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eToro vs Coinbase: ¿cuál es mejor Exchange de criptomonedas?

eToro vs Coinbase: ¿cuál es mejor Exchange de criptomonedas?

eToro es un bróker de Forex y CFDs, pero también permite operar al contado con acciones, ETFs y criptomonedas. Por otro lado, Coinbase es una de las casas de intercambio de monedas digitales de mayor renombre a nivel mundial.

¿Te gustaría descubrir las similitudes y diferencias entre estos dos intermediarios de criptomonedas? En este artículo te las mostramos una comparativa entre eToro vs Coinbase.

Apunte rápido:

  • Debido a los problemas con Coinbase se hace más visible la necesidad de operar en un intercambio con suficiente solvencia y regulación para evitar posibles pérdidas de nuestro capital por quiebra de la empresa. Si quieres saber más del caso te dejo por aquí el hilo del foro donde lo hablamos

Historia de eToro y Coinbase

A continuación pueden repasar un poco de la historia de eToro y de Coinbase, lo que les permite conocer más a fondo de cada uno antes de decidir cuál les conviene: 
 

Historia de eToro

eToro es un bróker de origen israelí, fundado en 2007. Nació con el objetivo de democratizar las inversiones financieras (permitir el acceso a las mismas a todo tipo de inversores). Sin embargo, llegó a cumplir con dicho objetivo con creces cuando, en 2010, lanzó Openbook: su plataforma para copiar a otros traders.

Etoro criptomonedas

En sus orígenes, eToro ofrecía servicios de intermediación utilizando una plataforma con la tecnología WebTrader; pero la aparición de Openbook supuso un antes y un después en la historia de este bróker online. A raíz de ahí, comenzó su fama a nivel mundial: actualmente es la mayor comunidad de social trading que existe (esta es su característica más distintiva).

Tras el lanzamiento de su App para dispositivos móviles, eToro fusionó en 2015 la plataforma de Copytrading con la propia para operar de forma manual.

Se trata de uno de los brókers online más conocidos, opera en más de 140 países y millones de traders confían sus operaciones.

Tras vivir un año de crecimiento en operaciones e ingresos, en 2021 e Toro anunció su salto al parqué recientemente (en realidad cotiza en el Nasdaq, un mercado completamente virtual) a través de la fórmula SPAC.

Historia de Coinbase

A diferencia de eToro, Coinbase es una plataforma exclusiva para el intercambio de criptomonedas. Es decir, no es un bróker de Forex y CFDs (y mucho menos permite realizar operaciones de social trading). No obstante, su funcionamiento es similar al de un intermediario financiero (su fuente de ingresos es mediante comisiones por los intercambios). Se trata del mayor Exchange de criptomonedas de Estados Unidos.

Logotipo Coinbase

Tuvo su origen en San Francisco, en el año 2012. Desde entonces, esta plataforma ha tenido un desarrollo espectacular. Sólo dos años más tarde de su nacimiento ya contaba con un millón de clientes.

Tras una nueva etapa de crecimiento sucedida durante la pandemia del coronavirus, el pasado 14 de abril de 2021 Coinbase comenzó a cotizar en el Nasdaq.

Regulación y fiabilidad de eToro vs Coinbase

La regulación es uno de los principales aspectos que deben tener en cuenta respecto a contratar un bróker o Exchange de Criptomonedas y según su regulación considerar si es seguro o no. Por lo que a continuación consulten las diferentes regulaciones de eToro y Coinbase:
 

Regulación y seguridad de eToro

Como suele ser natural en los brókers online, eToro cuenta con varias filiales con fines de poder ofrecer sus servicios de intermediación en distintas regiones del planeta. Esto se debe a que cada compañía debe contar con la correspondiente licencia otorgada por la autoridad financiera competente.

De esta forma, podemos distinguir entre:

  • eToro (Reino Unido) Ltd.: empresa de servicios financieros autorizada y regulada por la Financial Conduct Athority (FCA).
  • eToro AUS Capital Limited: empresa con sede en Australia; autorizada y regulada por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
  • eToro (Europa) Ltd.: empresa con sede en Chipre; autorizada y regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission.

De cara a los clientes europeos, la empresa que actúa como contratante y presta la plataforma es eToro Europa (aunque eToro Reino Unido también cumple con la normativa europea).

Esta empresa tiene sede en Chipre y, como hemos podido comprobar, efectivamente se encuentra bajo la supervisión del organismo regulador de este país (la CySEC), con número de licencia 109/10.

