MyInvestor, Inversis y el redondeo en fondos Vanguard (y otros).

Cuál es el mail para reclamar ?

En las capturas que muestras está todo "correcto", es decir, corresponde todo con el problema que estamos comentando del truncado.
Estos problemas han empezado a darse en julio de 2026.
La aportación que muestras que te cobran el importe neto correcto es la de junio (todavía no estaba el problema del "truncado").
Y la aportación que muestras que te cobran el importe bruto directamente es de agosto (cuando ya se está dando el problema del "truncado").

Yo he empezado a tener este problema en julio de 2026 donde se me cobró el importe bruto completo en lugar del neto, pero antes de julio nunca había tenido este problema, todas las aportaciones estaban correctas.
Por eso lo que comentas de que esto te lleva pasando años no me cuadra. No quiero decir que sea mentira pero es raro y en ese caso no creo que tenga que ver con el problema del "truncado" que se está dando ahora.

Yo lo he mandado a atencion.cliente@myinvestor.es

Hola Germán, comentaba que al menos 1 año, no varios años. En fondo Vanguard creo que no me ocurría antes de este verano, pero ya me ocurría este asunto de diferencia entre el capital invertido y el capital cargado en cuenta en fondos de otras gestoras. Adjunto capturas de pantalla, una del 14/03/2026 y otra del 05/04/2025.

He estado revisando mis aportaciones periódicas desde julio 2026 en fondos Vanguard a través de MyInvestor y, efectivamente, se truncan hacia abajo desde el segundo decimal cobrando el importe completo de la aportación indicada. 

Antes devolvían la diferencia no aportada. @myinvestor ¿podéis revisarlo? He visto el mensaje de que se está revisando, pero estaría bien informar sobre cómo evoluciona y si se va a solucionar.

Gracias

Yo he reclamado los remanentes también. Ahora me planteo hacer las adquisiciónes sí o sí por participaciones, y de la plataforma de Myinvestor no me fío.

En mi anterior compra en junio ya no me permitió realizar la adquisición por participaciones en Santalucía Renta Fija Corto Plazo Euro MY y se quedaron con 0,16€.

¿Alguien con experiencia sabe si al realizar la operativa desde Inversis se ve reflejada en la plataforma de Myinvestor?

Para mí el principal problema es que por el momento NO permiten las aportaciones periódicas por participaciones. Si implementaran la posibilidad de hacer aportaciones periódicas por participaciones solucionaría el problema. 

CC: @myinvestor

Hola, añado al hilo una operación que he realizado hace unos días de suscripción del fondo iShares Emerging Market Screened Equity Index Fund (IE) Institutional Accumulating Class EUR -  IE00BKPTWT46, la cual tampoco me cuadra.

El importe de la operación es 1078,04€ por 59,65 participaciones y asigna un VL de 18,073€. La orden se ejecutó el 6/08 a las 1:59:59, por lo que supongo que tomó el VL del fondo de cierre del día 5/08, aunque no sé si es correcto.

Consultando los VL en Financial Times me sale que el VL del día 5/8 es  18,04 y el del 6/8 17,75, que no coincide en ninguno de los casos con el 18,073€ asignado por MyInvestor.

No sé si esto puede deberse al Dual Pricing que veo que iShares utiliza y que desconocía de su existencia. Si es así, la verdad es que es una "comisión" relevante a tener en cuenta
La diferencia, suponiendo que se aplicó el VL del 5/8 serían de 1,954€ que he pagado "de más" por la suscripción. Si fuese el VL del 6/8 la diferencia es mayor si cabe.

Tampoco sé si el VL que fiscalmente se ha registrado en la operación es este 18,073€ u otro diferente.
 

He comprobado el mail con el detalle de la operación que me envió MyInvestor e indica el 06/08 como "Fecha valor". Si es así, el VL oficial de ese día es de 17,75 lo que hace una diferencia negativa de 19,27€, lo que me parece un disparate si se trata del Dual Pricing...

Me atrevería a decir que en esos casos de esas gestoras te han cargado el valor bruto por el mismo motivo que ha pasado estos dos últimos meses con Vanguard, porque esa gestora ya aplicaría en el truncado (en lugar de redondeado) desde antes y por eso se comporta así la compra.
Pero es sólo mi opinión, no tengo certeza de que sea así.

La orden se ejecutó a las 2 de la mañana del día 6, el valor liquidativo ha de ser el del día 5 (18,041).

Por dual pricing un 0,176% es una cantidad bastante elevada, si comparamos con otros fondos de iShares de sp500 o MSCI world (máximo he pagado dual pricing de 0,049%  en este fondo). 

Pero los costes que tienen al comprar son mayores por ser de mercados emergentes y tener el fondo menor tamaño. En el iShares Emerging Markets D (IE00BYWYCC39) el dual pricing a veces llega al 0,19%. Vamos, que está en el rango habitual para dual pricing de emergentes en iShares. 

A mí me cuadra lo que vemos en esas capturas, de hecho ahí se ve claramente que se aplica redondeo en lugar de truncado (que es todo el problema que está habiendo con Vanguard estos dos últimos meses).

1078,04€ / 18,073 (valor liquidativo de adquisición) = 59,649 participaciones y te han redondeado a 59,65 participaciones.

El tema de si el valor liquidativo de ese día es correcto o no... eso ya no lo sé. Yo la verdad que eso no me reviso en ningún sitio, confío en lo que dice MyInvestor.

El valor liquidativo que aparece en el email que te mandaron no es el mismo que ves en la orden de compra en la app (las cpaturas que has puesto)?

A mí también me ha pasado esto de que no se reembolsen en la cuenta corriente asociada las cantidades no suscritas en las operaciones, en mi caso con el fondo iShares Developed World clase S.

Les escribí la semana pasada solicitando el reembolso e información sobre si esta forma de operar ha venido para quedarse o si se trata de un problema temporal.

Hoy he recibido respuesta en la que condicionan el reembolso a que el "equipo encargado" lo revise y considere procedente y me comunican que estas discrepancias son consecuencia del cálculo matemático con decimales limitados y que no suponen beneficio alguno para MyInvestor.

No se deduce de su respuesta que se vaya a hacer nada al respecto y han corrido un tupido velo en relación a por qué no se reembolsan automáticamente las cantidades no suscritas a los fondos.

Estaba realizando aportaciones pequeñas y este asunto me supone una pérdida de cerca de un 1% de la inversión, lo que sumado al dual pricing me hace dudar de que este fondo a través de MyInvestor realmente tenga menos costes que lo hagan tan atractivo frente a otras alternativas.

A mi también me está pasando lo mismo. Me da pereza pero tendré que reclamar. Y mientras lo solucionan creo que cambiaré las aportaciones automáticas a manuales, y solicitaré suscripción por número de participaciones, ya me fastidia...