¿Cómo invertir en bitcoin de forma segura en España [2025]? | Guía paso a paso
¿Cómo invertir en bitcoin de forma segura en España [2025]? | Guía paso a paso
Bitcoin rompe máximos históricos, y ya se acerca a los 100.000 USD ¿Qué opciones son las mejores para comprar Bitcoins?, ¿Por qué es una buena idea?, ¿Dónde guardarlo para nuestra tranquilidad?, y sobre todo, ¿Cómo comprarlo? Aquí van todas las claves.
En lo que ha sido el arranque de 2025, hemos vemos como Bitcoin, está rondando los 100.000 USD (cotización en dólares) con los que inició el año, de hecho incluso llegó a superarlos durante varios días. Sin duda, uno de los hitos que la comunidad cripto llevaba esperando años.
Y es que, a pesar de las alarmas por recesión e incertidumbre en los mercados, la victoria de Donald Trump en las pasadas elecciones presidenciales de noviembre 2024, lo ha impulsado a máximos históricos debido a sus promesas de amigabilidad y desregulación con el sector cripto en general, y Bitcoin en particular.
¿Cómo invertir en bitcoin en 2025?
No en vano, muchos inversores siguen sosteniendo que la criptomoneda funciona como activo refugio, calificándola como el “oro digital”. Aunque aún es pronto para compararla directamente con el oro, un activo que lleva siglos entre nosotros, no cabe duda de que Bitcoin es interesante, al menos para estar al tanto de su evolución. En este artículo, te explicaremos cómo invertir en Bitcoin de forma segura en 2025.
¿Qué es Bitcoin?
Bitcoines la criptomoneda más antigua que existe. Fue creada en el año 2008 por Satoshi Nakamoto, el pseudónimo de alguien cuya identidad real se desconoce. El objetivo, era crear un sistema de pago alternativo a la moneda fiat o tradicional, totalmente descentralizado, es decir, que no dependiera de ningún banco central.
De esta forma, la criptomoneda se caracteriza por ser un activo finito, del cual ya se ha minado aproximadamente el 91% del total. Por ende, el hecho de que sea un activo limitado, de oferta conocida y por ende 100% inelástica, es lo que le confiere valor.
Así pues, esta criptodivisa se sustenta a través de la blockchain o cadena de bloques, una tecnología que funciona como un libro de contabilidad digital en el que se almacenan todas las transacciones realizadas con Bitcoin.
Cuando se alcanza un número determinado de transacciones, estas formas un bloque, que se enlaza con el siguiente.
Invertir en Bitcoin
Las 4 mejores formas de invertir en Bitcoin son
Minar la criptomoneda para obtener recompensas
Efectuar una compra real
Invertir a través de fondos (ETNs, ETCs o el próximo ETF)
Hacer trading con derivados
👉 Aunque si más que invertir, lo que buscas es especular, no te pierdas nuestra guía de trading con criptomonedas
¿Cómo invertir en Bitcoin en España? | 4 formas diferentes.
No hay una única manera de invertir en Bitcoin, sino que es posible obtener rentabilidad a través de esta criptomoneda de muchas maneras. Desde España, las alternativas son las siguientes:
Minar Bitcoin
La minería de Bitcoin es una de las formas a través de las que se puede obtener rentabilidad minando la criptomoneda, es decir, generando nuevo Bitcoin a cambio de un beneficio.
Para minar la divisa digital, es necesario contar con un ordenador de gran potencia. Por ende, los mineros de bitcoin son los encargados de validar las transacciones que se realizan con Bitcoin, a través de la resolución de problemas complejos que les van llegando.
El número total de esta criptomoneda es de 21 millones de unidades que, una vez extraídas por completo, supondrán el fin del minado.
Los ordenadores que se utilizan para la minería de Bitcoin se denominan “nodos”, y dan soporte al sistema evitando que este resulte perjudicado por un apagón, por ejemplo.
Comprar Bitcoin de forma directa
Si la minería de Bitcoin no te resulta atractiva o, sencillamente, buscar otra forma de invertir en esta criptomoneda, puedes comprarla directamente. Este tipo de inversión consiste en adquirir la divisa digital y almacenarla, esperando que se revalorice con el tiempo.
