MyInvestor, Inversis y el redondeo en fondos Vanguard (y otros).

Aquí han hecho igual, han truncado en lugar de redondeado (65/12,288 = 5,289 que deberían ser 5,29 en lugar de 5,28). Aunque no sé si iShares lo ha hecho de siempre así o no, estaría bien saber de alguien que pueda confirmar cómo lo hacían en el pasado.

Lo que me resulta aún más raro es la segunda captura.
En lo invertido en el valor de mercado salen los 64,88 (lo que resulta de hacer el cálculo al revés 5,28*12,288= 64,88), pero en el valor de rentabilidad fiscal aparecen invertidos 65€ (lo que sale del primer cálculo).
La verdad es que no entiendo nada...
Yo he mirado mi fondo y el valor de mercado y en la rentabilidad fiscal veo exactamente la misma cantidad, aún habiendo tenido la última orden con el truncado en vez de redondeo, pero en tu caso no cuadran.
Por lo que veo en la captura es la primera vez que compras ese fondo, no? O se puede filtrar para que en el resumen del fondo se vea sólo la última orden como se ve en tu segunda captura?

Esto es del iShares o del Vanguard? a qué precio estaba el valor liquidativo el día de la compra?

Yo hoy he llamado a MyInvestor diciendo que me faltan 0,01 participaciones y me han dicho que eso es que Vanguard lo hace así, que lo pondrá en la ficha del fondo. Que MyInvestor se limita a pasar a Vanguard el dinero de la orden y que Vanguard hace todo lo demás, que MY no hace nada. Le he dicho que nunca lo hacen así (truncado) y que si me podía dar alguna comunición o documentación oficial o algo donde venga eso y explique cómo se hacen las compras.
Me dijo que consultaría con los compañeros y que me llamaría esta tarde. Todavía no me ha llamado y dudo que lo haga. Sinceramente cuando llamé no tenía mucha esperanzas en conseguir un resultado positivo, pero al menos quiero un sitio donde poder reclamar.
Porque honestamente ahora no sé qué hacer... si seguir metiendo órdenes, esperar a que MY diga/haga algo o qué... Porque en fondos de 300/400 euros, 0,01 participaciones perdidas en el truncado son 30/40 euros... no estamos hablando de céntimos...

Hola a todos. Hago mi pequeña aportación.

Como al resto de compañeros, también he tenido truncamientos en mis dos últimas operaciones automáticas a fondo Vanguard (julio y agosto). Las cantidades eran pequeñas, por lo que apenas eran un par de € lo que se me debía, pero precisamente porque las aportaciones eran pequeñas, simbolizaban bastante % de la inversión.

A principios de esta semana les envié un correo electrónico a atención al cliente, con el desglose de las operaciones en las que había sucedido, el detalle de las mismas (típico email automático que envían con la suscripción de participaciones, número de participaciones y precio medio) y la solicitud de devolución del importe no invertido a la cuenta correspondiente. Hoy viernes, me han hecho el ingreso de ese importe no invertido (no he recibido respuesta por su lado, solo el ingreso, por lo que no sé si habrá sido tras leer el correo o porque "tocaba"). Pero lo importante es que parece que se están devolviendo las cantidades no suscritas.

Saludos

A parte de devolverte los importes no invertidos (cosa que a mí no me han ofrecido, pero que obviamente voy a reclamar), ¿te han "arreglado" la información y ya te sale correctametne el importe real invertido en la aportación y en la rentabilidad fiscal de dicha aportación?

Pues a mí aún no me han devuelto nada , esta tarde reclamaré ,
Si continuamos aportándo al fondo , siguen haciéndolo mal?

Por cierto compañero Alfalfasecas, ¿tienes la dirección de mail al que solicitaste la devolución de los importes? 

Ah pues está bien entonces.
Yo preferiría que me añadiese el porcentaje de la participación que falta pero como eso no es una opción, pues mejor el dinero no invertido que nada 😂

A mí no me han devuelto nada, así que supongo que te lo han devuelto por haber reclamado.
Yo la última vez que mandé un email a una dirección de ellos de la que se supone que era atención al cliente nunca tuve respuesta.
Veo que ya te ha pedido otro compi el email, cuando lo des probaré yo también a mandar y reclamar que me devuelvan al menos el dinero que falta que no eran céntimos, eran euros ya que el valor liquidativo de ese fondo es más de 400€.

Gracias!

