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Cómo comprar un apartamento en primera línea de playa con mil euros

Cuando estoy operando cualquier estrategia, sigo pensando la manera de optimizarla. Aunque se hayan invertido dos mil horas elaborando una estrategia, siempre es susceptible de mejorar.

Hay tres formas de optimizar o mejorar una estrategia:

1 - Hacer un cambio gracias al cual se gana más dinero sin aumentar el riesgo.

2 - Disminuir el riesgo sin que baje el beneficio que se espera conseguir.

3 - O un poco de las dos cosas anteriores.

La optimización que propongo es sobre la estrategia del post anterior:  Comprar mariposas de crudo baratas para venderlas caras. Para no tener que repetir la base sobre la que se sustenta la ventaja de dicha estrategia, los interesados deben leerse el post anterior, todos sus enlaces y todos los comentarios.

En el post anterior decía lo siguiente:

Como con los spreads que tenemos comprados no empezaremos a sacar pasta hasta finales de agosto, he querido hacer esta operación para coger un dinerito en junio y poder alquilar el apartamento de la playa.

Luego he estado pensando que para la mayoría de españoles alquilar es tirar el dinero, así que he buscado una optimización para que pudieran comprar el apartamento en primera línea de playa este año.

He hecho unos pocos números y he calculado que, para comprar un apartamento en este mismo año 2016, no hay más remedio que invertir ahora mil euros: no se debe escatimar en la compra de algo que te proporcionará muchos veranos felices con siestas espléndidas, acurrucado por el rumor de las olas.

Como es natural, para comprar un lujoso apartamento en primera línea de playa que tenga 3 habitaciones y dos baños, no hay más remedio que utilizar un sistema de siembra. Pero teniendo en cuenta las circunstancias actuales del crudo, es probable que salga bien.

 

Pongo un pantallazo de las 4 primeras mariposas y de los spreads que también estamos operando debajo.

La estrategia completa es la siguiente:

Con los mil euros se compran ahora 6 mariposas de julio-agosto-septiembre. Lo ideal es montarlas para que los precios salgan en positivo, si no, luego se producen líos, como se puede ver en los comentarios anteriores.

Cuando haya transcurrido un mes aproximadamente, es muy probable que tengamos la oportunidad de vender esas 6 mariposas y con el dinero conseguido comprar alrededor de 15 mariposas del mes posterior. Ahora mismo se podría hacer si hubieramos empezado el mes pasado.

Supongo que habrá meses que, por cada mariposa que se tiene, al venderla se podrán comprar 3 del mes siguiente. Otros meses sólo se podrán comprar dos con el dinero de la venta de cada una.  Pero mientras no cambien mucho las circunstancias actuales, es razonable pensar en un aumento promedio del 250% mensual de mariposas cada mes. Hay que estar vigilando y hacer la compra/venta en cualquier momento que interese, no hace falta esperar ninguna fecha concreta ni que se acerque al vencimiento.

Sacando las cuentas, tenemos aproximadamente las siguientes mariposas, que se habrán comprado sin necesidad de añadir más dinero a los mil euros iniciales.

Ahora en abril compramos      6

En mayo es razonable tener 15

En junio deberíamos tener    47 de promedio.

Para julio podemos redondear a 100, por si de vez en cuando hay un mes flojo.

En agosto tendremos 250 mariposas

En septiembre podremos tener 600

Y, en octubre, aunque se dé mal el mes, deberíamos llegar a 1.000

Si esas mil las vendemos al mísero precio de 300$ (en estos momentos la primera mariposa está a 400$), nos dará unos 250.000 euros, que a los precios actuales se podrá comprar el apartamento arriba descrito.

Como se puede ver, nos sobran los dos últimos meses del año (por si falla algún mes y el cambio de las mariposas de un mes al siguiente es flojito), para que todavía podamos comprar el apartamento dentro del año 2016. Los apartamentos malos y sin vistas al mar puede que estén varios años sin subir, pero los que tienen buena situación puede que suban antes.

Como siempre, las aclaraciones en los comentarios.

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Lecturas relacionadas
  1. #100
    13/04/16 16:06

    Cambiando un poco de tema. Ahora que la plata en dolares está a un 2 % aproximado de entrar en primaria alcista y teniendo en cuenta que el oro y el AUDUSD ya están en primaria alcista, y el oro y plata en euros también lo estaban, pienso que puede ser buen momento para comprar plata como inversión, no solo como físico.

    Francisco, se me plantea una duda que aconsejaría en caso de querer comprar plata como inversión. ¿Plata en dolares o plata en euros?

