artículo, hemos visto que el último paso a la hora de invertir en bolsa, es realizar nuestra primera orden de compra. Pero, ¿y si te dijera que existen toda una serie de órdenes a cada cual más compleja? 

Aún así, a continuación te dejo con las más importantes: 
  • Orden de compra-venta spot o a mercado
  • Orden limitada
  • Orden con stop
  • Otras órdenes: Pre Market Limit, Iceberg,  reload, VWAP

👉 En el siguiente artículo, te explico todas ellas en profundidad: ¿Qué tipos de órdenes hay para operar en bolsa?

Invertir en bolsa a través de operaciones corporativas

Así pues, conforme pase el tiempo y vayamos ganando experiencia en el mundo de la inversión, nos podremos enfrentar a las siguientes situaciones: 

Split 

Un split no es más que una división del valor de las acciones de una empresa. De tal manera, el precio al que cotizan sus acciones pasa a ser menor, en la misma medida que hay un mayor número de acciones. 

Por ejemplo, pongamos por caso las acciones de una empresa que tienen un valor de 200 €. Cuando se realiza un split sobre ellas, expresado en proporción 4:1, quiere decir que el valor de una acción se divide entre 4. Por tanto, cada acción pasa a costar 50 € en vez de 200 € y ahora habrá cuatro veces más acciones en circulación.

Contrasplit

Y de la misma forma que existe el split, también existe el contrasplit, que es justamente el contrario al split. Así pues, un contrasplit es una agrupación de las acciones de una compañía, de tal forma que en la misma proporción que se agrupan, se debe aumentar el precio. 

Es decir, en lugar de la operación de división se realiza una multiplicación del valor de esa acción por el número que se unen. Pongamos por ejemplo, que una empresa realiza un contrasplit 6:1 y en el que las acciones de dicha  empresa costaban 5 euros, al realizar dicha operación de contrasplit, se agrupan 6 acciones en 1, y cada una de ellas, a partir de ahora costará 30 €.

👉 Más información: ¿Qué es un split y un contrasplit de acciones? | ¿Por qué se hacen estas operaciones?

OPA

Una oferta pública de adquisición (opa) es una operación por la que una o varias personas físicas o sociedades ofrecen a todos los accionistas de una compañía cotizada la compra de sus acciones, o de otros valores que permitan adquirirlas, a cambio de un precio.

👉 Este es un concepto complejo y que tiene sus aristas, por lo que para mayor información, te recomiendo que visites nuestro siguiente artículo: ¿Qué es una OPA? | Tipos, características y definición

IPO

IPO es una sigla en inglés que representa "Oferta Pública Inicial", significando el momento en que una empresa concreta la venta de fragmentos de su composición al mercado abierto de acciones, permitiendo que cualquier persona pueda adquirir partes de la compañía.

En otras palabras, el momento en el que una empresa decice salir a cotizar en bolsa

👉 En el siguiente artículo, podrás ver como se lleva a cabo este proceso: ¿Qué es una IPO? Todo lo que necesitas saber

Deslisting

Se refiere al acto de retirar de las bolsas las acciones de una sociedad, eliminando así su posibilidad de cotizar. Realizado por los supervisores del mercado de valores (en España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores), puede venir derivado de una sanción, a petición de la propia entidad excluida o como resultado de ofertas públicas de adquisición.

Por ejemplo, cuando Elon Musk compró Twitter, efectuó un deslisting de la misma, pues ya no podremos invertir en ella.  

Ampliación de capital

Una ampliación de capital es una operación financiera encaminada a incrementar los recursos propios de una sociedad con objeto de poder financiar nuevas inversiones.

Recompra de acciones 

La recompra de acciones es una operación que consiste en que una empresa adquiere sus propias acciones que están en circulación en el mercado. Esto se hace con el objetivo de reducir el número de acciones disponibles en el mercado, aumentar el valor de las acciones restantes y mejorar la rentabilidad por acción.

En líneas generales, es una señal de que la empresa va muy bien. 

5 Estrategias de inversión en bolsa

Y llegamos a uno de los puntos más interesantes, "vale voy a empezar a invertir, ¿pero que metodología puedo seguir?

Bueno, a continuación te presento brevemente, cinco de las estrategias de inversión más famosas llevadas a cabo por grandes inversores.  