La mayor ventaja de comprarlo directamente y no a través de productos financieros más complejos, de modo que basta con almacenar el activo. En caso de que su precio caiga, puedes seguir conservándolo y esperar a que suba de nuevo en el futuro. E incluso gracias a la posibilidad que ofrecen algunos exchanges de programar tus compras a largo plazo, puedes realizar compras recurrentes de Bitcoin, e ir promediando un buen precio.
Sea como fuere, si te estás preguntando cómo o dónde comprar Bitcoin, tienes que hacerlo a través de un exchange, una plataforma de intercambio de divisas. Algunos ofrecen servicio de almacenamiento, aunque explicaremos esto más adelante. Algunos de los exchange más conocidos para comprar Bitcoin son los siguientes:
Actualmente Binance es el exchange más grande del mundo con 475.000 bitcoins en reservas. No obstante, si te preocupa la seguridad de tus dinero en caso de quiebra, fuga o estafa del exchange asiático, aquí el punto importante no es donde lo compras, sino donde lo guardas una vez comprado, cosa que veremos más adelante. Y por cierto,
En cualquier caso, esta es la forma de inversión en bitcoin más recomendable de todas, si buscar invertir en la criptodivisa como si fuera un depósito de valor.
ETPs y fondos de inversión en Bitcoin
Los ETPs y los fondos de inversión permiten invertir en Bitcoin de manera más indirecta.
Comenzando por los ETP (exchange traded product), son productos que cotizan en bolsa, y replican el comportamiento de otro producto, ya sea un índice, una materia prima o una divisa. Dependiendo de lo que replique, puede denominarse ETF, ETC o ETN.
Los fondos de inversión, por su parte, reúnen el dinero de muchos inversores, que pasa a ser gestionado por un gestor profesional. Hay fondos de inversión de criptomonedas, que disponen de varias divisas, y otros de temática tecnológica que pueden posicionarse en Bitcoin, por ejemplo. Si no quieres invertir directamente en el activo, estos dos vehículos te permitirán obtener rentabilidad con Bitcoin de otra forma.
👉 Con la salida inmediata de próximos fondos cotizados spot de Bitcoin, te dejo con un artículo, que te dirá todo lo que necesitas saber al respecto: ¿Cómo comprar ETFs de Bitcoin?
Los futuros, son otro tipo de derivados financieros por los cuales se pacta una compraventa con una fecha futura. Es decir, si el inversor prevé que el precio del activo en el que quiere invertir va a subir en los próximos meses, puede pactar la compraventa con el precio actual, pero con una fecha a 3 meses vista.
¿Cómo comprar Bitcoin de forma segura en 5 pasos? | Ejemplo con Bit2Me
Ahora que ya conoces varias formas de invertir en Bitcoin, vamos a centrarnos en la más sencilla de todas ellas, que es adquiriendo directamente el activo.En esta sección vamos a ver los cinco simples pasos para comprar Bitcoin en Bit2Me:
Empecemos por el principio: para comprar Bitcoin se necesita crear una cuenta en un exchange; a continuación veremos cómo, utilizando como ejemplo el exchange Bit2Me.
Las tres principales razones por las que he elegido este exchange y no otro son:
En primer lugar, por la seguridad. Bit2Me es un exchange con sede en España, que además está registrado en el Banco de España, lo que permite un mayor control sobre la actividad del mismo. Pero es que además, el 100% de los fondos depositados por los clientes están garantizados.
En segundo, su amplitud de servicios, lo que incluye, un elevado número de criptomonedas, servicio de staking (earning), programas de cashback, academia de formación, y comisiones muy competitivas.
Y en materia de confiabilidad, CoinTelegraph Research acaba de publicar un ranking de los mejores exchanges del mundo, en el que Bit2Me aparece en primera posición, en materia de confiabilidad.
Dicho esto, para abrir cuenta en el exchange, lo primero que debemos hacer es acceder a la página web de Bit2Medesde el siguiente enlace
Paso 1: Registrar tu usuario en el exchange Bit2Me
Una vez dentro debemos seguir los siguientes tres pasos:
Hacer click en el botón "Registrarse" de la Home
Introducir tu correo y contraseña, que a partir de este momento usarás.
Verificar correo electrónico, complementar con el resto de información personal, proceder a verificar tu cuenta aportando una foto de tu DNI y datos biométricos.
