Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas (722/1397)

#10816

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

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26/12/21 22:19

Os comento, tengo una cartera de fondos indexados en Indexa Capital (9/10) en la que hago aportaciones periódicas y estoy planteándome abrir una cuenta en MyInvestor y crear una cartera ahí que suponga el 30% de mi inversión total que complemente a la otra.

Esta cartera no planteo tocarla, salvo las aportaciones periódicas, de aquí a 10 años. Comentar que no tengo mucha aversión al riesgo ni experiencia en esto.

Estaba pensando en algo del estilo a esto:
40% - Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund (IE00B5456744)
25% - Seilern World Growth U Eur (IE00B2NXKW18)
25% - Fundsmith Equity Fund T EUR Acc (LU0690375182)
5% - Robeco MegaTrends D EUR (LU0974293671)
5% - Threadneedle (Lux) Global Smaller Companies AE (LU0570870567)

Si ya tienes una cartera en Indexa, entiendo que al 90/10, con una Vanguard indexado al mundo, ¿qué sentido que en la segunda cartera, en la que además también vas a hacer aportaciones periódicas, haya otro indexado al mundo con un peso de un 40%?

Bien está que lleves una cartera pasiva y otra activa, pero en la segunda me pensaría prescindir del fondo indexado y sustituirlo, si no tienes mucha experiencia, por un fondo orientado a dividendo -en principio, menos volátil en una bajada de mercado-, o dedicar ese porcentaje a los otros dos fondos quality que llevas (Seilern y Fundsmith).

Como siempre se dice, esto que acabo de escribir no es una recomendación de nada, ni siquiera una sugerencia, sino una simple reflexión personal.

#10817

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 11:55

Hola a todos, espero las fiestas hayan sido positivas para todo el mundo.

Como he comentado en anteriores escritos, estoy revisando los pesos de los fondos de mis carteras y quisiera saber vuestra opinión sobre un par de decisiones que quería tomar. Paso cartera para refelxionar
20% Seilern World growth IE00B2NXKW18
14% MSSS Global poprtunity LU0552385618
13% MFS Pridenth weath LU0583242994
13% THREADNEE (LUX) GL SMALL CO "AE" (EUR LU0570870567
13% Monetario La caixa ES0138045002
9% Robeco BP Gloabl PREM LU1549401203
9% NEXT GENERATION LU1861216510
7% INVESCO GLOBAL CONSUM "A" (EUR) LU2168317308
3% MSS GLOBAL ADVANTAGE "AH" LU0868754382

Hay una serie de fondos de mi cartera principal que los últimos meses han bajado y me planteo hacer algún cambio.

En referencia al fondo de Invesco LU2168317308 , que ha tenido fuerte bajada los últimos meses, me planteo hacer aportación. Os explico. Llevo perdido un 7.82%, me parece un buen fondo y me planteaba aumentar mi posición en un 10% y así poder aportar capital en bajadas. ( creo que eso dicen los cánones y a medida que nos hacemos mayores una parece que vaya aprendiendo. (que os parece?). Lo traspasaría de monetario Caixabank o aportación nueva.

MSS opportunity. Igual tambien ampliaria posición.

Next Generation, Dado que tiene un PER muy elevado 48, que estoy muy expuesto a tecnología y Usa, me planteo deshacer posición, pero no tengo claro donde traspasarlo. Mis opciones son:

un fondo global pequeñas empresas entre los que tengo.

ABERDEEN LU1741499096
CREDIT SUISSE LU2066957221
SCHRODER GBL SMALL LU0240877869

Algun Fondo Value Global . Me ayudaría mucho si me pasáis opciones.

Fidelity World Fund A LU1261432659

T. ROWIE LU1496953001 o LU1438969351

#10818

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

madruga

27/12/21 14:07

Hola @jamess

En términos generales, sin conocer tus circunstancias personales, la asignación de un 20% de renta variable emergente es excesivo para una cartera equilibrada de un inversor medio. En cualquier caso, si es una apuesta personal de alta convicción y, siempre que tu perfil de riesgo lo permita, conociendo los riesgos inherentes a esta exposición, etc…

Planteas la duda de incrementar posiciones en el JPM Pacific Equity o incorporar el Allianz Oriental. Ambos fondos de renta variable invierten, mayoritariamente, en acciones de compañías ubicadas dentro en la zona llamada “cuenca del Asia-Pacífico” (incluyendo, por lo tanto, a Japón) y, por tanto, invierten en compañías localizadas en territorios que están alrededor de la costa del Océano Pacífico, como Australia, Hong Kong, Nueva Zelanda, Japón, Singapur, China, Indonesia, Corea del Sur, Malasia, Filipinas, Taiwán, Tailandia…

