Cartera de Fondos de Inversión para 2014

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Cartera de Fondos de Inversión para 2014
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#81

Re: Cartera para el 2014.debilidades y aciertos. Opinion de los expertos

Hola Pertigaz. Sólo un apunte, ya que hablas del Aedificandi. ¿Conoces el AXA World Funds Framlington Europe Real Estate Securities (LU0216734045)? Mismo gestor, pero no se ciñe unicamente a Zona Euro, sino a toda Europa (con mucho mejor resultado).
Saludos.

#83

Re: Cartera para el 2014.debilidades y aciertos. Opinion de los expertos

Fernan he estado leyendo participaciones de ti en distintos hilos y queria preguntarte como ves las materias primas y que FI te gustaria mas que invirtiese en ellas. Yo no lo nombre en mis FI que hago seguimiento pero es verdad que hay uno el BGf world gold que podria ser una sorpresa para este año.¿como lo ves?

#84

Re: Cartera de Fondos de Inversión para 2014

Bueno, pues no voy a ser menos, y ahi os reseño mi cartera, a ver qué os parece :
M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged) 12,42%
Templeton Global Total Return A Acc € 11,21%
Newton Global Higher Income Inc 9,10%
PIMCO Funds: Global Investors Series plc Global High Yield Bond Fund E Acc EUR (Hdg) 8,15%
DWS Deutschland 6,20%
Vontobel Fund US Value Equity 5,52%
Morgan Stanley Investment Funds US Advantage 5,20%
Vontobel Fund Emerging Markets Equity B 4,74%
Nordea-1 Stable Return Fund AP EUR 4,54%
BNY Mellon Global Real Return A EUR Acc 4,50%
M&G Global Dividend EUR A 4,47%
Espírito Santo - Euro Bond Fondo 3,93%
Henderson Gartmore Fund Continental European B Acc 3,84%
Pareturn Cartesio Income I - 3,15%
Renta 4 Nexus FI - - 3,03%
Templeton Global Income N Acc $ 2,98%
Invesco Funds - Invesco Pan European High Income Fund Class E 2,56%
Renta 4 Monetario FI - 2,35%
MFS Meridian Funds European Value Fund A1 EUR Acc 2,10 %
Hay un par de ellos que tengo en negativo y son el Templeton Global Total Return y el Vontobel Emerging Markets, que son los que me están haciendo sufrir la cartera.
Tengo pensado hacer aportaciones poco a poco a algún fondo que invierta en acciones sobre materias primas (especialmente el oro)hasta cubrir un 5-8% de mi cartera

#85

Re: Cartera para el 2014.debilidades y aciertos. Opinion de los expertos

Hola Pertigaz. No me gusta el Oro cómo inversión, si acaso cómo preservación de capital, pero bueno, es un tema muy discutible.
Dicho esto estuve analizando fondos de mineras cómo el que comentas. Todos llevan carteras parecidas y resultados similares. Si bien, el que más me llamaba es el DWS Invest Gold & Precious Metal Equities, dado que su apuesta más fuerte es Barrick Gold Corporation (lógico, están en el capital de la empresa). Estuve leyendo acerca de esta minera a raiz del artículo de "Apuestas de Barron´s para 2014" y me convencieron las expectativas.
Obviamente es un sector muy castigado. Yo creo que en 2014 tienen que empezar a mejorar, incluso estándo por encima del comportamiento del Oro, que en mi opinión va a estar lateral un tiempo (pero a saber).
En cualquier caso, no es un sector que me atraiga. Demasiada correlación con el Oro y metales preciosos y es un activo que no considero inversión; para mi es pura especulación.

#86

Re: Cartera para el 2014.debilidades y aciertos. Opinion de los expertos

Respecto al inmobiliario, te digo lo mismo que con las mineras, no me gusta demasiado el activo. Aún así, estoy considerando incorporarlo.

#87

Re: Cartera de Fondos de Inversión para 2014

Al final han habido un par de modificaciones en mi cartera 2014; al ir a hacer una aportacion al Fidelity Emerging markets que tenía, resulta que la aportacion minima es 1000 EUR, contraté una clase cara en algún momento en el que bajaron la entrada y no me di cuenta... así que lo he cambiado por el ROBECO CONSERVATIVE EMERGING MARKETS, que dicho sea de paso, me gusta más que el Fidelity; otro cambio ha sido que parte del Abante Pangea ha ido al PARETURN CARTESIO INCOME en lugar de al R4 Wertefinder, por tener mayor historial, aunque el Wertefinder lo mantengo en seguimiento. También parte del Pangea ha ido al BLACKROCK WORLD GOLD, un pequeño pellizco con fin puramente especulativo. También mantengo algo todavía en el DWS HEALTH CARE pues parece que el sector salud sigue funcionando de momento.
No tengo los porcentajes actualizados pero más o menos será:

AC FONDEPOSITO 3.17%
R4 MONETARIO 3.17%
AMUNDI FUND CASH USD 2.96%

M&G OPTIMAL INCOME A-HEDGED FUND 10.73%
R4 PEGASUS 10.73%
BANTLEON OPPORTUNITIES L PT 6.44%
DEXIA LONG/SHORT CREDIT 8.58%
PARETURN CARTESIO INCOME 8.58%

Renta fija

F.TEMPLETON GLB TOT RET 7.47%
CARMIGNAC CAPITAL PLUS 7.47%
AC BONOS FINANCIEROS 4.98%
DWS INVEST EURO BONDS (SHORT) 3.73%
DEXIA EURO BONDS HIGH YIELD 3.73%

Renta Variable

M&G GLOBAL DIVIDEND C EUR 5.62%
ROBECO GLOBAL PREMIUM EQ D 4%
Threadneedle Eurp Sm Cos Ret Net EUR Acc 2.34%
CS FU USA VALUE B 2.34%
R4 BOLSA FI 1.40%
ROBECO CONSERVATIVE EMERGING MARKETS 1%
DWS HEALTH CARE 2%
BLACKROCK WORLD GOLD 1%

(tengo que actualizar el excel donde tengo los porcentajes, habrá alguno que baile un poco)

#88

Re: Cartera de Fondos de Inversión para 2014

Buenas tardes

Soy como varios de los que he leido por aqui nuevo en este interesante mundo de los fondos de inversión. Hasta ahora he vivido en el mundo de los depositos pero poco a poco han ido cayendo hasta los niveles de ahora...

Estoy confeccionando una cartera de fondos en base a comentarios vuestros y análisis que estoy realizando en morningstar y lecturas de varios sitios.

Mi perfil es conservador y mi idea es conseguir >5% anual. No se hasta que punto esto es incompatible con el caracter conservador pero intentaré llevarlo a cabo.

Entre los fondos que barajo están los siguientes:

* Renta 4 Pegasus - ES0173321003 (Mixto Defensivo EUR) - Desde 2008 rentabilidades positivas incluso en 2008 y 2011 que fue donde más castigados fueron todos los fondos. Rentabilidad Anual a 3 años (5,01%) y a 5 años(5,27%). Rentabilidad 2013(3,3%)

* M&G Optimal Income Fund Euro - GB00B1VMCY93 (Mixto Defensivo EUR-Global) - 2008 algo negativo pero en considero una perdida aceptable en comparación con resto de fondos. Resto de años buena rentabilidad. Rentabilidad Anual a 3 años (8,97%) y a 5 años(13,11%). Rentabilidad 2013(7,18%)

* Cartesio X - ES0116567035 (Mixto Defensivo EUR) - 2008 algo negativo pero menor que M&G Optimal y pequeña perdida en 2011. Resto de años buena rentabilidad. Rentabilidad Anual a 3 años (6,40%) y a 5 años(5,89%). Rentabilidad 2013(9,45%)

* Bantleon Opportunities - LU0337414303 (Mixto Defensivo EUR) - Desde 2009 por lo que no se puede valorar que habria pasado en 2008. Buena rentabilidad todos los años. Rentabilidad Anual a 3 años (7,45%) y a 5 años(9%). Rentabilidad 2013(6,39%)

Hasta aqui los MIXTOS DEFENSIVOS EUR. Ahora paso a unos fondos que no he visto mucho por aqui pero y estan dentro de la categoría Renta Fija Diversificada EUR. No se es que hay mucha exposición al riesgo o cual es el motivo pero sus rentabilidades han sido muy buenas.

* Banco Madrid Renta Fija - ES0170602033 (RF Diversificada EUR) - Solo 2 años de vida con rentabilidades muy altas sobre todo hablando de renta fija. Rentabilidad 2012(15,3%) y Rentabilidad 2013(14,3%).

* Espirito Santo - Euro Bond - LU0062574610 (RF Diversificada EUR) - Buena rentabilidad todos los años INCLUIDO 2008. Rentabilidad Anual a 3 años (16,68%) y a 5 años(11,71%). Rentabilidad 2013(7,56%)

* Alpha Plus Renta Fija Dinámica A - ES0108686009 (RF Diversificada EUR) - Solo 2 años de vida con buenas rentabilidades. Rentabilidad 2012(7,9%) y Rentabilidad 2013(11,4%).

¿Por qué hay pocas carteras que incluyan estos 3 últimos? Considero unas buenas oportunidades de inversiones en renta fija desde el desconocimiento.

Paso a Renta Fija Global

* Espirito Santo - Global Bond - LU0062574610 (RF Global) - Muy buena rentabilidad en 2008, años 2009 y 2010 rentabilidad contenida y muy buena rentabilidad 2011-2013. Lo más importante siempre positivo. Rentabilidad Anual a 3 años (13,61%) y a 5 años(8,56%). Rentabilidad 2013(4,96%)

Otro fondo que me parece interesante pero veo en pocas carteras. ¿Algo se me escapa?