¡Y es todo! En apenas 10 minutos, ya tendremos nuestra cuenta de Bit2Me activa y lista para el siguiente paso
Realizar un ingreso en el exchange es muy sencillo, sólo tenemos que seguir los siguientes pasos:
Con nuestro perfil ya creado, vamos al cuadro azul de arriba a la derecha que indica "Operar", y dentro de mismo, hacemos click en "Depositar" (marcado con un cuadro naranja).
Paso 2: Ingresar dinero en Bit2Me
Después, marcamos ingresar como transferencia bancaria, ya que es sin comisiones, indicando la cantidad deseada. En mi caso, 50 euros. Es cierto que también existe la posibilidad de hacerlo vía tarjeta de débito, pero muchas veces incluye comisiones, debido a la inmediatez de la operación.
En la siguiente pantalla veremos los datos de la IBAN, concepto de la transferencia, etc... que tendremos que poner desde nuestra App del banco para hacer nuestro ingreso.
Pasados entre uno o dos días, hábiles, deberías recibir el dinero íntegro en tu cuenta del exchange. Es decir, 50 euros.
Paso 3: Buscar bitcoin dentro de la plataforma
Es realmente intuitivo, tan solo tienes que escribir "Bitcoin" en el buscador de la pantalla principal. No obstante, si quieres valorar más ideas de inversión, te sugiero que hagas lo siguiente:
Rectángulo negro: Ve a precios
Rectángulo rojo: Escribe bitcoin
Rectángulo verde: Selecciona la opción de Bitcoin, donde ya puedes ver su actual capitalización, precio, y la variación del mismo durante la última semana.
Paso 3: Buscar Bitcoin en Bit2Me
No obstante, en esta sección de "Precio", además de encontrar una gran gama de más de 300 criptomonedas, también podrás encontrar cestas temáticas de criptomonedas, como las que ves en el mismo pantallazo (Destacadas, Inteligencia Artificial, Ecosistema Solana, Meme, etc)
Paso 4: Establecer orden y comprar Bitcoin
En cuarto lugar, procedemos al paso más importante de todos: establecer la orden de compra, que como veremos es un proceso muy sencillo:
Gráfico de Bit2Me sobre la cotización de Bitcoin en euros.
De momento, simplemente hacemos click en el botón "Comprar" de abajo a la izquierda. Y ahora sí, procedemos a rellenar nuestra orden de compra.
Paso 4: establecer la orden de compra de Bitcoin en bit2Me
Vemos los siguientes campos:
Precio de compra: es el precio al que yo quiero compra, no al que cotiza en estos momentos.
Variación respecto al precio actual: es el porcentaje de descuento al que estoy dispuesto a comprar bitcoin. Tras apuntar dicha variación, el precio de compra cambia automáticamente. En mi caso he seleccionado un 5%.
Índica cuanto quieres comprar: en euros debes establecer la cantidad de Bitcoin a comprar. En mi caso 20 euros.
Y ya estaría, una vez hecho todo esto, simplemente haría click en "Establecer", y se crearía la orden, de tal forma que cuando el precio llegara a caer un 5% respecto a su precio actual, aparecerían Bitcoins en mi cartera de Bit2Me
Prevención de Blanqueo de Capitales y Prevención en Financiación del Terrorismo | Registro del Banco de España
⭐️
Puntuación
8.25/10
👉 Y para más información, ya sabes que aquí cuentas con una review acerca de todo lo necesario del exchange con el que hemos ejemplificado esta compra de Bitcoin: Bit2Me opiniones - Comisiones, wallet, pro y Earn
Paso 5: Monitorizar la inversión
No obstante, la acción no acaba en comprar bitcoins, hay que monitorizar ocasionalmente nuestra cartera, para saber cómo va todo.
Para ello, dentro de la página principal, tan solo deberemos ir a "Wallet", y ahí veremos el balance de nuestra actual cartera de inversión, con todo lo que tengamos.
Paso 5: monitoriza tus inversiones en criptomonedas
Como ves, en mi caso poseo una cartera muy frugal:
Paso opcional: Guardar tu bitcoins en un lugar seguro
Como se aprecia en la última imagen, existe un botón que dice “Enviar”; con él, podremos enviar nuestro Bitcoin a cualquier otra billetera de Bitcoin, sea cold wallet o hot wallet. En este mismo artículo, te explicamos las diferencias entre cada una de ellas, más abajo.
