Staking de criptomonedas: mejores plataformas y cómo hacerlo
Staking de criptomonedas: mejores plataformas y cómo hacerlo
El staking de criptomonedas en España (centralizado) se hace en Finst (0,15% comisión; hasta 11% APY en 15), Bitvavo (+450; 5%-8% habitual; retiro sin penalización), Coinbase (staking real PoS; 35% comisión; neto ~3,25% si 5% bruto), Bit2Me (CNMV CASP MiCA; hasta +25% APY; ~45 Earn) y Kraken (15% comisión; PoR trimestral 1/1).
Cuando empecé a explorar el staking en 2022 -justo en pleno invierno cripto-, lo primero que me llamó la atención fue lo opaco que resultaba comparar los diferentes exchanges; los porcentajes de APY cambian constantemente, las condiciones de bloqueo rara vez se explican con claridad, y no siempre queda claro si estás haciendo staking real en blockchain o simplemente prestando liquidez a un exchange a cambio de intereses.
Seguro que te has sentido identificado. Staking con criptomonedas: Mejores exchanges.
Y tras probar durante meses plataformas como Bitvavo, Finst y Bit2Me con cantidades reales, en este artículo recojo lo que he aprendido:
¿Qué es el staking de verdad, cuándo tiene sentido hacerlo?,
¿Qué exchanges ofrecen las mejores condiciones para un usuario español en 2026? Para ello, he tenido en cuentacriterios de rentabilidad (APY), seguridad de la plataforma (regulación MiCA), sencillez de uso y seguridad regulatoria bajo el nuevo marco MiCA?
Última actualización: abril de 2026. Los APY mencionados pueden variar. Este artículo no constituye asesoramiento financiero. Artículo patrocinado,
¿Qué es el staking de criptomonedas?
La primera confusión que tuve cuando empecé fue creer que "hacer staking" era siempre lo mismo. No lo es. Y entender la diferencia puede ahorrarte sorpresas desagradables.
El staking real ocurre cuando una red blockchain usa el mecanismo Proof of Stake o (PoS) para validar transacciones. En lugar de mineros con hardware caro, son los propios poseedores de criptomonedas quienes "apuestan" sus tokens como garantía para validar bloques. A cambio, reciben recompensas en la misma criptomoneda. Ethereum, Solana o Cardano funcionan así. Tus tokens trabajan para mantener la red, y la red te paga por ello.
El staking en exchanges es otra cosa, aunque se venda igual. Aquí no estás validando nada. Simplemente prestas tus criptos al exchange a cambio de un tipo de interés fijo. Por ejemplo, a continuación te dejo un ejemplo de staking con intereses fijos (según periodo) en el exchange de Kraken.
Ejemplo del programa de Staking fijo en el exchange de Kraken
En términos simples, es más parecido a un depósito bancario que a participar en una blockchain. Más sencillo, sí, pero con el riesgo de que dependes de la solvencia y honestidad del exchange, no del protocolo.
¿Cuándo tiene sentido hacer staking?
El staking no es para todo el mundo ni para cualquier momento. Tiene sentido cuando se cumplen estas condiciones:
Requisitos para hacer staking
Definición
Tienes criptos que ibas a mantener de todas formas
Si estás pensando en vender en los próximos días o semanas, no es el momento.
Entiendes que el APY está en la criptomoneda, no en euros
Un 10% APY en una altcoin que cae un 40% en tres meses es una pérdida real. Los porcentajes de rentabilidad anunciados no protegen contra la volatilidad del activo subyacente, y ese matiz no siempre aparece con suficiente claridad en las fichas de producto.
La plataforma que usas tiene respaldo regulatorio claro
Con el marco MiCA ya activo en Europa, vale la pena comprobar si el exchange tiene licencia CASP reconocida.
No necesitas ese dinero a corto plazo.
⚠️ Antes de empezar, recuerda que el staking conlleva riesgos: pérdida de valor del activo, periodos de bloqueo, y en el caso del staking en blockchain, penalizaciones por comportamiento incorrecto del validador (slashing). Esto no es asesoramiento financiero.