    En caso de optar por la plata en euros y ponernos largos, tengo una duda. Si quebrara el euro en ese momento y desapareciera ¿que precio podría alcanzar el XAGEUR en ese momento? pues algo comparado con 0, tendría un valor infinito. Y si el euro valiera 0 entiendo que nuestra plata en futuros subiría como la espuma pero no se exactamente cuanto.

    Gracias por la respuesta.

  2. en respuesta a Rubpad
    -
    #99
    13/04/16 14:04

    A 0.16 también están entrando compras.

  3. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #98
    13/04/16 12:34

    Buenos días,
    Si lo he hecho bien, hoy cotiza a 0,18 el -jul+2xaug-sep. Has posibilidades de que vuelva al entorno del 0,10? O entramos 0,18 con 3 contratos o con 6 y más dinero?
    O quizá entramos un mes más tarde, -ago+2xsep-oct, que va a 0,08.
    Muchas gracias!
    Saludos,

  4. #97
    12/04/16 20:17

    Y las seis siguientes:

    • Mar16 (jun16)

      Mar16 (jun16)

    • Feb16 (may16)

      Feb16 (may16)

    • Ene16 (abr16)

      Ene16 (abr16)

    • Dic15 (mar16)

      Dic15 (mar16)

    • Nov15 (feb16)

      Nov15 (feb16)

    • Oct15 (ene16)

      Oct15 (ene16)

  5. #96
    12/04/16 20:04

    Desde hace un año, abril de 2015, los stocks están en máximos históricos:
    https://www.eia.gov/dnav/pet/hist/LeafHandler.ashx?n=PET&s=W_EPC0_SAX_YCUOK_MBBL&f=W
    Adjunto gráficos de lo que hubieran sido las mariposas desde entonces, operadas como se indica en este post

    • Sep15 (dic15)

      Sep15 (dic15)

    • Ago15 (nov15)

      Ago15 (nov15)

    • Jul15(oct15)

      Jul15(oct15)

    • Jun15 (sep15)

      Jun15 (sep15)

    • May15 (ago15)

      May15 (ago15)

    • Abril15 (jul15)

      Abril15 (jul15)

  6. #95
    12/04/16 14:44

    Buenas tardes Francisco y participantes,
    Hace tiempo que leo el blog, por curiosidad, y he de decir que soy un total inútil financieramente hablando. Una pregunta inocente: agluien como yo podria entrar y conseguir manejar esa operación?? Que pasos tendría que seguir?? Como lo hago??

    Un saludo y gracias por anticipado.

  7. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #94
    12/04/16 11:18

    Muy buena aclaración.
    Muchas gracias

  8. en respuesta a Luis023
    -
    Top 100
    #93
    12/04/16 09:45

    La estrategia es para multiplicar por 2.5 cada mes.

    El vencimiento que compré a 0.10, era el único que me permitía la posibilidad de multiplicar por 2.5 en un mes. El siguiente estaba casi al mismo precio, y el siguiente que cotiza a 0.03, tendría que esperar dos meses para triplicar, lo cual no es lo que se pretende.

    Lógicamente, si cuando vaya a cambiar las mariposas de vencimiento, puedo cambiarlas dos meses hacia atrás y convertir las 6 mariposas en 40, en vez de cambiarlas al mes siguiente y quedarme con 15, no dudes que lo haré. De esa forma aseguro la operación para dos meses y me ahorro una comisión, pero hasta este momento eso no ha sido posible.

    Respecto a los riesgos de tener muchas mariposas, que preocupa a muchos lectores, eso forma parte de la táctica, y ya se irán ofreciendo soluciones a medida que el número de mariposas pase de 50. De momento sólo he planteado la estrategia en primer grado para que fuera más comprensible, y aún así parece que muchos tienen dudas. Luego iremos desplegando las distintas posibilidades para minimizar riesgos y no tener problemas de liquidez en ningún instrumento.

    Hay que tener en cuenta que una mariposa está formada por dos spreads, uno comprado y uno vendido, y se puede desglosar si conviene. También hay que saber que un spread, a su vez, es un contrato vendido y otro comprado, que además de poder separarse, se pueden esparcir en diferentes vencimientos para que en ninguno haya una cantidad que pueda representar problemas de liquidez.

    Cada vez que haya que operar lo pondré aquí, explicando los motivos de las operaciones. Y para los que se han acongojado con la estrategia, decirles que sigo pensando en comprar el apartamento, pero para que estén tranquilos, nunca tendré más de 100 mariposas del mismo vencimiento.

  9. en respuesta a Francisco Llinares
    -
    #92
    11/04/16 19:42

    Acabo de construir la estrategia en IB para irla siguiendo, me surgen un par de dudas.
    La idea por lo que entiendo es simplemente ir doblando (bueno x2.5) el numero de contratos en las mariposas de 6 a 15 a 45... lo que no veo claro es por ejemplo en ese pantallazo que pones asumamos compraste a 0.1, la idea no es vender cuando toquen 0.3 y consigas x2.5 de rentabilidad sino que vendes cuando puedas comprar 15 del siguiente vencimiento. Correcto? Lo digo porque ambas estrategias son muy diferentes.

