Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Por dar una visión de mi parte táctica.
Le he delegado a GQG un 10% de cartera, para q ellos se ocupen ya que saben más q yo...y les gusta mucho gestión hiperactiva..estos meses ha dado buena oportunidad de subirse.
Aguanto con un 20% de parte táctica q gestiono yo...veremos por cuanto tiempo...ocupa mucho tiempo, para poca mejora de rentabilidad e incluso lo contrario...
Durante los últimos 2 años estoy pensando en dejar cartera estructural y dejar los jugueteos, veremos q hago con este 20% q me queda de cartera táctica.

Buenas noches.
He estado hoy dándole vueltas bastante y junto con mi amigo ChatPGT (si PGT porque es casi más "pejiguero" que yo) he decidido hacer el traspaso de una de las partes móviles que tenía, el Vanguard US500 al Global Stock.

antes:

después:

Como expliqué por aquí ya, hago seguimiento de momentum en mi cartera indexada a uno y a doce meses y en ambos casos el MSCI World lo hace mejor que el US500.
Comentar, que no me quedo fuera por completo del SP500 ya que conservo un núcleo fijo permanente (SDPR SP500 y Fidelity SP500) aparte de que tanto como el Vanguard Global Stock (en el que entro ahora) y el Fidelity MSCI World (que mantengo también como nucleo permanente) tienen además un 71,5% de SP500. La idea de tener el núcleo fijo en el SDPR y Fidelity es básicamente un freno para ir haciendo traspasos ya que perdería días fuera del mercado.Para los traspasos aprovechando el momentum tengo los de Vanguard que permiten hacer el Switch.
La verdad y soy sincero, el MSCI World ya lo lleva unas semanas haciéndolo mejor que el SP500 pero confiaba en el SP500 (por eso de hacer los mínimos cambios y tal) pero ya si que me he decidido.
A ver si el día 01.07 cuando toque la siguiente revisión sigue igual.
Por cierto, también me indicaba entrar en el Emerging Markets que también lo hace mejor que el indexado al SP500 pero en este caso si que me voy a esperar a que confirme tendencia el día 01.07.

Paso bastantes horas con mi amigo "ChatPGT" (es lo que tiene aprovechar el pago de la licencia) y me da buenos consejos :-).

No me da buenas sensaciones hace tiempo ya el SP500 , fijaros que "solo" ha sacado a 12 meses un 3,53%, no sé que recorrido le puede quedar en las próximas semanas.
Como el ser humano o mejor dicho yo es tan malo prediciendo, seguro que ahora sube un 30% en los 12 meses, pero estando en el Global Stock me llevaría igualmente esa subida aunque sea levemente menor.

Buenas noches!

Quiero añadir un broker más en mi cartera de fondos ya q BBVA me cobra 0,30% de custodia en todos mis fondos.
¿Sabéis si Bankinter cobra custodia? He abierto una cuenta on line sin gastos y cuando examino los costes me indican q pueden cobrar hasta 0,30% de custodia pero no lo ponen de forma clara, dicen q cuando se suscriba te indicarán el importe de esta comisión.
Gracias 

Buenas,

así es. Cuando contratas un fondo, en el último paso donde te pide la clave enviada por SMS para contratar es donde puedes ver todas las comisiones. Si no lo quieres pues no firmas con la clave SMS y buscas otro, así lo hago yo.

La gran mayoría de fondos (el 95%?) no lleva comisión de custodia. La comisión de custodia era de 0,2%, no sé si la han subido al 0,3% que comentas.

Saludos

Buenas,

como hemos hablado de este tema, ya que acabo de leer un post que hace referencia a un artículo de El Economista sobre el coste de cobertura de divisa, lo dejo aquí: www.rankia.com/foros/bolsa/temas/4908830-actualidad-mercados?page=2904#respuesta_6873055

El artículo calcula que el coste de la cobertura en la actualidad es de un 2,4%. 

Saludos

Muchas gracias Anton!

Muy interesante, @anton74. Muchas gracias. Creo que es un buen artículo para ponerse en contexto. En general, viene en la línea de lo que os comentaba en post previos.

En cualquier caso, el 2,41% que según el artículo constituye el coste de cobertura lo es a tres meses -lo dice el propio artículo- y prácticamente no aplica prima, esto es, lo que hace es aplicar casi  de forma directa el diferencial de tipos como coste de cobertura. A un año -de aquí a junio de 2026- sigo pensando que el coste incurrido total será superior a esa cifra.

Como bien dice el artículo, es bueno tener en cuenta este coste a la hora de valorar si cubrir el fondo o no.

¿Qué os parece el fondo Horos? ES0146309002 

Yo lo llevo y estoy contento pero debes mirarlo tú. Es consistente y a mí eso me gusta más que explosivo.

Saludos

Os dejo por aquí como van los fondos ultra corto plazo. Recordad que este es el escalón por encima de monetarios.

Saludos

 Aquí el siguiente escalón que son fondos de corto plazo.

Saludos

Caray, muchos de los fondos ultra corto plazo ya lo hacen mejor que el SP500 no cubierto a 12 meses.

Un fondo de renta variable hay que compararlo a periodos más largos donde el sp.500 curiosamente ha sido dominador 

Muchas gracias, fantástico este resumen serias tan amable de facilitarnos un resumen como este con algo mas de duración de los Bonos.

Una consulta. Estoy de momento invirtiendo solo en el MSCI World, y quiero sobreponderar un poco Europa (con un 90% MSCI y 10% Europa de momento). Tb quiero indexado y bajo coste. He visto estos dos de vanguard pero no entiendo muy bien la diferencia: 

- IE0008248795. Vanguard Eurozone Stock Index Fund Investor EUR Accumulation 

- IE0007987708. Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc 

Alguien que me de un poco de luz al respecto?