En este caso, creo que lo que pretendes es conocer la rentabilidad que obtiene la cartera desde principios de año hasta 3,6,9,12 meses.
Para obtener este cálculo de rentabilidad, debes valorar la cartera (en Euros, por ejemplo) a 31 de diciembre (Valor Inicial), y valorar la cartera igualmente a 31 de marzo, 30 de junio,.... etc.
La valoración de la cartera se obtiene multiplicando cada número de participaciones del fondo por su respectivo valor liquidativo del fondo y sumando todas las posiciones en euros. Imaginemos que a 31 de diciembre el valor de la cartera es de 1000 €.
Imaginemos que a 31 de marzo el valor de la cartera es de 1200 €.
Es evidente (salta a la vista), que la rentabilidad obtenida de la cartera sobre la valoración a finales de año ha sido de un 20%. ¿Como se expresa esto de forma matemática?
(1) La fórmula sería: Cf = Ci * (1+r)
Cf: Capital final
Ci: Capital inicial
r: rentabilidad de la cartera (en tanto por uno)
en nuestro ejemplo se correspondería con:
1200 € = 1000 € * (1+0,20)
Luego la fórmula para obtener la rentabilidad es, despejando r en la fórmula (1),
(2) rentabildad = (Cf/Ci)-1
Ejemplo 2
Deseamos conocer la rentabilidad de una cartera de inversión a 6 meses, en base a la valoración a 31 de diciembre (1000 €), y la valoración a 30 de junio (1386 €).
Solución:
rentabildad = (Cf/Ci)-1
rentabilidad = (1386 € / 1000 €) - 1
rentabilidad = 1,386 - 1 = 0,386 es decir, un 38,6%
Creo que es esto a lo que te refieres.
Saludos,
Valentin