    Si el caso es doblar numero de contratos... entonces lo que no entiendo es porque comprar el siguiente vencimiento, compraste a 0.1(mariposa de julio) y en un futuro digamos que puedes vender por 0.3, el siguiente vencimiento esta teoreticamente sobre los 0.1 (agosto), pero es que el siguiente debiera estar sobre los 0.03(sept)... asi que si haces el roll de la mariposa al siguiente vencimiento como sugieres en el blog 6*3 y esperando que en un futuro puedas hacer 18*3 (56 mariposas) mientras que si te saltaras un vencimiento tendrias 60 mariposas, y te ahorrarias mucho en comisiones ya que cada mariposa es un buen pico. Y asi ad eternum, si tu teoria es que las mariposas siempre van a subir, cuanto mas lejos las compres mejor.

    La otra cosa que ya han mencionado varios companeros es que aunque dobles o tripliques cada mes, si es para gastartelo en garantias para las siguientes mariposas... esta muy bien pero a menos que tengas muchos ceros en la cuenta y puedas aguantas movientos intradia o simplemente al cierre cuando abren el spread una burrada por que se quedan sin liquided... cuanto tengas muchas mariposas no hace falta llegar a las mil... con 300 cada centimo son 3000 dolares asi que solo hace falta un piquito de 10 centimos para perder 30,000 dolares y si no tienes fondos en la cuenta bueno...las garantias es el menor de tus problemas.

    Voy a seguir la estretegia en paper a ver como va, pero te agradeceria la aclaracion para montar la estrategia ya que como lo entiendo es simplemte el ratio de una mariposa con la mariposa del siguiente vencimiento y cuando ese ratio llegue a 2.5 ( el 250%) hacer el roll.

  10. en respuesta a Smacks
    -
    #91
    10/04/16 17:09

    Comprar para tu vivienda habitual a un precio razonable es comprensible. Comprar un apartamento en la playa es un suicidio financiero y merma de libertad.

    Gastos:

    En la compra un 10% se va por el váter vía impuestos.
    El 2% del valor del catastro tributa en el IRPF como rendimiento de trabajo todos los años.
    El seguro.
    La comunidad.
    Extras.
    Los suministros.
    La contribución al ayuntamiento.
    Etc…

    Otras caralladas:

    Depreciación por los años.
    Desastres naturales.
    Que se te meta un ocupa.
    Que te roben.
    Que te toquen unos vecinos molestos.
    Tienes que estar pendiente y darle uso para que se conserve bien.
    Etc..

    Con lo que te ahorras si no lo tienes, te vas de vacaciones a donde te dé la gana a cualquier parte del mundo.

    Para que atesorar propiedades si al final del camino todos nos vamos a villa quieto ?

  11. en respuesta a luzdetrader
    -
    #90
    10/04/16 16:18

    Pensé que ibas a decir que da dos alegrías el día que lo compras y el día que lo hundes,

    en noviembre de 2010 se tasó un vivienda familiar dio x, y en junio de 2015 se volvió a tasar la misma vivienda y dio X-40%, no exagero un milimetro, basado en hechos reales.

    Si alguien lo hubiera comprado en el 2010, mas impuestos y gastos de compra, y lo mismo lo vende el año pasado, podría haber perdido la mitad de su dinero (Eso es depreciación y lo demás tonteria).

    Ahora se estabilizará unos años, aunque yo soy de los que pienso que el mercado comenzará un nuevo periplo a la baja en unos años, hijos que heredan pisos y necesidades harán aumentar todavía la oferta.

    Por cierto que no discuto nada lo del barco, gracias por el consejo, lo que hoy no es un pasivo tiene un riesgo grande, yo he encontrado consuelo en la vida eterna jeje

  12. en respuesta a Smacks
    -
    #89
    10/04/16 16:04

    Comprar un velero te da dos alegrías, el día que lo compras y el día que lo vendes, ni te imaginas la cantidad de gastos que da, es un pasivo en toda regla.

    Gastos:

    Amarre.
    Seguro.
    Licencias.
    Gasóleo
    Pintar la patente del barco cada 2 años.
    Mantenimiento de velas.
    Mantenimiento del motor.
    Mantenimiento de la electricidad y la electrónica.
    Etc...

    Mas historias:

    Dependes de alguien para salir a navegar.
    Que un temporal no te lo lleve por delante.
    Limpieza del barco.
    Pierde valor con los años.
    Etc...