Los 7 mejores exchanges para hacer staking desde España
Antes de ver las diferentes opciones que considero más acertadas para los diferentes perfiles de inversor, permíteme que te recuerde que cuando dejas tus criptomonedas en staking (en cualquiera de las plataformas listadas aquí) no estás interactuando directamente con una blockchain, sino que simplemente estás prestando liquidez a la plataforma. Eso significa que la solvencia y la honestidad del exchange forman parte del riesgo, igual que ocurre con cualquier entidad financiera.
Y recuerda que el APY que ves está expresado en la criptomoneda que depositas, no en euros. Si esa cripto cae mientras tus fondos están en staking, la rentabilidad no compensa la pérdida de valor.
Dicho esto, ahora que ya conocemos lo que es y los riesgos que entraña, veamos algunos de los exchanges que podemos utilizar para hacer staking con las mejores criptomonedas.
Finst
De todas las plataformas que he probado para hacer staking sin complicarme la vida, Finstes la que tiene la curva de aprendizaje más corta. La app es limpia, sin pantallas intermedias confusas ni opciones escondidas detrás de tres menús. Abres la posición de staking en el mismo sitio donde compras la cripto, y puedes salir cuando quieras sin penalizaciones. Eso, para quien no quiere gestionar un staking como si fuera un trabajo, vale mucho.
Recompensa por dejar en staking la criptomoneda Solana en Finst
Por otro lado, lo que más me llamó la atención al empezar fue la transparencia en sus comisiones y amplitud de catálogo:
Solo cobra el 0,15% por operación, visible desde el principio, sin spreads ocultos que descubres después al comparar precios."
Y el catálogo, con 340 criptomonedas es amplio, aunque el staking solo está disponible en 15 de ellas (con rentabilidades que puede llegar hasta el 11%APY.)
Retornos de staking de varias altcoins en Finst
El único punto que me genera cierta duda es la auditoría Proof of Reserves, ya quela más reciente fue publicada en agosto de 2023, lo que significa que lleva casi tres años sin actualización pública.
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Licencia MiCA bajo la supervisión del Banco Central de los Países Bajos.
▶️ Tipo de staking
En exchange (préstamo de liquidez, no staking en blockchain)
💼 Número de criptomonedas en staking
15 con una remuneración máxima del 11% APY
💲 Comisiones (30 días)
Compra-venta de criptos: 0,15% de la operación Cestas: 0,10% mensual
📈 Plataforma
App móvil
🏦 Fiscalidad en España (Hacienda)
Las recompensas de staking tributan como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF (entre 19% y 30% según tramo). Finst no está obligada a reportar automáticamente a la AEAT, pero el contribuyente sí debe declararlo.
🎁 Promoción destacada
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Licencia MiCA por la AFM (Países Bajos) con reglamento (UE) 2023/1114
⭐️
Puntuación
8.5/10
Bitvavo
Bitvavoes la plataforma donde te quedas cuando ya llevas un tiempo en esto y empiezas a querer más control. La interfaz es más completa, tiene versión Pro para operar con más detalle, y el programa de staking es notablemente más amplio con más de 450 criptomonedas.
Recompensas obtenidas por hacer staking con Bitvavo
Eso sí, los APY son más conservadores que en otras plataformas. Por ejemplo, el 29% de recompensa que aparece en la ficha corresponde a una única altcoin muy específica (y expuesta a mucha volatilidad). En la práctica, la mayoría de criptos ofrecen entre el 5% y el 8%, que es un rendimiento honesto pero alejado de los titulares que usan para llamar la atención.
Pero sin duda, lo que más me convence para dejar fondos aquí de forma recurrente es la combinación de liquidez total y abono periódico de intereses. Puedes retirar en cualquier momento sin penalización, y los intereses se calculan diariamente y se ingresan cada lunes. Eso significa que no estás atado a un plazo fijo esperando que no pase nada malo en el mercado mientras tu dinero está bloqueado.
En cuanto a seguridad, es de los exchanges que más me tranquiliza en este aspecto:
Dispone de Licencia MiCA bajo el Banco Central de los Países Bajos
Proof of Reserves con revisión trimestral por encima del 100% en las principales criptos
Y cobertura de hasta 100.000 euros en caso de apropiación indebida de fondos.
