MyInvestor, Inversis y el redondeo en fondos Vanguard (y otros).

Namolina, es decir cargan todo como en el caso de Vanguard que he explicado, pero al menos te marcan que la inversión es 64,88€... En vez de 2 errores 1... Pero efectivamente la están liando mucho...

Y en mi opinión no es por los céntimos de diferencia en sí (que me es indiferente), es por que ya no me fío... esto es matemáticas, y las cosas o cuadran y están bien o no cuadran y son chapuzas... Y de repente parece que MyInvestor ha pasado de lo primero a lo segundo...

Es que creo que lo estás enfocando al revés, de eso va precisamente el mensaje que puse en mi post anterior sobre el problema con el redondeo de Vanguard.

El cálculo es: inversión/precio por participación = cantidad de participaciones adquiridas.

Si hacemos caso a la información dada por MyInvestor (que ahora Vanguard no redondea, sino trunca los decimales) y cogemos tu ejemplo, vemos que realmente no es que te tengan que devolver dinero porque han invertido menos. Lo que te han dado son menos participaciones de las que te corresponden debido al truncado (en vez de redondeo) y lo que te "deben" es 0,01 participaciones y no dinero.

Si haces el cálculo a la inversa:
                      0.62                                      |   | 79.9261 EUR   |   | 50.00 EUR 

50/79,9261 = 0,6256

Ahí está el problema, realmente te han invertido los 50€ pero en lugar de darte 0,63 participaciones te han dado 0,62.
Este es el problema del que ha informado MyInvestor. A mí me ha pasado como a ti, hasta junio todo perfecto y siempre se aplicó el redondeo correctamente, pero en julio me faltan 0,01 participaciones de un fondo por culpa del truncado

Pero en el email que recibes con la información de la adquisición qué precio de participación y cantidad de participaciones te aparecen?
A ver si te ha pasado como a @paquiito que estaba haciendo el calculo al revés.
En la cuenta te han cargado 65€ pero en la orden (ya sea en el email o en la app) se ven invertidos 64,88 o 65? 

En las de Vanguard en una de ellas , me cargan 20€ y me dan participaciones por valor de 17,45€, en el mail pone 20€ y en la app pone invertido 17,45 y donde aparece la rentabilidad tengo un -13,36% pero ahí aparecen invertidos 20€

Es raro que en el mail ponga una cosa y en la app otra.
Yo he mirado las mías y me han cargado las cantidades completas de la orden pero también se ha invertido esa cantidad completa (la veo así en la app). Lo que sí he tenido es el problema del redondeo que he comentado antes, que me faltan 0,01 participaciones en un fondo.

Cuántas participaciones te han dado y a qué precio estaba cada una?

Uhm, esto es de una traspaso o una compra? Por lo que veo es la primera, no?
Si entras dentro del menú "órdenes" (donde se ve el histórico de todas tus órdenes) y abres esa orden o en en el menú "traspasos" (si era un traspaso), y abres ese traspaso, qué datos de cantidad de participaciones, invertido, precio de compra y demás te aparece ahí?

Es una compra y como ves me cargan 20€ .
 0,04 participaciones  X 435,637 = 17,43€ . me han volado 2,57€

Es que eso  no hay "truncamiento" ni método, sea el que sea, que lo justifique... no se puede quedar dinero en el limbo, ni ejecutar órdenes a precio superior al de mercado, ni que la multiplicación precio * número de participaciones marque una cantidad incorrecta... Para mí no tiene justificación, y se debe alcarar y solucionar en breve.

A mí al menos, me van a peder como cliente después de casi 7 años... Ellos sabrán...

Y por otro lado, MyInvestor se escuda en que es el tema del cambio a Truncamineto de Vaguard... pero hay algún compañero que ha dicho que le ha ocurrido lo mismo con iShares en MyInvestor, con lo que si eso es cierto, se les desmonta "el chiringuito" de echarle las culpas a Vanguard...

Es exactamente a lo que me refería.
Si tenemos en cuenta lo que dice MyInvestor sobre Vanguard, no te faltan 2,57€.
Te faltan 0,01 participaciones por culpa del truncado que ha hecho Vanguard en lugar del redondeo.

20/435,637 = 0,0459 (que debería haberse redondeado a 0,05)

Esto lo comentó también @namolina.
Podrías poner también los detalles de esta orden de compra del iShares como has hecho con la de Vanguard?
No es necesario que pongas la captura completa si no quieres, con el precio por participación, la cantidad invertida y las participaciones recibidas es suficiente :)

Ahora una orden de compra pero por participaciones .
Di orden de compra de 0,03 participaciones, y tampoco me cuadra