Cómo invertir en Inteligencia Artificial: Fondos de inversión y ETFs

Cómo invertir en Inteligencia Artificial: Fondos de inversión y ETFs

Invertir en inteligencia artificial supone un enfoque temático y se trata de una de las fórmulas más utilizadas en inversiones temáticas. Existen fondos de inversión y ETFs que crean carteras con valores tecnológicos, de servicios de comunicación y cualquier otra industria que produzca o se beneficie de la inteligencia artificial. De este modo, el inversor tiene acceso a este campo de un modo diversificado.

Por ello, presentamos algunos fondos de inversión y ETFs para invertir en inteligencia artificial.

¿Qué es la inteligencia artificial y por qué es interesante para invertir?

La inteligencia artificial podría definirse como el desarrollo de algoritmos informáticos que sean capaces de crear programas con la misma capacidad de raciocinio que los seres humanos (o cada vez más parecida).

Este tipo de sistemas piensan, toman decisiones y resuelven problemas de forma similar a como lo puede hacer una persona. Incluso pueden llegar a tener capacidad de aprendizaje.

Se trata de un tipo de tecnología en la cual todavía quedan muchos avances por hacer. Por este motivo, presenta un amplio margen de crecimiento.

Según analistas, expertos e inversores institucionales, la inversión temática en inteligencia artificial es una gran oportunidad a largo plazo, puesto que tiene potencial para transformar industrias enteras (tanto en producción como en consumo).

Todos los sectores se ven afectados por los avances en este campo: la inteligencia artificial tiene una gran multitud de aplicaciones prácticas.

Fondos de inversión para invertir en inteligencia artificial

Fondos de inversión para invertir en inteligencia artificial
Fondo ISIN
Allianz Global Artificial Intelligence LU1602091867
DWS Artificial Intelligence  DE0008474149
Echiquier Artificial Intelligence  LU1819480192

Allianz Global Artificial Intelligence  

Se trata del primer producto de inversión que brinda acceso a los inversores europeos a esta temática: un fondo pionero en inteligencia artificial.

Como suele ser lo común en los fondos de inversión enfocados a la inteligencia artificial, pertenece a la categoría Morningstar de renta variable sector tecnología. Además, tiene una calificación de cinco estrellas.

El Allianz Global Artifical Intelligence tiene como objetivo la búsqueda del crecimiento del capital a largo plazo a través de la inversión en los mercados mundiales de renta variable, cuyos negocios están directa o indirectamente relacionados con la inteligencia artificial (pueden ser beneficiarios de la misma).

Utiliza un enfoque de gestión activa, intentando superar la rentabilidad de sus índices de referencia: 50% MSCI AC World (ACWI) Total Return Net y el 50% del MSCI World Information Technology Total Return Net. La experiencia y el talento de los gestores tienen un papel importante en el desarrollo de este fondo de inversión (de hecho, presenta un Alfa a 3 años de 2,91).

Este fondo fue lanzado al mercado el 27 de mayo de 2017 y, en los últimos tres años, ha alcanzado unas cifras de rentabilidad anualizada que ascienden a nada menos el 34,11% (superando a la media de la categoría de fondos de inversión de renta variable del sector tecnológico en un 8,74% y a su benchmark en un 4,13%).

Allianz Global Artifical Intelligence

Fuente: Morningstar

En cuanto al riesgo, como norma general, la inversión temática en inteligencia artificial se identifica con la renta variable del sector tecnología. Así pues, la volatilidad asciende al 25, 23%. En la escala de riesgo propuesta por la CNMV tiene una puntuación de 7 sobre 7.

Categoría RV Sector Tecnología
Estrellas Morningstar

★★★★★

Rentabilidad 3a 30,57%
Fecha: 03/06/2021
¿Clase limpia? Clase RT
Gastos corrientes 1,23%-2,10%

DWS Artificial Intelligence 

El fondo de inversión DWS Artificial Intelligence  también representa una buena opción para invertir en inteligencia artificial. Se trata de un producto con una calificación de tres estrellas otorgada por Morningstar.

Su política está basada en invertir en empresas de todo el mundo, pero principalmente se centra en los sectores de:

  • Tecnologías de la información.
  • Semiconductores.
  • Biotecnología.
  • Farmacia.
  • Comunicaciones.

