hola Javier, soy cliente de IRONIA y estoy traspasando fondos desde otras entidades a vuestras clases limpias. Estoy interesado en el fondo LU0251855366 que es clase limpia, pero veo que hay otra, la LU0260062871 que sin ser clase limpia es más barata y no exige mínimo. La puedo contratar? Tiene algo de especial o alguna implicación posterior? Muchas gracias.
Hola a todos. A ver cómo lo explico para que se me entienda: ¿cuál es la mínima cantidad de dinero que hay que dejar (en forma de participaciones) en un fondo, a la hora de hacer varios traspasos internos a partir de ese mismo fondo por importe que no sea total , para que no sea rechazado? Creo que con un ejemplo (que en realidad es lo que me ha pasado) se va a entender mejor: tengo un fondo A con 105€ y ordeno 4 traspasos internos a partir de él al fondo 1 (25€), al fondo 2 (25€), al fondo 3 (25€) y al fondo 4 (25€), quedando x participaciones del fondo A por valor de 5€. El traspaso no es total a propósito para que en caso de que baje el VL del fondo A, no tenga dinero suficiente y el traspaso sea rechazado. Pues los traspasos 1, 2 y 3 los ha aceptado, pero el 4, que fue el último que hice, lo ha rechazado, a pesar de que hay saldo suficiente y el fondo A no ha caído, si que que ha ganado. Salu2, P.
Como no dices de qué fondo se trata nos obligas a adivinar.
No obstante, creo que la hipótesis más sencilla para explicar lo ocurrido es que ese fondo debe tener una inversión mínima que siempre hay que mantener.
En ese caso, si pides un reembolso parcial que NO respeta el nivel de inversión mínima a mantener (esto es, tras el reembolso quedaría saldo pero NO suficiente para respetar la inversión mínima a mantener), la operación se deniega (no se ejecuta)
Te pongo un ejemplo de lo que dice el folleto de un fondo español en el que la inversión mínima a mantener es de 5.000 euros:
Muchas gracias por la sugerencia. La verdad es que lo del mínimo ni se me había pasado por la cabeza. He mirado tanto el fondo de origen como el de destino, y no aplican mínimo alguno de los dos. Yo creo que la cosa va más bien por donde decía, que en el caso de que caiga el VL del fondo de origen, no haya saldo. Fíjate que en la imagen adjunta no da el error de "no cumple mínimo" sino saldo insuficiente. Salu2, P.
Buenos días, El problema en este caso viene de hacer los traspasos por importe y no por participaciones y querer dejar un saldo mínimo en ese fondo. Cuando se ordenan traspasos por importe, todas las gestoras aplican un colchón de seguridad porque no saben exactamente el valor liquidativo q tendrá el fondo al efectuarse la venta con lo que casi todas exigen en las operaciones por importe que se quede un 10% del saldo en el fondo por si cayera mucho el liquidativo en el día de cálculo. Para evitar lo que te ha sucedido deberías haber realizado los traspasos por participaciones. Ojo, nunca ordenéis x traspasos por participaciones y un último por el total ya que como las órdenes viajan normalmente conjuntas a allfunds y no tenemos control sobre el orden en el que las procesan, podrían hacer primero el total con lo que no se harían las operaciones que deseamos. Lo mejor es hacer cada traspaso por las participaciones que se deseen, Un saludo y gracias
Muchas gracias Javier por la (muy pronta) repuesta. Ya me imaginaba que la cosa iba por ahí, no obstante, un 10% de margen me parece excesivo, sobre todo considerando que en un par de días se realiza el traspaso. Lo tendré en cuenta la próxima vez. El problema era que los 4 traspasos en realidad eran por importes diferentes, entonces tenía que andar calculando el porcentaje del importe para cada fondo y luego pasarlo al porcentaje de las participaciones..... y como soy un haragán, por importe era más rápido. Salu2, P.
Hola @javier-riano ¿Hay alguna forma de que Allfunds respete la cronología de las órdenes que enviamos dentro de un mismo día? Lo digo por cuestiones de optimización fiscal de las partidas fiscales de un mismo fondo. En función de la plusvalía acumulada en cada una de ellas, puede interesar traspasarlas a diferentes fondos. De ahí que respetar la cronología es crítico, máxime cuando puede haber muchas partidas a traspasar.
Hola a todos: Me gustaría saber cómo calculáis por puntos IronIA de los fondos de inversión. He visto fondos que tienen un rolling a 3-4-5 años muy bueno (70%, 80%, 90%) con menos puntos IronIA que otros fondos con peor rolling (50%, 60%, 70%), en el mismo período de tiempo, 3-4-5 años. Imagino que el roling no será lo único que se valora. Salu2, P.
Eso lo tienes que hacer tú mismo. La forma mejor de hacerlo (o al menos yo lo hago así), es hacer un traspaso (normalmente switch) por participaciones entre distintas clases del mismo fondo (normalmente un monetario o similar, aunque puede ser cualquier otro).
De esta forma ordenas en el mismo fondo las partidas que te interesa y luego procedes a hacer lo que pretendas hacer con ellas.
Buenos días, para estar 100% seguro lo haría en días sucesivos y antes de las horas de corte de la gestora ajustada por las nuestras, aunque las órdenes se envían a allfunds 5 veces al día, luego habría de estar seguros de si la gestora (el transfer agent) las atiende en el mismo órden que se las envía y eso implica una suposición sobre el funcionamiento de todas las gestoras que no es posible asumir. En días sucesivos y viendo las horas de corte que figuran en nuestras memorias de comercialización no debiera haber problemas. Un saludo
Hola de nuevo: Para que veais que no me invento las cosas (jaja... es broma): El BRANDES GLOBAL VALUE I tiene rollings de 67.75, 64.23 y 51.22 a 5-4-3 años, respectivamente. IronIA le puntúa con 66.57 El TRESSIS CARTERA ECO30 R tiene rollings de 100, 92.31 y 76.92 a 5-4-3 años, respectivamente. IronIA le puntúa con 52.58