Desde luego, no es frecuente ver ese nivel de garantías explícitas en un exchange.
Licencia MiCA otorgada por el Banco Central de los Países Bajos. Certificado con Proof of Reserves superiores al 100% (revisión trimestral).
▶️ Tipo de staking
En exchange (préstamo de liquidez, no staking en blockchain), y con bloqueo flexible sin penalización (por retiro)
💼 Número de criptomonedas en staking
+450 con una remuneración máxima del 29% APY (cripto expuesta a elevada volatilidad)
Remuneración media del 5%-8%
💲 Comisiones (30 días)
Máxima de 0,25% por operación
📈 Plataforma
App móvil
🏦 Fiscalidad en España (Hacienda)
Bitvavo reporta a Hacienda, lo que simplifica tu fiscalidad. Las recompensas tributan como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF (19%-30% según tramo). Aún así, debes informar del modelo 721 (si tienes más de 50.000€ en criptos)
✅ La seguridad es una prioridad. Bitvavo cuenta con la Licencia MiCA, y remunera con hasta 100.000 euros en caso de robo, o apropiación indevida de fondos de sus clientes.
✅ Activar el staking en Bitvavo no requiere ninguna acción especial. Si tienes la cripto en cartera, automáticamente empieza a generar rendimiento.
✅ La liquidez total es real. He retirado fondos en mitad de un ciclo semanal sin perder los intereses acumulados hasta ese día, y sin pagar costes por ello.
✅ Los intereses se calculan de forma diaria, y se abonan semanalmente
✅Bajas comisiones operativas (máxima del 0,25%)
✅ También ofrece recompensas por dejar tus criptoactivos para préstamos de otros usuarios.
Contras
❌ Los APY que anuncian en portada son los de la altcoin más rentable, no la media. Si entras esperando un 29% en tus holdings habituales de BTC o ETH, la rentabilidad media es bastante más modesta, normalmente del 3%-5%.
Banco Central de Países Bajos y Banco de España (VASP)
⭐️
Puntuación
8.5/10
Invertir en criptoactivos conlleva riesgos significativos.
Invertir en criptoactivos conlleva riesgos significativos, incluida la posible pérdida total del capital invertido. Los criptoactivos no están regulados en la mayoría de los países de la UE y pueden no ser adecuados para inversores minoristas.
Coinbase
Coinbasees probablemente el exchange con el que más gente da sus primeros pasos en cripto, y eso se nota en cómo está diseñado el staking, a saber; sin fricciones, sin configuración, y sin tener que buscar dónde está la opción. Si tienes ETH, SOL o ADA en cartera, la app te sugiere ponerlos en staking casi desde el primer momento. Las mayores recompensas llegan hasta el 14% APY.
Recompensas obtenidas a través del programa de Staking de Coinbase
Pero lo que más me llama la atención de Coinbase respecto a otras plataformas de esta lista es que aquí el staking es real. Es decir,tus activos participan directamente en la validación de las redes PoS. No se prestan a la plataforma, lo significa que tus tokens permanecen en tu cuenta en todo momento.
Y además, es bastante honesta en la comunicación de la información del coste de ese servicio. Mientras otros exchanges solo te informan de tu recompensa final, Coinbase declara que cobra una comisión del 35% sobre las recompensas de staking. En la práctica, esto significa que si la red de Ethereum ofrece un 5% APY bruto, el usuario recibe aproximadamente un 3,25% neto.
Con todo, no impone bloqueos adicionales más allá de los propios de cada red, las recompensas se reinvierten automáticamente para maximizar el rendimiento y, en el caso de Ethereum, ofrece cbETH, un token líquido que representa tu ETH en staking, y te permite mantener la flexibilidad sin renunciar a las recompensas.
Obtén hasta un 14% APY haciendo staking con Coinbase
Licencia MiCA por laCSSF (Luxemburgo) Exchange cotizado en el Nasdaq, lo que obliga a rendir cuentas trimestrales ante la SEC.