Paso a la categoría de Renta Fija Ultra Corto

* ESAF Capital Plus - ES0125240038 (RF Ultra Corto Plazo) - Rentabilidad positiva pero contenida desde sus inicios. Años 2012 y 2013 aumento de rentabilidad. Rentabilidad Anual a 3 años (4,35%) y a 5 años(3,48%). Rentabilidad 2013(4,91%)

Por ultimo paso a la renta variable que dado mi perfil conservador será de un máximo del 25% aunque probablemente menos ya que el riesgo es alto y todos estos fondos tuvieron unas buenas perdidas en 2008 aunque bien es cierto que a largo plazo han sido buenos fondos. 2011 fue otro mal año para los fondos de renta variable. Esperemos que no se cumpla cada 3 años porque este tocaría.

Europa parece ser la más aconsejada y tengo mirados los siguientes:

* Bestinfond - ES0114673033 (RV Europa Cap. Flexible) - Lo veo el más volatil de los analizados. Tanto para buen año como para mal año es de los que más destaca. 2008 tuvo un -42,14% y en 2011 un -10,33%. Rentabilidad Anual a 3 años (11,42%) y a 5 años(20,16%). Rentabilidad 2013(31,96%)

* Alken Absolute Return Europe I - LU0572586674 (Alt Long/Short RV Europa) - Unicamente 2 años de vida con rentabilidades buenas dentro de su categoría. No puedo saber comportamiento del fondo en años difíciles. Rentabilidad 2012(10,8%) y Rentabilidad 2013(16,2%)

* BNY Mellon Absolute Return Equity EUR T - IE00B3TH3V40 (Alt Long/Short RV Europa) - Unicamente 2 años de vida con rentabilidades buenas pero por debajo de su categoría. No puedo saber comportamiento del fondo en años difíciles, quizás sea menos volatil y por tanto menos riesgo. Rentabilidad 2012(5,9%) y Rentabilidad 2013(6,1%)

Ahora Renta Variable Global

* BNY Mellon Long-Term Global Equity A EUR - IE00B29M2H10 (RV Global Cap. Grande) - En 2008 no existía por lo que no hay referencia. En 2011 pérdidas contenidas. Resto de años con buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (6,98%) y a 5 años(12,55%). Rentabilidad 2013(12,01%)

* M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49 (RV Global Alto Dividendo) - En 2008 no existía por lo que no hay referencia. En 2011 no perdió y tuvo un ligero beneficio. Resto de años con buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (10,56%) y a 5 años(18,14%). Rentabilidad 2013(20,88%)

Para terminar Renta Variable USA

* Robeco Capital Growth Funds - Robeco US Premium Equities D EUR - LU0434928536 (RV USA Cap. Grande Value) - Pérdida importante en 2008 pero menor que otros fondos de renta variable. En 2011 no perdió y tuvo un ligero beneficio. Resto de años con buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (12,87%) y a 5 años(18,14%). Rentabilidad 2013(16,44%)

* Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle American Extended Alpha R EUR - GB00B28CN800(RV USA Cap. Grande Growth) - Pérdida importante en 2008 algo superior al fondo anterior pero menor que otros fondos de renta variable. En 2011 muy buena rentabilidad. Resto de años con muy buenas rentabilidades. Rentabilidad Anual a 3 años (15,20%) y a 5 años(19,45%). Rentabilidad 2013(25,91%)

Expuesto todo esto os pido consejos/recomendaciones, pegas que le veais a fondos en concreto... Estoy confeccionando el porcentaje de cada fondo. Mis preferidos son:

M&G Optimal Income Fund Euro - GB00B1VMCY93 (Mixto Defensivo EUR-Global)
Bantleon Opportunities - LU0337414303 (Mixto Defensivo EUR)
Cartesio X - ES0116567035 (Mixto Defensivo EUR)
Espirito Santo - Euro Bond - LU0062574610 (RF Diversificada EUR)
Banco Madrid Renta Fija - ES0170602033 (RF Diversificada EUR)
Espirito Santo - Global Bond - LU0062574610 (RF Global)

Donde mas dudas tengo es en renta variable siendo los que más me gustan:

M&G Global Dividend EUR A - GB00B39R2S49 (RV Global Alto Dividendo)
Alken Absolute Return Europe I - LU0572586674 (Alt Long/Short RV Europa)
Robeco Capital Growth Funds - Robeco US Premium Equities D EUR - LU0434928536 (RV USA Cap. Grande Value)

El peso iría sobre los mixtos y renta fija diversificada y una parte a valorar de renta variable. ¿Como lo veis? Soy totalmente novato y abierto a toda información. Espero que sirva para alguien mi aportación que está basada únicamente en rentabilidades pasadas que como todos sabemos no garantizan rentabilidades futuras.

Un saludo a todos

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