Los ETFs son unos productos ya conocidos con los que el inversor puede participar en los mercados financieros. La diferencia con los tradicionales fondos de inversión es que se pueden adquirir durante la sesión bursátil. También proveen de una diversificación que, junto a las bajas comisiones, es una alternativa muy importante a la hora de invertir. Esas bajas comisiones han hecho en USA y muchos países el producto a usar para las inversiones a medio y largo plazo.
La mayoría de las carteras en USA se componen de ETfs y su nivel continua creciendo.
Pongo un ejemplo del impacto de bajas comisiones. Entiendo que este calculo puede ser cuestionado porque se basa en datos que no siempre se pueden conseguir o usar.
Una inversión de 50,000.00 $ en un ETF que cobra 0.50% de comisiones de mantenimiento y gana en el periodo de 30 años un 7.00% anual se convierte en un valor de 327,473.00$. El mismo importe con el mismo rendimiento pero gastos del 1.00% generaría un balance final de 281,539.00 $. La diferencia seria una perdida de 46,000.00$ aproximadamente.
De nuevo entiendo que pocas personas pueden mantener un importe 30 años invertido y que ese rendimiento del 7.00% anual no se puede asegurar. Pero con los datos que sean en cada caso, la comisión siempre puede dañar el rendimiento final de una inversión a medio o largo plazo.
Paso una lista de Etfs baratos de diferentes índices y alternativas que pueden ser una buena idea tener en un largo plazo. Renta variable fundamentalmente y algunos de renta fija (bonos)
La mayoría de las carteras en USA se componen de ETfs y su nivel continua creciendo.
Pongo un ejemplo del impacto de bajas comisiones. Entiendo que este calculo puede ser cuestionado porque se basa en datos que no siempre se pueden conseguir o usar.
Una inversión de 50,000.00 $ en un ETF que cobra 0.50% de comisiones de mantenimiento y gana en el periodo de 30 años un 7.00% anual se convierte en un valor de 327,473.00$. El mismo importe con el mismo rendimiento pero gastos del 1.00% generaría un balance final de 281,539.00 $. La diferencia seria una perdida de 46,000.00$ aproximadamente.
De nuevo entiendo que pocas personas pueden mantener un importe 30 años invertido y que ese rendimiento del 7.00% anual no se puede asegurar. Pero con los datos que sean en cada caso, la comisión siempre puede dañar el rendimiento final de una inversión a medio o largo plazo.
Paso una lista de Etfs baratos de diferentes índices y alternativas que pueden ser una buena idea tener en un largo plazo. Renta variable fundamentalmente y algunos de renta fija (bonos)
Core Stock Funds
FUND NAME | SYMBOL | 1-YR RETURN | 3-YR RETURN | 5-YR RETURN | 10-YR RETURN | EXPENSE RATIO |
Invesco S&P SmallCap Low Vol | 1.53% | 3.50% | 8.87% | —% | 0.25% | |
iShares Core S&P 500 | 31.26 | 14.10 | 16.78 | 13.37 | 0.04 | |
iShares Core S&P Mid-Cap | 39.72 | 11.97 | 15.14 | 11.60 | 0.07 | |
Vanguard Total International Stock | 26.13 | 5.72 | 11.37 | 5.01 | 0.08 | |
Vanguard Total Stock Market | 35.56 | 15.04 | 17.45 | 13.45 | 0.03 |
Data through February 28, 2021
Dividend Stock Funds
Data through February 28, 2021
Strategic Stock Funds
FUND NAME | SYMBOL | 1-YR RETURN | 3-YR RETURN | 5-YR RETURN | 10-YR RETURN | EXPENSE RATIO |
Ark Innovation | 151.29% | 49.93% | 52.56% | —% | 0.75% | |
Fidelity MSCI Industrials Index | 29.57 | 9.63 | 14.89 | — | 0.08 | |
Financial Select Sector SPDR | 24.50 | 6.07 | 15.86 | 11.04 | 0.13 | |
Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care | 27.64 | 12.83 | 13.78 | 15.29 | 0.40 | |
iShares Edge MSCI Min Vol USA | 8.89 | 10.17 | 11.83 | — | 0.15 | |
iShares MSCI USA ESG Select ETF | 37.34 | 15.89 | 18.08 | 12.99 | 0.25 |
Data through February 28, 2021
Core Bond Funds
Data through February 28, 2021
Opportunistic Bond Funds
FUND NAME | SYMBOL | 1-YR RETURN | 3-YR RETURN | 5-YR RETURN | 10-YR RETURN | EXPENSE RATIO |
Invesco Senior Loan | 4.08% | 3.12% | 4.46% | —% | 0.63% | |
iShares Ultra Short-Term Bond ETF | 1.17 | 2.31 | 1.94 | — | 0.08 | |
PIMCO Enhanced Low Duration Active Exchange-Traded Fund | 2.83 | 3.49 | 3.16 | — | 0.49 | |
Vanguard Total International Bond Index Fund ETF Shares | -0.48 | 4.37 | 3.45 | — | 0.08 |
Source: Morningstar Inc.
