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Cartera para 2015

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Cartera para 2015
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#105

Re: Cartera para 2015

Fondos recomendados por Andbank-Inversis para 2015:

Para los perfiles más conservadores

A pesar de que en el mundo de la renta fija está prácticamente agotado el recorrido, aún existen oportunidades puntuales, si bien nuestra preferencia sería jugar este activo a través de fondos que puedan implementar estrategias alternativas, ya que poseen una mayor flexibilidad para acceder a un mix de estrategias (de valor relativo, tipos de interés, derivados como coberturas e inversión, etc).

En esta linea aunque con un mayor nivel de volatilidad y como sustitutos a los monetarios “plus” y con el objetivo de batir a los depósitos + un plus estarían:

Renta fija c y m/p: BGF Eur Short Duration y Natixis Crédit Euro 1-3
Renta fija alternativa: Candriam Credit Opport. (High Spread),Threadneedle Credit Opport. y Renta 4 Pegasus
Renta fija oportunista (con posibilidad de poder incluir algo de renta variable): Carmignac Capital Plus e Invesco Pan European High Income.

Para los perfiles intermedios

La principal preferencia para el presente curso es la apuesta por gestores flexibles y estrategias con un amplio universo de inversión lo que les permite tener un alto grado de libertad, a este respecto los fondos mixtos, los fondos de gestión alternativa se configuran como los nombres propios para jugar este 2015.

Fondos mixtos: Ethna Activ (0%-50% flexible global con un nivel actual del 25% que en los últimos 2 años no ha superado). Nordea Stable Return (fondo flexible pero con un nivel estable de RV aprox. del 40% y con cías con flujos de cash estable y visibilidad en resultados y ventas). GAM Global Selector (fondo flexible 0%-100% RV, actualmente al 50%, fondo de autor y convición)
Renta fija global l/p con sesgo a emergentes: Templeton Global Total Return (RF Global con gestión activa y sesgo al mundo emergente)
Estrategias de gestión alternativa, global macro: SLI Absolute Return (fondo multiestrategia con un objetivo de rentabilidad Libor+4%)

Para los perfiles agresivos

Renta variable europea: JPM Europe Equity Plus (130/30) (el hecho de poder utilizar cortos le otorga un valor extra al fondo)
Renta variable España: Andbank Iberian Equities (se trata de un mandato con Siitnedif, misma filosofía de inversion)
Renta variable global: MFS Meridian Global Equity
Renta variable EEUU: Nordea North American All Cap
Renta variable Japón: Pictet Japanese Equity
Renta variable emergente China: THREADNEEDLE CHINA OPPORT (fondo de stock picking con una cartera concentrada en 60-70 valores)

Saludos.

#106

Re: Cartera para 2015

El año ha empezado fuerte en Asia (China e India liderando), oro y salud.

Yo he reestructurado parte de mi cartera y queda, a día de hoy, que me suelo mover bastante:

En Bankinter tengo:
* Bankinter Ahorro Activos Euro FI ES0114821038 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04Q8E

En Unicorp (banca privada de Unicaja)
* AC Fondepósito FI ES0106933031 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06U3E
* DWS Invest Short Duration Credit LC LU0236145453 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06PW5
* Invesco Asia Balanced Fund E LU0367026480 S/C http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?tab=0&id=F0000026T3
* Capital International Emerging Markets Total Opportunities B (EUR) LU0533027347 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000SIGU
* Templeton Emerging Markets Smaller Companies A Acc € LU0300743431 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000J5Z
* Threadneedle (Lux) Greater China Equities AU (EUR) LU0757431811 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000G3C3
* Pictet-Generics-HP EUR LU0248320664 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06PSS
* Janus Global Life Sciences A EUR Acc IE0002122038 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04J0C
* DWS Biotech DE0009769976 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04CNZ
* BlackRock Global Funds - World Healthscience A2 (EUR) LU0171307068 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000VHO6
* Fidelity Funds - Global Property Fund A-Acc-EUR LU0237698757 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06PB6

En B. Popular tengo:
* Eurovalor particulares volumen A FI ES0133877037
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04KXG

Renta 4:
* Renta 4 Monetario FI ES0128520006 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000410P
* Renta 4 Renta Fija Corto Plazo FI ES0176954008 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PUJZ
* DWS Invest Short Duration Credit LC LU0236145453 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06PW5
* JPMorgan Funds - JF ASEAN Equity A (acc) – EUR LU0441852612 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000040T4
* Templeton Asian Growth A Acc € LU0229940001 http://www.morningstar.es/es/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06IH4
* Threadneedle Investment Funds - Threadneedle Asia Retail Net EUR Acc GB00B0WGVL36 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000006SJ
* Fidelity Funds - Pacific A Acc EUR LU0368678339 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000001WLJ
* Schroder ISF BRIC A EUR LU0232931963 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06368
* Fidelity Funds - Asian Smaller Companies Fund A Acc EUR LU0702159772 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NF9P
* Threadneedle Specialist Investment Funds - Threadneedle China Opportunities Retail Net EUR GB00B1PRW957 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000073S
* Deutsche Invest I Global Infrastructure LC LU0329760770 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000R3B
* Fidelity Funds - Emerging Asia Fund A-Acc-EUR LU0329678410 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000R1G