👉 Dicho esto, tal vez también pienses en invertir en la criptomoneda Ether, la segunda de mayor capitalización dentro del ecosistema cripto. Si es así, te dejo con nuestra guía para ayudarte a adquirirla de la forma más segura posible: ¿Cómo comprar Ethereum desde España? | Guía paso a paso
¿Cómo invertir en bitcoin para principiantes? | 3 alternativas
Si eres principiante, y vas a realizar tu primera compra, lo mejor es que no arriesgues mucho hasta que entiendas Bitcoin, su filosofía, y sus ciclos de valor, es decir, lo mismo puede revalorizarse un 200% un año, que retroceder un 60% al siguiente.
Por ello, lo mejor es que vayas paso a paso, por eso, a continuación te dejo con dos alternativas para comprar 10 euros de bitcoin en España.
Invertir 10 euros en Bitcoin | Ejemplo con Bitvavo
En primer lugar, vamos con Bitvavo, el exchange de criptomonedas más grande de toda Europa. De esta forma, el input más importante de este gigante de la negociación de criptoactivos es la seguridad, es decir, está supervisado por varios organismo financieros europeos; Ley MiCA, el Banco Central de los Países Bajos, así como registrado en el Banco de España como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (VASP), entre otros.
Bitvavo: ¿Mejor exchange para invertir en bitcoin?
De esta forma, con Bitvavo podrás operar con Bitcoin y otras 350 criptomonedas más, desde las más destacadas, hasta otras mucho más exóticas, además de que te permitirá acceder a otra serie de servicios añadidos, como son:
Staking: En más de 20 criptodivisas con recompensas que llegan al 15%. En el caso de Bitcoin no lo incluye, pero sí en el de Ethereum con una recompensa del 3% APY.
Préstamos con criptomonedas: donde podrás prestar tus criptomonedas y recibir recompensas de hasta un 5%. En el caso de Bitcoin, sería del 0,5%
Gráfica del precio de Bitcoin en Bitvavo | Fuente: Bitvavo
Además, la operativa con su plataforma web o App móvil, es realmente sencilla, ideal para principiantes. É aquí un ejemplo
Ejemplo de como comprar 10 euros en bitcoin con Bitvavo
Como ves, también presenta una operativa realmente sencilla; tan solo debes indicar en euros, la cantidad que quieres comprar (en euros), ves la comisión a pagar, y hacces click sobre el botón "Comprar".
Otra forma de hacer una primera prueba de compra de la criptodivisa reina, es invertir 10 euros en Bitcoin en tu broker habitual, donde tienes tu cartera de acciones. Y en eso, eToro es perfecto, porque no es un exchange, si no un broker multiproducto, donde además de poder invertir en activos como acciones o ETFs , nos permite la posibilidad de comprar criptomonedas reales.
eToro criptomonedas
De esta forma, entre su catálogo incluye más de 100. Y lo más destacado, es que a diferencia de otros brokers, no inviertes en el derivado financiero, sino que compras la criptomoneda, que se traspasará a tu wallet, eToro Money. Además, también te permite efectuar operaciones de envío de tus criptomonedas a otras carteras, esencialmente soft wallet y hard wallet.
Por otro lado, y si decides tener un perfil más activo, también puedes efectuar trading con derivados si operas apalancado o en corto.
Actualmente, sus comisiones operativas son del 1% de la operación.
Comprar bitcoin en eToro
Obsérvese como la plataforma además de permitirnos invertir en la criptomoneda (cuadro rojo), nos ofrece todo tipo de información adicional (cuadro azul):
*Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser adecuadas para inversores minoristas, y se puede perder la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican en detalle en este enlace.
En este caso, estas son las características de eToro en relación al mercado de las criptomonedas:
🏆 Regulación: CySEC (Chipre)
✅Bitcoins reales: Sí
💲 Comisiones: 1% operación
🪙Otras criptomonedas: Más de 100; Bitcoin, Cardano, Ethereum, IOTA, Cosmos...
Pros
✅ Posiblemente el broker más cómodo para comprar criptomonedas.
✅ Además, puedes comprar Bitcoins reales.
✅ Permite el copytrading como parte de tu estrategia de inversión en criptos.
✅ No requiere de apalancamiento, aunque está disponible.
Contras
❌ No incluye programas de staking
❌Tampoco incluye otros servicios como airdrops, préstamos de criptomonedas o programas de cash-back.