Aunque se trata de un fondo global, la zona de Estados Unidos y Asia emergente tiene un considerable peso en la distribución geográfica de la cartera (con un 62,11% y un 23,26% respectivamente).

En cuanto a su rentabilidad, el DWS Artificial Intelligence ND ha sido capaz de ofrecer rendimientos anualizados del 26,74% en los últimos 3 años. De esta forma, consigue superar a la media de la categoría de fondos de renta variable del sector tecnología en un 1,37%, pero no logra batir al índice de referencia Morningstar (el MSCI World/Information Tech NR) por un -3,24%.

DWS Artificial Intelligence ND

Fuente: Morningstar

Por lo demás, con una volatilidad del 20,53%, su riesgo se sitúa sobre la media de su categoría de fondos Morningstar. En la escala de la CNMV presenta una puntuación de 6 sobre 7.

Categoría RV Sector Tecnología
Rentabilidad 1a 28,64%
A fecha 13/05/2021
¿Clase Limpia? Clase TFC

Gastos corrientes 0,87%

Inversión mínima 2.500€
Aportación sucesiva 1.000€

Echiquier Artificial Intelligence 

La Financière de l'Echiquier es una gestora independiente, de las más importantes del país galo. Entre sus fondos de renta variable, podemos encontrar a uno de los más populares para invertir en inteligencia artificial: el Echiquier Artificial Intelligence.

Este producto busca rendimientos en el largo plazo a través de la inversión en valores de crecimiento de empresas que desarrollen y/o se beneficien de la inteligencia artificial. La exposición a mercados emergentes se limita al 30% de los activos netos.

Tiene una alta exposición a acciones de los Estados Unidos. El 76,65% de su patrimonio se encuentra invertido en este país.

El Echiquier Artificial Intelligence B EUR fue creado el 20 de junio de 2018. Por lo tanto, no cuenta con un historial de rentabilidad para mostrar sus rendimientos anualizados. Sin embargo, sus rendimientos anuales a cierre de ejercicio son relevantes:

  • 2019: 37,98%.
  • 2020: 78,93%.

En el gráfico siguiente es posible comprobar como ha mantenido un crecimiento superior a la media de la categoría de fondos de renta variable del sector tecnología y su índice de referencia Morningstar (el benchmark del fondo es el MSCI Worl Net Total Return en euros).

DWS Artificial Intelligence ND

Fuente: Morningstar

Por lo que respecta al riesgo de este fondo, en la escala propuesta por la CNMV tiene una puntuación de 6 sobre 7. Debido a su creciente creación, no es posible hablar de datos de volatilidad anualizada a tres años.

Categoría RV Sector Tecnología
Rentabilidad 1a 24,40%
A fecha 13/05/2021
¿Clase Limpia? Clase K

Gastos corrientes 1,06%

Inversión mínima 2.500€
Aportación sucesiva 1.000€

ETFs para invertir en inteligencia artificial

ETFs para invertir en inteligencia artificial
ETF Ticker ISIN
Global X Robotics & Artificial Intelligence BOTZ US37954Y7159
iShares Automation&Robotics RBOT IE00BYZK4552
L&G Artificial Intelligence AIAI IE00BK5BCD43

Global X Robotics & Artificial Intelligence (BOTZ)

Global X ETFs es una gestora especialista en ETFs temáticos que ha conseguido convertirse en uno de los nuevos protagonistas desde su aterrizaje en Europa (en diciembre de 2020).

Esta firma distribuye dos ETFs en formato UCITs en el Viejo Continente:

Sin embargo, Global X cuenta con un catálogo mucho más amplio (hasta 81 ETFs, 27 de ellso temáticos). En total gestiona un patrimonio superior a los 25 mil millones de euros en Estados Unidos. A pesar de que ahora solamente ofrece dos ETFs en formato de UCITs, la gestora ha anunciado que próximamente añadirá más a la lista.

Entre sus productos, destaca el Global X Robotics & Artificial Intelligence (BOTZ): un ETF cuya política es invertir en empresas que puedan beneficiarse de la utilización de la robótica e inteligencia artificial. El objetivo de este ETF trata de replicar el comportamiento del índice Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index (IBOTZNT). 

