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CNMV (Documentos útiles para entender las reglas del juego)

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CNMV (Documentos útiles para entender las reglas del juego)
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Cnmv (documentos útiles para entender las reglas del juego)
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#81

Re: CNMV (Documentos útiles para entender las reglas del juego)

Circular 3/2013, de 12 de junio de 2013, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores
http://www.boe.es/boe/dias/2013/06/19/pdfs/BOE-A-2013-6658.pdf

Circular de la CNMV, sobre el desarrollo de determinadas obligaciones de información a los clientes a los que prestan servicios de inversión, en relación con la evaluación de la conveniencia e idoneidad de los instrumentos financieros, con la se que trata de evitar problemas, incluyendo una serie de obligaciones a los operadores de dar información a los consumidores antes de la contratación de dichos productos, así como la evaluación de la idoneidad y conveniencia de la contratación para cada consumidor interesado en su contratación. También se constituirá un Registro de clientes evaluados y productos no adecuados, para facilitar la supervisión de la CNMV, y la entidad habrá de facilitar gratuitamente la información sobre su situación al particular contenida en este Registro a los clientes que lo soliciten, y que como recoge en la exposición de motivos, este Registro ha de contribuir a que no se les ofrezcan, de forma personalizada, productos cuya conveniencia haya sido evaluada previamente con resultado negativo.

http://www.fundspeople.com/noticias/novedades-en-la-evaluacion-de-la-idoneidad-y-la-conveniencia-95034

http://www.fundspeople.com/noticias/como-afectara-la-nueva-circular-3-2013-de-la-cnmv-a-las-entidades-95805

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#82

Re: CNMV (Documentos útiles para entender las reglas del juego)

"Las entidades ignoran el 71% de los requerimientos por reclamaciones de consumidores que le hace el organismo, la CNMV no puede por menos que reprochar a las entidades "que se ofreciese este tipo de productos a los clientes sin recabar información de estos sobre su experiencia o conocimientos o sobre su perfil de inversión, o que no tuviesen en cuenta la información obtenida previamente por las entidades".

http://www.capitalmadrid.com/2013/7/4/0000030299/consumo_bancario_ni_caso_a_la_cnmv.html

"La CNMV verificó que cajas y NCG beneficiaron a clientes con preferentes a costa de otros"
http://www.farodevigo.es/galicia/2013/07/05/cnmv-verifico-cajas-ncg-beneficiaron/840450.html

SL2

#83

Re: CNMV (Documentos útiles para entender las reglas del juego)

cabreado76

http://www.invertia.com/noticias/preferentes-bankia-devolvera-informacion-insuficiente-2883216.htm

Bankia devolverá 100.907 euros por información insuficiente

“La resolución, a la que ha tenido acceso Europa Press, es la primera que incorpora el estudio de participaciones preferentes elaborado por el Defensor del Pueblo en 2013, en el que se recogen las directrices de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) a la hora de realizar operaciones con preferentes en los mercados. “

Esto es muy interesante pues a fin de cuentas aportar este informe en la demanda es como añadir un informe de una institución pública sin interés particular en la causa con amplias capacidades de investigación, ante la que ningún letrado puede objetar nada salvo el interés general.

Dejo aquí el enlace al documento completo de lectura mas que recomendada , y mas ahora que se conoce que se acepta incluirlo en las demandas.

http://www.defensordelpueblo.es/es/Documentacion/Publicaciones/monografico/Documentacion/Informe_Preferentes.pdf

Pag 15

Las participaciones preferentes computaban como capital de alta
calidad, por lo que existía un conflicto de interés, ya que la entidad captaba capital del mercado, pero en muchas ocasiones, además de vender sus productos actuaba como asesor del adquirente (lo que también ha sido apreciado por algunos pronunciamientos judiciales). Otro conflicto de interés se produjo para algunas entidades financieras al momento de los cases, ya que la entidad no acudía al mercado ni amortizaba el capital sino que se lo vendía por el mismo importe a otro cliente de su misma entidad ,cuando su valor en el mercado era menor, es decir, arreglaba el problema de un cliente a costa de otro.

Pag 26

La cuestión que suscita este procedimiento radica en que una entidad privada, la consultora externa, que tiene un coste, decide quién tiene derecho a la vía arbitral cuando la otra parte está integrada en el sector público.

Pag 29

Señaló que, en ningún caso, la CNMV había dado orden para la paralización del mercado interno de cases que realizaban determinadas entidades, sino que en el documento publicado el 16 de junio de 2010 por el citado organismo se comunicaba y calificaba como mala práctica la existencia de mecanismos internos de case de operaciones entre clientes minoristas cuando no se gestionan bien los conflictos de interés, es decir, cuando los precios a los que se casan operaciones entre clientes se encuentran significativamente alejados del valor razonable atendiendo a las condiciones del mercado, instando a las entidades a gestionar adecuadamente los conflictos de interés. Ello se consigue cuando se obtiene para los clientes un mejor o igual resultado que el que se obtendría acudiendo a la entidad de liquidez o a la plataforma electrónica multilateral (como el SEND), o bien cuando se acredita que la transacción se realiza a un precio próximo al valor razonable (considerando las horquillas habituales en mercado) en caso de que no exista contrato de liquidez o este se haya agotado.

#88

Re: CNMV (Documentos útiles para entender las reglas del juego)

pardilladeltó

Magnífico historial. Sólo lamento que no empiece a partir de 1998.

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