▶️ Tipo de staking
Staking real en blockchain PoS, los activos no salen de tu cuenta ni se prestan a la plataforma
💼 Número de criptomonedas en staking
+20, entre ellas las principales (ETH, SOL, ADA, DOT, entre otras) con una rentabilidad máxima del 14% APY
💲 Comisiones (30 días)
Trading spot: 0,35% 0,65% (maker - taker). Es la comisión media, si se hace uso de su plataforma Advanced.
Staking: 35% sobre las recompensas generadas
📈 Plataforma
Estándar (plataforma básica) y Advanced (profesional). Tanto móvil, como web
🏦 Fiscalidad en España (Hacienda)
Coinbase reporta automáticamente a Hacienda al operar en Europa bajo MiCA. Las recompensas tributan como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF (19%-30% según tramo).
Obligación de modelo 721 si superas 50.000€ en criptos a 31 de diciembre
✅ Infraestructura de staking de nivel institucional, utilizada por grandes productos y ETF estadounidenses, accesible para usuarios minoristas mediante una interfaz sencilla y optimizada para móviles.
✅ Sólido marco regulatorio y de custodia: entidad de la UE con licencia MiCA, empresa matriz cotizada supervisada por la SEC, activos mantenidos en proporción 1:1 y segregados de los fondos de la empresa.
✅ Coinbase One puede reducir la fricción en las operaciones y aumentar las recompensas por staking, además de ofrecer soporte prioritario, ideal para usuarios que ajustan posiciones y reequilibran sus carteras con frecuencia.
✅ Enfoque en activos PoS de gran capitalización y rendimientos conservadores, impulsados por el protocolo, en lugar de APY opacos y de alto riesgo.
Contras
❌ La comisión del 35% sobre recompensas es el punto más débil de Coinbase frente a la competencia europea.
Licencia MiCA por la CCSF (Luxemburgo), SEC como empresa cotizada
⭐️
Puntuación
8.25/10
*Operar con criptomonedas conlleva un alto riesgo y puede no ser adecuado para todos, ya que se podría perder la totalidad de la inversión.La información se proporciona únicamente con fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión. Esto no implica una recomendación para comprar o vender un activo digital en particular ni para emplear una estrategia de inversión específica.
Bit2Me
Bit2Mees la plataforma de esta lista con la que más fácil resulta identificarse si eres usuario español, porque está construida desde España, para el mercado español, con soporte en español 24/7 y una mentalidad de producto que se nota en los detalles; Desde la app hasta la academia de formación gratuita o el servicio de asesoría fiscal integrado.
Principalmente, destaco por encima de todo la amplitud real de su herramienta Earn con más de 45 programas de Bit2Me Earncon retornos superiores al 25% -en los activos de mayor volatilidad, no BTCo ETH-, y sin cantidad mínima para empezar.
Además, dicho programa es configurable tanto en obligatoriedad en el bloqueo, como en el periodo de duración del mismo, y lógicamente a mayor duración del tiempo de stake, mayor será la recompensa. Los retornos se abonan diaria o semanalmente dependiendo del activo.
Bit2Me abona diferentes retornos en base a las características escogidas de su programa Earn
Ahora bien, lo que más me agradó a la hora de escogerlo como uno de mis exchanges cripto favoritos es todo lo relacionados con el aspecto regulatorio:
Por un lado, Bit2Me fue la primera fintech de habla hispana en recibir la autorización de la CNMV para operar como Proveedor de Servicios de Criptoactivos (CASP) bajo el Reglamento MiCA.
Y por el otro, no solo informa a Hacienda -como los demás-, sino que simplifica todo el proceso de elaborar la declaración de la renta, gracias a Bit2Me Tax.
Características de Bit2Me
Detalle
🏆 Regulación
Licencia MiCA otorgada por la CNMV (España) Seguro de 150 millones de dólares con Ledger Enterprise contra brechas o robos.