En los últimos tres años, el ETF ha conseguido ofrecer una rentabilidad anualizada del 12,27%. Simplemente en los últimos 12 meses, se ha revalorizado un 80,86% y se encuentra en franco crecimiento (a pesar de tratarse de 2020 un año marcado por la crisis de la pandemia del coronavirus). Este ETF tiene una estrategia de alta convicción con 36 compañías que derivan gran parte de sus ingresos de la Robótica y la Inteligencia Artificial a diferencia de otras estrategias que incluyen variedad de compañías en múltiples campos que incluyen la temática de manera más dispersa.

Global X Robotics & Artificial Intelligence

Fuente: Yahoo Finance

iShares Automation&Robotics ETF  

No podía faltar en esta exposición sobre cómo invertir en inteligencia artificial el producto más representativo en esta temática entre los ETFs distribuidos en Europa: el iShares Automation&Robotics ETF.

En este caso, como indica su propia denominación, su objetivo es proporcionar al inversor acceso a la industria de la robótica y la automatización (estrechamente ligados a la inteligencia artificial. De hecho, la robótica y la inteligencia artificial pertenecen a la misma temática).

Con más de 3.000 millones de euros en activos bajo gestión (AUM), no sólo es el ETF europeo más grande dentro del grupo de inteligencia artificial, sino que también se trata del segundo más grande de todas las temáticas (únicamente superado por el iShares Global Clean Energy).

El objetivo de este ETF trata de replicar el comportamiento del STOXX Global Automation & Robotics Index. Su rentabilidad anualizada a 3 años se sitúa en el 17,85% y, como se puede comprobar en el gráfico siguiente, presenta un crecimiento notable tras la crisis de los mercados vivida a principios de 2020.

iShares Automation&Robotics ETF

Fuente: Morningstar

En cuanto a su riesgo, en la escala propuesta por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) se le asigna una puntuación de 6 sobre 7 (como suele ser natural en los fondos de inversión y ETFs para invertir en inteligencia artificial). Su volatilidad es del 22,84%.

L&G Artificial Intelligence

Otro de los ETFs sobre inteligencia artificial distribuidos en Europa (con el status de UCITS) con mayor presencia y rentabilidad es el L&G Artificial Intelligence.

Con el objetivo de proporcionar acceso a las inversiones en inteligencia artificial, el L&G Artificial Intelligence crea una cartera en la cual la zona de Estados Unidos se encuentra presente en un 75,63%. Sus principales posiciones de cartera son empresas del sector tecnológico. Por consiguiente, podemos deducir que este fondo está orientado hacia las empresas que desarrollan la inteligencia artificial (más que las beneficiarias de la misma).

La rentabilidad de este ETF en el ejercicio 2020 fue del 54,67%. No existen datos anteriores puesto que este fondo cotizado fue creado el 26 de junio de 2019. No obstante, al igual como ocurre con el resto de ETFs dedicados a esta temática, presenta un fuerte crecimiento tras el estallido de la crisis provocada por la pandemia de la Covid-19.

L&G Artificial Intelligence

Fuente: Morningstar

Del mismo modo que no tiene un historial de rentabilidad suficiente, tampoco es posible ofrecer datos relevantes sobre su riesgo (no es posible calcular su volatilidad anualizada a tres años). En todo caso, los ETFs para invertir en inteligencia artificial suelen tener un perfil de riesgo similar.

Y tú, ¿qué fondo/ETF temático tienes en cartera? 

  1. en respuesta a Xiaoying Zhou
    #3
    19/05/21 23:39
    Gracias, saludos.
  2. en respuesta a Antoniojuangarcia
    #2
    19/05/21 10:39
    Hola @antoniojuangarcia, te dejo un artículo escrito por mi compañero Luis Ángel en el cual hace una comparativa de los brókers más baratos para comprar ETFs: https://www.rankia.com/blog/etf/2611293-broker-mas-barato-para-comprar-etfs-2021

    Saludos!
  3. #1
    18/05/21 21:02
    El articulo me ha parecido muy interesante y muy enriquecedor con detalles importantes. el hecho de poder contratar los fondos en EBN me parece tambien muy interesante.
    En cuanto a los ETFs seria interesante que alguna plataforma pudiera ofrecer el servicio que ofrece EBN con los Fondos.
    En una inversión a largo plazo la reduccion de gastos es importante y los ETFs tienen unos costes mas bajos.
    Seria interesante que pudieras facilitarnos la manera mas sencilla y con bajos costes de plataformas para contratar los ETFs.

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar