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Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

12 respuestas
    #1
    Salva Marqués

    Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    En España suele ser bastante habitual encontrar acciones de grandes blue chips como Santander, Telefónica o BBVA en las carteras de aquellos ahorradores que decidieron invertir en bolsa sin tener demasiados conocimientos en la materia, ya que se trata de empresas establecidas y estables. Entre estas empresas, encontramos varios bancos españoles, que si nos fijamos en su situación actual, veremos que están en mínimos de hace años.

    cotizacion santander

    cotizacion bbva

    Como bien explicaba el forero @theveritas en su reciente post " Asesinato en el Orient Express, ¿Quién ha matado a la banca española?", los bancos están teniendo dificultades para ganar dinero ya que los intereses también están en mínimos.

    Para todos aquellos ahorradores/inversores que tienen bancos españoles en su cartera para ir cobrando sus dividendos, hay que poner sobre aviso que si sigue esta tendencia el mantenimiento del dividendo cada vez será más difícil, por lo que se prevee que puedan bajarlo durante los próximos meses.

    Os pongo el payout de los bancos españoles, ordenados por los que más porcentaje de sus beneficios dedican a remunerar a sus accionistas:

    Sabadell: 51%
    Bankia: 50%
    Caixabank: 50%
    Bankinter: 50%
    Santander: 40%
    BBVA: 34%
    Unicaja: 38%
    Liberbank: 22%
     

    Aunque es cierto que los bancos son una caja negra en la que realmente el beneficio que nos dicen que obtienen nos da poca información acerca de la calidad de la empresa.

     

    Al no preverse subidas de los intereses a corto plazo, el futuro no parece muy halagüeño, aunque ya sabemos que para ganar dinero en bolsa, hay que pensar diferente, ya que lo que suele pensar la mayoría suele volverse en contra de estos y a favor de una minoría más espabilada.

    Famosos fondos como Cobas ya se han decantado por tener una posición importante en bancos españoles, por lo que os planteo la pregunta...

    ¿Es buen momento para posicionarse en bancos españoles a largo plazo o por el contrario deberíamos ir mirando de reducir la exposición (para el que la tenga)?

  1. #2
    Pernales

    Re: Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    Pues como todo lo que dices es verdad...pco más hay que añadir. Yo añadiría que los tipos negativos tienen consecuencias;

    1) Trasvase de rentas del ahorrador al que invierte o gasta.

    2) Financia al estado gratis.

    3) Los bancos tienen menos morosidad en función de que les pagan los préstamos. No es poco.

    4) Produce concentración de entidades para ahorrar en gastos generales y mantener cuenta de resultados

    5) Vuelta a ser rentables, valor 1/1 en libros. P.E.R 10

    6) Duplicar inversión en 5/7 años.

     

    Saludos.

     

  2. #3
    theveritas
    en respuesta a Salva Marqués

    Re: Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    Ver mensaje de Salva Marqués

    En teoría a estos precios y con dividendos asegurados (más o menos) la respuesta sería
    SI COMPRA COMPRA COMPRA
    y te vendrían siempre el que te dice

    “Todo tiene un precio”

    Pero

    Las preguntas que yo haría son:

    La banca del futuro va a ser como la que hemos conocido hasta hoy? Entrarán google Facebook apple Amazon en el negocio? Estamos ante una disrupcion tecnológica?

    Lo fácil es culpar a otros o a la mala suerte... en vez de al poco cuidado

  3. #4
    Salva Marqués
    en respuesta a theveritas

    Re: Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    Ver mensaje de theveritas

    La banca del futuro no será como la conocemos hoy, hace años necesitabas ir a tu banco cada dos por tres para sacar dinero o hacer gestiones y a día de hoy hay personas que no pisan un banco desde hace años. Los bancos van a tener que a) adaptarse o b) desaparecer. Es posible que la tecnología blockchain sea usada por los bancos para optimizar sus operaciones, van a tener que prescindir de muchos recursos humanos y de inmovilizado para reducir costes ya que en el futuro no van a ser tan necesarios como en el pasado, van a tener que adaptarse a que las personas cada vez más pagaremos con el móvil de manera rápida y simple.

    Es posible también que las grandes tecnológicas quieran meterse en el negocio, pero también es cierto que a día de hoy ciertos bancos tienen mucho poder e influencia política para evitar caer en la opción b) de desaparecer.

    La tendencia es que cada vez haya menos bancos, entre otras cosas eso supone incrementar o al menos mantener el poder que a día de hoy ya tienen. Por el momento, a pesar de que los gigantes tecnológicos quieran entrar en el negocio, me cuesta pensar que tienen el poder suficiente como para imponerse a los grandes bancos y pasar por encima de ellos.

    De esos 8 bancos que he puesto en el primer mensaje... ¿Cuántos terminarán con la opción a) y cuántos con la b)?

    Se aceptan apuestas jejeje

  4. #5
    Blackrockmenos50
    en respuesta a Salva Marqués

    Re: Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    Ver mensaje de Salva Marqués

    4) Produce concentración de entidades para ahorrar en gastos generales y mantener cuenta de resultados

     

    me quedo con eso,y como a estos precios habra sobreprima exagerada en opa,dinero a ganar seguro

    solo ver que abanca iba a pagar 0,56 por liberbank y esta a 0,38,la ganancia es amplia aunque no llegue a ese precio final

    en cuanto a las apuestas esas,pues san,bbva y caixa se adaptan,bankinter lleva años adaptado y los demas son opables en mi opinion

  5. #8
    Blackrockmenos50
    en respuesta a Salva Marqués

    Re: Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    Ver mensaje de Salva Marqués

    pues invirtiendo en bolsa ya sabes que asumes el riesgo de perderlo todo,pero creo que a estos precios la ecuacion rentabilidad-riesgo es atractiva

    en unicaja y liberbank ya tengo posicion y quizas la amplio si vuelven a caer a minimos y en sabadell y bankia espero posicionarme tb,pero cuando bajen algo mas

    los otros 4 como dije no los tocaria,aunque si por tecnico caen a buenas zonas  de entrada pues quizas les entro tb,porque al final son los que sobreviviran y no van a caer eternamente

    pero creo que estos 4 que dije es mas facil que se produzcan movimientos bruscos al alza por tema de opa y sacarles una buena rentabilidad rapido,por eso apuesto por ellos aun sabiendo que el sector esta complicado

    espero haberte aclarado mi idea,saludos

     

  6. #10
    Alantoina

    Re: Invertir en Bancos españoles: ¿oportunidad o trampa?

    Me imagino que la situación es paralela a todos los bancos de la zona euro. ¿Es así?

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