    Es mejor alquilar uno cuando te venga en gana o tener un amigo que tenga uno.

  13. en respuesta a luzdetrader
    -
    #88
    10/04/16 15:28

    A veces en la bolsa las cosas nos pueden salir muy bien,
    es como todo lo intentas lo intentas, y lo vuelves a intentar hasta que lo vas perfilando, es preferible intentarlo aunque hayas fallado 100 veces.

    En Strategum Trading hace unos meses, puse algo que he observado (No es una creación mía) estará mas que visto pero merece la pena, haciendo eso 4 o 5 veces te da a lo mejor para dar la vuelta al mundo tranquilamente.

    Justamente la semana pasada se ha dado esa pauta (gráficos semanales), se trata únicamente de ver movimientos colegiados, esto es cuando una serie de activos hacen la misma vela y en este caso la vela martillo,hablo de gráficos semanales (pero valen los diarios), con lo cual encontrarte con una pauta que se de así puede pasar una o dos, o tres veces al año, o quizás ninguna.

    En todos los cruces con el JPY, la semana pasada muchos de ellos hicieron velas martillo invertidas (alguna exacta pero otra no, pero ya apuntaban), además que todos ellos excepto el usdjpy y el chfjpy están por debajo de la media de 200, y todos en primaria bajista.

    Pues bien cuando algo de esto pasa, es como que se alinean los astros, si metes por ejemplo 100 pips de riesgo a 300 de beneficio, (Que no es lo propio, Llinares= 1 a 5 es lo propio pero para eso te tienes que ir a tramos mas pequeños y optimizar la entrada o asumir que el precio en un vaiven te saca si pones menos riesgo) si se hubiera hecho esa pasada semana te llevas 2000 pips, y ya cada uno compra según sus capacidades pero vender 10k de cada par, nos da 2000 unidades de diferentes divisas en 5 dias, y 100k...

    Finalmente si quieres comprarte medio piso, no tienes mas que intentar vender 10k cada 50 y 100 pips por ejemplo y doblas la ganancia, pero vamos a mi el piso no me ilusiona nada, prefiero un velero!!!

  14. en respuesta a elniñoarriba
    -
    #87
    09/04/16 23:28

    En estos momentos la estrategia es buena por el contango, y a mi poco entender pues no soy experto (lo reconozco) pienso que es buena para alquilar el apartamento y no para comprarlo.

    Voy con 4 mariposas a ver si despegan y vuelan alto.

  15. en respuesta a luzdetrader
    -
    #86
    09/04/16 22:07

    esto me suena al cuento de la lechera, quiero saber como acaba el cuento, de aquí a un mes me mandáis una foto del pisito en la playa :D suerte!

  16. #85
    08/04/16 14:25

    Hola amigos hoy vamos a ver por cuanto saldría el coste de operación de 1000 mariposas con un bróker Español.

    Para empezar en estos brókers no puedes operar el spread (salvo alguno que sea intermediario de otro broker americano) la horquilla mínima del futuro es de 0.05 por unidad y la mariposa al llevar cuatro futuros tendríamos 0.2 de horquilla para la compra y otros 0.2 para la venta, total 0.4 por 1000$ el punto y por 1000 mariposas nos da un coste de 400.000$.

    Comisión del bróker por futuro que esta alrededor de 8$ o más, seria 8$ por 4 futuros serian 32$, más otros 32$ de las ventas y por 1000 mariposas serian 64.000$.

    Y sumando todo la operación sale en unos 464.000$. De gastos fijos.

    Ahora sí que nos podríamos comprar el apartamento o un chalet en la playa con piscina.

  17. #84
    08/04/16 00:12

    Lo primero quería agradecerle la estrategia, no por el apartamento en la playa sino por su increible capacidad de ver cosas que se me escapan y que me incitan a seguir pensando día tras día.

    Intentaré hacerla ajustando el tamaño a la realidad que nos rodea.

    Es llamativo que la gente que le lee no haya observado la adversión al riesgo que tiene.

    P.D. Gracias a Greg por algunas observaciones sobre la estrategia, una pena que no haya entendido algunas otras que estaban entre líneas.

  18. en respuesta a elniñoarriba
    -
    #83
    07/04/16 23:56

    Me encantaría ver la operación de compra de petróleo que piensas hacer y la ejecución.

    Suerte.

  19. en respuesta a Piscis
    -
    #82
    07/04/16 23:35

    Hay multitud de webinar para aprender, sólo hay que tener ganas y decisión.

  20. en respuesta a Sammer
    -
    #81
    07/04/16 23:23

    Primero lee todo lo que te piden.
    Después escríbeles para consultarles las dudas.
    Finalmente has los pasos con tranquilidad.

    Con prisas no se llega muy lejos.

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