Cartera de Fondos de Inversión para 2014

Os presento mi cartera de Renta Variable de fondos para 2013-2014-2015.
Diversificada con criterio desde apuesta por Big/Mid&Small Caps y también por Value o Dividend.

FONDOS DE INVERSION Cotización % en Cartera

Bestinfond FI 145,484 EUR 9,0462 100% RV España e Internacional
Bestinver Internacional FI 30,6515EUR 4,5567 100% RV Internacional (Incl.Europ)
Bestinver Mixto Internacional FI 7,9327 EUR 4,2512 30% a 100% RV Internacional
BGF European E2 EUR 87,2800 EUR 2,4626 70% a 100% RV Europea BigCaps
Fidelity Iberia E-Acc-EUR 36,9900 EUR 12,796 90% de RV Española y Portuguesa
Franklin European Sm-Md Cap Gr N Acc € 28,5200 EUR 5,9984 100% de RV Europea Small/Mid Caps
GVC Gaesco Bolsalíder A FI 8,0890 EUR 9,3789 87% a 100% de RV Española IBEX35.
GVC Gaesco Europa FI 3,7933 EUR 9,2845 100% de RV Europea STOX EUROPE 600
GVC Gaesco Small Caps A FI 9,3280 EUR 12,378 98% de RV Europea Small Caps
Invesco Pan European Equity E 15,3400 EUR 4,2071 70%-100% de RV Europea >+Dividend
Pioneer Fds Euroland Equity C EUR ND 5,1200 EUR 7,1085 100% de RV Europea Big Caps

TOTAL FONDOS INVERSIÓN: 81,468 % de la cartera

ACCIONES Cotización % en Cartera
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA 8,4640 EUR 10,4220 Banca Intern. Value+Dividend
Banco Santander SA 6,1700 EUR 3,3620 Banca Intern. Value+Dividend
Amper Ingenieria SA 1,0400 EUR 4,7488 Defensa, Comunicaciones y Seguridad

TOTAL ACCIONES: 18,533 % de la cartera
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100% RENTA VARIABLE TOTAL (Acciones y Fondos)

Los de mayor estabilidad y menos volatilidad en 2013 han sido los de Bestinver y Fidelity: Bestifond, Bestinver Internacional y el Fidelity Iberia. Y los de mayor rentabilidad son los fondos Mid/Small Caps: Franklin European Sm-Md Cap Gr N Acc € y GVC Gaesco Small Caps.

Mi cartera de renta variable es realmente sencilla y aburrida, rentable, volátil y con unas comisiones muy pequeñas:

Vanguard S&P500 (VOO) 50% con un TER de 0,05% - USD
Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO) 10% con un TER de 0,18% - USD
db x-trackers Stoxx Europe 600 (DXSX6) 40% con un TER de 0,20% - EUR

Cuando considere que hay capital suficiente, haré diversificación de gestoras. De momento, va a quedar así mucho me temo. Estoy mayormente en cash, y espero poder entrar escalonadamente cuando el oso salte por la ventana. La idea es, de aquí a 30 años, ir pasando poco a poco a fondos de distribución o alto dividendo para dentro de 40 años vivir de sus dividendos. En 40 años os cuento si ha funcionado o si mejor otra cosa...

...ahí va la mía, es la actual a día de hoy.
ESAF Capital Plus FI Acc =18,83%
Renta 4 Pegasus FI =15.32%
Pareturn Cartesio Income I =10,66%
DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC =15,82%
Schroder ISF Euro Bond B Acc =5.37%
BNY Mellon Euroland Bond A EUR Acc =5.28%
Invesco Balanced-Risk Allocation Fund E =9,99%
Carmignac Patrimoine A =21,72%
Un salduo.
pd: ya sé, ya sé que tengo que mejorarla, ja.ja.ja....

