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Cuando quieres comprar y vender RF en mercados distintos al SEND, ¿Te admite R4 poner orden de compra y/o venta al precio que tu fijes y esperar a que se cruce? ¿Por cuánto tiempo se mantiene la orden en el mercado?

Gracias por tu ayuda Fernan2

Yo haría 5 paquetes de 30.000 euros, y los distribuiría así:

- Uno a depósitos, cuentas de alta remuneración, etc; liquidez, vamos.
- Otro a renta fija de muy bajo riesgo y buena rentabilidad; por ejemplo, preferentes de Fenosa
- Otro para preferentes con riesgo pero con mayor potencial de revalorización, tipo BES, RBoS, etc.
- Otro para acciones de empresas de la máxima calidad: Cocacola, Nestlé, JNJ, PG, Danone, Exxon, etc
- Y otro para acciones españolas con buen dividendo: REE, Telecinco, A3TV, Telefónica, Enagás, BME...

Las obligaciones del Sabadell ES0213860051 estarían un poco a caballo entre el segundo grupo y el tercero, puedes coger un poco de dinero de cada uno de los dos grupos para comprarlas.

s2

Buenos dias Fernan2. Dispongo de una liquidez de unos 150.000€ que no precisare en unos años. Te agradecería una orientación sobre como invertirlo. Recientemente compré las obligaciones del popular que comentaste en tu blog y creo q es una buena inversión , infinitamente mejor que mis habituales depósitos al 4%, que es lo único que me aconsejan en la oficina,o eso o bolsa. ¿Qué opinión te merecen las obligaciones del Sabadell ES0213860051? ¿Hay otras propuestas mejores?. Tengo la impresión de que algunas de las obligaciones y preferentes que habeis aconsejado han subido ya mucho y quizas ya no interesen. Muy agradecido por tu respuesta, por tu blog y, en general por esta pagina que me parece de lo mejor para que los profanos nos enteremos un poco de las cosas. Gracias.

Si te pones a vender a 93,450, estarás en la cola esperando a ver si alguien te paga eso; si quieres vender ya, tienes que mirar la otra columna, y el precio actual es 90,50... y la cantidad que están dispuestos a comprar tampoco es excesiva. En cuanto a retención fiscal, no hay ninguna.

s2

Yo para renta fija opero con Renta 4, sucursal de Cullera, que entienden bastante del tema y las comisiones están bien. Puedes preguntar en tu banco habitual, pero lo normal es que les suene a chino, y de hecho en más de una oficina de Renta 4 también ponen pegas.

En cuanto a cómo dar órdenes de compra y venta en AIAF y SEND, de momento por teléfono, y siempre indicando los precios como porcentaje del nominal; es decir, si una emisión de 1000 euros vale ahora 625 euros, la orden es al 62.5% y no a 625 euros...

s2

Las de Vidacaixa ES0283691014 son difíciles de vender... te ofrecen por ellas un 37%, el palo es gordo!!

Respecto a las Repsol KYG7513K1452, ahora mismo las están pagando al 90.5%, un precio que me parece generoso... eso sí, hoy se han llevado casi todo el dinero que había a la compra a ese precio, por lo que no sé si podrás colocarlas todas (o si podrás hacerlo a ese precio). Pero desde luego, vale la pena intentarlo.

s2

Mira por ejemplo lo que pasó en BES: ofrecieron el canje por el 60% del nominal (cuando cotizaban a menos del 40%), pero... canje por acciones valoradas a precio de mercado, pero con MINIMO EN 1.80, que es como cotizaban entonces... y fue anunciar el canje, y desplomarse las acciones a 1.10; cualquiera que hubiera comprado para el canje, habría palmado.

Por eso digo que no es buena idea comprar en base a conjeturas... e información veraz, y no sólo conjeturas, yo no tengo ahora mismo.

