Análisis de iBroker 2022: comisiones, productos, regulación y opiniones

Actualizamos nuestro análisis sobre iBroker en 2022, un broker español especialista en derivados financieros: futuros, opciones, CFD y sistemas de trading. 

Su variedad de productos, exquisita atención al cliente y su acuerdo con CME Group son las características más destacadas de este intermediario, que se ha afianzado en la preferencia de los traders en España. 

Historia de iBroker

iBroker Global Markets SV, S.A. es un bróker online español especialista en productos derivados. Nace en 2016, administrado por los principales gestores de la antigua Interdin. Tienen como principal misión facilitar a sus clientes una experiencia de intermediación en los mercados financieros de productos derivados de forma segura, sencilla y transparente. Acciones y ETFs la ofrecen a través de ClickTrade.es.

La sociedad de valores, con sede en Madrid, está regulada y supervisada por la CNMV y está adscrito al Fondo de Garantía de Inversiones español (FOGAIN) con una cobertura de hasta 100.000€ por cuenta y persona física. 

¿Es seguro iBroker?

Uno de los puntos fuertes de iBroker es ser un intermediario de derivados con regulación y protección de los fondos en España. Esto ahorra al inversor tener que presentar determinados modelos a Hacienda y la tranquilidad de no tener que acudir a un regulador o fondo de garantía extranjero en caso de problemas. 

Regulación

iBroker está regulado por la CNMV como se puede observar en la siguiente imagen

Protección de los fondos

iBroker se encuentra adherida al FOGAIN por lo que en caso de que en la entidad entrase en concurso de acreedores, cada cuenta y titular estaría protegido hasta 100 mil euros. 

Fuente: entidades cubiertas por el FOGAIN

Seguridad de los fondos

La compañía declara que el dinero de los clientes se encuentran en cuentas segregadas del propio capital de la entidad. Los saldos se encuentran depositados en las siguientes entidades, sin que el saldo en cada una pueda superar el 30%:

• CaixaBank
• Banco Sabadell
• Banca March 

Solvencia de iBroker

Una de las cuestiones por la que los inversores cada vez nos preguntan más es acerca de si el broker es solvente. Hemos investigado en las cuentas publicadas en la CNMV e iBroker es una de las sociedades de valores con mejor situación financiera en España

Fuente: Informe Mensual CNMV

¿Qué productos ofrece iBroker?

Como comentábamos al inicio del artículo iBroker está especializado en derivados financieros. Para simplificar el análisis sobre sus productos los dividiremos en:

Derivados listados: son aquellos que cotizan en un mercado oficial (Futuros y Opciones).

Derivados OTC: CFDs sobre acciones de España, Unión Europea y USA, CFDs sobre Índices, materias primas y bonos, así como CFDs sobre Criptomonedas y Forex.

Una de las peculiaridades de este intermediario es que cuenta con tecnología propia, por lo que puede adaptar rápidamente la oferta de productos a la demanda de sus usuarios. 

 En el último año han ampliado su gama de productos, añadiendo las siguientes novedades: 

• Integración en Metataster con Visual Chart 

• CFDs de acciones (más de 770 acciones USA disponibles actualmente) 

• Opciones sobre futuros e-mini y sobre futuros micro e-mini del CME Group sobre índices, metales, energía, divisas y agrícolas 

• Opciones semanales de CME Group con vencimiento lunes, miércoles y viernes

• Opciones ‘EOM’ EuroStoxx (‘End-Of-Month’)

• Micro Futuros Treasury (Bonos del Tesoro de EE.UU. con vencimientos de 2, 5, 10 y 30 años)

• Futuros Micro Petróleo de CME Group (futuros equivalentes al contrato de Petróleo WTI, pero menores en un 10%)

• Futuros Micro DAX y Micro EURO STOXX 50 del mercado Eurex

• Además, están trabajando para lanzar próximamente nuevos productos como: opciones sobre petróleo, opciones sobre el oro y opciones sobre divisas (concretamente los pares EUR/USD y GBP/USD), de CME Group

Veamos un vistazo la oferta que tienen de cada uno de estos productos y sus características

Futuros negociados en iBroker

Este es el producto estrella de iBroker. En pocos años se ha conseguido posicionar como la principal opción tanto por coste como por oferta a nivel nacional.

Ofrecen operar en los cuatro grandes mercados de futuros (CME Group, EUREX, MEFF, ICE). En casi todos ofrecen acceso al tiempo real de las cotizaciones con la ejecución de pocas operaciones (consulta las tarifas de suscripción de mercados para más info). Todas las cuentas reales abiertas en iBroker disfrutan de tiempo real gratuito (hasta 10 posiciones) en los contratos de futuros más populares de CME GROUP: Índices, Energía, Metales, Materias Primas, Bonos y Divisas. Cuentan además con una promoción especial en el mercado Eurex, con acceso gratis al tiempo real de futuros y opciones de este mercado (hasta finales de abril 2022 para nuevos clientes particulares)

Una de las funcionalidades que más valoran sus clientes es que durante gran parte de la sesión (concretamente desde la apertura y hasta 30 minutos antes del cierre) permite operar con unas garantías intradiarias del 25% de la garantía a fin de día. Esto permite a los traders intradiarios de futuros poder tener mayor flexibilidad en su operativa. 