▶️ Tipo de staking
Bit2Me Earn (préstamo de liquidez, no staking en blockchain), con periodos de bloqueo flexibles y fijos, a elección del usuario
💼 Número de criptomonedas en staking
En torno a 45 (aunque varía con el tiempo y la disponibilidad de productos)
Plataforma estándar: Desde 0,99% (básico) Plataforma PRO: desde 0,60%, y descendiente a 0,3% para un volumen operativo superior a 2.000€ mensuales.
📈 Plataforma
App móvil + web (estandar y pro).
🏦 Fiscalidad en España (Hacienda)
Con licencia MiCA desde julio 2025, reporta automáticamente a Hacienda. Las recompensas tributan como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF (19%-30% según tramo).
Obligación de modelo 721 si superas 50.000€ en criptos a 31 de diciembre
Bit2Me Tax ofrece asesoría fiscal integrada dentro de la propia plataforma
✅ Desde julio de 2025 ya cuenta con la Licencia MiCA por la CNMV (España)que le otorga potestad para operar en cualquier país de la UE.
✅ Medidas de seguridad internas, pues más allá de la regulación, las criptomonedas en wallet de los usuarios cuentan con un seguro de 150.000.000€ en colaboración con Ledger Enterprise, etc.
✅ Simplifica notablemente la declaración de la renta con Bit2Me Tax, pues incluyeasesoría fiscal integrada en la misma plataforma.
✅ Gran cantidad de servicios extra (Pro, préstamos con criptomonedas, tarjetas para pagar con criptos, acceso a ICOs, etc)
✅ El programa Earn no tiene cantidad mínima, de hecho con un euro ya empiezas a acumular recompensas desde el primer día
Contras
❌ Las comisiones básicas son más elevadas en el plan estándar, cobrando un 0,99%, por lo que el coste de cada operación se puede comer parte de la rentabilidad del staking (usa siempre PRO).
❌ En septiembre de 2025 se reportó un incidente técnico -con saldos e historiales incorrectos visibles durante una actualización interna-, aunque bien es cierto que no hubo pérdida de fondos y la resolución fue relativamente rápida.
Kraken
Kraken es otro de los exchange con los que más tiempo llevo operando, y hay una razón concreta para esa fidelidad: es la plataforma que más ha priorizado la seguridad y la transparencia de forma consistente, no solo ahora que está de moda hacerlo.
Tanto es así que fue pionera en publicar auditorías Proof of Reserves en 2014, mucho antes de que FTX pusiera ese estándar en el centro del debate del sector. Eso, para quien lleva años en cripto, no pasa desapercibido.
Proof of Reserves de Kraken publicado en Octubre de 2025
Su programa de staking, llamado Kraken Earn, funciona con una lógica que me parece la más honesta de todas las analizadas aquí:
Por un lado, permite retirar tus activos en cualquier momento sin penalización y con recompensas semanales (programa flexible).
Y por el otro, el staking vinculado — con plazo de bloqueo definido — ofrece rendimientos más altos a cambio de comprometerte durante ese período.
Además, también valoro muy positivamente la transparencia a la hora de comunicar la comisión sobre recompensas de staking. Kraken cobra un 15% frente al 35% de Coinbase.
Programa de remuneración por staking en Bitcoin de Kraken
Obviamente, para quien hace staking de ETH o SOL de forma recurrente, esa diferencia se nota de forma acumulada a lo largo del año.
Junto a esto, el ecosistema de Kraken ha dado un salto notable con la incorporación de xStocks -acciones tokenizadas del S&P 500 disponibles desde 1€- lo que lo convierte en algo más que un exchange de cripto para quien quiere gestionar todo desde una sola plataforma.
Características de Kraken
Detalle
🏆 Regulación
Licencia MiCA por el Banco Central de Irlanda (CBI) Informes Proof of Reserves (PoR) trimestrales que certifican un coeficiente de caja 1/1.
▶️ Tipo de staking
Staking real en blockchain PoS (staking vinculado) + staking flexible en exchange.
💼 Número de criptomonedas en staking
+20 activos (ETH, SOL, ADA, DOT, ATOM, XTZ, entre otros):
Comisión staking: 15% sobre las recompensas generadas Plataforma estándar: 1% (básico) Plataforma PRO: desde 0,25% (maker) - 0,40% (taker), entre 0 y 10k de volumen mensual, y descendiente.
