5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI

4 respuestas
5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI
1
suscriptores
5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI
#1

5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI

Buenos días, 

A la hora de invertir nos planteamos muchas preguntas como qué cantidad utilizar o en qué invertir. Si no disponemos del tiempo y/o conocimientos suficientes en materia de inversión o algún producto en concreto en el que queremos invertir, quizá sería conveniente acudir a una EAFI que haga ese trabajo por nosotros y nos transmita una propuesta de inversión. 

La CNMV recomienda hacernos 5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI:

1. ¿Qué es una EAFI?

Las EAFIs son Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente autorizadas solamente a prestar servicios de asesoramiento en el campo de inversión. Pueden crear una EAFI tanto personas físicas como personas jurídicas. Es necesario que estén registradas en la CNMV, organismo que además las supervisa. 

2. ¿Qué es asesoramiento en el campo de inversión?

El asesoramiento en inversión hace referencia a la emisión de una recomendación personalizada basada en el perfil del cliente. La CNMV además recuerda que:

No se considera asesoramiento en materia de inversión cualquier recomendación de carácter genérico y no personalizada que se pueda realizar en el ámbito de la comercialización o venta de valores e instrumentos financieros y que se consideran comunicaciones de carácter comercial. Tampoco aquellas recomendaciones que se divulgan exclusivamente a través de canales de distribución dirigidos al público en general (prensa, TV, radio). 

3. ¿Cómo debe actuar una EAFI?

Una EAFI debe recomendar aquéllos productos que mejor se adaptan al perfil del inversor, por lo que tendrá que analizar su experiencia, conocimientos, situación económica y objetivos antes. Para ello, la EAFI debe realizar un test de idoneidad (leer Todo sobre MiFID y MiFID II. Conoce tus derechos como inversor) que queda resumido en la siguiente tabla:

4. ¿Hay que firmar contrato con la EAFI?

La CNMV señala que en la normativa no queda establecida la obligatoriedad de formalizar un contrato por escrito entre la EAFI y el cliente, aunque es algo habitual. Con independencia de esto, la EAFI deberá proporcionar una descripción de la recomendación hecho y cómo ésta se ajusta al perfil del cliente. 

5. ¿Qué gasto tiene el servicio de la EAFI?

Las EAFIs pueden cobrar al cliente una comisión por los servicios de asesoramiento prestados. Los folletos de tarifas deben estar a disposición del cliente. Además, también podría cobrar por el tiempo que haya estado analizando la cartera del cliente. 

-----------------------

Recuerda:

Antes de contratar los servicios de una EAFI asegúrate de que está inscrita en la CNMV. Además, hay que tener en cuenta que la EAFI no está autorizada para gestionar, sino asesorar. No puede tener en ningún caso valores o fondos de los clientes, por lo que su actividad no está cubierta por el Fondo de Garantía de Inversiones. 

Muchas son las EAFIs que actualmente están asesorando un fondo de inversión o SICAV donde plasmas sus ideas de inversión. Algunas de ellas son:  

Iremos ampliando la lista con más EAFIs que asesoren fondos. 

 

#3

Re: 5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI

Me refería a alguna que asesore fondos o SICAV. Lo especifico mejor, 

Un saludo,

#4

Re: 5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI

Hola Anelia.

Estoy mirando en Abante para crearme un plan de ahorro y en sus carteras, los gestores con los que trabajan meten sus fondos propios y no un porcentaje pequeño precisamente. Además son fondos con unos ratios muy flojitos. Ahora bien, si que me comentan y veo en sus graficos que consiguen los objetivos que se proponen y supongo que se debe a la gestión que realizan los gestores de abante, eso me han dicho al menos que tienen una amplia experiencia y que minimizan bastante los riesgos.

¿Hay algun interes por parte de esos gestores o de las propias EAFIS que no nos cuentan?

¿Realmente es un asesoramiento independiente donde se mira por el bien del pequeño ahorrador?

En este mundo en el que vivimos no podemos permitirnos confiar a ciegas en nadie jejejej.

Un saludo y gracias.

#5

Re: 5 preguntas antes de contratar los servicios de una EAFI

Hola Rodricash, 

A ver, al final por eso el inversor tiene que tomar su propia decisión en base a distintas opiniones... Y no hacer caso 100% . Tu tienes que tener claros los objetivos que quieres conseguir con la inversión... Y si algo no te cuadra, mejor no invertir. Sabes?

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar