Monte dei Paschi di Siena, haciendo banca desde 1472

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Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS), el banco más antiguo del mundo fue fundado en el 1472 en la República de Siena. En 1624 fue nombrado como  l'’Istituto di progredite strutture bancarie. En la actualidad, MPS no está pasando por su mejor momento, pues está en el punto de mira por la fuerte bajada de su cotización en los últimos días.

Montr dei Paschi di siena

Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS): Su historia
 

Durante el Renacimiento, Italia era el centro de exportaciones y donde se recogían la mayor cantidad de actividades comerciales. Estas eran financiadas por grandes casas bancarias que venían de la mano de los Medici, aunque únicamente atendía a grandes fortunas. Los pequeños comerciantes se veían desprotegidos y los banchi en mercato decidieron crear una nueva banca para prestar servicios a estos empresarios. Años después, los frailes franciscanos vieron la necesidad de que los agricultores también pudieran tener acceso a los servicios bancarios. Conocidos como los Montes di Pietà, surgió en 1467 un banco sin ánimo de lucro que concedía pequeños préstamos a los agricultores, artesanos y pequeños comerciantes, se dieron a conocer como Banchi di pegni.

Debido a la necesidad de los pequeños comerciantes, se extendieron los Banchi di pegni y de esta forma nació en la República di Siena, Monte di Siena, con la intención de ayudar a los pobres. Por tanto, Monte dei Paschi di Siena lleva haciendo banca desde la edad media y es considerado el banco más antiguo del mundo. Centra su actividad en Italia, donde se encuentra entre los cinco bancos más grandes.

Aunque con su creación en 1472 el nombre real era Monte di Siena, en 1624 se añadió "Paschi" que significa pasto. Con la unificación de Italia en el siglo XIX, MPS comenzó a operar en toda la península italiana e incorporando a su oferta bancaria también préstamos hipotecarios.

En el año 1995, Monte dei Paschi di Siena se dividió en dos debido a un decreto del Ministerio de Hacienda de la República Italiana y dio lugar a una empresa pública, cambiando su nombre a Banca Monte dei Paschi di Siena y a la Fundación Monte dei Paschi di Siena.

Queriendo ampliar su negocio en 1999 inició su actividad en la Bolsa Italiana (FTSE MIB) con buenos resultados. De la mano de la introducción en la FTSE MIB llegó su expansión comercial gracias al éxito obtenido.

Banca Monte dei Paschi di Siena continuó creciendo, adquiriendo dos bancos de Italia, Banca Agricola Montovana y Baca del Salento. Ya poseía la Caja de Ahorros de Prato la cual vendió en el año 2003 a la Banca Popolare di Vicenza por 411,2 millones de €.

Junto con estas dos adquisiciones comenzó a desarrollar varios productos de crédito al consumo, seguros, banca de inversión, banca de ahorro y crédito para las empresas, entre otros. Además, comenzó con la apertura de 2.000 nuevas sucursales en toda Italia.

Unos años después, a finales de 2007 llegó a un acuerdo con Banco Santander para comprar Antonveneta y adquirió también la Caja de Ahorros de Biella e Vercelli.

Aunque no todo podía ser crecimiento, en el año 2008 comenzó la crisis y años más tarde MPS comenzó a notarlo, pues en el primer trimestre de 2012 perdió cerca de 2 millones de $. A partir de este momento, el banco fue de mal a peor ocon caídas en bolsa de cerca del 9%, hasta que finalmente en 2013, la Banca d'Italia aprobó el rescate por 3,9 millones de €. 
 

 

Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS): La actualidad
 

¿Qué está pasando hoy en día con Banca Monte dei Paschi di Siena?

De cara al Test de Estress que realiza la Asociación Europea Bancaria y con el plan de reducción de la morosidad, el BCE exigió que MPS redujera el volumen de activos tóxicos a 32.600, que actualmente ascienden a 47.000 millones de € (17.000 son de préstamos de dudoso cobro y 27.000 de los préstamos impagados)

Durante estas dos sesiones en bolsa han alcanzado pérdidas del 30%, llegando a encontrarse cada título a 0,27€. Es posible que esta situación provoque la huida de una gran cantidad de inversores. 

MPS
 

Banca Monte dei Paschi di Siena tendrá que esperar hasta el 29 de julio a que se publiquen los resultados del test y ver si podrá recibir las ayudas públicas que ha solicitado. 

Respecto a su oferta en cuanto a banca minorista podemos destacar los siguientes datos: 

Sucursales 3.000
Empleados 33.000
Clientes 4,5 millones

Aunque Banca Monte dei Paschi di Siena centra su actividad en Italia, tiene filiales en Francia, Bélgica y Suiza, y sucursales en Alemania, Reino Unido, España, Estados Unidos, Hong Kong y Singapur.

 

¿Cuáles han sido sus resultados en el primer trimestre de 2016?

Banca Monte dei Paschi di Siena, presentó los resultados del primer trimestre de 2016. Podemos observas que estos cuadran con lo anunciado por el BCE, ya que la provisiones por pérdidas en préstamos es muy elevada, aunque ha disminuido sustancialmente desde el último trimestre de 2015. 

Cuenta de pérdidas y ganancias 1T 2016 4T 2015
Ingresos netos 548 541
Ganancias financieras y por comisiones 457 452
Ganancias totates 1.186 1.118
Costes operativos -645 -662
Beneficios antes de provisiones 541 456
Provisiones por pérdidas en préstamos -346 -577
Beneficios netos 93 -197
Balance de situación 1T 2016 4T 2015
Préstamos a clientes 113.544 111.366
Financiacion directa (Empresas) 119.508 119.275
Activos totales 173.646 169.012
Ratios 1T 2016 4T 2015
CET 1 (phrased-in) 11,7% 12%
CET (fully-loaded) 11,4% 11,7%

*Datos expresados en millones de euros

 

¿Se solucionarán sus problemas?

  • El Estado Italiano podrá ser accionista de hasta el 10% de las acciones de Monte dei Paschi di Siena
  • El BCE, de cara al Test de Estress solició a MPS la reducción del 30% de los créditos morosos con lo que mejoraría sustancialmente sus resultados. 
  • Se preveía que la ampliación de capital fuese 3.000 millones y podría ser de 5.000 millones. 
  • Durante el pasado lunes y martes, la cotización fue suspendidas en dos ocasiones. 
  • El principal problema de MPS es la gran cantidad de préstamos en situación de impago.

 

¿Podemos considerar que es un caso similar al ocurrido con Bankia en España?

  1. en respuesta a Ismael Vargas
    -
    #4
    07/12/16 16:23

    quizá si alguien tiene visualchart pueda confirmar si hay vida antes del 2000.

    El problema es que yo tengo un mac y no puedo descargármelo.

  2. en respuesta a Sarepe
    -
    #3
    07/12/16 12:06

    Yo también uso Prorealtime y me pasa igual, debe ser porque en ese año se cambiaría el nombre del banco quizá, buscando por internet tampoco encuentro nada...

    Al ser extranjera no sé muy bien dónde buscar. En Yahoo finance con "BMPS" también sólo aparece hasta el año 2000, quizá antes cotizaba con otro ticker...

    Saludos.

  3. #2
    06/12/16 12:11

    perdón queria decir del banco monte dei paschi mbps

  4. #1
    06/12/16 12:10

    Hola Lorena,

    sabes dónde puedo encontrar un gráfico de precios del mbps entre el año 1997 y 2000?

    Yo uso prorealtime y sólo me llega a partir del año 2000 y en internet no encuentro nada, como si no hubiese cotizado antes.

    Gracias y un saludo

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