📈 Plataforma
App móvil + web (estandar y pro).
🏦 Fiscalidad en España (Hacienda)
Con licencia MiCA desde julio 2025, reporta automáticamente a Hacienda. Las recompensas tributan como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF (19%-30% según tramo).
Obligación de modelo 721 si superas 50.000€ en criptos a 31 de diciembre
* El staking implica riesgos, como la ausencia de garantía de recompensas, pérdidas por slashing o hackeos y depreciación del valor de los activos mientras están bloqueados. El staking no está regulado en Europa y es ofrecido por Payward Commercial Ltd.
Pros
✅ El historial de seguridad es el más sólido de esta comparativa: Proof of Reserves trimestrales desde 2014, certificación ISO 27001, y auditoría SOC 2 Tipo 2. Para quien pone la seguridad por encima del APY, Kraken es la referencia.
✅ Licencia MiCA por Irlanda para operar en todos los países del Espacio Económico Europeo (EEE)
✅ La comisión de staking del 15%, he comprobado que para dejar en staking de ETH o SOL a largo plazo, esa menor tarifa supone varios puntos porcentuales de rentabilidad acumulada al año.
✅ +20 criptomonedas con programas de recompensas que pueden llegar a ser del +20% APY.
✅ Otros activos como +60acciones tokenizadas sobre índices de EEUU
Contras
❌Las comisiones de la versión básica son las más altas del listado en operativa simple (1% por compra)
❌ Acusaciones de prácticas comerciales inadecuadas por parte de la SEC
* Esto no es un consejo de inversión. Operar con criptomonedas conlleva el riesgo de sufrir pérdidas. Payward Europe Solutions Limited, que opera como Kraken, cuenta con la regulación del Banco Central de Irlanda.
Tipos de staking en cripto
El staking puede realizarse mediante la “clásica” Prueba de Participación (PoS), o también mediante la Prueba de Participación Delegada (DPoS); a continuación explicamos cada una de ellas.
Prueba de participación (PoS)
La Prueba de Participación (PoS) es un mecanismo de consenso que permite validar transacciones y crear nuevos bloques en una blockchain, eligiendo a los validadores por su porcentaje de participación en la blockchain.
Criptomonedas como Ethereum o Algorand son grandes ejemplos de criptomonedas que funcionan mediante PoS.
Prueba de participación delegada (DPoS)
La Prueba de Participación Delegada (DPoS) es también un mecanismo similar a la Prueba de Participación, pero con la diferencia de que en este sistema se utiliza únicamente un subgrupo específico de nodos, considerados de confianza debido a que son elegidos mediante mayoría del voto de todos los participantes de la red.
Criptomonedas como Tron o EOS, entre otras, funcionan con DPoS.
Para resumir, la Prueba de Participación consiste en validadores elegidos meramente por su participación, mientras que la Prueba de Participación Delegada se basa en un sistema de votación y delegación, para elegir un subconjunto óptimo de nodos responsables de la creación y validación de bloques.
“Rigs” de minería de criptomonedas. Fuente: El Economista
Tanto la PoS como la DPoS, tienen un factor muy importante en común: no requieren las grandes necesidades de hardware que se requieren para la Prueba de Trabajo (PoW) que permite el minado de Bitcoin y otras criptomonedas, y en consecuencia tampoco requieren las grandes cantidades de energía de las criptomonedas que funcionan con PoW.
¿Por qué el staking genera ganancias?
Las blockchain necesitan nodos de criptomonedas activos para crear nuevos bloques y validar transacciones, para mantenerse así “vivas” y también seguras. Es por ello que, para mantenerse a la vanguardia y seguir siendo competitivas, las blockchain recompensan con incentivos económicos (o, mejor dicho, “criptoeconómicos”) a los usuarios que hacen staking; es decir, que depositan sus criptomonedas en los nodos de dichas blockchain (a modo de “voto” a ese nodo).
Con el staking, los usuarios contribuyen a hacer las blockchain mejores y más seguras, y estas recompensan a los usuarios por ello.