Puede parecer una frivolidad, pero lo cierto es que existen razones de peso para comprar bitcoin en este 2025. No en vano, y como ya hemos dicho, se ha revalorizado más de un 60% en lo que llevamos de año.
Veamos las razones más fundamentales:
La victoria de Donald Trump
Es escaso.
Es duradero.
Es inmune a la inflación.
Es difícil de falsificar.
No están sujetas a ningún tipo de política gubernamental
Es almacenable.
Tiene aceptación como medio de pago.
¿Por qué bitcoin ha superado sus máximos históricos?
En realidad, tiene varias similitudes con el metal amarillo, de ahí que sea interesante para invertir. De hecho, a Bitcoin se le llama “eloro digital” o “el oro 2.0”.
Y ahora los motivos más coyunturales con respecto a este año:
Donald Trump gana las elecciones de EEEUU
Son muchos los motivos que han llevado a Bitcoin a máximos. Pero si debiéramos destacar uno por encima de todos, deberíamos hablar de la victoria de Donald Trump en las elecciones de USAcomo catalizador por dos razones principales:
Creación de un fondo estratégico de reserva en Bitcoin: Por un lado, Trump ha propuesto establecer un fondo soberano en Bitcoin, lo que implicaría que el Gobierno Federal de EE. UU. adquiriría directamente esta criptomoneda. Este movimiento aumentaría significativamente la demanda institucional de Bitcoin, elevando su precio debido a su oferta limitada, y animando a muchos otros inversores, debido a la confianza que otorga el hecho de que entre un player tan rotundo como el propio gobierno de los EEUU
Y no son pocos los políticos republicanos que ya han mostrado su total apoyo a la creación de dicho fondo, como es el caso de la senadora republicana por el estado de Wyoming, Cynthia Lummis
Tweet en apoyo a la creación de un fondo soberano de Bitcoin en EEUU
Actitud amigable y desregulación del entorno cripto: Y por el otro lado, y mucho más realizable, es el hecho de que Trump también ha prometido mantener un enfoque favorable hacia las criptomonedas, impulsando la desregulación del sector. Esto incluye facilitar el desarrollo de productos financieros basados en Bitcoin y fomentar la creación de un hub cripto en ciertas regiones de EE. UU., atrayendo innovación y capital al ecosistema.
Adopción institucional
Muchas grandes empresas y fondos han decidido invertir en Bitcoin, y mantenerlo como reservas de su propio patrimonio.Que el dinero institucional apueste por la moneda digital significa que los grandes inversores aprecian su potencial a futuro, lo que lo hace bastante interesante.
Algunas de las grandes compañías que han apostado por la criptomoneda son:
Microstrategy: la empresa es poseedora de aproximadamente el 0,54% de todo el Bitcoin, y ha obtenido grandes beneficios dado que su inversión fue temprana. Bitcoin forma parte de su patrimonio, lo que demuestra que confía en la criptomoneda a largo plazo. 🪙Reservas: Atesora unos 175.000 BTCs
Marathon Digital: Es una empresa dedicada en exclusiva a la minería de criptomonedas, hecho que hace que cada vez disponga de más, debido a la propia recompensar de efectuar el minado. Actualmente ha aumentado ha aumentado sus centros de minería de datos, para conseguir acumular más bitcoins -vía recompensas- antes de la llegada del halving en abril de 2024. 🪙Reservas: Dispone en reservas de 13.286 BTCs.
Tesla: la relación de Elon Musk con las criptomonedas ha tenido sus altibajos, sobre todo porque no siempre pueden tomarse en serio las palabras del CEO. Sin embargo, no solo ha hablado bien de bitcoin, sino que ha planteado la posibilidad de aceptarlo como pago de sus vehículos eléctricos. 🪙Reservas: A día de hoy cuenta con cerca de 4.200 BTCs
ETF de Bitcoin
Pero un punto y a parte en la adopción institucional del criptoactivo, es la salida a mercado de ETFs spot de Bitcoin por parte de las principales gestoras de fondos del mundo, donde en estos momentos, la principal posicionada es BlackRock.
De esta forma, un ETF spot estaría respaldado por cientos de miles de bitcoins reales almacenado en las reservas de las principales gestoras, lo que supondría toda una drenación de bitcoins de los exchanges habitaules de compra, lo que aumentaría la presión compradora, y por ende, el precio del mismo.