Ambos son muy buenos fondos, bien gestionados de forma activa, concentrados (posiciones 70-80) y un buen track record; por tanto, cualquiera de las dos opciones es válida. No obstante, tienen estrategias distintas; así que, en función del resto de tu cartera, optaría por uno u otro. El Allianz tiene mucha carga en tecnología (42%) y el JPM está algo más diversificado por sectores bienes de consumo discrecional, tecnología, finanzas, industrial…

Personalmente, y solo es una opinión muy personal, me gusta más el JPM -también, lo sigo más- por la gestión activa y filosofía de inversión que realiza identificado dos tipos de compañías:

Marcas más representativas de su región con un crecimiento consistente y sostenible a largo plazo (grueso de la cartera)

Compañías con alto crecimiento de calidad.

La capacidad del gigante JPM permite tener, por un lado especialistas en cada país que identifican aquellas compañías mejor posicionadas en la región y, por otro, especialistas por sector en función del negocio. De forma coordinada, entre los especialistas del país y sectorial, eligen aquellas compañías mejor posicionadas creando una cartera bastante concentrada (70 posiciones). Repito es una opinión personal, no una recomendación de compra.

#10819

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 15:18

@madruga

¿Que te parece? Alguna opinion?

#10820

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 16:19

Buenas!
Gracias por responder lo primero.

Seria un 20% en la bolsa asiatica, en emergentes propiamente dichos un porcentaje muy inferior claro. En estos momentos Asia representa alrededor de un 16% y con este aporte pasaria a representar el susodicho 20%. Tengo conviccion y creo que puedo asumir ese riesgo, gracias.

La verdad es q soy mas partidario de la segunda opcion, la de añadir a mi cartera el fondo Allianz Oriental.
Me gusta mucho este fondo. ¿Que me podeis comentar de este fondo?

Saludos.

#10821

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 17:40

Hola Viton

Sigo siendo rookie y esta es mi primera aportación al foro como sugerencia o idea, con este contexto....
Sobre el fondo value llevo LU0112467450 Nordea 1 - Global Stable Equity Fund BP EUR como parte del core de la cartera y me ha aguantado los "vaivenes". No se si te encajaría en tu estructura de cartera...
Por otro lado, estoy pensando rotar algunos fondos tácticos hacia Robeco BP Global PREM que creo que se complementa con el Nordea. ¿Qué opinas?

También valoré el TRowie pero es más "nervioso" y el robeco me ofrece más componente en industria, finanzas y consumo cicl

Saludos

PD: si he dicho alguna barbaridad..... disculpad y lo intento mejorar a la siguiente ;)

#10822

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 17:51

que T, Rowie estas mirando?

#10824

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:13

que T, Rowie estas mirando?

Se refiere al T. Rowe Price Global Value (LU1493953001)

Para estar diversificado hay que tener algo de valor o PER por debajo de la media del mercado. Aquí por lo general se eligen fondos de crecimiento (los que más han subido los últimos años) y se tiene muy descuidada la parte de valor. Quizás la forma menos volátil de formar esta parte es con fondos de dividendos. Hay muchos donde elegir: Guinness Global Eq Income, Fidelity Global Dividend, JPM Global Dividend, DWS Invest ESG Equity Income, Robeco Global Conservative, ....
Y por supuesto los otros dos fondos que dicho @aps7a

Saludos

#10825

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:18

GRacias Paco.

¿Puedes pasarme ISDIN?
Que te parece la cartera?

#10826

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:26

me encanta el JpM pero el minimo son 35000 y no llego

#10827

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:38

Hola Viton:
Ten en cuenta que es bastante habitual que los comercializadores de fondos tengan mínimos de subscripción más bajos que los generales del fondo.

LU0329202252 JPM Global Dividend A (acc) EUR; por ejemplo en Openbank es contratable desde 0,52 EUR:

https://www.openbank.es/fondo-inversion/jpm-global-dividend-acc-eur-LU0329202252

#10828

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:47

Hola Viton

Es el que dice Pacospain2 T. Rowe Price Global Value (LU1493953001)

En tu comentario indicas dos T.Rowe " T. ROWIE LU1496953001 o LU1438969351 " pero creo que en el primero hay un error en ISIN (ver negrita) y he interpretado que te referías a LU1493953001.

¿Qué opináis sobre la compatibilidad entre el nordea LU0112467450 y Trow LU1493953001 ?

Gracias

#10829

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:51

Apostarias por sacarte steirlen, global opportunity y Next generation y comprar con PER mas bajo?

Hace dias que barajo opción. pero npo me atrevo por lo que me han dado

#10829

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

27/12/21 18:51

Hola Viton

No se si trabajas con Renta4... ahí tienen el JPM en clase LU0714180907 a partir de 200 €...con comisiones algo altillas

Saludos