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Ya tengo algún artículo sobre futuros y CFDs:
Lo + básico de operativa con futuros
Futuros: Distintos vencimientos, distinta cotizacion
CFD vs futuros: Lo que el banco no dice de los CFD

Pero sinceramente, no recomiendo utilizarlos; sólo sirven para dos cosas:
- Para apalancarse
- Y para ponerse corto

Y ninguna de ellas me gusta: Apalancarse es camino seguro hacia la ruina (incluso Buffet se habría arruinado si hubiera invertido apalancado 3 veces), y ponerse corto ponerse corto significa beneficios limitados y pérdidas ilimitadas...

Por lo tanto, lo primero que te recomendaría que leas sobre futuros y CFDs son estos artículos:
Hola, tengo 3000 euros y quiero empezar a operar con CFDs y futuros mini ibex en intradia, ¿qué broker recomiendas?
Inversión, especulación, ludopatía y ruina

Hola Fernan2.
Enhorabuena por tu blog, es muy instructivo y claro. Uno aprende mucho leyéndote.
Soy aficionado en esto; tengo algunos ahorrillos y he comprado algunas acciones. No soy economista, lo que sé lo he aprendido leyendo en foros y eso, pero aún quiero seguir aprendiendo. ¿Qué son los CFDs y los futuros?. ¿Merecen la pena más que las acciones? ¿Cómo y donde se pueden adquirir?.
Si hicieras una entrada tan clarita como la que explicabas los preferentes, te lo agradecería un montón. Muchas gracias!

Por supuesto me refiero a preferentes que estén muy por debajo del nominal, la cuestión es saber si són todas las preferentes o alguna en particular, si alguien sabe algo , por favor comentarlo.
Efectivamente luego seria vital saber el precio de las acciones.
Saludos

Sin saber el precio al que valoran las acciones para el canje, ni las emisiones concretas que quieren canjear, ni otras condiciones importantes, es bastante arriesgado jugar a eso...

s2

Hola Fernan2. Acabo de leer esta noticia y no se si podria ser una oportunidad de compra de alguna de sus preferentes.
Banco Popular emitirá bonos subordinados obligatoriamente convertibles en acciones por importe de 1.130 millones de euros para canjearlos por sus participaciones preferentes al 100% del valor nominal de éstas.
Saludos

hola, gracias por la info. me interesa mucho el tema de la garantia de cobro de intereses puesto que son muchos años y existe quizás la posibilidad de no cobro o diferir el mismo.supongo.me habia planteado el préstamo pero de momento lo aparco. estamos en contacto. salud

Hola Fernan, al fin he conseguido que los de La caixa me den el ISIN de mis preferentes. Som Deuda subordinada EM 12. ES0283691014 y las de Repsol2 KYG7513K1452. Bueno, resulta que he mirado en las columnas del Send y no entiendo el significado de las columnas: Importe de compra, Precio de compra. etc.
Lo que quiero saber es a cuánto cotizan y si hay posibilidades de vender.
Gracias y un saludo!

tienes vencimiento pues tu dinero esta garantizado al mismo si no hay quiebra de unnim poco probable por q ya hay compradores todo apunta al banco popular estoi trabajando para saber garantias de los i.ntereses a percibir q van en 3 tramos durante la vigencia hasta el 2024 .si te ofrecen un prestamo personal a cote cero por el mismo importe de tus obligaciones te aconsejo no lo aceptes ya q lleva contradicciones si quieres ya te explicare el por que si tienes consultas dudas contactame salud.

Hola . Idem con unnim oblig. subord. con vencimiento 2024 con posibilidad de amortizar de aquí 8 años. Si tienes respuesta del riesgo... . Seguiré el hilo por si hay novedades. Gracias. Salud

Si necesitas el dinero para ya, tienes dos opciones: o venderlas en el mercado por lo que te den, asumiendo pérdidas, o pedir un préstamo poniendo como garantía las subordinadas y esperar al vencimiento (o al canje+vencimiento depósito). Posiblemente la segunda sea menos mala, si aceptan darte un crédito en condiciones favorables...

s2