Halving 2024
El Halving de Bitcoin es un evento programado que reduce a la mitad la recompensa que reciben los mineros por validar y añadir nuevas transacciones a la blockchain de Bitcoin. Este evento ocurre aproximadamente cada cuatro años o después de que se hayan minado 210,000 bloques. La finalidad del halving es controlar la inflación de Bitcoin limitando la oferta de nuevos bitcoins que entran en circulación. Al reducir las recompensas de los mineros, el halving disminuye la tasa a la que se generan nuevos bitcoins, haciendo que la moneda sea más escasa y potencialmente más valiosa a largo plazo.
¿Qué ha pasado con Bitcoin tras cada Halving? | Fuente: beincrypto.com
Así pues, tras el halving del 19 de abril de 2024, las recompensas a los mineros se reducirán de 6,25 por bloque minado (antes del halving), a 3,125 (post-halving), como hemos mencionado justo la mitad. Todo ello, hará que muchos mineros dejen de dar sporte a lared de Bitcoin, debido a que ya no les es rentable hacerlo, lo que reducirá la oferta de nuevo Bitcoin minado.
Y claro, si empezamos a descontar estas expectativas, podrían darse apreciaciones significativas en su cotización, como lleva ocurriendo en los últimos 3 halvings.
Mayor conciencia y aceptación
Hace unos años, habría sido impensable que cualquier empresa considerara Bitcoin como moneda de pago. No obstante, la aceptación social es cada vez mayor y muchas pequeñas empresas ya lo reciben como pago. Actualmente, en torno a 15.000 empresas aceptan bitcoin (2.000 de ellas ubicadas en EEUU) como medio de pago en el mundo.
Y no solo ellas, ya que la economía de las redes sociales y la creación de contenido está también muy vinculada a las cripto. Muchos influencers aceptan pagos de campañas por esta vía, dado que las transacciones quedan grabadas en la blockchain, lo que les permite gozar de transparencia y seguridad.
Y es que a pesar de los escándalos con determinados exchanges, su repunte ha dejado claro que son muchos los que confían en el activo a largo plazo.
Oferta predefinida
Bitcoin es finito, y se dejará de minar cuando alcance los 21 millones de unidades. Esta característica le confiere mucho valor, debido a que su oferta es limitada, por lo que siempre que su demanda sea elevada, el precio se mantendrá también elevado, son un comportamiento que, se espera, sea similar al del oro.
Inicio del ciclo de bajadas de tipos de interés
Tras convivir dos años con unos tipos de interés en máximos desde la década de los años 80, en el entorno del 5,25% - 5,5%, por fin se ha iniciado el ciclo de bajadas de tipos de interés. Y nada mal para empezar, 100 puntos básicos en apenas dos mes. Y lo que es mejor, se descuentan otras dos rebajas de 25 puntos de cara a todo 2025.
Sin embargo, existe el riesgo de que este hecho no se dé, a tenor de la victoria de Donald Trump, y sus promesas de desatar un boom económico, vía desregulación y bajada de impuestos, que vuelvan a desatar de forma coyuntural episodios inflacionarios. Por ello, habrá que estar muy pendiente de la próxima reunión de la FED, y ver que pistas nos da en materia de inicio de giro en su política monetaria.
Inflación en EEUU (hasta octubre de 2024)
Claramente, una bajada de tipos más o menos continuada, podría beneficiar a Bitcoin, dado que el acceso a liquidez sería más fácil, y por tanto los inversores gozarían de más capital para comprar la criptomoneda. Por eso, muchos están invirtiendo en ella ahora con la expectativa de que la demanda aumente y el precio suba.
Volatilidad
Citar la volatilidad como un motivo para invertir en Bitcoin puede parecer raro para los inversores más conservadores, pero para aquellos dispuestos a arriesgar más, una mayor volatilidad implica más posibilidades de obtener mejor rentabilidad.
¿Dónde guardar de forma segura tus bitcoins?
Ya adelantábamos que el Bitcoin adquirido, al tratarse de una moneda digital y no física, se almacena en un wallet o billetera electrónica. Esta, puede ser “fría” o “caliente” en función de si son online u offline.