Yo con esto no he tenido problema la verdad, me coinciden ambas aún habiendo tenido la aportación de julio con el problema del truncado

Esa parte no, sigue apareciendo como si me hubieran costado más de lo que realmente fue 

La verdad es que no he probado a volver a aportar una cantidad de dinero específica. Sí compré una cantidad de participaciones específica y me "cobró" correctamente lo adeudado, teniendo en cuenta el precio unitario por participación

Pues lo envié a atencion.cliente@myinvestor.es

Mucha suerte a todos, ya nos iréis contando!

Buenas tardes,

Yo he llamado hoy a MyInvestor. 

Me han comentado que es un error en el algoritmo de Vanguard. 

Su recomendación es que, en lugar de lanzar órdenes por un importe en euros, las órdenes sean por un número de participaciones para evitar errores. Esta situación se continuará produciendo hasta que resuelvan las incidencias en el algoritmo.

También me comentaron que regularizarían los importes cobrados por encima de la inversión real ejecutada pero que no sabe en qué plazos se haría.

Un saludo,

Hola a todos. He leído vuestros mensajes y me sumo a la problemática del dinero en "el limbo", aunque en mi caso ocurre durante las aportaciones por importe a los fondos. Es un fallo recurrente desde hace al menos un año que me ha hecho evitar fondos e incluso plantearme cambiar de banco.

El problema está en cómo ejecutan las órdenes de compra por importe en fondos como Vanguard, iShares o Fidelity (en este último se nota especialmente en los de valor liquidativo relativamente alto, como el Fidelity Global Tech). Al ejecutarse la aportación te cargan en cuenta el bruto ordenado, pero al multiplicar las participaciones asignadas por el valor liquidativo, el neto realmente invertido es menor. Esa diferencia simplemente se pierde, y me parece totalmente injustificable. Me ha ocurrido con fondos de esas 3 gestoras que indico. En cambio, en gestoras como Jupiter o Polar sí lo hacen bien: retienen el bruto al inicio, pero solo te cobran el neto real.

También he notado inconsistencias en un mismo fondo. En el Vanguard Global Small Caps, hace unos meses hice una orden (importe bruto ordenado) y una vez calculadas las participaciones me cobraron el neto real invertido, pero en una aportación posterior me cargaron en cuenta el bruto ordenado, perdiendo el dinero de la diferencia. Esto es especialmente agravante para quienes hacen pequeñas aportaciones periódicas, ya que pierden un porcentaje importante del dinero ordenado en cada operación.

He reclamado dos veces: la primera acabé en la CNMV y se allanaron devolviéndome el dinero, y la segunda el SAC directamente me devolvió la diferencia. Sin embargo, mi objetivo principal no es recuperar el dinero, que es poca cantidad, sino que investigue y solucione el problema, ya que es algo que debería funcionar correctamente y que afecta a todos. Lamentablemente, me da la impresión de que no entienden el fallo, porque se justifican constantemente con el tema del redondeo, cuando el redondeo realmente afecta al cálculo del neto invertido y en ningún caso justifica cargar en cuenta el importe bruto ordenado, o en caso contrario, se podría sospechar que no quieren reconocer que hay un problema en la gestión de las órdenes de compra de ciertos fondos.

Adjunto dos órdenes de compra del mismo fondo (Vanguard Global Small Caps) en las que se puede cotejar el importe neto invertido junto con el resultado de multiplicar VL x Nº de participaciones truncando el tercer decimal, en orden una cuadra y en otra no.

Pienso igual, no hay justificación posible en que retiren de la cuenta una cantidad distinta al valor neto realmente invertido en el fondo. El tema del redondeo con el que se justifican afecta al cálculo del valor neto que entra en el fondo y no justifica en ningún caso que se cargue en cuenta el importe bruto ordenado.

Bueno, que aparezca que te han costado más de lo que realmente te han costado es "bueno".
Así la plusvalía será menor y la minusvalía mayor (aunque hablemos de céntimos) :D
Aunque imagino que si hacen devoluciones, esto lo corregirá también inversis (o al menos deberían).
Yo no sé si este mes meter de nuevo cantidades y luego reclamar para que me devuelvan (ayer reclamé ya por email las del mes de julio) o meter directamente cantidad de participaciones

La cosa está en saber si lo que te han dicho es verdad o es lo que ellos opinan. Yo no me fío ni un pelo.
Y saber si de verdad Vanguard va a "arreglar" el algoritmo o no, quizás simplemente han cambiado el comportamiento y está hecho así adrede (sin entrar en debates de si es más o menos justo).