Cuenta Facto 2018

Por cierto, puesto que este BFF Bank está supervisado por el Banco de España, entiendfo que las transferencias a la cuenta FACTO cuentan con el mismo control de Hacienda que si fueran entre bancos españoles, o entre estos y sucursales en España de bancos no Españoles. De hecho BFF tiene una sucursal en Madrid.

Y por lo tanto no hay límite punible a las transferencias que podemos hacer a la cuenta FACTO.

¿Qué es un límite punible?

Si. Por supuesto. Me refería a que es legal cualquier transferencia por alto que sea su importe.

Por cierto, me he presentado a vosotros ya que soy nuevo aquí, pero no me aparece publicado el mensaje, el cual era anterior a los dos de arriba.

Facto es un banco italiano pero tiene cuenta española y funciona como cualquier otra cuenta de un banco español, tendrán el mismo control de hacienda y ya te salen en el borrador de la renta los intereses y las retenciones. 

¿Contenía datos sensibles que puedan haber filtrado los moderadores del foro?

Sobre lo del importe hacia Facto es legal cualquier transferencia pero dependerá de tu banco de origen si te deja hacerla de golpe y no te cobra ninguna comisión. 

Bueno:
" Y por lo tanto no hay límite punible a las transferencias que podemos hacer a la cuenta FACTO. "

Realmente preguntaba qué es "un límite punible de las transferencias", no qué significa la palabra punible que se autodefine, "pena".

Nunca había escuchado eso de "transferencias punibles" e imagino que se refiere erróneamente a que cree que Hacienda te puede multar si se hacen determinadas transferencias.

Quería saber qué considera una "transferencia punible" para explicarle que Hacienda nunca multa por una transferencia entre 2 bancos del mismo titular incluso internacionales y de cualquier importe.

Si son de distinto titular y desde 10k, Hacienda PUEDE buscar justificación entre otros registros del contribuyente y si no la encuentra, requerir justificación, cosa que está delegada a los bancos con su control de blanqueo.

Ya que sale el tema, si son más de 10k en una transferencia a uno mismo entre una cuenta que sólo hay un titular a otra que hay dos titulares o al revés, entonces si que te podría decir algo hacienda no? 

Hola, ya tengo la cuenta activada con la trams de 1 € y ya me han comentado por correo que puedo dar de alta la imposición. 

Mi pregunta es si debo de transferir 20000 o 23000 euros para que 3000 se queden en la cuenta.  Estoy hecho un lío. 

Mi intención es hacer Un imposición de 20000 y dejarlos 6 meses. 

Gracias 

Si quieres abrir un depo en Facto de 20k pues transfiere 19999€ y junto con el euro inicial abres los 20k deseados.

No entiendo por qué dices 23k ni por qué querrías dejar 3k en la cuenta al 0%.

Creo que me lié, no sé porqué lo leí en otro lugar algo de 3000 en cuenta.

Aún así, muy amable 

Hacienda no dice nada si tú puedes demostrar que ese dinero es tuyo y que el otro titular de una de las cuentas no ha tenido nada que ver, es decir, ni se ha enriquecido ni se ha empobrecido con esa transacción.
Lo he consultado y eso es lo que me dijeron.
Al fin y al cabo, todo está en demostrar esos movimientos.

De acuerdo gracias está bien saberlo, había leído que podría ser una donación ya que en una cuenta con dos titulares el dinero es el 50% para cada uno.