Una vez más, destacamos la importancia de contrastar bien la información sobre el exchange a través del que decidamos comprar Bitcoin. De hecho, para ejemplificar los peligros de operar a través de un exchange cuya regulación sea opaca, solo tenemos que ver lo sucedido con la quiebra de FTX.
Para evitar estafas como esta, hay dos opciones de almacenamiento de criptomonedas, como ya adelantábamos:
Hot wallets o billeteras calientes: son almacenamientos online a los que se accede con una contraseña. Su ventaja es que se puede acceder desde cualquier dispositivo, muy útil para quienes hacen transacciones frecuentes. Su desventaja, es que son más propensos a ser hackeadas.
Cold wallets o billeteras frías: en ellas, las criptomonedas se almacenan offline, es decir, fuera de internet. Puede ser un almacenamiento de escritorio, tipo USB o a través de un código QR en papel. Son menos propensas a ser hackeadas, aunque más caras que las hot wallets.
¿Se deben pagar impuestos a Hacienda por invertir en Bitcoin?
Y por último, nos quedaría por tratar un punto de vital importancia: la fiscalidad de criptomonedas en España -lo que incluye a Bitcoin-. En este sentido, lamento decepcionarte al decirte que efectivamente, hay que pagar impuestos por invertir en criptoactivos.
Concretamente, y en la mayoría de los casos deberás aportar información acerca de tus ganancias y pérdidas patrimoniales en materia de operativa con criptodivisas, a través del modelo 100 en la declaración de la Renta.
Y por supuesto, solo tributarás por tus ganancias, en los siguientes tramos marginales:
De0 a 6.000 euros se tributa al 19%
De 6.001 a 50.000 euros se tributa al 21%
De 50.001 a 200.000 euros se tributa al 23%
De 200.001 a 300.000 euros se tributa al 27%
A partir de 300.001 euros se tributa al 30%
Y respecto a las pérdidas, tan solo deberás declararlas, pero obviamente no tributar por las mismas. E incluso si declaras pérdidas, te servirán para compensar ganancias patrimoniales hasta cuatro años después.
¿Invertir en Bitcoin es rentable? | Opiniones
Históricamente, todo apunta a que sí. Desde sus inicios en 2009 hasta su pico más alto, Bitcoin ha acumulado una rentabilidad de varios millones por ciento (superior al 10.000.000% si consideramos los primeros precios de intercambio). Esto la convierte, de lejos, en uno de los activos más rentables del siglo XXI.
Ahora bien, de cara al futuro, es improbable que mantenga el mismo ritmo de crecimiento exponencial. Eso sí, que ya no pueda crecer al mismo ritmo, no significa que no pueda llegar a hacerlo de forma más paulatina. De esta forma, su evolución comoactivo de riesgo está particularmente ligada a dos factores:
El descenso de los tipos de interés: en periodos de política monetaria expansiva, los inversores suelen estar más dispuestos a asumir riesgos en busca de mayor rentabilidad. De hecho, fíjate en el siguiente gráfico, como cada vez que los tipos eran decrecientes, o empezaban a estabilizarse, Bitcoin a largo plazo, recibía un nuevo impulso.
Existe una correlación inversa elevada entre la situación de tipos de interés y el precio de Bitcoin
La posible desregulación del mercado cripto que puedan impulsar gobiernos o administraciones como la de Donald Trump. O dicho de otro modo, un marco legal más flexible podría fomentar la inversión institucional y el uso masivo de Bitcoin.
Además, la creciente entrada de capital institucional, incluyendo fondos soberanos como el que ha prometido crear Trump, contribuyen a reforzar la percepción de su “valor intrínseco”, lo que podría seguir impulsando, tal vez de forma más suavizada su valor (recuerda siempre a largo plazo).
No obstante, su verdadero valor reside en el hecho de que se trataría de una vuelta al dinero real, sin manipulación de bancos centrales y otros organismos gubernamentales.
Respecto a la seguridad, es cierto que puede ser una desventaja, pero hay que añadir que para eso existen alternativas seguras como las cold/hot wallets, pensadas para evitar hackeos.
Por último, y como ya hemos comentado anteriormente, Bitcoin es finito, y ha demostrado su potencial de crecimiento en momentos de incertidumbre en los mercados, por lo que incluso podría aspirar a convertirse en una alternativa digital al oro.
Entonces, ¿no es peligroso invertir en Bitcoin?