En Ibercaja:
* Ibercaja Oportunidad Renta Fija A FI ES0184007005 http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000002KOK

#107

Re: Cartera para 2015

Madre mía...vas cargado...o te forras o te arruinas ;-)

#108

Re: Cartera para 2015

Hola anjaar, ya te habia visto tu cartera hace tiempos y ahora aun parece mas "currada" en cuanto a diversificación por categorías, por sectores, por paises, por gestoras y comercializadoras. Lo del equilibrio riesgo/rentabilidad, dependerá claro del peso que le dés a cada cosa.
Por cierto, no parece que tengas intención de indexarte...jejeje...
Me surgen un par de dudas:
- Veo que algún fondo lo tienes contratado en 2 comercializadoras distintas. ¿no te da problemas para controlar la parte fiscal?, en esos casos, el FIFO...te lo debes poder saltar a conveniencia ¿no?.
- Para realizar rebalanceos o como le quieras llamar a lo de "ahora me meto mas en usa, ahora me meto mas en asia, ahora me recojo en mayor liquidez"...¿te cuesta hacer muchos equilibrios con tantas comercializadoras?.
Saludos y suerte compañero.

saludos y suerte.

#109

Re: Cartera para 2015

Duda 1: La declaración del IRPF la hago con los "papeles" que da a Hacienda y a mí cada comercializadora y cada comercializadora no sabe que yo tengo el mismo fondo en otra. No concibo que pueda hacerse de otra manera. Esto implica que puedo vender un fondo en la comercializadora X más moderno que el mismo que tengo comprado en la comercializadora Y y declararé la venta de la X con sus papeles para Hacienda. No sé si me he explicado bien.

Duda 2: Realmente "especulo" con solo 2 comercializadoras: Unicorp y Renta4, en el resto mantengo monetarios/RF corto plazo un poco por compromiso o por algún interés de que obtengo algún otro beneficio. El rebalanceo o reestructuración de la cartera no es difícil.

Para elegir los fondos en los que voy a invertir, parto de 2 ficheros:
* En el primero he seleccionado las categorías de Morningstar que me parecen interesante seguir en este año 2015 y dentro de cada categoría selecciono los fondos que me parecen mejores. La selección de la categorías depende de lo que me indique la Macroeconomía y las previsiones que se prevean para el año; por ejemplo, este año las categorías de RF están muy reducidas en beneficio de las de RV.
* El segundo fichero lo construyo desde el anterior y es una hoja excel con 1 ó 2 fondos de los seleccionados en cada Categoría del fichero anterior. Con ello me salen unos 120 fondos de todo pelaje y condición que en la hoja excel puedo hacerles un seguimiento de su comportamiento pasado (resultados de los años 2008 a 2014) y los semanales y mensuales de este año. Para los resultados de este año voy copiando sus valores liquidativos en la hoja excel y claro, mediante las fórmulas adecuadas, la hoja excel me va dando como se van comportando y ello me permite decidirme por unos u otros y rebalancear o vender y esperar a cubierto o......de mi cartera. por cierto que este año ha empezado muy bien.

Naturalmente a lo largo del año iré variando algunos de esos fondos (en los ficheros y en mi cartera) según su comportamiento.

También pensarás que es mucha "tarea", pero debes tener en cuenta que estoy jubilado y que en ello me entretengo y mantengo la mente más despierta que si no la ejercitara con algo.

El primer fichero ya lo puse en el foro, aunque actualmente ya he modificado algunos fondos.

Saludos

#110

Re: Cartera para 2015

Desde luego es una forma de mantener la mente activa,he leido incluso de alguno que tiene algo invertido en Israel ya que la bolsa alli abre el domingo y no ha de esperar al lunes para manejar cifras.

#111

Re: Cartera para 2015

Bien elaborado el tema Anjaar. Efectivamente para los que estamos jubilados y tenemos inquietudes financieras, el tema es apasionante y en ello estamos. Por cierto, ahora estoy experimentando con una "herramienta" de Morningstar que desconocía y de la que estoy sacándole partido desde hace unos meses. se trata de ·Rentabilidad de las categorias". Emito el informe cada 15 dias (mejor cada mes) y lo pongo ordenado por rentabilidades de 3 meses. Lo paso a excel y al mes siguiente lo comparo con los meses anteriores, viendo las categorías que estan mejorando y las que estan empeorando. Elimino las que no me encajan en mi asset allocation. Las que tras mejorar, se mantienen durante 2 lecturas, entro y veo los fondos con mejor comportamiento (histórico, volatilidad, gestor...etc...) y eso, no siendo decisivo, me ayuda a tomar decisiones y me tiene bien entretenido.

#112

Re: Cartera para 2015

estaba buscando justo este tipo de herramienta. Me viene genial, muchas gracias Safillo!!

Una página que sigo para estos temas es la de http://es.investing.com/. Te da una información muy detallada sobre como varían los índices (entre otras cosas).

Por cierto, ¿qué está ahora barato para comprar según ese estudio que realizas? :D

S2

Se habla de...