¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

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¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?
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¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?
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#586

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

 
Hola,



En Diciembre 0,97%. 




Rentabilidad del año 2019   23,06%



Saludos. 
#587

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Hola,

En 2018 según Morningstar la rentabilidad acumulada en 2018 fue -8,55% y la rentabilidad personal de -21,34%. En 2019 las cantidades son 25,30% y 23,10%. ¿Sabéis a qué es debido tanta disparidad en 2018? Los datos que voy dando son los que figura en rentabilidad personal, que eran los que yo creía que eran correctos. Pero viendo la disparidad de 2018 y que aún estando en pérdidas no me parece que fueran tan abultadas, ¿será que es la rentabilidad acumulada la correcta? 

Saludos.
#588

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Hola. 

2018: -4,75 %
2019: 18,27 %

Composición de Cartera:
60 % RV (35 % World y 25 % Emergentes)
20 % RF (10 % RF corto plazo y 10 % BLIs)
10 % Oro
10 % Liquidez

Feliz 2020 a todos.
#589

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Las dos rentabilidades de Morningstar son correctas, pero miden cosas diferentes.
La rentabilidad acumulada trata tu cartera como si fuese un fondo de inversión, y publicase todos los días un VL. Eso hace que no se tengan en cuenta las entradas y salidas de efectivo. Trata de medir la calidad de la cartera, pero no el timing.
La rentabilidad personal es la TAE real que consigues, teniendo en cuenta las entradas y salidas que realices. Mide la calidad de la cartera y también el timing.

Por ejemplo, inviertes un 1 de enero 10 euros, consiguiendo a final de año un 10% de rentabilidad (acabas con 11€).
En vista del éxito obtenido, el 1 de enero siguiente añades otro millón de euros, quedándote a la par a final de año (acabas con 1.000.011€)
Pues bien, tanto la acumulada como la personal habría sido 10% en el primer año y 0% en el segundo (no hubo aportaciones ni reembolsos dentro del año).
Sin embargo, para el periodo de los dos años la rentabilidad personal sería muy cercana a 0%, ya que el primer año apenas tendría efecto en el cálculo, mientras que la acumulada sería cercana a 5%, ya que ambos años tienen el mismo peso en el cálculo.

En las carteras que se van formando por aportaciones sucesivas, la rentabilidad de los primeros años tienen muy poco peso en la rentabilidad personal "desde inicio", ya que su importe era muy pequeño respecto al de los últimos años. Pero en la acumulada pesan lo mismo los primeros y los últimos.

#590

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

¿Qué datos estáis usando para poner vuestra rentabilidad en 2019? Es que en Renta 4 me aparece Rentabilidad financiera o Rentabilidad fiscal.

¿Cuál de las dos habéis puesto vosotros en este foro?
#592

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Según Morningstar, mi rentabilidad personal en 2019 ha sido 24.78%. No está nada mal. 

Veo complicado que 2020 sea igual de bueno.
#593

Re: ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Buenas.
Despues de varios años de aprendizaje a base de formación, información, prueba y error, este año pude crear una cartera definitiva de fondos, en realidad dos, una indexada y otra activa, creadas en verano y aún en período de formación a base de aportaciones, por lo que el resultado parcial aún no es significativo. El rendimiento global fue del 9,07 %
SdS y feliz año nuevo

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