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Mejores Fondos Renta Fija

101 respuestas
Mejores Fondos Renta Fija
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Mejores Fondos Renta Fija
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#76

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Muchas gracias por lo que haces por la comunidad y porque aprendamos un poco. Me queda aún mas claro.

Saludos
#77

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Viendo estos de xtracker de los que hablas en el artículo se puede observar que han subido entre un 4% y 6% ya y teniendo en cuenta la respuesta que me has dado de como se puede perder con ellos, podría ser un ejemplo, de no la mejor entrada si se compraran ahora.

Saludos
#78

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Estaré atento a salidas de ETF de este tipo porque pronto, muy pronto, vencen las letras con las que "empecé" a invertir y tengo que ver si apuesto por RF para esa cantidad de bajísimo riesgo o engordo primero la parte indexada que empecé en agosto.

Estos ya llevan subidas pequeñas de entre el 0,3 y el 0,7

Saludos
#79

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Buenos días a todos los rankianos,

Soy un nuevo inversor de 50 años (Jesús) que quiero montarme ya una cartera de renta fija.
El porcentaje del total de mi cartera de inversión sería para este año 2024 del 50% en renta fija.

Mi idea, de momento, es montar esta semana la parte de renta fija europea, tanto corporativa como gubernamental, y un poquito de High Yield. Que sería el 50% del total de mi cartera de renta fija (el resto de renta fija EEUU, emergentes y demás resto del mundo la quiero preparar en los próximos meses)

La idea, en principio, es hacerla (renta fija europea) con fondos indexados (no ETF de momento) con esta estructura:
  • Renta fija corporativa 50%, con fondos de diferentes duraciones o maduraciones: (1-3) (3-6) (6-10) aprox, dando mas peso a la de (3-6).
  • Renta fija gubernamental 35-40%, con fondos de diferentes duraciones o maduraciones: (1-3) (3-6) (6-10) aprox, dando mas peso a la de (3-6).
  • Renta fija Bonos High Yield 10-15%, con fondos de duraciones de (1-3) y un poquito de (3-5)

Agradecería enormemente opción si os parece una planificación , al menos, lógica. Muchísimas gracias por adelantado.

Varias cuestiones más:
1. Necesitaría consejos/ideas de fondos indexados decentes (los mejores que conozcáis) que cumplan lo indicado.
2. En renta fija, ¿es recomendable aplicar DCA? o ¿este es un buen momento para entrar en europea con todo?.
3. ¿Es recomendable elegir fondos diversificados de renta fija europea que contengan bonos gubernamentales y corporativos a la vez?. ¿O individualmente como indiqué en mi planteamiento?.

Gracias por adelantado a Grome, Gaspar, Carlota Pérez y tod@s los demás
#80

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Ante una subida así, podrías experimentar pérdidas si lo dejas hasta vencimiento. 
Lo ideal con esos ETFs de RF de maduración fija es comprarlos lo mas cercano a la fecha de salida o en una caída

Se habla mucho de depositar confianza, pero nadie dice qué interés te pagan

#81

Re: Mejores Fondos Renta Fija

i. Cuál es la razón para hacer esas ponderaciones? 
ii. Qué papel juega la renta fija en tu cartera junto con la RV ?
iii. No existe tanta variedad en Fondos indexados para las maduraciones que quieres.
En esta hoja puedes encontrar los que hay:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit?usp=drive_link

iv. Cuál es el objetivo de esta cartera de RF?

1. Ya te pasé un archivo donde puedes escoger los fondos que hay, que no son muchos. Hay mas variedad en ETFs

2. Sí es recomendable hacer DCA en RF, pero depende de tu estrategia. ¿Qué estrategia estás siguiendo?
Para el caso de carteras indexadas pasiva, esto te podría servir:
https://www.rankia.com/blog/etfs-pm/5525860-renta-fija-carteras-indexadas

Nadie sabe si es buen momento para comprar. Todos llevan equivocándose 2 años con esa pregunta. Deberías escoger una estrategia que no dependa de adivinar qué va  a pasar. 

3. Los bonos agregados son buenos, pero tienes que saber que son más volátiles, pero menos que si solo tienes corporativos.