En cuanto a los horarios de negociación en aquellos mercados como los futuros e-mini y micro e-mini de CME Group que funcionan 24 horas, iBroker ofrece el acceso a la intermediación las 24 horas del día y en productos como los Futuros sobre el DAX o el EuroStoxx de EUREX, desde las 1:15 de la madrugada.

En las siguientes tablas podemos apreciar las características de los futuros según los mercados ofrecidos. 

Productos MEFF

Productos EUREX

Otros Futuros y Opciones sobre Índices 

Futuros sobre Energía

Futuros sobre Metales

Futuros sobre divisas

Futuros sobre Materias Primas Agrícolas

Otros Futuros sobre Bonos y Tipos de Interés

Opciones negociadas en iBroker y sus comisiones

Las características principales de las opciones ofrecidas por iBroker son las siguientes:

1. Son en España de los pocos intermediarios financieros españoles que ofrece la operativa en opciones y sin restricciones (puedes no solo comprar opciones sino también venderlas).
2. En el último año han introducido opciones del mercado italiano (IDEM) y opciones sobre futuros e-mini y sobre futuros micro e-mini del CME Group.
3. Ofrecen información en tiempo real, sobre cálculos propios, que resultan indispensable para gestionar una cartera de opciones, como el valor teórico de cada opción, valor de la volatilidad implícita, valor intrínseco de la opción, valor temporal, así como las griegas de la opción (Delta, Gamma, theta y Vega)

En su plataforma podemos encontrar que se pueden negociar principalmente las siguientes opciones

• Opciones: 
  • Mini-IBEX
  • DAX
  • Eurostoxx
  • Bund Aleman 
  • Bobl Aleman
  • Schtaz
  • MIBO (Italia)
  • E-mini sobre Indices de CME (trimestrales y semanales)
  • Micro E-mini sobre indices de CME (trimestrales y semanales)

En la operativa con opciones iBroker ofrece información en tiempo real, sobre cálculos propios, que resultan indispensables para gestionar una cartera de opciones, como el valor teórico de cada opción, valor de la volatilidad implícita, valor intrínseco de la opción, valor temporal, así como las griegas de la opción (Delta, Gamma, Theta y Vega). 

CFDs en iBroker

Ofrecen CFDs con acceso DMA en acciones españolas (las 35 del IBEX y 80 del mercado continuo español), europeas (160 valores) y USA (mas de 450 valores del mercado NYSE y NASDAQ).

Las garantías exigidas son del 20% y suelen ser bastantes estables en el requerimiento de las mismas, aunque haya cierta volatilidad en el mercado. En relación con CFDs sobre Indices, materias primas y Bonos, iBroker muestra en su pagina web los promedios de spreads cotizados en las ultimas 24 horas y 7 días, para que los clientes puedan juzgar los costes implícitos del producto.

En Forex, actúan como un bróker ECN, dando acceso a la liquidez institucional de los grandes bancos y aplicando una Comisión del El 0.0035% sobre el nominal de la moneda secundaria.

Adicionalmente, y como alternativa, también ofrecen para todos los clientes el acceso al mercado LMAX (regulado por la FCA británica) y para operar en CFDs de Índices y en FOREX. Para divisas los Futuros de divisas de CME Group, Mercado LMAX y próximamente nuevos futuros de divisas: dólar y opciones sobre divisas (concretamente los pares EUR/USD y GBP/USD).

Plataforma y Cuenta demo iBroker

La cuenta demo de iBroker otorga 7 días tiempo real en todo y no expira nunca. A partir del 8º día funcionas con tiempo real retrasado y ya no tienes gráficos. 

También ofrece una integración con Tradingview por la que se puede operar utilizando los gráficos personalizados de esa plataforma. 

APP móvil iBroker

También tenemos la posibilidad de operar vía móvil o tableta, a través de sus aplicaciones para Android, IOS y Windows Phone, con la que podemos operar y consultar nuestras posiciones. 

Opiniones sobre iBroker broker online

Las opiniones de iBroker por lo general son muy favorables por sus clientes. El equipo que encabeza Enrique Martí destaca por la atención al cliente y por tener tarifas bajas comparados con sus homólogos nacionales. 

De lo que más se quejan los usuarios es de la no integración con Metatrader 4 o la no inclusión de opciones sobre acciones.

En la siguiente tabla recopilamos las principales ventajas y desventajas que encontramos en nuestro foro sobre ellos. 

Ventajas e inconvenientes de iBroker

* No está limitada en sí, dejas de ver los datos en tiempo real y los gráficos

Conclusiones sobre la review de iBroker

iBroker es de los intermediarios mejor valorados todos los años por los usuarios de Rankia. Si crees que destacarías algo más sobre ellos o le sugieres algo para mejorar no dudes en dejarlo en los comentarios de este post.