En primer lugar, felicitar al creador de la hoja porque es un instrumento fantástico. Fácil de usar y con muchísima información útil. Personalmente valoro sobremanera su utilidad en los traspasos de fondos, para lo cual hasta ahora no había encontrado nada que me ayudara con su seguimiento.
Sin exigir nada, sino con el ánimo de aportar sugerencias para incrementar la funcionalidad, me permito comentar lo siguiente:
En posts anteriores he visto que se está valorando la posibilidad de incluir también depósitos y cuentas a la vista. Creo que sería bastante útil puesto que prácticamente todos tenemos líquidez de este tipo y si está en esta hoja, estaría más cerca de ser el elemento de consulta único para todo el patrimonio personal.
Yo me plantearía también la inclusión de metales físicos, que no sé si ya lo hace pero que si no, podría encajar en la filosofía de esta hoja ya que están disponibles sus cotizaciones diariamente.
También, si se meten estas cosas, estaría bien un apartado del tipo 'otros' donde se puedan poner cantidades fijas, sin fijar rentabilidad, para aquellos que quieran tener en cuenta en este estudio de su patrimonio los posibles bienes raíces de que dispongan.
Por otro lado, como peticiones quizás más sencillas, un campo para comentarios en cada movimiento incluido en un fondo, para poner, por ejemplo, el fondo origen/destino si se trata de un traspaso, qué se pretendía con la suscripción/reembolso correspondiente o por qué se decidió liquidar completamente un fondo o acción determinada.
Y también estudiar si no aumentaría demasiado la complejidad el uso de algún filtro más. Ahora mismo yo uso los tres disponibles para: Categoría (RV USA, RV Europa, RF, etc.), Gestora y Tipo de Cartera. Echo en falta poder poner cosas como: categorías más globales: RV, RF, ETFs, etc.; entidad depositaria o entidad comercializadora. Estas dos últimas creo que serían aun más útiles si se incluyen los depósitos y cuentas a la vista. En algunos casos se repetirán las entidades entre los distintos tipos de productos que tenemos y creo que puede ser útil saber dónde está y quien gestiona nuestro dinero.
En cuanto a las gráficas, he estado jugando con ellas y va todo estupendamente si se tiene la suficiente paciencia a la hora de numerar los fondos. En mi caso, tengo bastantes menos fondos de los 12 que se pueden numerar en esta versión. En los que no pongo número, me los rellena todos con datos del R4 Monetario (que no lo tengo). No sé si será la idea definitiva o se está usando en el modo de depuración, teniendo en cuenta que es un fondo con una gráfica más o menos plana. En cualquier caso lo comento por si se tratara de un fallo.
El único problema que le veo a estas gráficas es que al tener 7 en mi caso, es complicado distinguir unas de las otras. El Excel se va quedando sin colores y en algunos casos los asigna bastante parecidos, y como encima las gráficas tengan cierta correlación... Me imagino que ya se habrá pensado y quizás no sea posible, pero esto se podría evitar dando la opción de mostrar/ocultar las gráficas deseadas.
La inclusión de algún benchmark y sobre todo de la gráfica de la cartera personal serían la guinda.
Comentar también que uso esta hoja con algún plan de pensiones y me han valido estas gráficas para comparar el rendimiento de estos planes con sus fondos homólogos, cosa que me tenía las últimas semanas con 'la mosca detrás de la oreja'. ¡Gracias!
