¿Qué es una estafa piramidal? ¿Cómo detectarla a tiempo? ¿Qué casos conocéis? - forex

He abierto este foro (espero que no me lo cierren)con el objetivos de que podamos debatir con libertad, aportando datos y hechos verídicos y con respeto sobre las estafas piramidales que hay en los mercados financieros provocando así una mala fama al mundo financiero por 4 ladrones que montan estos chiringuitos.

Para los que no saben muy bien qué es una estafa piramidal: es aquella en la que no existe una actividad o inversión real que la sustente, sino que los “beneficios” de unos “inversores” se pagan directamente con el dinero que “invierten” otros “inversores”. Es decir, con el dinero de los últimos que entran en el sistema pagan a los primeros que entraron en dicho sistema. Estas empresas no invierten el dinero en las inversiones que dicen hacerlo, simplemente se dedican a dar el dinero de los nuevos a los antiguos “inversores”, quedándose con una parte.

Uno de los ejemplos más famosos de estafa piramidal es el caso Madoff, los clientes no recibían los rendimientos de sus inversiones, sino extractos contables que indicaban que su inversión no hacía más que crecer, de modo que Madoff disponía de liquidez, con los nuevos inversores, para devolver su capital a los que se lo solicitaban.

¿Qué estafas conocéis? ¿Cómo creéis que se pueden detectar a tiempo?

Un saludo

Hay muchos tipos de empresas piramidales (o mejor dicho han habido). Todas tienen el fin común de desaparecer cuando los inversores quieren recoger aquello que han invertido.

Para detectar una estafa a tiempo solo podremos si tenemos claros los porcentajes de cobro y los beneficios, es decir:

Imagina una empresa que te dice que te da el 50% de las ventas de x producto y que así mismo cobras por una linea descendente que va hasta el infinito otro 50% por venta. Si sumamos cincuentas por cientos todo suma más del 100%, por lo que seguramente sea una empresa piramidal.

De otra forma, si una empresa reparte un 50%, pero tiene 4 niveles (por decir algo) donde reparte el 5%, en total la empresa reparte un 70%. Si los costes son de un 10% sobre las ventas, la empresa tendrá un margen de beneficios de un 20%, costes de un 10% y reparte un 70%. En este caso si que es probable que no sea una estafa piramidal.

Un saludo

Muy de acuerdo Imarlo!

Otra forma de detectarlo sería si la empresa opera desde un paraíso fiscal o desde un país con regulación muy permisible ¿no?

Muchos dicen que si la empresa tiene poco notoriedad hay que sospechar, pero por ejemplo en el caso de Madoff era un "señor" era conocido además de ser miembro activo de la National Association of Securities Dealer.

¿Por qué dices que han habido estafas priramidales? ¿Crees que actualmente no se puede estar produciendo algunas?

Un saludo

Por supuesto que actualmente se están produciendo, pero es más fácil ver ver las que se han producido que las que se están produciendo, por eso decía lo anterior.

La característica paraíso fiscal puede ser un añadido. Hay empresas que están en paraísos fiscales y no son estafas y hay empresas que no están en paraísos fiscales que son estafas. Se puede tener en cuenta, pero no creo que sea algo concluyente.

Un saludo Bárcenas

¿Qué más casos de estafas piramidales conoces del pasado? Si no quieres decir nombres, inventártelos. Creo que es importante estudiar los casos pasados para aprender de los errores y no volverlos a cometer

Un saludo

Existen muchos relacionados sobre forex (20% mensual o cosas semejantes), también relacionado con el Oro.Hace poco habia uno que se llamaba es-dinero, que daba jugosas rentabilidades y simplemente decia que era cobrando pagarés... Incluso a nivel local han habido casos. no soy para nada un entendido en estafas, pero si tienes dudas con alguno se puede ver que nos parece.

Un saludo

La mayor estructura piramidal que existe actualmente es el sistema de pensiones en España.

Los pensionistas hoy, reciben de los trabajadores actualmente. Si se produce una fuerte caída del empleo hoy, los pensionistas verán peligrar sus pensiones. Para que sea sostenible debe haber un aumento de la productividad y de los salarios consistente en el tiempo, que el empleo sea cada vez más productivo y cualificado para mejorar el nivel salarial y poder así hacer frente a un mayor número de pensionistas.

Pero la gente que ve que dan esas rentabilidades del "20%" ¿cómo se lo cree? Es imposible dar esas rentabilidades con pagarés, me recuerda a la estafa de los sellos... No entiendo como la gente se deja asesorar por este tipo de personas...