¿Es seguro hacer staking en exchanges centralizados?
Hacer staking en un exchange centralizado es igual de seguro de lo que lo es el propio exchange; si el exchange es transparente, honrado, y busca mejorar el ecosistema blockchain y beneficiar a sus clientes, hacer staking en él puede ser muy seguro.
No obstante, si nos encontramos ante un exchange fraudulento o que no sigue las buenas prácticas necesarias, no sólo no es seguro hacer staking en tal exchange, sino que no es seguro el propio hecho de tener las criptomonedas en él.
En este sentido, podemos afirmar Bit2Me es un de los exchanges centralizados más seguros que existen. En primer lugar, porque está adcrito a la regulación MiCA europea (única regulación mundial clara en materia de criptoactivos) y registrado en el Banco de España. Y en segundo, porque los fondos de los clientes están asegurados al 100% (en caso de quiebra) y depositados en un entidad bancaria también regulada por el Banco de España.
¿Es posible hacer staking en exchanges descentralizados (DEX)?
Sí, efectivamente es posible realizar staking en exchanges descentralizados o DEX. Bien, los DEXposeen los llamados “pools de liquidez”, en los que los usuarios pueden depositar una criptomoneda y sacar otra (comprar una criptomoneda vendiendo otra, básicamente), y los DEX compensan a aquellos usuarios que depositan sus criptomonedas en una de sus pools con intereses, con objetivo de mantener siempre una liquidez que garantice las operaciones de compra y venta en el DEX.
Algunos de los DEX más populares son:
Uniswap
Sushiswap
Pancakeswap
1inch
…
¿Merece la pena hacer staking?
Esta es una pregunta bastante interesante.
Durante el artículo ha quedado claro que es posible obtener beneficios económicos mediante la realización de staking. No obstante, debemos tener en cuenta otro factor, y es la posible devaluación de las criptomonedas con las que estamos haciendo staking.
Pongamos un ejemplo para ilustrarlo: si nosotros hacemos staking durante un año con una criptomoneda y obtenemos un 10% de beneficios, pero esa criptomoneda cae un 50% durante ese mismo periodo, obviamente nuestra inversión no es rentable, porque aunque tengamos un 110% de cantidad de criptomonedas en comparación a lo que teníamos al inicio del staking, si su valor ha caído un 50%, en total tendremos un 55% del valor inicial que invertimos al comprar la criptomoneda.
Por tanto, ¿merece la pena? Aunque es una elección del inversor, puede ser interesante en proyectos criptos consolidados con un valor real, o un proyecto real detrás, porque aunque sus criptomonedas puedan fluctuar, si se sustentan sobre un proyecto sólido (y no un meme), sabremos que más arriba o más abajo, podremos encontrar un suelo a su cotización.
Sea como fuere, hacer staking puede dar recompensas, pero también conlleva sus riesgos.
¿Se deben declarar tus beneficios por staking con criptomonedas a Hacienda?
La respuesta es un rotundo SÍ. Los ingresos obtenidos por hacer staking de criptomonedas se consideran, según la normativa de fiscalidad de criptomonedas vigente en España,rendimientos del capital mobiliario, en la medida en que son recompensas periódicas derivadas de la tenencia de activos (en este casodigitales).
Esto implica que:
Se integran dentro de la base del ahorro del IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas).
Se tributan según los tramos del ahorro, que en 2024 (Renta 2025) son los siguientes
Descarga el informe fiscal: accede a tu exchange o plataforma de staking como Bitvavo, y en el menú de tu perfil personal, en la opción de historial de transacciones, podrás exportar a tu PC tu último informe fiscal anual.
Descargar el informe fiscal de criptomonedas para Hacienda | Fuente: Bitvavo
Identifica la cantidad obtenida en el ejercicio fiscal: Busca el importe total que hayas recibido en concepto de staking rewards durante el año (ya sea en forma de criptos o equivalente en euros).
Accede a Renta WEB (AEAT)y localiza las casillas correspondientes: en la declaración de la Renta, estos ingresos se incluyen como rendimientos del capital mobiliario, no sujetos a retención, en la casilla 33 (o equivalente si ha cambiado el número en la campaña vigente).
