Este "problema" del que hablabais en su día se refiere sólo a los traspasos entre fondos, correcto?
Es que a final de julio mandaron por el canal de Telegram una información sobre un "problema" con el redondeo de los fondos Vanguard y revisé mis aportaciones del mes de julio y efectivamente, ahí se había truncado (borrando los decimales finales de la cantidad de participaciones) en lugar de redondeado como se había hecho hasta el mes anterior.
Creo que son casos distintos ya que vosotros hablabais del redondeo/decimales en el valor liquidativo y lo que yo comento es en la cantidad de participaciones adquiridas, pero supongo que están relacionado con lo mismo.
A mí se me han chupado 0,01 participación de un fondo de 430€ que no dejan de ser 4,30€...
De hecho, ese mes "cambió" la forma en que se adquirieron mis participaciones. Hasta julio, una aportación de 100€ solía hacerse efectiva en 99,xx€, nunca llegaban a la cantidad redondea, supongo que por temas de ese tipo, redondeo, cantidad de participaciones etc...
Esto realmente no era un problema porque de la cuenta realmente cogían la cantidad de dinero correcta que se había adquirido (99,xx€), así que me da realmente igual que se inviertan unos céntimos menos.
Pero en julio, casualmente, y por primera vez, cogieron la cantidad exacta de la aportación, 100€ redondos.
Ha podido ser una simple casualidad, pero que de repente el mes que hay problemas con el redondeo en las participaciones haya también cambios en la "forma" en que se adquieren... me da que está relacionado.
Si esto sigue así me plantearía cambiar a la clase S de iShares.
Alguien cómo hacen el redondeo el World y Emerging de la clase S de iShares?
Os dejo la información que llegó por Telegram:
AVISO A INVERSORES DE VANGUARD.
Somos conscientes de las dudas que está generando el cálculo de las participaciones en algunas operaciones con fondos Vanguard. Estamos trabajando con las entidades implicadas para revisar esta operativa.
Queremos aclarar, en primer lugar, que el importe correspondiente a las fracciones de participación no asignadas no se lo queda MyInvestor, ni Inversis (la plataforma a través de la que operamos), ni Vanguard. Ese importe permanece dentro del patrimonio del propio fondo y beneficia al conjunto de sus partícipes.
¿Qué ha cambiado?
En algunos fondos, el número de participaciones se limita a un determinado número de decimales. Hasta ahora, en los fondos Vanguard el cálculo se realizaba mediante redondeo: si el siguiente decimal era 5 o superior, se redondeaba al alza; si era inferior a 5, a la baja.
Tras un cambio operativo, el cálculo está realizándose mediante truncamiento, lo que significa que los decimales que exceden el límite permitido simplemente se eliminan, sin redondear. Por ejemplo, si el cálculo exacto es de 4,689973 participaciones, con redondeo se asignarían 4,69 participaciones, mientras que con truncamiento se asignan 4,68.
Esto puede generar pequeñas diferencias en el número de participaciones asignadas en suscripciones, traspasos o cambios de fondo.
Estamos analizando esta operativa con las entidades implicadas para valorar posibles alternativas y os informaremos de cualquier novedad en cuanto dispongamos de más información.
¡Gracias!