Regulación CySEC de eToro

Al ser Chipre un país de la Unión Europea, la legislación se encuentra bajo el marco normativo impuesto por la Directiva MiFID (normativa europea en materia financiera). De este modo, eToro también tiene capacidad para ofrecer sus servicios en todo el territorio común.

De hecho, este intermediario financiero también se encuentra supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores española (CNMV) como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación de servicios.

Supervisión CNMV eToro

Al estar debidamente regulado, eToro cumple con todas las garantías de seguridad para los fondos de los clientes que exige la normativa (segregación de cuentas, protección contra saldo negativo, se encuentra adscrito a un fondo de garantía, etc.). El organismo regulador vela para que el bróker no proceda de forma fraudulenta. Tiene capacidad sancionadora.

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Regulación y seguridad de Coinbase

En cuanto a, Coinbase, al no ser un intermediario financiero propiamente dicho y moverse únicamente por el universo de las criptomonedas, no se encuentra regulado como bróker (tampoco tiene obligación).

Las criptomonedas todavía no están consideradas como divisas de curso legal, por ello no se exige que se encuentre regulado. Sin embargo, esto no significa que Coinbase, como plataforma de intercambio de criptomonedas, no sea seguro. En principio, tiene licencia en lo relativo a manejo de dinero electrónico (se encuentra registrada en FinCEN).

Pero lo relevante es su larga trayectoria, la cantidad de clientes a los que satisface, su gran volumen de operaciones y el hecho de cotizar en un mercado financiero organizado (lo cual implica tener que presentar cuentas públicas y auditadas periódicamente) ya es un indicio de que se trata de una compañía seria.

Además, la cuenta del usuario también está protegida con un doble factor de autentificación (verificación en dos pasos).

Coinbase ofrece un seguro contra delitos, el cual protege una parte de las criptomonedas que se encuentran en sus sistemas de almacenamiento. También se somete a auditorías financieras y de seguridad por parte de empresas externas.

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Oferta de productos de eToro vs Coinbase (criptomonedas)

Si lo que desean es invertir en Bitcoin y demás criptomonedas, es bueno conocer qué tipos y cuántas criptodivisas disponen eToro y Coinbase. No solo e trata de invertir en Bitcoin, también en otras criptomonedas que pueden ser redituables en el tiempo así como algunas que le siguen los pasos al Bitcoin. Por lo que cuántas más ofrezcan mayores serán las opciones:

Criptomonedas ofrecidas por eToro

En realidad, las criptomonedas son sólo uno de la gran gama de activos financieros que ofrece este bróker. Además de estos productos, el trader también puede negociar con:

  • Acciones de bolsa (al contado y a través de CFDs).
  • ETFs (al contado y a través de CFDs).
  • Forex (mercado de divisas).
  • Índices.
  • Materias primas.
  • Copiar a otros operadores.
  • Copyportfolios (carteras de inversión diseñadas en base a una temática).

Volviendo a las criptomonedas, en principio, debemos indicar que es posible invertir en este tipo de activos de forma directa (comprando o vendiendo) o bien de forma indirecta (copiando a otros traders).

En otro orden, todas las operaciones en corto y apalancadas se realizan a través de CFDs, pero en las operaciones largas y no apalancadas se adquiere el activo real.

Además, eToro también ofrece un monedero de criptomonedas, llamado “eToroX”. Es posible comprar criptomonedas y depositarlas en el wallet con tarjeta de crédito. También pueden transferirse desde la cuenta de eToro (no se permite la operación contraria, es decir, transferir criptomonedas desde eToro Wallet a la plataforma de trading de eToro).

eToro Wallet

Para poder ser cliente de eToroX (wallet de criptomonedas) primero es necesario tener una cuenta verificada en la plataforma de eToro.

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eToro Wallet admite las siguientes criptomonedas:

  • Bitcoin.
  • Bitcoin Cash.
  • Ethereum.
  • XRP.
  • Litecoin.
  • XLM.

Nota: eToro afirma que se añadirán más en el futuro.

En cuanto a su plataforma WebTrader, el usuario puede invertir hasta en 33 monedas digitales:

  • Bitcoin.
  • Ethereum.
  • Bitcoin Cash.
  • XRP.
  • Dash.
  • Litecoin.
  • Ethereum Classic.
  • Cardano.
  • IOTA.
  • Stellar.
  • EOS.
  • NEO.
  • TRON.
  • ZCASH.
  • Binance Coin.
  • Tezos.
  • Polkadot.
  • Maker.
  • Compound.
  • Chainlink.
  • Uniswap.
  • Yearn.ninance.
  • Dogecoin.
  • Aave.
  • Filecoin.
  • Algorand.
  • Decentraland.
  • Enjin.
  • Basic Attention Token.
  • Polygon.
  • Spark.
  • Solana.
  • Shiba.