Por supuesto, introduce el importe exacto y asegúrate de tener documentación de respaldo por si Hacienda lo solicita.
¿Y si el exchange está en el extranjero?
Si operas con un exchange fuera de España como es el caso de Bitvavo, te en cuenta lo siguiente:
Si tus activos fuera del país (incluidas criptomonedas) superan los 50.000 €, entonces estás obligado a presentar el Modelo 721, que es una declaración informativa sobre tus monedas virtuales en el extranjero antes del 31 de marzo del siguiente ejercicio fiscal.
Tranquilo, no tendrás que pagar nada, ya que solo es informativo, pero en caso de omitir tal información, si que podrías enfretarte a importantes sanciones con Administración Pública.
¿Con qué criptomonedas se puede hacer staking?
Existen una infinidad de criptomonedas con las que se puede realizar staking, y más aún contando con el staking en exchanges. Por ejemplo, en Bit2Me, podemos hacer staking con algunas de las mayores criptomonedas del mercado, como son las siguientes:
Bitcoin (BTC)
Ethereum (ETH)
Tether USD (USDT)
USD Coin (USDC)
Polkadot (DOT)
Cardano (ADA)
Algorand (ALGO)
Solana (SOL)
Polygon (MATIC)
Avalanche (AVAX)
Tezos (XTZ)
Fantom (FTM)
y un largo etcétera.
Diferencias entre staking y earning
Como veíamos ya en el apartado anterior, realmente el staking y los programas de earning son dos cosas distintas, aunque a veces se llame staking a ciertos programas de earning / lending.
La diferencia principal es la siguiente:
Para hacer staking en una blockchain no haría falta ninguna entidad intermediaria; el usuario simplemente bloquea sus criptomonedas en la billetera digital pertinente siguiendo el proceso necesario, y la blockchain le recompensará en su billetera de forma automática.
No obstante, para mayor comodidad del usuario, también se puede efectuar staking dentro de los exchanges centralizados (como Bit2Me), donde el usuario bloquea su criptomoneda, y es el propio exchange quien se encarga de toda la gestión de dar soporte a la blockchain. A cambio, la remuneración la compartirán cliente y exchange.
Por otro lado, el earning (y también el lending) se hace de por sí con una entidad (exchange), que es quien necesita liquidez para que el exchange funcione de forma exitosa y quien está dispuesta a recompensar con intereses por el préstamo de dicha liquidez en forma de criptomonedas.
Resumiendo, el staking se centra en respaldar la red blockchain y obtener recompensas por ello, mientras que los programas de lending consisten en préstamos o depósitos de criptomonedas a exchanges a cambio de obtener intereses
Hemos conocido las diferentes formas de hacer staking, hemos visto sus beneficios y también sus riesgos, y hemos visto algunos de los mejores exchanges para realizarlo; esperemos que este artículo te haya aportado valor, y como siempre te recomendamos realizar una investigación profunda antes de invertir y/o hacer staking con criptomonedas.
Existe el riesgo de que quiebre binance. O la plataforma donde dejemos nuestro dinero u.u
en respuesta a
Fedemvd
-
#2
24/04/22 18:13
Toda inversión implica un riesgo, que está en relación a su rentabilidad; así las elevadas ganancias del staking conllevan un alto riesgo de perder el principal. Esto se materializa en el impermanent loss, es un concepto complicado pero puedes investigar por ejemplo aquí https://es.cointelegraph.com/explained/what-is-an-impermanent-loss
#1
23/04/22 16:02
Excelente! Yo actualmente no hago staking pero si "Flexible Savings" en Binance y hasta ahora todo bien. Coincido en que para holdear criptos y no hacer trading, al menos que te paguen un interés por "dejarlas quietas ahí". Ahora mi consulta Alejandro ¿hay riesgo de pérdida de tus cripto si haces staking? No me refiero a que las cripto pierdan valor (por ejemplo que el bitcoin caiga de 40k a 30k en el período que elijas) sino a que tus tokens se pierdan. Gracias!
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