Dogs of dow

La estrategia Dogs of Dow fue creada por Michael O’Higgins y la describe muy bien en su obra «Beating the Dow».

Es verdad que se ideó pensando básicamente en aplicarla a las compañías que cotizan en el Dow Jones (que son 30), pero en verdad es perfectamente admisible poder implementar esta estrategia en otros índices bursátiles no sólo norteamericanos sino también europeos.

Brevemente, la metodología es la siguiente: 
  • Coger las 10 compañías que cotizan en el índice bursátil y que tienen un mayor rendimiento por dividendo al finalizar la última sesión del año. 
  • Comprar acciones de esas 10 empresas.
  • El número de acciones a comprar de cada una de las 10 compañías debe ser el mismo. 
  • Mantenemos esas acciones sin vender todo el año.

👉 Más información: Dogs of the Dow

CAN SLIM

El método CAN SLIM para seleccionar acciones ganadoras. El pocas palabras, es una estrategia de selección de activos diseñada y popularizada por William J. O’Neil fundador de la publicación Investor’s Business Daily y autor del libro “How to Make Money in Stocks: A Winning System in Good Times or Bad”.

Se trata de una de las estrategias más populares para seleccionar acciones con explosivo potencial de revalorización y cuenta con un atractivo track-record de performance a largo plazo. La misma está basada en 7 pasos, ¿Quieres conocerlos?

👉 Para ello visita nuestro siguiente artículo: Método CAN SLIM

Dolar Cost Averaging

Dollar cost averaging (DCA) es una popular estrategia de inversión que consiste en dividir el monto total que desea ser invertido en partes exactamente iguales y luego invertir esas cantidades periódicamente, sin importar el precio de la inversión.

El término fue mencionado por primera vez por Benjamin Graham en su libro El Inversor Inteligente.

Esta estrategia está diseñada para reducir el impacto de la volatilidad de los mercados sobre tu portafolio y maximizar tus rendimientos en el largo plazo con un menor costo promedio para tus acciones. La idea detrás es reducir el riesgo de comprar en un momento en que el precio del activo esté particularmente alto.

👉 En el siguiente artículo, te explicamos con mayores lujo de detalles: ¿Qué es y qué beneficios aporta el Dollar Cost Averaging?


Invertir en dividendos

La inversión en dividendos es una estrategia sencilla, apta para todos los inversores y ganadora a largo plazo.

La base de la estrategia son las empresas que reparten dividendos crecientes. Los dividendos no son más que la parte de los beneficios que la empresa decide pagar a sus accionistas.

👉 Descúbrelo todo acerca de los dividendos: Todo sobre dividendos: qué son, tipos de dividendos y novedades.


Cartera permanente

El concepto de cartera permanente partió del asesor financiero Harry Browne en la década de los 70, que, después de analizar el comportamiento de distintos activos financieros, observó que no se movían igual en cada ciclo de mercado. Así, si diversificamos adecuadamente por tipo de activos, podemos conseguir una cartera equilibrada que nos ayude a protegernos de las oscilaciones de los mercados, ya que la subida de unos activos puede compensar la caída de otros.

Browne compartió las conclusiones de algunas de sus observaciones, que serían, de modo resumido:

  • En momentos de prosperidad económica la renta variable suele funcionar bien.
  • Si la inflación está subiendo, el oro puede ser un buen refugio.
  • En una situación de deflación podríamos incluir bonos en nuestra cartera.
  • En etapas de recesión tener efectivo es lo que puede salvarnos.

Otras consideraciones sobre como invertir en bolsa

Hasta ahora hemos visto la más relevante sobre como invertir en bolsa. Sin embargo, existe toda una serie de consideraciones extra, que no estaría mal que tuvieras en cuenta: 

  • Inversión fraccionada o invertir en bolsa con poco dinero
  • Simuladores de bolsa
  • Cursos de invertir en bolsa
  • Invertir en bolsa desde casa
  • Invertir 10 euros en bolsa

En definitiva, en te artículo hemos visto todo lo necesario que debes aprender, para saber como invertir en bolsa. No obstante, mi consejo es que también te des una vuelta por todos los enlaces que te he ido dejando, pues solo así podrás profundizar en los diferentes conceptos que hemos estado introduciendo. 

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