Criptomonedas ofrecidas por Coinbase

Por su parte, Coinbase ofrece la posibilidad de comerciar y almacenar criptomonedas. Se trata de una plataforma exclusiva, un verdadero especialista en este tipo de activos.

Por consiguiente, sus esfuerzos y servicios se encuentran enfocados en las monedas digitales y es capaz de ofrecer un amplio abanico de criptomonedas en las que poder negociar. Además, tiene intención de seguir agregando más a su extenso listado.

Así pues, cualquiera de las monedas digitales más populares puede ser negociada en Coinbase. Además, esta plataforma también ofrece todos los servicios paralelos (monedero virtual, servicio de custodia, préstamos con garantía de bitcoins, recursos formativos, etc.).

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Comisiones de eToro contra Coinbase

Habiendo consultado ya sobre la historia, regulación, criptomonedas de eToro y Coinbase. Ahora toca conocer sobre cuáles son las comisiones que cobra cada uno, otro de los aspectos que ayudarán a decidirlos entre uno u otro:
 

Comisiones de eToro

eToro se caracteriza por haber suprimido las comisiones para acciones y ETFs al contado. Pero a la hora de invertir en criptomonedas al contado (cuando se adquiere la titularidad de los activos), se aplica una comisión en forma de porcentaje (sobre el precio de cotización) que se muestran en la siguiente tabla.

Criptomoneda Diferencial
Bitcoin 0,75%
Ethereum 1,90%
Bitcoin Cash 1,90%
XRP 2,45%
Dash 2,90%
Litecoin 1,90%
Ethereum Classic 1,90%
Cardano 2,90%
IOTA 4,5%
Stellar 2,45%
EOS 2,90%
NEO 1,90%
TRON 3,50%
ZCASH 3,50%
Binance Coin 2,45%
Tezos 5,00%
Polkadot 2,90%
Maker 4,90%
Compound 3,90%
Chainlink 3,90%
Uniswap 3,90%
Yeran.finance 2,90%
Dogecoin 2,90%
Aave 3,90%
Filecoin 2,90%
Algorand 3,90%
Decentraland 4,90%
Enjin 3,90%
Basic Attention Token 3,90%
Polygon 2,90%
Solana 2,90%
Shiba 2,90%

En cuanto a las operaciones con CFDs sobre criptomonedas (operaciones cortas y utilizando apalancamiento), también se aplica un diferencial sobre el precio de cotización del activo. Los porcentajes aplicados por la compraventa son del orden a los ya vistos para cada criptomoneda. El trader también debe tener en cuenta la prima nocturna por cada día que permanezca la posición abierta.

Por lo demás, eToro aplica una comisión de 5 $ por la retirada de fondos y de 10 $/mes por mantener la cuenta inactiva.

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Comisiones Coinbase

Coinbase aplica un sistema de tarifas algo más complejo. En principio, las comisiones por la compraventa de criptomonedas son las siguientes para los países europeos:

Operación Comisión
Compraventa estándar  1,49%
Compraventa instantánea con tarjeta bancaria 3,99%
Transferencia SEPA 0,15€ (sólo para las retiradas de efectivo).
Retirada inmediata con tarjeta  Hasta el 2% (mínimo de 0,55€)

Las operaciones de compraventa tienen también tienen una comisión mínima. Es decir, se aplicará la comisión mayor entre la fija o la porcentual en las operaciones de compraventa:

   
Hasta 10 $ 0,99 €
Entre 10 $ y 25 $ 1,49 €
Entre 25 $ y 50 $ 1,99 €
Entre 50 y 200 $ 2,99 €

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Ingresos y retiradas de efectivo de eToro y Coinbase

Un punto importante si van a decidir por uno o por otro, es sobre los ingresos y retiros de dinero algo que supone costes y que convendrá el que menos costes tenga o si no tienen costo alguno mejor:

Política de ingresos y retiradas de eToro

Al margen de permitir la compra de criptomonedas mediante tarjeta bancaria para almacenarlas en el monedero (eToroX), al tratarse de un bróker online, debe realizarse un depósito en la cuenta de eToro para poder operar.

eToro tiene admitidos varios mecanismos de pago para ingresar los fondos:

  • Tarjea de crédito o débito.
  • Transferencia electrónica de fondos.
  • Paypal.
  • Skrill.
  • Neteller.
  • Rapid Transfer.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Banca en línea / Trustly (para clientes de la Unión Europea).