Se habla mucho de depositar confianza, pero nadie dice qué interés te pagan

#83

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Pero si un RF a vencimiento ha subido un porcentaje se debe a que las condiciones actuales de la RF en general han empeorado. Digamos que si un RF sube un 4% es porque sus intereses totales hasta el plazo de vencimiento son superiores en un 4% respecto a la RF de emisión actual ¿Entonces no sería lo mismo comprar la RF anterior q la RF de emisión actual? 
#84

Re: Mejores Fondos Renta Fija

https://m.youtube.com/watch?v=KYglTDnSmVM

Os dejo este video por si os puede interesar. 

Esto de la inversión lo veo difícil pero lo de la renta fija es complicado, complicado 

Saludos 
#85

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Muchas gracias por tus aportaciones, consejos y sabiduría @gaspar.
Yo estoy empezando y soy un completo ignorante. De momento es así.
Siendo totalmente sincero mi única intención es aprovechar la previsible bajada de tipos en Europa para sacar la mayor rentabilidad posible en los próximos años, pero realmente no sé como hacerlo. 
Estoy bastante perdido.

Gracias y siempre dispuesto a escuchar tus consejos y grandes aportaciones. Y de cualquiera que se quiera sumar

#86

Re: Mejores Fondos Renta Fija

El precio de la RF se mueve de forma inversa a las tasas de interés, pero es el precio de la RF ya emitida. Y no es una correlación perfecta de -1.




En la Imagen está un ETF de maduración definida al 2025. Se puede ver que cuando las tasas de referencia suben, el precio del ETF cae. Obviamente la gráfica del ETF tiene mas movimientos y no es tan suave. Esto es porque otras cosas le afectan como las expectativas y que tiene diferente bonos. Aunque todo maduran en el 2025 no tienen ni el mismo cupón ni la misma duración, etc


Si el  precio de un ETF de bonos con maduración definida ha subido, lo más probable es que las tasas actuales de referencia o las expectativas de esas tasas hayan caído.

Tiene razón en que hay una relación entre lo que ha subido en precio y los cupones que van a dar, pero no es tan exacto cuando hablamos de carteras de varios fondos diferentes, y que además están en un ETF que tiene el NAV y aparte el precio de cotización.

Pero aun así, no es lo mismo comprar la RF anterior a la actual por 3 razones. El mercado no es 100% racional y muchas veces el precio no refleja al 100% los fundamentales. LA otra es que no sabemos las tasas de interés a futuro y la última es la inflación que también desconocemos. Si estas dos últimas fueran sabidas y constantes y el mercado 100% racional, entonces sí daría lo mismo comprar la emisión anterior a la actual.

Te pongo el ejemplo de lo que sucedió el año pasado donde muchos precio de la RF asumían una bajada inminente de tasas, al igual que todos los analistas. Esas expectativas se reflejaron en los precios de toda la RF y al final no se cumplieron.

Se habla mucho de depositar confianza, pero nadie dice qué interés te pagan

#87

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Sin querer escucharme mala leche, querer ganar dinero sin conocimientos es peligroso porque nos podemos meter en cosas y situaciones que no entendemos y si las cosas no salen como queríamos, entonces perderemos más de lo que pensábamos posible.

Pero no estás tan perdido. Armar una escalera con  diferentes vencimientos es una gran herramienta, pero no es para maximizar retornos, sino para disminuir riesgos. 

Si tu perfil es conservador, no deberías comprar High yield. Y la corporativa solamente si estás dispuesto a aceptar el riesgo y voalitidad que tienen.

Se habla mucho de depositar confianza, pero nadie dice qué interés te pagan

#88

Re: Mejores Fondos Renta Fija


Hola Gaspar,
Una vez más agradezco mucho todas tus comentarios y demás aportaciones.

Acabo de suscribir una cantidad importante en este fondo de renta fija activa:
B&H Bond LU "1"_LU1988110927

¿Qué opinión te merece este fondo?
Por todo lo que he podido leer al respecto esta gestionado por Rafael Valera que es una de los mejores gestores europeos de renta fija (eso se comenta, al menos.

Gracias por adelantado

#89

Re: Mejores Fondos Renta Fija

Conceptos como duración efectiva o duración modificada me están destruyendo la cabeza.

Alguien podría explicarlo para TORPES como yo. y, ¿cuál es su importancia a la hora de elegir un fondo u otro?

Gracias de nuevo por adelantado