Buenas, percutor.
Aunque todavía queda por perfilar totalmente la cartera y ajustar los porcentajes, la estructura de la casa ya está hecha y sólo quedan algunos remates y añadir servicios extras del edificio. A mediados del año 2014 los fondos supondrán el 60% aprox. del patrimonio, quedando el resto aún en depósitos al 3,25% de interés medio.
Sigo entrando paulatinamente en ellos según vencen depósitos, así que aún me quedan varios meses para conformar definitivamente la cartera y aprovechar bajadas en RV para entrar más fuerte en ella.
Espero tener al final un 25% en RV, bastante más de lo que pensaba al principio, pero entrando con mimo y paulatinamente. la renta fija supondrá otro 25% aprox. y el 50% en los mixtos y pegasus (el monetario tendrá en principio poco porcentaje, pues será para liquidez-enjuagues y eventualmente aumentarlo en épocas de fuertes tormentas).
Ahí va:

-Renta 4 monetario: ES0128520006 para mantener liquidez y fondo monedero.
-Renta 4 pegasus: ES0173321003 apoyo al monetario-monedero, guardar plusvalías y dar tranquilidad a la cartera

-Pareturn cartesio income: LU0581203592
-DWS Invest euro corporate bonds FC: LU0300357802
-M&G Optimal Income Fund Euro Class A-H Gross Shares Acc (Hedged): GB00B1VMCY93

-Bantleon opportunities L PT: LU0337414303
-Renta 4 Wertefinder: ES0173323009
-Pareturn cartesio equity: LU0406591452
-Nordea-1 Stable Return Fund AP EUR: LU0255639139

-Alken Absolute Return Europe I: LU0572586674
-MG global dividend A eur: GB00B39R2S49
-Alken european opportunities R: LU0235308482
-Fidelity Iberia A-Acc-EUR: LU0261948904

En vigilancia y valoración para entrar (no todos, claro):
-MFS meridian funds global equity A1 euro acc
-MFS meridian funds european smaller companies fund A1
-DWS DWS Deutschland
-First Eagle Amundi International Fund Class AHE-D Shares
-Renta 4 nexus; en principio estaba en cartera, pero creo que ya tengo bastantes mixtos.

La parte central de la cartera son mixtos, para no subirme demasiado en la montaña rusa y que me provoquen vértigo las subidas o bajadas, no sea que me asuste y quiera bajarme en marcha.

Saludos 2014 neofondista, adios 2013 exsubastero.

Buenas noches compañeros.

La mia todavia en construccion y con mucho todavia que recorrer, en estos momentos:

RENTA 4 MONETARIO FI / ES0128520006 11,87% MONETARIO EN EUROS
CAPITAL AT WORK CASH + WORK "C" / LU0291670288 10,83% RENTA FIJA C/P (MONETARIO)
BNY MELLON EUROLAND BOND "A" / IE0032722260 5,42% RENTA FIJA DIVERSIFICADA EUROPA
RENTA 4 PEGASUS FI / ES0173321003 24,49% MONETARIO PLUS
RENTA 4 WERTEFINDER / ES0173323009 8,66% MIXTO FLEBLE EUROPA(WERTEFINDER)
ABANTE PANGEA "B" (EUR) / LU0925041401 16,97% MIXTO FLEXIBLE GLOBAL (PANGEA )
NORDEA 1 STABLE RETURN "AP" INC / LU0255639139 10,57% MIXTO MODERADO GLOBAL
Allianz Europe Equity Growth CT EUR/LU0256839860 3,61% RENTA VARIABLE EUROPA GROTHW
ABANTE EUROPEAN QUALITY EQUITY "B"/ LU0925041153 3,97% RENTA VARIABLE EUROPA BLEND
M&G GLOBAL DIVIDEND "A" (EUR) / GB00B39R2S49 3,61% RENTA VARIABLE GLOBAL DIVIDENDO

De momento he "congelado" mi aportacion al Pangea, si me aportaseis alguna opinion para mejorarla lo agradeceria.

Buen hilo para ver "por donde van los tiros".

Un saludo JEVIVI

Será la misma del año pasado y antepasado:

VTHRX, Vanguard Target Retirement 2030.

Alcalde67, estoy en la misma situación que tu (y que muchisimos), retirada de los depositos y huida a los fondos, pero me da miedo, ya que dada mi mala experiencia anterior (hace 10/12 años) seguro que cuando entre yo se desploma todo. Mi idea es a largo plazo (5 años mínimo y 10 sin problemas).

Estoy elaborando la cartera y entrenandome haciendola virtual. Una pregunta ¿con que banco/s operas para tu cartera?

Ah, un muy buen detalle poner el ISIN para no volvernos locos ;). y si pusieran los porcentajes aproximados ya la leche

Gracias

Por cierto Alcalde67 creo que hay un pequeño error:

-Alken Absolute Return Europe I: LU0572586674

Creo que el ISIN es: LU0572586591