En cuanto a las retiradas, los medios están un poco más restringidos:

  • Tarjeta de crédito o débito.
  • Transferencia bancaria.
  • Paypal.

Como se ha comentado anteriormente, las retiradas de fondos conllevan una comisión. Además, el retiro mínimo permitido es de 30 $.

Política de ingresos y retiradas de Coinbase

Para los clientes de la Unión Europea, Coinbase permite los ingresos y retiradas de fondos a través de los siguientes medios de pago:

  • Transferencia SEPA.
  • Tarjeta de seguridad 3D.
  • Ideal / Sofort
  • Tarjeta de crédito o débito (sólo para las retiradas de fondos).
  • PayPal (sólo para las retiradas de fondos).

Medios de pago de Coinbase

Atención al cliente de eToro y Coinbase

Como toda empresa el aspecto de la comunicación con el cliente es algo que dejando atrás los costos y comisiones es algo que en especial al tener dudas o problemas sin dudas que es algo trascendental el tener una amplia variedad de canales de atención al cliente y rapidez. Por lo que veremos los servicios de atención al cliente de eToro y Coinbase:
 

Servicio de atención al cliente de eToro

eToro cuenta de un servicio de atención en acorde con la industria de intermediación financiera online, aunque no dispone de una atención las 24 horas del día y los 7 días a la semana (24/7) ni teléfono de contacto.

En todo caso, proporciona una cuenta demo gratuita y sin límite de tiempo. Además, en su plataforma existe una sección de ayuda y proporciona herramientas formativas.

Servicio de atención al cliente de Coinbase

Por lo que respecta a Coinbase, tampoco ofrece un soporte las 24 horas del día, de lunes a domingo y carece de chat en vivo.  El teléfono de contacto está reservado al bloqueo de cuenta cuando se observe alguna actividad sospechosa.

En su website puede encontrarse un centro de ayuda y una sección de contacto.

Tabla comparativa principales aspectos: Coinbase vs eToro
 

Aspectos a Comparar

Coinbase

eToro

Perfil de Inversor 

Recomendado a principiantes

Recomendado a principiantes

Divisas 

41

33

Comisiones

1,49% comisión operativa

Spread variable

Nivel de Seguridad

Alto nivel de seguridad

Alto nivel de seguridad

Regulación

Regulación en Estados Unidos / Con licencia FinCEN

Regulación en Europa, Estados Unidos y Australia

Atención al cliente

Medios: correo electrónico, Twitter y Reddit

 

Respuesta: Rápida

Medios: correo electrónico y un Centro de Ayuda

 

Respuesta: Rápida

Conclusiones de la comparativa entre ambos brokers

En realidad, la comparativa eToro vs Coinbase debe realizarse desde el punto de vista de las criptomonedas, puesto que esta segunda entidad trabaja exclusivamente con estos activos.

Es decir, Coinbase es un Exchange de criptomonedas; se encuentra especializado en estos activos y ofrece prácticamente todos los servicios necesarios para desarrollar una inversión eficaz.

Por otra parte, eToro es un bróker online, caracterizado por proporcionar una de las redes de social trading más populares que existen. No obstante, también ofrece un wallet y la posibilidad de negociar criptomonedas al contado.

En todo caso, las diferencias entre ambos agentes de monedas digitales pueden verse reflejadas en el esquema de comisiones que aplican (uno es un porcentaje en función del precio de cotización y otro tiene una tarifa fija).

Los servicios paralelos en cuanto a la operativa con criptomonedas también suponen una diferencia. En este aspecto eToro proporciona las herramientas necesarias, pero Coinbase pone a disposición un arsenal completo de servicios relacionados. En contraposición, eToro permite la negociación de forma indirecta (a través del copytrading), operar en corto y utilizar apalancamiento financiero.

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    #2
    16/05/22 08:04
    Correcto jajaja
  2. Top 25
    #1
    16/05/22 07:59
    Para los maximalistas dirán que ninguno. 

    En Coinbase por el riesgo de que se queden tus criptomonedas en caso de quiebra y en eToro por ser ellos la contrapartida en las operaciones aunque custodien criptomonedas en eToro Wallet
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