Como sucede con cualquier otro activo, sobre todo si hablamos de activos de riesgo como Bitcoin, peligros claro que va a haber. Tanto es así, que los dos mayores peligros de comprar bitcoin son los siguiente:
Invertir en Bitcoin a través de pseudo gurús financieros.
O comprar bitcoin en exchanges de dudosa reputación
Es cierto que existe un tercer riesgo, que es que pueda haber una pérdida generalizada de la confianza en la criptomoneda reina, pero desde luego no parece cercano en el tiempo.
Por otro lado, existe otro gran peligro, y es nosotros mismos. Si por ejemplo, empezamos a ver Bitcoin como un activo de especulación en el corto plazo (cosa que mucha gente hace), y justo entramos en un criptoinvierno en el que retrocede hasta el 60% de su valor, sin conocer la teoría de su ciclo de cotización, podríamos asustarnos y vender ante el pánico de creer que vamos a perderlo todo. No obstante, el estudio de la breve historia de Bitcoin, tras 4 halvings ya vividos, demuestra que en cada ciclo, llegaremos a ver retrocesos cercanos al 60% o incluso superiores, por lo que más que para ponernos nerviosos, deberíamos aprovecharlos para cargar más posiciones (sin mirar cada día la cotización).
Y es que solo si vemos Bitcoin como un activo de inversión a largo plazo, como ocurre con los índices bursátiles sólidos, los peligros tienden a diluirse.
👉 Y por cierto, conocías lafilosofía HODL de Bitcoin? Descubre en el artículo que te enlazo, como un error gramatical, fue el desarrollador de todo un movimiento que traspasó el mundo criptográfico.
Pros y contras de invertir en Bitcoin
Por último veamos una lista de los ventajas y desventajas que supone tener exposición a bitcoin a modo resumen:
Pros
✅ Descentralizado
✅ Escaso
✅ Difícil de falsificar
✅ Adopción institucional (atención al inminente ETF de Bitcoin)
✅ Divisa internacional
✅ Va a recibir el apoyo institucional del presidente electo en las elecciones de EEUU de 2024
Contras
❌ Aún no se acepta en muchos establecimientos
❌ Tecnología compleja
❌ Es altamente anti-ecológico, debido a la alta energía que se requiere para su minado.
❌ Todavía está sujeto a altos episodios de volatilidad.
En definitiva, aunque su rentabilidad futura difícilmente igualará los picos históricos, la adopción institucional y la confianza de agentes públicos y privados sugieren que Bitcoin seguirá siendo un activo atractivo dentro de un contexto de cartera diversificada. Por supuesto, no está exento de riesgos, por lo que conviene informarse bien y, en lo posible, buscar asesoría financiera antes de invertir.
No obstante, me gustaría conocer tu opinión. ¿Valoras la inversión en Bitcoin como un activo especulativo más o, por el contrario, lo consideras un activo real con mucho potencial a largo plazo?
Bueno, justamente Bitcoin no sabría decir si es ecológico. Todavía sigue usando para la verificación de cuentas, el sistema PoW que requiere de una gran capacidad computacional, y por ende, de energía.
Gracias por el apunte, se me había pasado En una próxima actualización, incluiré el tema de la autentificación en dos factores
#23
22/08/24 13:14
Gracias por el artículo, muy informativo y útil para quienes están empezando en el mundo del Bitcoin. Creo que es fundamental destacar la importancia de elegir una plataforma de intercambio confiable, especialmente aquellas que ofrecen características de seguridad como la autenticación de dos factores (2FA) y almacenamiento en frío para los fondos. Además, para quienes buscan diversificar, considerar una combinación de invertir en Bitcoin y otras criptomonedas puede ser una buena estrategia, siempre manteniendo un enfoque en la gestión del riesgo. ¡Es esencial estar bien informado antes de tomar cualquier decisión de inversión!
en respuesta a
Jose V. Gascó
-
#22
06/08/24 21:13
Como punto a favor debería añadirse que es ecológico, ya que optimiza el uso energético allí donde la energía es mas batata. Además colabora con los reguladores de energía de los estados para estabilizar los picos de demanda y así hacer el consumo ma sostenible.
Por contra el sistema bancario español tiene concentrados sus sistemas informáticos en Madrid, por ejemplo.
Lo que si se este viendo que consume energía en exceso es la 'IA', pero de eso a greenpis parece que no le gusta hablar.
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